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~1~****资产管理有限公司管理制度****资产管理有限公司经过五年的摸索已建立起完善的公司管理制度体系、运营制度体系，特别是形成完善的合规制度体系、合规执行体系。在制度上，我司建立了《行政管理制度》《案件操作制度》《外访管理制度》《培训管理制度》《员工考核及绩效管理制度》《信息安全保密管理制度》《应急事件处置制度》《稽核管理制度》《合规风险保障管理》《投诉预警管理制度》《投诉处理制度》等制度体系；在制度执行上，我司建立了业务负责人执行、运营负责人监管、公司总经理负责的权责分工体系确保制度的有效执行，并取得增值电信业务经营许可证、ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理认证等。1.行政管理制度**资产行政管理制度总则一、目的为进一步强化劳动纪律、规范员工行为、增强责任感、提高工作效率、提升服务质量制定本制度。二、管理原则有序、严格、效率制度要求一、日常管理制度(一)着装仪表规范公司员工日常着装应以端庄大方、整齐清洁为标准，仪容要以干净、整洁、素雅为标准，不得浓妆。行为举止要文明、礼貌，不得打架，斗殴，酗酒，从事违法乱纪的活动。说话要和气、谦逊，要使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”等文明用语。为集体创造团结、友善的氛围。(二)工作行为规范遵守党和国家的法律、法规，遵守公司的各项规章制度。各部门员工应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。临时有事外出必须向部~2~门经理请假，经领导批准后方可离开。办公室工作人员在接待来访和接听电话时要注意行为规范和文明用语；办公电话铃声应调到适量位置，讲电话声音应适量；不准用办公室电话进行私人交往或闲聊。行政部每天安排部员值日，注意保持室内办公环境和办公台面的整洁有序。上班时间不得干与工作无关的事，严禁上班时间打牌、看电影、玩游戏等与工作无关的行为发生。保守企业秘密和技术秘密，不准对外泄露公司有关的事情。否则一经发现，将根据情节轻重，给予经济及行政处罚，严重的将以辞退。工作区内严禁随地乱扔、乱倒垃圾，严禁从窗户向外或从楼上往下倒水、扔烟头、纸屑、吐痰等。节约用电，做到人走灯灭。爱护办公设备、仪器，节约使用纸张，能用废纸打印复印的不得使用新纸，严格按照办公室规定使用办公设备。每位员工都有权利、有义务维护集体利益，爱护集体财产，严禁将集体财产居为私有。加强学习，学习型组织是分公司的追求目标，每个人都应该积极主动的参与到各种学习活动中来，不能以各种理由逃避和拒绝学习。二、办公室管理制度(一)办公室人员管理制度办公室人员执行签到的考勤制度每天早9:00上班，晚6:00下班，禁止无故迟到早退现象发生，违者予以20元处罚。不允许代替签到，9:00起不再签到；忘记签到者须在2小时内向部门领导说明，并由部门领导出具证明；按时间早晚顺序签到；凡没有事先请假说明理由(病、事假)不签到人员一律视为旷工。(二)办公用品管理规定办公用品发放和使用本着节约的原则使用办公用品，购置回的办公用品统一放在办公室管理、登记和发放。领用办公用品用具必须认真履行手续，应提交办公用品申请(领用)表。~3~严禁员工将办公用品带出单位挪作私用。员工离职时应将所负责保管和使用的物品退回办公室(消耗品除外)。三、考勤管理制度行政综合部负责全体员工的考勤工作。考勤由办公室安排专人记录，记录必须准确真实，相关票据要和考勤表有照应可追溯。所有职员不得代签到。