搜索
1/5word.《金融监管学》综合测试题二答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）A、基础理论B、应用理论C、相关理论D、银行财务管理2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C）A、6%B、5%C、8%D、7%3、互换业务包括利率互换和：（B）A、结构互换B、货币互换C、证券互换D、信息互换4、中央银行的第一特征：（C）A、维护债权人利益B、规范金融秩序C、货币发行D、约束债务人行为5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）A、2005年B、2006年C、2004年D、2008年6、中国证券业协会成立于：（C）A、1993年B、1992年C、1991年D、1990年7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B）A、2003年B、2004年C、2005年2/5word.D、2006年8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（C）。A、5%B、3%C、4%D、8%9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B）A、90%B、100%C、110%D、120%10、我国对保险市场监管的方式是：（B）A、规范管理B、实体管理C、公告管理D、公告主义二、多项选择题（共10个，每个3分）1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）A、一线多头模式B、双线多头模式C、集中单一模式D、集中统一模式2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）A、信用风险B、市场风险C、营业风险D、环境风险3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）A、可转让支付命令账户（NOW）B、自动转账服务账户（ATS）C、大额可转让定期存单（CD）D、货币市场存单（MMC）4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D）A、维护公众对金融体系的信心B、控制金融体系风险3/5word.C、提升金融系统运作效率D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。5、金融机构内控目标包括：（A、B、C）A、防范经营风险B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证D、追求盈利6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D）A、行业内部的协调B、负责行业与公众的协调C、与其行业的协调D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D）A、全面性B、真实性C、易得性D、易解性8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C）A、一般准备B、专项准备C、特种准备D、外汇风险准备9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D）A、国家法律B、行政法规和法规性文件C、部门规章D、自律规则10、保险业务监管包括：（A、B、C、D）A、条款监管B、费率监管C、经营行为监管D、再保险监管三、判断题（共10个，每个2分）1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。（√）2、金融危机属于微观金融风险的范围。（╳）3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。（√）4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。（√）4/5word.5、健全的金融机构内控制度是金融机构安全、有序运作的前提和基础。（√）6、没有信用评级，金融体系就不完善，也无法对金融机构实施有效的市场约束。（√）7、一般而言，对于任何国家来讲，金融会计核算均是金融监管的一个重要信息支持系统。（√）8、骆驼评级体系来自于美国。（√）9、公司所有股东都应该受到公平和同等的待遇。（√）10、对于财产保险，多数国家的费率监管要远比寿险费率严格，一般均由监管机构核定后方可使用。（√）四、填空题（共10个，每个1分）1、金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。2、按照国际货币基金组织的划分，金融危机有货币危机、银行危机和债务危机三种类型，三者可以相互转化。3、一般而言，金融监管的成本包括两大类：直接资源成本和间接效率损失。4、金融监管模式指监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：功能监管和机构监管。5、金融机构内部控制与外部监管产生于相同的根源，即金融风险。6、中国保险业协会的最高权力机构是会员代表大会。7、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和金融业务关系。8、广义上，金融机构的市场准入包括三个方面：即机构准入、业务准入和高级管理人员准入。9、上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。10、经营行为监管的目的在于防止不正当竞争和反欺诈。五、简答题（共10分）简述构建金融风险预警指标体系的原则。答：1、科学性原则2、系统性原则3、可比性原则考虑到不同发展水平4、可操作性原则5、开放性原则6、主客观相结合原则六、论述题（共20分）试述建立我国金融预警系统需要着重解决哪几方面的问题？建立我国金融预警系统需要解决的几个问题：1、努力提高全社会金融风险防范意识，构筑金融风险预警系统的微观基础。2、制定、完善与金融风险预警相关的各项制度，通过制度的约束来确保预警系统的正常运作。3、加大非现场监管力度，严密监测各类金融机构的风险动态。4、积极搞活金融存量资产，逐步降低不良贷款比例。5、建立金融现代信息网络。6、加强与国际金融监管机构的合作，广泛吸取世界各国在金融预警领域的成功经验。如IMF、5/5word.WB、BIS、Basel委员会及各国中央银行的合作，信息交流与共享，同时密切关注国际金融动向，随时提供预警信息。最新文件----------------仅供参考--------------------已改成word文本---------------------方便更改