中信信托投资有限责任公司

中信信托投资有限责任公司CITICTRUSTCO.,LTD信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务：经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。根据国务院关于进一步清理整顿金融性公司的要求，我国信托投资公司的业务范围主要限于信托、投资、和其他代理业务，少数确属需要的经中国人民银行批准可以兼营租赁、证劵业务和发行一年以内的专项信托受益债券，用于进行有特定对象的贷款和投资，但不准办理银行存款业务。P.S.初步了解信托投资公司◇中信信托有限责任公司（前身是中信兴业信托投资公司）是经原中国人民银行批准设立，由中国银行业监督管理委员会直接监管的全国性非银行金融机构，成立于1988年3月5日，注册地为北京市。◇2002年，按照中国人民银行对中信公司经营体制改革的批复和对信托投资公司重新登记的要求，中信集团公司将中信兴业信托投资公司重组、更名、改制为中信信托投资有限责任公司，并承接中信集团公司信托类资产、负债及业务。2007年，根据中国银行业监督管理委员会《关于中信信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》，公司名称由“中信信托投资有限责任公司”变更为“中信信托有限责任公司”，英文名称变更为“CITICTRUSTCO.,LTD.”。一、公司简介1.1、简介P.S：中信集团相关视频请观看！二、公司金融产品2.1、业务种类介绍房屋租赁权信托：房屋租赁权信托业务就是房屋所有权人（委托人）为受益人（委托人本人或其他人）的利益或特定目的，将房屋租赁权信托给受托人并与之签定信托合同，受托人及其合作伙伴依信托合同来管理房屋租赁事务。该业务以不动产财产权作为信托财产，由受托人实施专业管理以提高不动产附加值，并最终将信托利益交付给受益人。资金信托：指委托人将自己合法拥有的资金，委托信托公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分。按照委托人数目的不同，资金信托又能分为单独资金信托和集合资金信托。信托公司接受单个委托人委托的即为单独资金信托，接受两个或两个以上委托人委托的，则为集合资金信托。企业年金信托：是开展了企业补充养老保险（年金）的企业作为委托人将计提的企业年金基金委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益对之进行管理、运用和处分的行为。公益信托：是指为了公共利益的目的，使整个社会或社会公众的一个显著重要的部分受益而设立的信托。中信信托“小额抵押贷款”：是中信信托有限责任公司为帮助中小型融资单位和个人突破“融资难”的发展瓶颈，而特别推出的一款金融产品。“小额抵押贷款”具有申请简便快捷、效率高等特点。还有股权信托，资产证劵化等业务种类……三、内设机构及职责介绍3.1、简略内设机构图董事会办公室股东会董事会（董事长）高级管理层（总经理）战略规划委员会审计与风险委员会薪酬与提名委员会信托委员会监事会（监事会主席）3.2、内设机构相关职责（一）股东会：股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构。（二）董事会：董事会是股东会这一权力机关的业务执行机关，负责公司或企业和业务经营活动的指挥与管理，对公司股东会或企业股东大会负责并报告工作。股东会或所作的决定公司或企业重大事项的决定，董事会必须执行。（三）董事会办公室：董事会办公室为董事会常设办公机构，其成员由董事会聘请专业人士担任；董事会休会期间，在董事长的领导下代行董事会职权；对董事会负责、受董事会监督、向董事会报告工作。（四）监事会：是由全体监事组成的、对公司业务活动及会计事务等进行监督的机构.监事会，也称公司监察委员会，是股东公司法定的必备监督机关，是在股东大会领导下，与董事会并列设置，对董事会和总经理行政管理系统行使监督的内部组织。