投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)

1投资者风险识别能力和承受能力调查问卷（个人版）投资者姓名：联系方式：证件类型：证件号码：职业类型：填写日期：风险提示：证券投资基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，证券投资基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购、申购过程中，请注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险承受能力相匹配的证券投资基金。本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此为您选择合适的基金产品或金融服务类别提出适当性匹配意见，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行投资者适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的基金产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的独立投资判断，也不会降低基金产品或金融服务的固有风险。同时，与基金产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，如您提供的信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，本公司将不承担由此导致的关于适当性不匹配的任何后果，且有权拒绝销售产品或提供服务2本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的基金产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。以下一系列问题为在您选择合适的证券投资基金前，基金管理人（或其委托的代销机构）需评估您的风险承受能力、风险偏好、投资目标，并据此提出适当性匹配意见。请签字承诺您是为自己购买证券投资基金产品【】若您欲认购、申购专户（即非公开募集证券投资基金），请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】一、财务状况1.您的主要收入来源是？（）1)无固定收入2)退休金3)工资、劳务所得4)个体经营或财产收入（房租、股权收入等）5)企业经营2.您的年收入是多少？（）1)5万元以下2)5万元至20万元3)20万元至50万元34)50万元至100万元5)100万元以上3.您的资产负债情况属于以下哪一种？（）1)有较大数额未到期负债2)收入和支出相抵3)有一定积蓄4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资5)比较富裕且有相当的投资4.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少？（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）（）1)80-100%2)50-80%3)20-50%4)10-20%5)0-10%二、投资目标5.您计划中的基金投资期限是多长？（）1)1年以下2)1-3年3)3-5年4)5-10年5)10年以上46.您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（可多选，以其中最高分值选项为准。）（）1)短期理财债券型基金、货币市场基金等主要投资于货币工具的基金2)债券型基金等主要投资于固定收益类资产的基金3)混合型基金等投资于权益类与固定收益类资产的基金4)股票型基金等主要投资于权益类资产的基金5)分级基金等其它复杂或高风险基金7.您投资基金主要用于什么目的：（）1)平时生活保障，赚点补贴家用2)养老3)子女教育4)资产增值5)家庭富裕8.您希望获得的年收益率是多少：（）1)相当于储蓄存款收益率2)相当于通货膨胀率3)高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可4)接近或相当于股票市场平均收益率5)大大超过股票市场平均收益率三、投资经验9.您与投资相关的学习、工作经历为：（）1)基本没有与投资相关的学习、工作经历2)已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位53)具有2年以内的金融产品设计、投资、风险管理及相关学习、工作经历4)具有2年以上的金融产品设计、投资、风险管理及相关学习、工作经历或者已取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上资质证书5)具有5年以上的金融产品设计、投资、风险管理及相关学习、工作经历10.您的投资经验如何？（）1)除银行储蓄外，没有其他投资2)大部分投资于存款、国债等3)大部分投资于银行理财产品、保险理财产品等4)大部分投资于基金、股票等5)大部分投资于创业板股票、外汇、期货等高风险产品11.您有多少年的证券投资经验？（）1)小于1年2)1到3年3)3到5年4)5到10年5)10年以上四、风险偏好12.下面哪一种描述最符合您的投资态度？（）1)厌恶风险不希望本金损失2)虽然厌恶风险但愿意承担一些风险3)在深思熟虑后愿意承担一定的风险4)敢冒风险，比较激进65)爱好风险，相当激进13.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：（）1)收益只有5%，但不亏损2)收益15%，但可能亏损5%3)收益是30%，但可能亏损15%4)收益50%，但可能亏损30%5)收益100%，但可能亏损60%14.如果您的投资组合投资暂时亏损了30％，你怎么办：（）1)无法承受风险，准备赎回或卖掉2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉4)2－3年之内都可以持有，等待机会5)没关系，可以长期持有，等待机会五、诚信情况15、您是否被中国证监会采取市场禁入措施或限制措施？（）1)存在2)不存在16、您是否在资本市场诚信数据库中存在负面信息，或被列入失信被执行人名单，或在“信用中国”网站上存在不良信用记录？（）1)是2)否7[证券投资基金投资者风险识别能力和承担能力分为安益型、保守型，稳健型，积极型、激进型等五大类]附表：风险承受能力评分表个人投资者评分表：序号一二三四五六七八九十十一十二十三十四十五十六1)11111111111111002)22222222222222113)333333333333334)555555555555555)77777777777777个人投资者风险区间：风险等级低风险中低风险中等风险中高风险高风险客户类型安益型保守型稳健型积极型激进型得分下限1428427084得分上限27416983100投资者风险评估结果确认书：以上问题的总分为【100】分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险偏好总得分为：_______分。根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：______________，适合您的基金产品评级为______________。声明：本人保证提供的信息真实、准确、完整，知晓并确认若提供的信息不真实、不准确、不完整的，应该依法承担相应的法律责任。本人已知晓并确认提供信息发生重要变化、可能影响投资者分类的，应当及时应当进行更新并告知招商基金管理有限公司。投资者姓名：日期：