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2.业务分工协作范例——商户签约确定商户风险等级商务经理填写商户信息采集表加盟商户申请表商务经理商户资质审核意见商户事业部商户合作协议商户总监商户事业部商户资料录入申请商务经理确认后将申请交至商户总监商户总监审核商户资质商户总监审核结果提交审核意见总经理审批商务经理与商户确定合作协议商务经理确认后将协议交至商户总监商户总监审核后依次交财务和总经理确认商户协议签订系统录入商户资料业务运营部卡管中心商户总监商务经理填写签约申请单签约申请单3.基本业务流程示例制卡流程合同中体现：1.保证卡安全；2.卡资料保密3.磁条信息4.保密协议5.运输的安全6.按时交货7.卡质量（图、厚度）8.数量、价格等要求9.做1次签1次，签1～2年，分批做卡库存提交制卡申请运营总监发起公司与制卡商签订合同通过合同审批签订流程制卡商制卡卡库存封存卡样卡库存在系统中提交制卡申请运营总监审核把生成的制卡文件交给制卡公司制卡制卡申请单，一式二联第一联卡务留存第二联财务留存卡务软件系统-系统制卡提交卡样运营总监审核总经理审核通过未通过退回修改未通过退回修改通过甄选合作制卡商各制卡商提交报价及以往产品情况运营总监甄选总经理审核推荐合适不合适重新挑选不合适重新挑选确认制卡商运营总监审核总经理批准未通过退回修改未通过退回修改通过运营总监发起向制卡商提明确需求验收入库流程数量无误3.卡库存在制卡商的送货验收单上对无问题卡签字确认无问题卡5.卡库存入库并填写付款申请单6.财务执行付款流程4.卡库存填写验收入库单1)送货验收单的客户联做为入库单附件2)验收入库单一式二联3)第一联卡务留存4)第二联财务留存5)卡库存签章验收入库单做为付款申请单附件1.卡库存审核数量制卡商提交卡产品、送货验收单2.卡库存审核质量卡库存扣下多出来的卡多卡库存追究制卡商补足数量少依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费；依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费；3.制卡商补足卡；卡库存追究制卡商补足问题卡有问题卡依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费；3.制卡商更换卡；逐张刷卡检验卡片磁条检验客服号、卡号检验卡面印刷质量卡全部验收通过少的卡补足问题卡更换制卡商确认扣款未全部做到全做到7.卡库存在系统中执行批量入库卡片分配流程1.柜员填领卡申请单，提出领卡申请领卡申请单当柜员卡存量1002.运营总监复核签字3.1卡库存填出库单3.2卡库存准备申请数量的卡片5.柜员在两个单上签字确认6.柜员带卡回岗位核对无误领卡申请单做出库单的附件1.出库单2.卡片领取登记簿（卡库存）1.卡类2.号段3.数量4.柜员与卡库存核对卡片数量、种类3.3卡库存执行系统卡片分配7.柜员执行系统入库查询进行其他日常工作核对无误核对有误核对有误卡库存检查系统中卡片分配情况售卡/充值/开票客户填购卡/充值申请单，必填手机号，出示身份证件，柜员留存证件复印件柜员在系统中打印购卡/充值申请单客户办理其他业务客户付款通过客户填购卡/充值申请单，并签字确认客户购实名卡客户购非实名卡购卡/充值申请单一式三联第一联运营留存第二联财务留存第三联开票员留存客户在打印单上签字领卡柜员记录客户发票需求，将需求传给开票员开发票通过运营总监审核未通过柜员收款、验款未通过柜员在系统中录入并提交不开发票开票员开具客户需要的发票，并在业务单据上加盖发票已开戳记是否当时能开是柜员登记客户开票需求，并在发票系统中录入信息及最后截止期限根据发票内容及种类需求，柜员告知客户何时可取票客户离开1.抬头2.内容3.金额4.种类开票员在约定的时限内开好发票通知客户取发票1.抬头2.内容3.金额4.