我国商业银行的战略联盟模式研究

中山大学硕士学位论文我国商业银行的战略联盟模式研究姓名：李莹晟申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：杨永福20080426我国商业银行的战略联盟模式研究作者：李莹晟学位授予单位：中山大学相似文献(10条)1.期刊论文吴顺达.WuShunda推进商业银行经营管理与业务创新的应对策略-长春金融高等专科学校学报2004,(3)二十年来,中国对金融体系进行市场化改造,先后采取了许多金融改革措施,取得了明显的效果.然而,由于传统的惯性和银行业的特殊性,银行业改革中的一些深层的矛盾仍未得到解决.从产权制度、管理体制和运行机制等方面看,中资银行离真正意义上的现代商业银行还相差甚远.加入世贸以后,占据产品优势的外资银行进入对商业银行的经营管理构成较大的威胁,对商业银行未来发展产生深远的影响.为此商业银行必须积极采取措施,把科学发展观落实到商业银行的经营管理中,这对推进商业银行业务创新,具有极其重要的现实意义.2.学位论文王通书中国金融衍生产品市场与中资商业银行经营管理2007一、选题背景20世纪70年代以来，由于国际市场上宏观经济变量的波动，金融管制的放松和科技的发展等因素，金融衍生产品市场作为金融市场中的新锐迅速发展和壮大，其产品的种类不断创新，市场规模高速膨胀，已经成为了整个国际金融市场体系中一个重要的组成部分。金融衍生产品最为主要的功能是分散风险和价值发现，虽然在高速发展的同时，其风险问题也越来越受到人们的关注，但是它在整个多层次的资本体系当中所发挥的重要作用已经毋庸质疑。商业银行作为衍生产品市场的重要参与者和衍生产品服务的提供者，对于衍生产品市场的发展发挥着重要的作用；同样，衍生产品市场给商业银行提供了更多的业务空间，商业银行业需要利用衍生产品来回避自身经营管理中的利率、汇率和信用风险，金融衍生产品市场对商业银行来讲同样也是意义重大。国外的商业银行的金融衍生产品业务发展迅速，在产品和服务领域内都在不断的创新，其衍生产品业务规模十分巨大。中资商业银行的衍生产品业务刚刚起步，受到自身积累和外界条件等多方面的限制，仍然停留在一个比较低的水平未来国内衍生产品市场的发展将为中资商业银行提供发展衍生产品难得的机遇，金融衍生产品业务的发展，应当是中资银行的长期战略。二、研究方法与逻辑架构本文主要研究的是金融衍生产品市场和商业银行的金融衍生产品业务，具有很强的实务色彩，因此在研究的过程中，笔者非常重视理论联系实际。文中对金融衍生产品市场，尤其是国内的金融衍生产品市场和商业银行金融衍生产品业务的分析，是建立在大量调研的基础上。笔者利用在民生银行金融期货业务部实习的机会，访谈了荷兰银行、汇丰银行等外资银行和国内诸多商品期货公司，并参与了许多金融衍生产品相关培训，获得了很多的第一手资料，并在所能获得的资料的基础上进行了深入的思考和前瞻。本文的思路可以总结为：从理论到实践，由概括到具体。分析了中国的金融衍生产品市场及其发展方向，在此基础上通过数据对比分析了中资银行和外资银行的金融衍生产品业务，并提出了对中资银行发展金融衍生产品业务的建议。本文具体结构如下：第一章是金融衍生产品和金融衍生产品市场的简介。详细介绍了世界衍生产品和市场的发展和演变。分析了衍生产品市场的功能和当今金融衍生产品市场的特点。第二章是我国金融衍生产品市场的发展历程。分析了我国过去发展衍生产品市场的经验和教训。第三章是金融衍生产品市场对商业银行经营管理的作用。分析了金融衍生产品市场给商业银行带来的机遇和风险。第四章是我国商业银行参与金融衍生产品市场的必要性。中资商业银行需要金融衍生产品市场，中国的金融衍生产品市场同样需要中资商业银行。第五章是中资银行和外资银行金融衍生产品业务的比较。三、主要观点及结论1．金融衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。金融衍生产品自出现以来发展非常地迅速，市场迅速发展并壮大，产品种类也是迅速的增加和变异。