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信通保险营业集团寿险事业部省公司区域（管理中心）分级管理办法2011年6月8日目录第一章总则第二章省公司及地区管理中心的组织架构第三章区域管理中心设立的要求和流程第一节区域管理中心设立的要求第二节区域管理中心设立的审批流程第四章三级县(市)管理中心的管理第一节三级县(市)管理中心设置的条件第二节三级县(市)管理中心的类别第三节三级县(市)管理中心的人力编制第四节三级县(市)管理中心的场所要求第五节三级县(市)管理中心的资产配置第六节三级县(市)管理中心员工的薪酬方案第七节三级县(市)管理中心的升降考核第五章二级地（市）管理中心的管理第一节二级地(市)管理中心设置的条件第二节二级地(市)管理中心的类别第三节二级地(市)管理中心的人力编制第四节二级地(市)管理中心的场所要求第五节二级地(市)管理中心的资产配置第六节二级地(市)管理中心人员的薪酬方案第七节二级地（市）管理中心的升降考核第六章二级地（市）区域管理中心的内含价值保费给付第七章区域管理中心的经营管理第八章区域管理中心的费用及资金管理第九章附则第一章总则第一条为充分体现信通“分级保险代理商”商业模式的优势，逐步搭建和完善覆盖全国的管理中心后援平台支持系统，优化各区域管理中心的服务资源，提高管理中心的服务水平，有效控制经营管理风险，特制定信通保险营业集团《省公司区域管理中心分级管理办法》（以下简称“本办法”）。第二条信通保险营业集团机构管理部是负责全国寿险体系各省级机构区域（管理中心）考核管理的主管部门。第三条地(市)管理中心和县(市)管理中心统称区域管理中心。其中地(市)平台也称为二级管理中心；县(市)管理中心也称为三级管理中心，区域管理中心作为省公司管理中心的延伸，代表省公司在当地行政区域行使业务管理、后援支持，省公司负责对区域管理中心提供有效的辅导和管理。第四条各省公司应遵循“提前申报、规范可控、严格流程、加强监督”的原则设立区域管理中心。第五条本办法涉及的相关术语解释如下：1、集团：指信通保险集团及其在中国大陆的投资工具公司的统称。2、省公司：指信通保险集团投资并控股，由信通保险集团全资或与其他股东合资在各省级（含直辖市）区域市场组建的独立法人有限公司，是集团在当地区域的管理中心支持公司。3、标准保费：简称“标保”，是指按下表所示的折算标准进行折算后的寿险保单保费。集团财务管理部可根据需要随时对下表所列折算系数进行调整。险种类别缴费年期折算系数备注趸缴及5年以下10%5年—9年35%传统个人寿险10年-14年65%15年-19年80%20年及以上100%趸缴、额外及追加部分5%万能险及投连险基本部分50%传统个人寿险的趸缴及5年以下（不含5年）保费和万能险以及投连险的趸缴、额外及追加部分折标后的保费之和不能超过总标准保费的10%4、第13个月继续率：第13个月继续率＝计算时点前溯13个月内第二保单年度省公司实收各保险公司保费总和/计算时点前溯13个月内第二保单年度省公司应收各保险公司保费总和。5、信通价值保费折算系数：是指信通寿险营业集团财务内控部统一颁布的，用于计算代理商团队销售的寿险首年保单保费折算为信通保险价值保费的系数。6、信通价值保费：是指代理商团队销售的寿险首年保单保费乘以对应的信通价值保费折算系数后的保费额度。具体计算公式为：价值保费=∑（当月代理商团队销售的新单首年险种保费×对应的价值保费折算系数）。7、内含价值保费：是指省公司发放、信通集团统一监制的，用于证明代理商团队（或独立代理公司）在未来有权分享当期完成的信通内含价值保费未来所产生利益的有效兑价收益表。8、万元价值保费兑现系数(Q值)：是指每销售10000元信通保险价值保费在未来年度产生的续期利益总额折现在当期的现金价值。第二章省公司及区域（管理中心）的组织架构第一条省公司（管理中心）可以在属下地市行政区域以分公司形式设立若干个二级地（市）管理中心，也可以在属下县级区域以营业部的形式设立若干个三级县（市）管理中心。区域（管理中心）负责本区域内各级代理人组织的日常运作的支持和管理。第二条二级地（市）管理中心和三级县（市）管理中心属下可以设若干个不同级别的（保险代理商）团队和承包团队，也可以直接设立若干个（经销商部）。