(一)出勤规定周一到周五上班，周六、日休息，临时加班除外；上班时间:9:00-18:00午餐时间:12:00-13:00所有职员应按时上下班，事假及正常休假应按照请销假制度执行。考勤员应认真负责，加强考勤，做到不虚报、不乱报、不徇私情；考勤表必须与所批复的请假条相一致。无假外出者按旷工处理，旷工期间无工资奖金，月旷工天数累积超过3天者，扣发当月工资和奖金；年累计旷工超过10天者，扣除所有剩余工资福利。考勤表在每月的1号由考勤员负责整理，报送财务部门经领导审查后作为当月工资奖金发放的.依据。员工请假不超过12小时，由部门主管批准；超过12小时需报经理批准。国家法定节假日，原则上休息，如工作需要，须无条件上岗，不批假。病假需经领导批准后休息各部门主管请假需报分管领导同意后由总经理审批。所有批准假期时间包括往返时间。(二)事假员工因个人或家庭原因需要请假的可以请事假，事假为无薪假，事假以天或小时为计算单位。员工请事假每天的扣薪标准是：月基本工资/20、92天；员工请事假每小时的扣薪标准是：月基本工资/20、92天/8小时。四、会议制度~4~公司实行例会制度，主要包括每日晨会、总结会，周会，月例会、临时性会议和其他部室会。每日晨会、总结会，由各部门/条线组织，并记录。周会在每周一上午9:30召开一次。周会须有会议记录，由办公室负责记录。月例会每月月末召开一次，会议由经理主持，公司本部各部门人员参加并签到。同时要形成会议纪要，会议纪要由办公室负责在会后一天完成，同时分发各部门。各部门临时性会议根据工作需要召开，各部门可根据需要自行组织时间召开，但原则上要务实简单。每次会议凡通知到的与会人员，因故不能出席应向部门领导请假。并形成书面理由，主管签字后同签到表一并留存。如未请假在规定时间内不能按时到达会议现场的，将给予通报批评。会议期间，避免频繁进出或早退，并主动将手机调至静音。五、出差公司人员出差一律书面报批，出差人员需填写出差审批单，由经理签字批准。部门以上负责人出差需报公司经理批准；各部门部员出差需报部门主管和公司经理批准。如有特殊情况需出差，来不及办理手续的，应先电话告知经理事后补办手续。六、行政接待坚持为提高企业发展和经济效益服务的原则，强化公关意识，宣传企业形象，广泛获取信息。坚持规范化、标准化、制度化的原则，执行党和国家有关廉政建设的规定，符合礼仪要求，杜绝随意性。附则：一、本制度解释权归**资产人事部；二、本制度自2019年12月20日生效施行；三、修订人：***四、修订日期：2019年12月20日~5~五、本制度实施前的其他制度与本规则不一致，以本规则为准。~6~2.案件操作制度**资产案件操作制度总则一、目的为规范案件操作、建立统一、程序化的操作流程，提高案件处理效率，提升法务产能制定本制度。二、适用范围本制度适用于公司全部法务三、管理原则标准、清晰、统一四、责任部门/人经理、法务组长制度要求一、首催：自案件分到法务系统，48小时内首催完毕，特殊情况（需报经理批准）案件72小时内首催完毕。不得先更改状态再打电话，除承诺还款外，必须拨打系统中所有电话。二、跟进：(一)通电话即做一条催记，每条催记必须有匹配录音，如：拨打无接听需做4条无人接听的催记，或拨打多次，只做一条无人接听的催记。催记需符合银行要求，不得出现违规内容。其它信息添加至“催记备注”内。(二)首催过后可对无户籍借款人调户籍、查找，安排发信（发信金额3000元以上）。发信地址法务必须检查，不得出现行政区划混乱、错误（如：郑州市原阳县）。原则上只针对户籍地和有效地址发信。(三)行动代码、案件状态必须按实际联系状态添加、更改。(四)可联案件（电联本人或直系亲属）根据集团品控制度要求跟进。不得敷衍跟进。如：存在有效电话，只跟进无效电话或者不查找。(五)新查询到的电话、地址必须添加进系统；重复的电话、地址需隐藏。