文献综述

文献综述题目：论金融开放与金融安全在实际中联系学院：兴湘学院专业：金融三班学号：2011964727姓名：简新宇指导教师：吴朝霞完成日期：2014年3月17日摘要:目前国内外学界就金融风险、金融危机以及金融脆弱性等著述和理论探讨非常多,但至今也没有形成关于金融开放以及金融安全的公认的统一的概括与界定。诸多研究文献提出了金融开放与金融危机的衡量指标体系,并创立了金融危机预警系统,并从各个角度提出了防范金融危机的措施。存款保险制度对于金融稳定的作用,理论界存在争论,但诸多家选择了该制度,并保持存款者的信心,防止金融传染。从研究趋势来看,从宏观面上对金融稳定以及金融安全的研究,还有待深入。关键词：金融开放金融安全联系协调随着世界经济的发展，金融在全世界各国的发展历程都有着举足轻重的地位。自从我国加入WTO以来,我国的金融环境就需要顺应世界金融的潮流。目前我国的金融环境处于发展初期，金融开放与金融安全这两方面该如何的协调是我国金融体系面临的一大问题。本文首先对国内外相关研究文献进行疏理,然后结合中国国情提出需进一步研究的问题。一、金融开放与金融安全的概念界定（一）金融开放的概念界定第一，金融开放的政策选择步骤不是彼此割裂的，而是相互衔接、相互交叉进行的，是一个统一体，是在国内宏观经济、财政与金融这样一个整体状况下进行的，因此不可以作绝对化的理解。这是金融开放的国内前提条件。第二，金融开放是有条件的，这包括两层含义:其一，这些步骤中具体内容的实施都是以一定的条件为依据的，在条件没有完全具备之前，政策贸然出台或提前实施开放都可能产生不利的后果；其二，在具体条件基本成熟之后，政策面依然原地踏步或继续实施管制，同样会有严重的后果。第三，金融开放要做到国内与国外协调，必须采取审慎渐进的步骤，密切关注开放进程中出现的问题，居安思危。在实施过程中，这些步骤的具体内容大都有一个“渐进”展开的过程，“渐进”意味着每一项具体内容都是一个错综复杂、循序渐进的过程。既要谨慎缜密，不急于求成，又不可因噎废食，坐失良机；既要看到国内状况，又要看到国外状况；既要看到当前局面，又要预测到未来态势；既要看到有利的一面，又要看到不利的一面；既要看到显现的情形，又要看到潜在影响。（二）金融开放的概念界定国际上大多数国家将金融安全放在国家安全战略系统中来探讨,中国学者对金融安全的研究和探讨是在1997年亚洲金融危机之后,但目前在理论界尚无统一的定义。王元龙(1998)认为,所谓金融安全,简而言之就是货币资金融通的安全,凡是与货币流通以及信用直接相关的经济活动都属于金融安全的范畴。张幼文(1999)认为,金融安全就是将金融风险控制在可能引致危机的临界点以下,在不致触发金融危机的条件下尽可能地降低金融风险,提高金融效率。陈满堂(2000)]认为,金融安全是指主权国家在从事资金融通活动中不受内外因素的破坏和威胁,它是国家经济安全的核心内容,是任何一个主权国家都十分关心的重要问题。戴小平等(2000)叫从经济体内部来看,认为金融安全是相对金融风险而言的,在某一区域的某一时期没有出现金融危险并引致金融、经济的紊乱,金融就是安全的。刘沛和卢文刚(2001)认为,所谓金融安全是指一国经济独立发展道路上,金融运行的动态稳定状况。刘清江和张晓田(2001)认为,金融安全概念是一个立体的概念,它既表明一个国家在一定时期的金融运行状态,即客观状态,也体现一个国家为维持金融正常运行所拥有的主观能力。·二、在金融开放保持金融安全的措施（一）维护国家金融安全的基础是保持经济的健康和稳定。如经常项目赤字较高，过分依赖外国短期投资，出口产品单一，股市和楼市持续滑落，银行呆、坏帐严重，外债高筑等。相比之下，一个国家或地区整体经济发展良好，货币稳定，国际炒家攻击的机会就越小。因此，保证经济的健康和稳定，不仅是实现经济持续增长的需要，而且也是维护国家金融安全的要求。（二）维护国家金融安全的制度保证是规范的市场机制和严格的金融规则。美国麻省理工学院著名经济学家克鲁格曼教授评论道:自由市场并不表示没有自由的滥用。针对故意操纵金融市场的行为，必须用市场的手段和严格金融规则来对付国际炒家的攻击。由此可见，完善的金融市场交易规则，是维护国家金融安全的制度保证。（三）维护国家金融安全的体制保证是健全、完善的金融监管体制。建立一整套现代化的、严格规范、法制健全的金融管理体系，实施稳健的货币制度和行之有效的货币措施是减轻金融危机冲击、维护国家金融安全的重要体制保证。(四)维护国家金融安全的人力保证是拥有一批高素质的金融队伍。各国金融管理当局面对的是套期保值基金等机构投机者，而套期保值基金的主要合伙人往往是精通金融业务的金融家。因此，各国的央行必须拥有一批具有丰富金融经验的金融队伍，才能与他们较量。因此，具有优秀的人才和丰富的金融经验是维护国家金融安全的人力保证。(五）维护国家金融安全的舆论保证是正确引导传媒导向。针对国际炒家的舆论攻击，各国政府应及时正确引导报纸、广播、电视等传媒导向，提高公众金融意识，培育投资者和广大公众的信心。（六）维护国家金融安全的机制保证是建立金融安全预警系统。国际炒家为了收益最大化，常常寻找被攻击国家的漏洞，降低投机成本。因此，必须正视各种潜在的风险，加强预警性防范措施，维护国家金融安全。三、需要进一步讨论的问题（一）金融开放度以及金融安全的认识和衡量有待进一步深化;（二）宏观金融脆弱性以及稳定性的衡量,有待进一步探讨;（三）随着国际资本流动渠道和方式不断拓展,其流量和流速不断增大,国际与国内市场之间相互传递和联动的溢出效应和传染效应等也越加显著,其传导的方式和机制,以及有效防范措施等,均亟待加强研究;（四）一国金融体系的完善程度与金融安全是否存在必然的因果关系,金融安全和稳定与经济发展究竟是一个什么样的量化关系,金融监管与金融安全及效率的选择和优化如何进行等等均需要深人探讨;(五）跨国金融并购对一国金融服务领域的控制和垄断以及反垄断问题等也是有待深人探讨的重要领域。参考文献：[1]马君潞著：《金融自由化》，中国金融出版社,第103页[2]李成金融监管体制有效性分析及其发展趋势《西安交通大学学报》2004年3期[3]于润张岭松:《国际金融管理》[M].南京大学出版社,2002,147～160[4]苏宁.坚持对外开放加快金融业的发展[J].中国流通经济,2006(8).7-9[5]魏长学.我国金融业对外开放风险机制分析[J].理论导刊,2008(7).99-101...[6]赵文平.金融监管中存在的问题及治理措施[J].焦作大学学报,2008(1).73-75．[7]姜波克金融开放与经济发展上海[8]王元龙.谈如何把握中国金融对外开放的发展趋势[J].西部金融,2009(2).21-24