第三条信通保险集团下辖省公司的组织结构图如下：平台（管理中心）第三章区域管理中心设立的条件和流程第一节区域管理中心设立的条件第一条区域（管理中心）设置的条件：根据营业区域内所有代理人组织完成的信通寿险新单标准保费的规模来确定是否设置区域（管理中心）及设立区域（管理中心）的类别。第二条二级地（市）管理中心设立的标准：地（市）营业区域连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费在30万（含）以上，其中地（市）营业区本部连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费在10万（含）以上。第三条三级县（市）管理中心设立的标准：县（市）营业区域连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费在15万（含）以上，其中县（市）营业区本部连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费在5万（含）以上。第四条省公司在某区域设立区域（管理中心）时，必须在该区域设有分公司或营业部。第五条省公司设立区域（管理中心），必须报信通保险险集团总裁室批准。第六条区域（管理中心）支持的营业区域连续三个月完成信通寿险新单标准保费应超过相应（管理中心）设置的最低保费要求，否则，该区域（管理中心）将被降档甚至撤销。第二节区域平台设立的审批流程第一条拟设立（管理中心）的区域连续三个月月均完成信通寿险新单准保费大于相应（管理中心）设置的最低保费要求；第二条省公司已甄选符合区域（管理中心）相应岗位的管理人员；第三条省公司向信通保险集团机构管理部提交设立区域（管理中心）的申请料；第四条信通保险集团机构管理部根据省公司上报的申请，对设立条件、申请材料、区域管理中心对应岗位的相关人员的任职资格进行审核并提出意见；第五条信通保险集团机构管理部将已签署意见的申请材料上报信通保险险集团总裁室审批；第六条信通保险集团总裁审批同意后，批复同意省公司设立相应的区域（管理中心）。第四章三级县(市)管理中心的管理第一节三级县(市)管理中心设置的条件第一条三级县(市)管理中心设置的条件：营业区域代理人组织连续三个月月均完成信通保险新单标准保费在15万（含）以上，其中县市（管理中心）本部代理人组织连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费在5万（含）以上。第二节三级县(市)管理中心的类别第一条三级县(市)管理中心的类别：根据县(市)管理中心连续三个月月均信通寿险新单标准保费的规模确定三级县(市)管理中心的类别：1、三级D类：连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费15万（含）－30万，其中本部大于5万；2、三级C类：连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费30万（含）－50万，其中本部大于5万；3、三级B类：连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费50万（含）－80万，其中本部大于5万；4、三级A类：连续三个月月均完成信通寿险新单标准保费80万（含）以上，其中本部大于5万。第三节三级县（市）平台的人力编制第一条根据信通保险集团颁布的《组织管理条例》，县（市）管理中心可以根据保费规模对应的管理中心类别的人力编制配置相应的岗位：分别为营业部经理岗（根据保费和管理人员的状况也可先设付经理，经理助理岗）、综合岗、业管岗、培训岗和督导岗。第二条人力编制：三级县（市）区域管理中心的人员纳入省公司人员编制，由省公司行政人事部负责统一管理，并根据平台连续3个月月均信通标准保费对应的管理中心类别进行人力编制配备。第三条三级县（市）管理中心人力编制及配置的岗位，具体标准如下表：单位（人）管理中心类别综合岗业管岗培训岗督导岗经理岗人力编制合计三级D类112三级C类1113三级B类11114三级A类111115第四节三级县（市）管理中心的场所要求第一条三级县（市）管理中心办公场所的相关要求：县市平台连续3个月月均信通标准保费平台低于30万的，原则上与【保险代理商】团队合署办公，不得另行租赁场所。