德勤-PMoney战略咨询项目实施方案建议书

千帆竞渡御风而行万惠投资战略规划咨询服务项目实施方案建议书（讨论稿）2016年9月9日德勤管理咨询保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司基于对项目目标和范围的理解，德勤针对本次项目制定实施框架战略愿景与目标战略实施规划管理变革与宣贯整体战略发展规划现状诊断与分析客户需求调研分析内部资源和能力分析国内外领先同业对标分析市场环境与监管趋势分析企业战略愿景业务战略目标整体业务模式设计客户细分与定位策略产品和服务策略渠道与合作伙伴策略战略实施计划财务计划支撑体系设计与能力要求保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司基于对本次项目目标及项目范围的理解，我们制定了如下项目实施方案：P0项目启动P1现状诊断与分析（4周）P2整体战略发展规划（8周）P3战略实施规划（2周）变革管理和知识转移、项目成果宣贯德勤方法论和德勤项目经验T1.1市场与行业前景分析T1.2客户需求调研T1.3公司内部调研T1.4同业比照分析T1.5业务现状诊断与分析报告T2.1战略目标制定T2.5整体战略发展规划报告T0项目启动T3.3业务战略实施计划T2.2业务模式设计T3.1战略实施计划T3.2财务计划企业战略愿景业务战略目标整体业务模式设计T2.3业务策略制定产品和服务策略客户细分与定位策略支撑体系设计和能力要求阶段里程碑和汇报节点渠道和合作伙伴策略保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司第0阶段：项目启动准备和需求理解项目工作内容成立项目组，完成项目准备工作。目标项目模块工作内容工作产出交付成果项目启动准备0.0管理层预访谈，沟通和汇报项目计划，进一步明确对项目期望和要求项目工作环境准备详细的项目计划，制定交流和沟通计划制定详细方案的调研问卷准备数据和信息需求清单准备项目组内部工作方法和工作计划培训项目工作模板确认项目文档模板项目详细计划访谈计划访谈问卷资料需求清单/保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司第一阶段：现状诊断与分析项目工作内容全面分析评估万惠投资所面临的外部发展机遇和内部挑战，以此为整体战略发展规划的设计提供输送。目标项目模块工作内容工作产出交付成果行业前景分析1.1通过业内访谈和行业研究，了解国内宏观经济、政策环境及其变化趋势，预测外部环境对政府融资和中小银行、非银机构金融服务模式的影响互联网金融行业模式发展趋势分析《市场研究分析及万惠投资的内部梳理报告》客户需求调研基于市场研究和德勤研究，细分全国政府、中小银行、非银金融机构群体，并对各类客户分析金融服务需求4类客户需求分析（P2P、消费金融、互联网理财、汽车金融）企业内部调研访谈企业内部及平安集团，了解高层对万惠投资未来发展的构想和当前面临的挑战，为明确未来建设方向提供现实基础访谈纪要领先实践分析比照分析国内外相关金融机构及政府的最佳实践，为万惠投资后续战略制定与业务规划提供借鉴同业优秀实践及其借鉴意义1.21.31.4分析宏观经济、政策状况，访谈集团核心部门及万惠投资高管及骨干成员，以了解未来万惠投资战略远景、战略方向、市场定位等，及创兴银行在业务、运营等方面面临的挑战设计问卷，通过德勤分所及万惠投资网点等收集数据、明确客户痛点、难点及竞争环境，确认万惠投资竞争优势及强弱项；研究、深化国内外领先实践，提炼出对万惠投资的业务能力建设的启示根据德勤方法论和最佳示例（如竞争策略方法论等），对万惠投资作现状分析和建立初步方向：现有战略方向和定位可改善地方经营与财务管理现况及未来挑战业务策略方向及需调整领域（包括产品、客户、服务、渠道建设等）中后台运营支撑体系、及集团协同的挑战和初步未来方向保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司第二阶段：整体战略发展规划项目工作内容根据万惠投资的内外部挑战和行业发展机遇，比照同业领先实践，制定整体战略发展规划框架。