对衍生产品的分类可以有多种分类方法，包括按产品类别、按照原生资产种类和按照交易场所等等。金融衍生产品是最能够体现金融创新的一个领域，金融衍生产品市场已经成为一个非常重要的金融市场，在分散风险和价格发现方面发挥着非常重要的作用，成为了整个多层次国际金融体系的一个有机组成部分。2．中国曾经有过对衍生产品市场的尝试，但是由于当时整个金融体系的发展程度尚不足以支撑衍生产品这样的较高级产品和市场，这些尝试是充满苦涩的，或是市场缺乏流动性最终关闭，或是过度投机导致违规事件频发。随着我国金融体系改革和进一步的发展，债券、股票、外汇等原生产品市场的规模逐步扩大，市场参与者对风险的认识逐渐加深，管理风险的能力逐渐增强，使得发展衍生产品市场和衍生产品业务的条件逐渐具备。现在的衍生产品市场主要是商业银行对个人客户理财产品的销售，银行间市场外汇和利率衍生产品和正在筹备中的股票指数类衍生产品。3．金融衍生产品市场对商业银行经营管理发挥着重要的作用。金融衍生产品市场对商业银行经营管理的作用在于：首先，分散商业银行自身经营过程中所固有的风险，具体而言包括利用利率类衍生产品解决商业银行资产负债久期不匹配的问题，利用信用衍生产品转移资产信用风险，利用外汇类衍生产品对冲外汇资产的汇率风险；其次，作为中间业务的重要组成部分给商业银行提供了巨大的利润空间，中间业务应当包括清算、结算等比较传统的商业银行业务，更为重要的是商业银行应当作为实体经济中无数企业参与金融衍生产品市场对冲自身风险的交易中介。4．中资商业银行参与国内的金融衍生产品市场非常重要。首先是因为中资商业银行在自身的改革和发展过程中对金融衍生产品产生了内生性需求，中资商业银行所面临的宏观经济环境越来越复杂，利率风险和汇率风险逐渐突出，中资商业银行有利用衍生产品避险的强烈冲动，另外随着银行业竞争的加剧，发展以衍生品业务位代表的中间业务已经是中资商业银行改善自身经营理念，寻找新的增长模式的必然选择；其次中国金融衍生产品市场的发展也必然需要有中资商业银行这样一个中国掌控最多金融资源的群体参与，商业银行是中国最为强大的金融实体，它的参与将会为中国尚显稚嫩的金融衍生产品市场提供有力的支撑。5．比较了外资和中资银行的衍生产品业务，外资银行的金融衍生产品业务已经发展的相当成熟，并体现除了持续不断地创新能力，中资银行与其相比还存在着诸多的不足。在美国银行的衍生品业务中所体现出的一些规律在中国也是同样的适用。在分析的基础上，提出了中资上也银行衍生产品业务的发展策略：要把发展金融衍生产品业务放到战略层面，遵照一定的路径发展，重视风险控制。四、创新与不足本文的创新之处在于：1．选题具有实际意义。在我国金融衍生产品市场和商业银行金融衍生产品业务大发展即将来临之际，笔者所作的系统研究具有一定的现实性，在研究基础上提出的许多建议和展望具有一定前瞻性。2．提出了中资商业银行参与中国金融衍生产品市场的必要性，无论从商业银行自身发展还是整个金融体系发展来看，都应当积极鼓励商业银行参与到金融衍生产品市场中，无论是现在的银行间市场，还是未来的交易所市场。3．将中资银行和国际知名的外资银行的金融衍生产品业务作了详细对比。外资银行的经验和特点具有相当多的指导性。不足之处在于：1．国内银行的数据来源有限，许多银行的金融衍生产品业务尚小，信息不易获得，分析的深入程度也就相应打了许多折扣。2．本文分析的问题较为宏观，对于许多细节性的问题没有进行深入的说明。3．虽对文中的一些问题有过实地调研，但是并没有深入到具体业务层面，作为一篇实务色彩较浓的文章研究的实践体会不深，将在今后的学习生活中继续钻研。3.期刊论文黄光.姜晓辉满意度在商业银行经营管理中的应用-金融与经济2007,(2)随着银行业竞争日趋激烈,客户已经成为银行的战略性资源,因而争夺日益稀缺的客户资源成为了商业银行发展的关键.在这种形势下,商业银行施行满意度战略,把满意度应用于商业银行的经营管理中也已经是大势所趋.本文首先说明了顾客满意度应用于商业银行经营管理的意义及其实施方法.