（五）高级管理层：高级管理层的主要职责是界定公司目标、制定实施的战略决策并确保这些决策最终的落实。并有与供应商、分销商、政府部门建立可靠关系，及进行组织绩效评估，人员发展和处理紧急事务等多个职责。（一）战略规划委员会：负责拟定公司中长期发展战略规划，审阅公司年度经营计划，增加或减少注册资本的方案，对公司合并、分立、解散、清算和变更公司组织形式的方案进行研究，并依据内外部发展状况对上述问题予以调整和完善等。（二）审计与风险管理委员会：负责拟定风险管理战略、风险管理政策和内部控制流程，对其实施情况及效果进行监督和评价；审核公司的年度财务信息及其披露；提议聘用、更换或解聘外部审计机构等。3.3、董事会下属专门委员会及其职责（三）薪酬与提名委员会：负责拟定董事、高级管理人员、员工的薪酬、福利和其他激励计划，并监督方案的实施；拟定高级管理人员的选择标准、选择程序；对高级管理人员人选的任职资格和条件进行初步审核等。（四）信托委员会：负责拟定公司信托业务发展专项规划；初审拟提请董事会审议的信托项目；对公司日常合规管理工作进行监督；对公司信托业务运行情况进行定期评估等。高级管理层其下属机构主要负责相关业务四、公司内部监督和稽核4.1、内部控制环境和内部控制文化完善的公司治理是内部控制的前提。它包括组织健全、权责明确、合理制衡、报告关系清晰的治理结构；选贤举能、优胜劣汰、约束监督、科学激励的治理机制。公司通过《内部控制指引》对不同业务和管理事项制订有针对性的控制措施，构筑设计监督、操作执行和规范评价三道内控防线，保证了业务管理活动的正常运行。风险管理部、合规管理部和稽核审计部作为公司内控管理的主要职能部门，拟定和修订内控制度，监督检查和评价内控的科学性、规范性和可操作性。公司不断优化内部控制体系，强化科学的风险理念，明确尽职调查和风险管理的问责制，确保公司风险管理事前有防范、事中有控制、事后有评价与反馈。公司内部不同级次、不同部门之间有明确的授权关系和报告关系；每类业务都有相应的规章制度、操作规程和风险管理制度。为防范风险传递，公司实现信托业务系统和固有业务系统之间的部门人员分离、高管分离、财务分离和前后台分离等“四个分离”。▲公司针对信托业务和固有业务的业务特性，分别成立了信托业务审查委员会和固有业务审查委员会进行项目评审，由各业务分管领导担任委员会主任，业务支持部门和业务部门负责人、业务骨干等担任评审委员，对高风险或创新型项目进行集体审议。通过功能化、程序化的管理方式，在内部控制的环境、程序和措施上防范各项业务风险。4.2、针对业务不同特点内部控制对策采取既有共性又有个性的具体内部控制对策:I.对固有业务，公司的内部控制集中在三类业务,①固有证券投资业务：针对固有证券投资收益高、风险高的特点，公司在投资决策、资金划拨等环节设置严格的内控措施，通过授权制度明确投资权限，设置投资比例分散风险，设置止损点控制风险扩大，引入证券投资系统保证交易顺利进行。②固有贷款业务：分为审批、实施、贷后管理等阶段，按照职责明确、环节清晰、相互牵制的内控要求，对项目筛选、调研、报审、执行、管理与回收等环节进行职责分工和监管。③长期股权投资业务：公司2009年获准以固有资产从事股权投资的业务资格后，审慎筛选投资企业。对新增的金融股权投资，公司主要通过审慎筛选投资项目、派驻董事和高管人员等方式加强管理。II.对信托业务，公司的内部控制集中在三个阶段,①信托产品的设计审批推介阶段：公司动用足够的认识能力和信息披露安排，充分识别、度量和揭示风险，利用各种技术手段重新配置风险收益组合，通过规避和对冲尽量降低风险敞口，在产品推介中通过充分的风险提示让委托人理解和接受其所面对风险。②信托项目的管理阶段：公司以项目团队和信托执行经理为核心，建立完整的信托项目过程管理制度，组建由业务部门、专业支持部门和审计部门组成的三条管理梯队，确保公司勤勉尽职履行信托合同。其中，对高风险和创新型的信托业务，公司配置更有经验的专业支持人员进行过程管理。③信托项目的终止清算阶段：公司通过清算报告、信托管理内部月报、档案管理、审计等管理手段，及时总结每个信托项目的经验和不足，提出整改措施并及时修订制度。