目标项目模块工作内容工作产出交付成果战略目标制定2.1企业战略愿景业务战略目标业务发展策略4类核心业务板块的客户细分和定位策略\产品和服务策略\业务拓展策略2.3《万惠投资的整体战略规划报告》业务模式设计2.2整体业务模式业务支撑体系和能力要求在充分考虑万惠投资业务及管理现状，以及集团总体资源情况的基础上，提出初步战略假设及发展选项通过相关利益者分析，对战略假设进行验证筛选，确定总体战略定位及发展方向，提炼得出战略愿景、使命及价值观分解战略愿景，形成战略发展阶段及三年战略目标（含财务目标、业务目标、战略目标等）依据战略目标设计万惠投资未来整体业务模式，及配套支撑体系和能力建设要求（重点包含产品、风险、科技、运营等）根据战略目标，明确3大核心业务板块对应的重点客户区域、定位；针对重点客户痛点及需求，设计包括客户定位、投融资及增值服务为一体的产品服务体系、渠道与合作伙伴策略保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司第三阶段：战略实施规划项目工作内容基于战略愿景和目标，以及业务开展策略的能力建设要求，设计实施路线图，并进行财务模型测算，保障战略规划落地。目标项目模块工作内容工作产出交付成果战略实施计划3.1基于战略愿景和目标，以及业务开展策略的能力建设要求，设计短中长期的战略实施蓝图，以及未来3年的业务发展指标战略实施路线图财务计划根据外部市场状况与内部发展愿景，搭建详细的财务模型，将战略定位、业务开展策略通过财务推演予以印证和支撑财务测算模型与结果3.2《万惠投资的战略实施报告》保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司项目实施周期项目内容W0W1W2W3W4W5W6W7W8W9W10W11W12W13W143个月0阶段0：项目启动准备阶段0项目启动1阶段1：现状诊断与分析1.1市场与行业分析1.2客户需求调研1.3企业内部调研1.4领先实践分析2阶段2：整体战略发展规划2.1战略目标制定2.1.1企业战略愿景2.1.2业务战略目标2.2业务模式设计2.2.1整体业务模式设计2.2.2支撑体系设计（组织架构等）2.3业务策略制定2.3.1客户细分与定位策略2.3.2产品和服务策略2.3.3渠道和合作伙伴策略3阶段3：战略实施规划3.1战略实施计划3.2财务计划4变革管理、知识转移与宣贯5实施支持启动会市场研究分析及万惠投资内部梳理报告万惠投资整体战略规划报告万惠投资战略实施报告保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司项目关键里程碑介绍阶段汇报目标汇报对象预计汇报时间阶段0：项目启动准备阶段项目启动会项目管理委员会第0周阶段1：现状诊断与分析市场研究分析及客户内部梳理汇报高管层及项目委员会第5周阶段2：整体战略发展规划整体战略发展规划汇报高管层第13周阶段3：战略实施规划战略实施规划汇报业务管理层第15周阶段0-3多次主题研讨会待定时间待定保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司工作沟通机制：双方项目组将建立有效的沟通机制，包括周报、周例会、研讨会、阶段汇报会、日常沟通机制、辅导期沟通机制等，确保双方无缝衔接10•德勤项目组每周五向万惠投资项目组提交项目周报，周报内容包括：项目当前状态、本阶段主要工作成果、存在的主要问题及应对方案、主要风险、下阶段工作计划等•万惠投资项目组审阅周报，按需提出修改意见，德勤项目组根据意见完成修改与再次提交周报•项目采用周例会机制，每周确定固定时间（如周五）召开项目周例会，双方项目组组长、主要成员必须参会•德勤就本周项目状态、主要工作成果、存在的主要问题及应对方案、主要风险、下阶段工作计划等进行阐述，双方就上述内容及其它需讨论事项进行讨论，并提出解决方案或意见周例会•每个阶段成果文件编制完成后，德勤项目组向万惠投资项目组提交成果文件并提出汇报要求，万惠投资项目组协助安排相关领导的汇报时间、地点等汇报会议相关事宜，德勤项目组完成阶段成果汇报，万惠投资对阶段汇报成果进行决议，并可提出修改意见•德勤根据重金与会领导的意见，对成果文件进行相应修改和适度调整；成果文件修改后，德勤项目组提交至万惠投资项目组，并根据汇报会议的决议确定是否进行再次汇报。