然后,通过一个案例分析对其应用进行了具体的说明.4.学位论文党慧芬现代商业银行经营管理--我国商业银行经营管理现状、难点和对策1997该文就现代商业银行的管理提出了一些看法.商业银行经营管理在国民经济中起着重要作用,且不同时代,呈现出不同的具体特点.当今,中国金融体制改革正处于不断完善之中,客观需要与之相适应的现代商业银行经营管理模式.该文从商业银行经营管理的一般原理出发,详细分析了中国商业银行经营管理现状,分别从资产负债、强化风险管理、完善内部控制、集约化经营等方面针对目前的问题和现状提出了解决的对策.最后,提出了在改革开放的大环境下,商业银行的金融创新活动不仅是满足各行各业对金融多方需求的必要途径,而且已成为商业银行在国际国内的重要竞争手段和发展动力.营销策略和金融电子化是当今现代商业银行经营管理的新特点.5.期刊论文陈建明.徐伟宣商业银行经营管理与风险控制-中国科学院院刊2002,17(5)金融业特别是商业银行系统的资源优化配置和风险管理在国民经济中起着极其重要的作用.中国科学院和中国社会科学院金融与管理科学研究组,围绕商业银行经营管理、金融市场变化和风险管理等重大理论和实际问题进行了研究,提出了相应的对策与建议;并结合当前商业银行亟待解决的问题,与商业银行开展广泛合作研究,为商业银行经营调整、风险防范提供决策支持.6.学位论文胥慧论新资本协议在我国商业银行经营管理中的实施20072003年5月，中国银监会公布了最新翻译的巴塞尔新资本协议概述(即BaselⅡ第三稿)，新协议将在2006年底取代现行的1988年老资本协议，在全世界商业银行中贯彻实施。但就中国目前以商业银行为主体的金融机构的风险管理基础和水平而言，还远远达不到新资本协议的要求，因此，中国银监会明确表态，至少在十国集团2006年实施新资本协议的几年后，中国仍将执行1988年的协议。这也说明，中国银行业目前的风险管理水平与国际大银行棚比还有较人的差距，因此，提高我国商业银行的风险管理水平，是未来几年银行业亟待解决的问题。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》。在坊间，这份框架性的纲领，被简称为新资本协议。新资本协议建立了有效资本监管的三大支柱，代表了风险管理的发展方向，提高了资本监管的风险敏感度和灵活性，有助于商业银行改进风险管理和推动业务创新。新资本协议的实施将推动银行监管技术进步，强化市场约束的有效性，增强国际银行体系的安全性，因此，巴塞尔委员会积极推动新资本协议在全球范围内的实施，近百个国家明确表示将实施新资本协议；同时，也得到中国银行业的肯定和赞许，虽然我国银行业监督管理当局决定暂不实施，但决不等于永远不实施，必须尽快加快改革，尽早创造条件早日贯彻实施。为了推进我国商业银行尽快创造条件，早日实施新资本协议；为了推进我国商业银行风险管理与国际商业银行接轨，建立健全全面风险管理制度，我选择了《论新资本协议在我国商业银行经营管理中的实施》研究课题作为我的硕士学位论文。木文共分为四个部分，第一部分，主要是概述新资本协议产生的背景、内容框架和与1988年老资木协议比较而言的突出特点及优势；第二部分，对照实施新资本协议的要求，总结了我国商业银行在资本管理、风险防范、基础条件等方面的差距及其原因；第三部分，论述了我国商业银行实施新资本协议的主要目标、基本步骤和具体对策；第四部分，结合商业银行改革与发展的要求，客观全面的分析论述了新资本协议本身的不足与问题。总之，本人结合在外资银行工作的实际体会与感悟，运用存金融学院攻读硕士学位阶段所学的《经济学》、《货币金融学》、《商业银行经营管理学》等学科理论，对新资本协议在我国商业银行经营管理中的实施这一研究课题进行了初浅的、尝试性的学习和思索，目的是为了发现我国商业银行资本管理和风险管理中的问题，尽快创造条件、早日实施新资本协议。但是鉴于本人理论知识有限，文中一定有不少的问题与不足，敬请评审专家及答辩专家不吝赐教，本人将在今后的学习和工作中，继续学习、认真思考、努力为我