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第八章一般均衡、市场失灵与政府的微观经济政策第一节交换与生产的一般均衡第二节市场失灵及其原因第三节微观经济政策第四节政府失灵第一节交换与生产的一般均衡一、交换的一般均衡二、生产的一般均衡三、生产和交换的一般均衡交换的一般均衡（GeneralEquilibriumofExchange）是指在社会生产和收入分配状况既定的条件下，通过要素所有者之间的交换使得交易者达到效用最大化的均衡状态。XOBOAXYEY图8-1交换的一般均衡DICA2ICA1ICB2ICB1因此，交换的一般均衡的条件应该是消费者的各自商品组合选择达到这样的一种状态：如果再作任何一种改变都不可能使任何一个人的境况变好或不变而不使另一个人的境况变坏。一、交换的一般均衡用数学语言来说均衡条件为：MRSAXY=MRSBXY等式的左边是消费者A用商品X替代商品Y的边际替代率，等式右边是消费者B用商品X替代商品Y的边际替代率。消费者A和B都有无数条无差异曲线，把这些曲线的切点连接在一起可以得到一条表示一般均衡的曲线，这就是契约曲线。在图8-1中就是连接两个原点的曲线。交换最终达到的均衡状态称为交换的帕累托最优。它是这样一种状态，在这种状态下，任何使得某些人状况变好的改变都会使得另些人的状况变坏。换言之，当不存在任何能够使得某些人状况变好的同时而不使另一些人的状况变坏的改变时便达到了帕累托最优。一、交换的一般均衡上述契约曲线可以导出消费者的效用可能性边界曲线或称为效用可能性曲线。在图8-2中横坐标表示了A的效用，纵坐标表示了B的效用。UBGsG1G2GG3GsˊOUA图8-2效用可能性边界曲线效用可能性边界曲线是在社会产出水平既定的情况下，社会成员可能达到的最大效用（福利）。一、交换的一般均衡生产的一般均衡（GeneralEquilibriumofProduction）是指在生产技术和社会生产资源总量既定的情况下，社会对于资源的配置使得产品产量达到最大的状态。AOYOXABEB图8-3生产的一般均衡NX2X1Y2Y1达到生产一般均衡的条件是任意两种生产要素的边际技术替代率MRT对于使用这两种要素生产的商品来说都是相等的。下面我们分析生产的一般均衡实现的条件。二、生产的一般均衡生产的一般均衡条件还可以用下面的公式表述。在E点上，表示X和Y的两条等产量线正好相切。因此，这两条等产量线的边际技术替代率正好相等。即：MRTXAB=MRTYAB上式中，等式左边就是利用资源A代替B来生产X产品的边际技术替代率，等式右边就是利用资源A替代B生产Y产品的边际技术替代率，这两者相等，说明生产达到一般均衡。二、生产的一般均衡生产可能性边界在前面已经进行了论述。生产可能性边界可由生产的契约曲线导出。图8-4的生产可能性边界TTˊ是从图8-3的生产契约曲线推导出来的。图8-4生产可能性边界曲线YTP1P2H·F·P3TˊOX从这两个图形我们可以从生产要素的投入空间变换到产品转换空间，生产可能性曲线可用转换函数：T(X,Y)=0表示。二、生产的一般均衡转换函数说明，在既定资源条件下，社会从X商品的生产转换成Y商品的生产，或从Y商品的生产转换为X商品的生产的可能性。从一种产品的生产转换为另一种产品的生产的难易程度用MRT来表示。例如，从X商品的生产转换为Y商品的生产的边际转化率可以表示为：YTXTYXMRT//ddXY边际转换率反映了产品转换的机会成本。MRTXY表示为了抽出足够多的资源多生产一单位X，社会不得不减少Y产品生产的数量。二、生产的一般均衡使生产与交换同时均衡的条件是任何两种商品在生产中的边际转换率等于对于每一个消费者来说这两种商品在消费中的边际替代率，即:MRTXY=MRSAXY=MRSBXYYY0Y0AOAX0AX0XES(OB)Y0BRˊRTTˊX0BD图8-5生产和交换的一般均衡CˊRba三、生产和交换的一般均衡第二节市场失灵及其原因一、市场失灵的含义和原因二、非对称信息与市场失灵“市场失灵”（MarketFailure）一词，是1958年由美国经济学家弗朗西斯·M·巴托（FrancisM.Bator，1925-）在《市场失灵的剖析》（TheAnatomyofMarketFailure）一文中提出来的，有的译做或称为市场障碍、市场失效、市场失败等。