种类否发票领取登记单购卡/充值申请单一式三联第一联运营留存第二联财务留存第三联开票员留存大客户购卡/充值/开票柜员在系统中打印购卡/充值申请单客户办理其他业务大客户提交大额现金或支票=10万10万通过大客户购卡/充值客户在打印单上签字领卡柜员记录客户发票需求，通过系统传送给开票员，并在业务单据上加盖发票已开戳记开发票通过运营总监审核未通过只办非实名卡柜员收款、验款未通过客户办实名卡柜员在系统中打印客户登记单大客户销售代表在系统中录入并提交或批量导入购卡信息不开发票开票员开具客户需要的发票是否当时能开是柜员登记客户开票需求，并在发票系统中录入信息及最后截止期限根据发票内容及种类需求，柜员告知客户何时可取票客户离开1.抬头2.内容3.金额4.种类开票员在约定的时限内开好发票通知客户取发票1.抬头2.内容3.金额4.种类否大客户销售代表通过系统分配卡号大客户销售代表从系统中导出文本文件并传给客户大客户向销售代表提供详细购卡/充值信息(文本格式)电子版同时附纸质文本签章通过运营总监审核未通过通过是否需要批量导入否是运营总监审核未通过最高级别，可先办卡、开发票，后收款，但须由总经理批准发票领取登记单特殊清况说明单特殊业务处理1.填特殊业务申请单(姓名、手机号、身份证号)需要本人身份证件,签字确认5.执行系统提交婉言拒绝2.核实客户身份1.特殊业务申请单客户办理特殊业务1.挂失2.换卡3.密码重置4.客户信息变更（姓名、身份证号永远不能改）5.大客户子卡剥离。。。。核实文件：1.姓名/单位名称2.证件号码/手机号3.核实近三笔消费。。。。否是4.收费运营总监复核3.是否集团大客户是否收费标准文件：1.挂失2.换卡3.密码重置4.客户信息变更。。。。6.详见特殊业务具体流程非实名制卡实名化流程客户申请非实名制卡改实名制卡确认无误客户对原卡信息及数据有异议，协同运营总监查明原因客户填写《特殊业务申请单》售卡柜员提请复核授权运营总监复核售卡柜员查询原卡内信息及数据并系统打印通过未通过退回修改售卡柜员复核所填单据通过后系统录入未通过退回修改客户核对原卡内信息及数据柜员执行卡实名登记操作客户签字确认日终盘点流程在运营总监监督下，柜员在自己的保险箱上粘贴封条，加盖名章在运营总监监督下，柜员与卡库存交接，双方在封存领取登记簿上签字确认1.卡类2.号段3.数量封存领取登记簿盘点有误卡多少员工通知客户领卡卡多依据第二联《岗位差错/失职处理申请单》运营总监收取员工罚款卡少查明原因，必要时由运营总监会同员工查看监控录相，确认差错原因员工填写岗位差错/失职处理申请单一式两联卡务一联财务一联运营总监复核总经理批准通过未通过未通过若无法联系客户，多出来的卡上交财务若员工私自侵吞多出来的卡，一律开除。或运营总监上报资财中心，从员工工资中扣除。若员工工资不足以扣除，由员工补足现金，员工有权向客户追回多发的卡此员工再次出现差错情况，一律开除运营总监会同柜员日终盘点盘点无误冻结丢失卡片柜员次日领取查验封条柜员在封存领取登记簿上签字确认，领取自己的保险箱查验无误查验有误查明原因，必要时由运营总监会同卡库存查看监控录相，确认差错原因是否内部员工人为原因是库房被盗/火灾否卡库存清点损失，编制库房损失报告书运营总监复核财务复核卡库存冻结丢失卡通过未通过未通过通过报案财务复核/卡激活1.购卡/充值申请单2.送款汇总单3.款项核对无误现金、银行出纳清点款项否是财务签章确认，运营联返还运营部出纳送交银行存款是否出纳编制每日到帐情况汇总表交会计会计复核否执行系统财务复核打印复核明细并签章运营总监复核运营总监与财务交接款项、业务单据核对有误核对无误卡资料管理员收到财务签章确认的复核明细卡资料管理员执行系统激活操作柜员汇总款项及业务单据核对有误长短款柜员通知客户领取长款长款依据第二联《长短款处理情况单》运营总监收取经办柜员短款金额短款是查明原因，必要时由运营总监会同柜员查看监控录相，确认长短款原因柜员填写长短款处理情况单一式两联卡务一联财务一联运营总监复核总经理批准通过未通过未通过若无法联系客户，长款上交财务若柜员私自侵吞长款，一律开除。或运营总监上报资财中心，从柜员工资中扣除。若柜员工资不足以扣除，由柜员补足现金，柜员有权向客户追回短款。此柜员再次出现长短款情况，一律开除问题支票处理流程清结算流程系统自动生成清算/清算员手工生成清算清算员与商户勾对消费明细否是清算员提交结算申请单财务复核是财务付款流程否财务打印核销明细并签章确认清算员提交调帐申请单清算员执行系统手工调帐通过清算员将单据提交财务通过财务执行系统划账核销运营总监复核未通过运营总监复核未通过财务复核通过未通过