信托项目存续期间的重要档案移交公司档案管理部门集中保管。4.3、信息交流与反馈&监督评价与纠正I.信息交流与反馈公司建立了信息报送、传递、披露和反馈的制度体系：①公司在内部建立清晰完整的报告线，明确了公司股东会、董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、各部门和员工的职责范围和报告路径。②对客户和社会公众，公司通过中信金融网、中信金融服务中心、媒体发布、书面通知等多种方式，从公司和业务两个层面依法进行信息披露，与委托人和社会公众实现信息共享。③对监管部门，主要通过非现场监管报告、关联方交易事前报告、集合资金信托计划推介后报告、临时事项报告等方式报告经营信息。II.监督评价与纠正▲公司建立了多层次的内控监督体系。一是在股东层面，对股东会负责的监事会履行对董事会和公司经营管理情况的监督职能，负责管理中信集团金融资产的中信控股公司履行对公司的风险和财务审计；二是在董事会层面，董事会及其专门委员会通过召开会议和书面审议等形式，对公司重大经营管理事项进行审议；三是在公司管理层面，稽核审计部门对公司内部控制情况进行定期和全面评价，指出存在问题和提出整改意见，并向公司董事会直接报告。五、招聘资质5.1、职位信息I.行政主管①岗位职责a.参与制定公司行政管理制度、完善和细化办公管理体系和业务流程，并跟踪落实情况，确保行政后勤管理的顺利进行；b.负责对运营成本费用进行有效管控，制定行政部预算，管理和控制行政费用；c.监督公司办公家具、设备、用品的选购与使用管理；d.参与组织、协调安排公司的各种会议及大型活动；e.做好员工、各部门及上级之间的沟通工作；f.负责办公室行政管理，包括装修、水电、办公用品、零星修缮、固定资产、卫生、环境等；g.负责日常行政管理工作及对行政员工的管理、指导、培训及考核。h.协助对外联络与接待工作。②任职资格a.行政管理、企业管理、经济、法律等相关专业本科以上学历；b.10年以上行政主管工作经验，熟悉行政工作流程，办公用品采购流程，企业资产管理；c.较强的责任心和敬业精神，良好的组织协调能力及沟通能力，较强的分析、解决问题能力；d.具有较强的分析判断能力和文字表达能力；e.熟练使用办公软件和办公自动化设备。II.财务经理：①岗位职责a.协助财务总监制定和落实公司的财务管理制度，负责对成本和财务指标进行分析，为公司战略发展提供基础报告；b.参与编制年度预算资金计划，并监督计划的执行，编制公司全年预算和年度决算报告。制定年度、季度财务计划；制定、维护、改进公司财务管理程序和政策，以满足控制风险的要求；c.协助筹集公司日常经营所需资金，保证公司经营的资金供给；指导财务人员定期进行经济活动分析和业务。审核公司内部单位的资金使用情况，提出资金流向分析报告；负责公司资金运作管理和项目成本核算与控制、日常财务管理与分析、资本运作、筹资方略、对外合作谈判等工作；d.主持公司的会计核算工作，及时对内部成本和财务指标进行分析，加强财务管理控制，参与成本预测、控制，节能降耗，提高公司的经济效益；e.对外协调与财政、审计、税务、银行、工商、会计师事务所及主管部门等相关机构的业务和联络工作，并及时办理公司与其之间的业务往来。②任职资格a.27岁以上，财经类相关专业本科；b.具有五年以上财务及财务管理工作经验，中级会计师或以上职称，具有风险控制和财务分析、成本管理、预算和资金管理能力；c.熟悉国家金融政策、企业财务制度及流程；d.具备良好的职业操守、思路清晰，反应敏捷，考虑问题待人接物细致、周到、全面；e.良好的中英语文字和口头表达与沟通能力；f.熟练使用财务等办公软件。III.审计主管①岗位职责a.建立公司审计框架体系（流程、机制），编制年度、季度审计计划；b.定期组织对总部、国内外项目的审计工作，出具审计报告；c.监督审计报告的执行，推动各部门改进措施的有效达成；d.指导并推进各部门的内部审计工作，推动群组审计意识、审计方法论的整体提高；e.针对特定事项进行专项审计。②任职资格a.本科及以上学历，审