若需要，则发起阶段汇报会议，若不需要，则本阶段工作结束里程碑/阶段汇报会•在项目启动准备阶段中，万惠投资与德勤项目组将明确项目人员、分工、职责，并建立对口联络人制度，双方明确各项工作的对口联络人，项目日常推进过程中的任何相关事宜，由联络人协商解决，无法解决的事宜，报双方项目管理组处理，或按需进行问题升级处理•万惠投资与德勤项目组各自指派一名档案管理员，负责提供本方资料、收集对方提供的资料，并对资料进行记录和管理，文档包括但不限于万惠投资内部资料、项目开展过程中产生的重要过程文档及最终成果文件日常沟通/响应机制•项目推进过程中，在每个阶段成果文件初稿拟定之前，若需对主要工作成果、工作方向、研究议题等内容进行研讨，则德勤项目组发起召开项目研讨会，提出参会部门建议，并编制会议材料•万惠投资项目组协调相关项目成员或相关部门，安排项目研讨会，双方共同商讨待解决问题，包括项目重要研究内容、初步成果等，并提出反馈意见项目研讨会注：以上“德勤项目组”和“万惠投资项目组”指双方项目执行组•在项目开展过程中，若因工作需要，需与平安集团或万惠投资其它咨询项目进行沟通、讨论或成果对接等，应由德勤项目组发起沟通要求，万惠投资项目组安排沟通会议其它协作机制•在项目结束后一年内，德勤项目组将以现场和远程支持相结合的方式为万惠投资提供完善的后续支持与服务。其中，德勤将提供20人天的现场支持服务，对有关项目成果进行详细地解释与说明、对万惠投资相关人员进行知识传递与辅导，参与各类项目专题会议的讨论、培训工作辅导期沟通机制保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司各类报告样例工作沟通机制：各项会议均将形成相应的报告和纪要，供双方项目管理组监控项目过程11•就项目面临的问题提出解决方案•双方共同协商解决•必要时，可调用德勤其他资源•评估德勤项目管理组提出的解决方案，反馈意见或建议•双方共同协商解决万惠投资项目管理组若遇到项目面临一定风险的情况，万惠投资与德勤项目管理组应对相关项目的可执行性和有关计划、资源进行重新评价，并作出及时、必要的调整德勤项目管理组保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司项目将建立联合项目组以保证项目的顺利实施及知识转移•德勤公司和万惠投资共同成立联合项目团队，能够促进知识转移。双方项目组成员优势互补，保证项目成果既能结合实际业务和管理状况，又能融合行业领先实践•同时通过全程参与项目，万惠投资的业务骨干能掌握项目方法和成果，保证后续实施的顺利开展德勤管理咨询联合项目小组金融行业战略和业务各解决方案团队（风控、组织）专家团队相关业务部门各机构高层管理团队各职能部门万惠投资保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司为推动项目落地，我们将在项目中灵活运用德勤变革管理八步法的理念和工作方法管理变革，平稳推进项目工作，实施项目成果13Kotter,JohnP.andCohen,DanS.TheHeartofChange.Boston:HarvardBusinessSchoolPress沟通使其接受授权行动取得短期成效645继续变革强化变革78强化紧迫性建立变革团队树立正确愿景231动员和全体参与制造变革气氛执行变革并保持保密材料©2016德勤管理咨询（上海）有限公司项目中对万惠投资人员投入和相应工作的要求角色万惠投资的人员需求万惠投资的人员职责和工作安排项目领导小组•集团相关领导及万惠投资领导•指导项目方向•阶段性项目成果确认项目管理小组•项目负责人•相关业务部门负责人•代表本部门指导项目方向•涉及本部门相关工作内容的确认•安排部门资源参与项目项目执行总监/经理•选派1名项目经理•和德勤项目经理共同进行项目管理和协调工作•代表万惠投资管理项目计划和交付成果•协调行内资源•安排里程碑汇报和阶段成果确认项目小组成员•选派2-3名具有一定工作经验、沟通及学习能力较强的项目成员参与本项目•以兼职工作为主•在部分关键设计阶段需要短时期参与部分模块的设计工作（主要涉及相关