月均信通标准保费高于30万以上的（管理中心）可以单独租赁办公场所，但办公场所应以就近服务团队为原则，办公场所及装修统一由省公司负责办理。第二条县（市）管理中心办公场所租金水平不得超过当地平均水平，办公场所面积根据管理中心类别的不同控制在50－100平方米，最高不得超过100平方米。第五节三级县（市）管理中心的资产配置第一条办公设备：县（市）管理中心的办公设备统一纳入省公司资产进行管理。主要办公设备的配置标准根据县（市）管理中心类别的标准确定。第二条县（市）管理中心相应（管理中心）类别办公设备配置的具体标准如下表：人力编置管理中心类别办公设备2人三级D类台式电脑2台、传真打印机1台，办公家具二套（合计1110元以内）3人三级C类台式电脑2台、笔记本电脑1台、投影仪1台、传真打印机1台，办公家具三套（合计1650元以内）4人三级B类台式电脑3台、笔记本电脑1台、投影仪1台、复印机1台、传真机1台，打印机1台，办公家具四套（合计2200元以内）5人三级A类台式电脑4台、笔记本电脑1台、投影仪1台、复印机1台、传真机1台，打印机1台，办公家具五套（合计2750元以内）第六节三级县（市）管理中心员工的薪酬方案第一条三级县（市）管理中心员工根据（管理中心）类别确定各岗位的薪酬，薪酬由基本工资、岗位工资和绩效工资三部分组成。具体的计算公式为：月薪=（基本工资+岗位工资×考核系数）×地区系数+绩效工资基数×绩效系数。第二条县（市）管理中心类别对应的员工基本工资、岗位工资、绩效工资基数详见下表：单位：人民币元平台类别岗位基本工资岗位工资绩效工资基数综合/业管岗700400400三级D类经理助理岗1000700800综合岗750450500三级C类培训岗950750800副经理岗140011001500综合岗800500550业管岗850550600三级B类培训岗1200850950经理岗160014002000综合岗850550600业管岗900600650培训岗140010001100督导岗150011001200三级A类经理岗230021002600第三条岗位考核系数由省公司相关部门根据《岗位考核评估表》，每月组织相关人员考核评分来确定。考核系数根据个人的考核情况确定（考核系数不得大于1），具体关系见表：考核评分考核等级考核系数≥95分优秀1≥85分良好0.9≥75分一般0.8≥65分及格0.7＜65分不及格0.6第三条县（市）管理中心普通员工的绩效系数K=K1×K2。其中：1、K1值将根据区域管理中心当月完成的信通标保保费的情况来确定，详见下表：平台类别三级D类三级C类三级B类三级A类K1S/15万S/30万S/50万S/80万注：（1）S是指区域管理中心当月完成的信通标保保费；（2）K1值最高不得大于1.5；（3）当K1值当月小于0.6时，则当月绩效工资为0。2、K2值将根据区域（管理中心）当月的第13月继续率来确定（新开业平台尚无继续率的K2值默认为1），具体办法见下表：继续率RR＜75%75%≤R＜80%80%≤R＜85%85%≤R＜90%R≥90%K2值0.50.80.911.2第四条县市管理中心的地区调整系数介于0.8—1.2之间，由各省公司根据当地的具体情况报集团行政人事部审核确定。第七节三级县（市）管理中心的升降考核第一条三级县（市）管理中心的升档：三级县（市）管理中心以三个月为一个考核期，连续三个月月均完成的信通寿险新单标准保费高于上一档对应管理中心类别的最低保费要求，同时每月完成的信通寿险新单标准保费高于上一档对应管理中心类别的月最低保费要求的60％时，该三级县（市）管理中心从次月起升一档，管理中心员工享受升档后对应三级县（市）管理中心的薪酬；第二条三级县（市）管理中心的降档及撤销：1、三级县（市）管理中心以三个月为一个考核期，连续三个月月均完成的信通寿险新单标准保费低于本档管理中心对应的最低保费要求时，该三级县（市）管理中心从次月降一档，管理中心员工享受降档后对应三级县（市）管理中心的薪酬；2、三级县（市）