在《现代经济学辞典》中的解释是：“市场失灵是指私营市场完全不能提供某些商品或不能提供最合意或最适度的产量。”斯蒂格利茨把市场失灵区分为两种：“新的市场是以不完全信息、信息的有偿性以及不完备的市场为基础的；而原始的市场失效是与诸如公共物品、污染的外部性等因素相联系的。”一、市场失灵的含义和原因市场的局限性、不完全性和不完善性有以下几个方面：第一，市场机制的功能和作用是有局限性的。第二，现实经济生活中的市场不是完全竞争市场，即市场具有不完全性。由不完全性产生的市场失灵也称为市场缺陷。第三，市场本身不完善。这主要指两种情况：一是市场还不够发达；二是市场在运行中出现功能障碍。一、市场失灵的含义和原因非对称信息（AsymmetricInformation）是指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的。有些市场中是卖方掌握信息较多，买方掌握的信息较少。完全信息是完全竞争市场的一个基本假定。许多实际情况中，该假定往往被违背。信息的不完全使得市场的作用受到很大限制。结论：市场的价格机制不能解决或者至少不能有效地解决不完全信息问题。二、非对称信息与市场失灵信息完全和不完全信息不完全指经济活动主体（机构或个人）不能充分了解所需要的一切信息。信息不对称指经济交易的双方对有关信息了解和掌握的不一样多。信息不充分的原因认识能力有限掌握信息的成本太高信息商品特殊机会主义倾向不完全信息与市场失灵市场失灵信息不完全、不对称的情况下，市场价格机制无法使资源配置达到最优。例：旧车交易市场逆向选择－－事前机会主义在信息不对称的情况下，掌握信息的一方隐藏信息而导致交易另一方利益受损的现象。结果是劣币驱逐良币，市场缺失。例：汽车保险健康保险逆向选择的例子很多，比如保险市场、劳动力市场、货币市场等。保险市场：愿意参加保险的人很可能是身体有问题的人。身体是否有问题，投保人比保险公司更清楚，也就是说，投保人具有私人信息。保险公司知道这点，就把保险费定得很高，这样，身体好的人就更不愿参加保险，这部分人就退出了市场。所以，热衷于买保险的人往往是身体不好或年龄较大的人。劳动力市场：劳动者的能力是劳动者的私人信息。所以，企业愿意出的工资是一个平均数，这样，能力特别强的人就会退出这个市场。所以，在一般劳动力市场上的往往是能力中等或能力差的人。–但企业又需要能力强的人，于是就有了猎头市场。企业把识别劳动者能力的任务交给猎头公司，并且猎头公司要承担风险。货币市场：项目是否有风险是借款人的私人信息。所以，贷款人对贷款利率的出价是一个平均风险水平的价格，这样，风险低、收益低的稳定型借款者就会退出市场。这样就产生了一个次贷市场（如美国），所以，银行的坏账一天天增加。不完全信息与市场失灵道德风险－－事后机会主义由隐藏行为造成的一些交易参与人行为变得不道德、不合理并损害其他交易人利益的情况例：医疗保险委托－代理关系道德风险不仅会发生在保险行业，也会发生在其它行业。例如，当一个职工处于很难监督状态时可能会不努力工作的偷懒行为；公费医疗制度下，人们可能会过度利用医疗服务，或者劝说医生为他提供超过实际需要的感冒冲剂或抗生素之类药物；在中央银行承诺对商业银行提供在发生信用支付危机是最后保护措施制度下，商业银行经营行为可能变得更加具有扩张冒险性，缺少防范金融风险所必要的稳健性；道德风险形成的原因信息不对称、合同不完备、合同实施成本过大–信息不对称：由于一个人拥有私人信息，就占有信息优势，从而可以找机会偷懒或不负责任。–在委托-代理问题中，代理人具有委托人不知道的私人信息。–合同不完备：由于人们的知识和预测能力是有限的，不可能把所有可能发生的情况都写进合同中。–合同实施成本过大：即便能够把所有可能情况都写进合同中，由于实施成本过大，往往也难以完全实施。总之，由于信息不对称、合同不完备、合同实施成本等原因，人们往往宁愿接受由于道德风险所带来的损失。因为搜寻信息需要成本、制订完备合同需要成本、完全实施合同需要成本，当这些成本高于因道德风险造成的损失时，就选择任由道德风险的存在。3.委托人—代理人问题所谓委托人—代理人问题是指由于委托人不能确切地了解代理人的行为，代理人可能追求他们自己的目标而以牺牲委托人的利益为代价的情况。代理人：一个为了另一个人的利益而完成某项工作的人（比如，一个工人）委托人:让另一个人完成某种行为的人（比如，一个雇主）当委托人不能完全监督代理人的行为时，便存在一种风险：代理人可能做某些不合意的事比如，工人可能在上班时间看电影或者上网二、非对称信息与市场失灵微观经济学前沿21委托人应该如何做？更好的监督雇用保姆的父母在自己的家里安装隐蔽录像机，以便在父母外出时录下保姆不合意的行为高工资雇主向工人支付效率工资(高于劳动市场供求均衡水平的工资)来增加对那些怠工工人的惩罚力度延期支付企业延期支付报酬(比如年终奖金)来增加对那些怠工工人的惩罚力度微观经济学前沿22公司管理公司所有权和控股权的分离引起了委托—代理问题：–委托人：股东给管理者支付薪水，让他们为使企业利润最大化而努力工作–代理人:管理者可能有他们自己的目标股东雇佣董事会来监督管理者，给管理者激励，使他们追求公司利益而不是他们自己的个人利益公司管理者有时因为损害股东的利益而被判入狱微观经济学前沿23不对称信息的市场反应发信号：有信息的一方向无信息的一方披露自己私人信息所采取的行动–出售一辆好二手车的个人会提供车辆所有维修记录的收据–经销商对二手车的质量提供担保–企业花巨资在广告上，以此向买者发出产品质量的信号–高效率的工人用大学文凭向他们的雇主发出他们高能力的信号微观经济学前沿24不对称信息的市场反应筛选:无信息的一方所采取的引起有信息的一方披露信息的行动–医疗保险公司要求所有投保人在购买保险之间进行体检–二手车的买者会要求机械师对车进行检查–汽车保险公司向愿意接受较大免赔额的司机收取较低的保费，因为他们更有可能是安全驾车者微观经济学前沿25不对称信息与公共政策不对称信息可能使市场不能有效率的分配资源然而，在下面情况下公共政策可能难以改善市场结果：–私人市场有时可以用发信号和筛选组合，从而依靠自己解决不对称信息问题–政府也并不比私人各方有更多信息–政府本身是一种不完善的制度A.AperionAudio在网上售卖家庭影院系统。如果消费者对质量不满意，它会退还消费者购买价格和运费B.房东要求承租人支付押金主动学习1不对称信息26在下面的每种情形中，指出每种问题属于道德风险，还是属于逆向选择并解释该问题是如何解决的逆向选择:买者可能会担心网上购买家庭影院系统的音响效果。因为卖者了解情况，而他们不了解，这样即使质量很好的公司在网上也不会很成功AperionAudio用它慷慨的退货政策向消费者发出高质量的信号，以此来减少逆向选择问题主动学习1参考答案：A27AperionAudio在网上售卖家庭影院系统。如果消费者对质量不满意，它会退还消费者购买价格和运费道德风险:房东（委托人）不知道承租人（代理人）会如何对待公寓。如果承租人损坏公寓而不用赔偿，他们也许不会很细心地对待公寓押金会增加承租人对公寓财产的保护，这样他们可以在搬出公寓时拿回押金主动学习1参考答案：B28房东要求承租人支付押金第三节微观经济政策一、政府职能和微观政策目标二、促进竞争，反对垄断三、公共物品和公共选择四、外部影响和环境保护五、收入分配均等化政府的职能：1.制定法律规则－－基于营造公平外部环境●制定各种法律●政府作为裁判员，维护和强制执行经济活动的规则2.保持稳定增长－－基于市场运行会产生宏观非均衡3.影响资源配置，提高效率－－基于存在市场失灵4.收入再分配－－基于公平和人道（社会学、伦理学）政府的微观经济政策目标：●收入均等化●资源有效配置一、政府职能和微