(六)如录音无法记录在催记内，则必须在催记前加#或@，且必须勾选可隐藏~7~催记选项。三、日通话时长日通话时长在150分钟以上，每天由客服统计时长。每月4次不达标免责，超出4次，每次处罚10元。四、报外访：(一)时间及地址要求：需在开案以后。外访地址必须详细且按照xx省xx市xx区xx县补齐（例如：**省郑州市金水区/中牟县/新密市）。离退案15天以内，不得再提交外访（特殊情况，提交前需报外访客服批准）。外访地址需按照有效地址、户籍地址、家庭地址/工作单位顺序提交，除户籍地外，其他地址需确认有效。案件只能提有效地址或户籍地址。每户每次案件只能提报一个地址（如多个地址在一个区/县级行政区划内可提报多个）。(二)外访城中村地址提交前，必须拨打办事处、乡镇等办公电话确认是否拆迁。（城中村判断：市、区后即是某村，或某街道办事处后即是某村，则该地址即视为城中村）。(三)外访前，外访客服将计划外访名单、负责外访员电话通过即时信息向全部法务发送。(四)外访员需将外访沟通情况告知法务。五、其它详细案件操作标准以集团品控标准及组内白皮书为依据。处罚/奖励标准：(一)发信、外访地址提出错误，月3条以内不处罚，超出3条的，1条罚20元。由客服监督执行。(二)催记不规范，后期需改动(违规催记)，标记虚假案件状态（如未找到本人，直系亲属，标记Found1），1条10元。在催记中不得有辱骂、讽刺、违规等敏感字眼，发现一条敏感催记罚款50元；在沟通过程中不得向借款人介绍除还款外的其他业务，发现含有推销性质的录音一次罚款50元。由客服与法务组长监督执行。(三)外访录音必须真实有效，伪造录音（银行调录音除外），直接开除。(四)罚款在统计出核对无误后，当天交给监督责任人（客服/组长），逾期加倍从工资中扣除。~8~(五)未在规定时间内首催完毕，一户10元。(六)每月各小组内，日均通话时长3小时以上且时长第一者，奖励100元。附则一、本制度解释权归属**资产；二、本制度一经公示，默认已知悉；三、本制度自2019年12月20日生效施行；四、修订人：***五、修订日期：2019年12月20日~9~3.外访管理制度**资产外访管理制度总则一、目的随着公司的不断发展及壮大，电催之外有更多的案件需要大家去外访，为了提高我们的外访众人率，减少资源浪费，增加外访对回款的促进作用，制定本制度。二、使用范围本制度适用于公司全部法务三、管理原则公正、高效、明确四、责任部门/人经理、客服、法务制度要求一、原则类规范要求(一)外访人员必须严格遵守公司对于催收所做出的纪律规定和公司对于客户的承诺与责任。(二)外访时，必须有两名外访人员同时参加，外访过程中必须要使用手机终端，在整个行动过程中全程录音和事前拍照，返回后立即上传，如无终端，外访员需将录音、照片导入客服外网电脑，由外访客服统一保管。(三)外访人员在催收过程中一律不准收取现金。(四)外访人员每天将预访名单发送分公司工作群中。二、外访以下情形计入外访业绩考核：原则：对回款有促进作用(一)外访见到借款人，或见到借款人直系亲属（有沟通）。(二)在外访地电联借款人、电联借款人直系亲属。（有沟通）。(三)找到其他联系人（包括前妻、前夫、前女友等联系人），且明确表示愿意转告且有能力转告的，在7天内能转告到的，从外访次日起算。(四)外访留函、发短信、彩信对方在5天内有回款的（注释：①从外访次日~10~起算；②失联案件通过法务自行查询、搜索查询、渠道等由失联变可联并施压还款的，不计入外访业绩；③外访操作中未对所有可联电话进行拨打、未发短信的不计入外方业绩；④留函有效必须是确认的地址和户籍地，留函于其它地址不计入业绩；⑤外访留函村委5天内回款算外访）(五)留函后，借款人或相关代偿人明确表示收到信函且给我方法务或外访回电，转有效一个月外访。(六)报过经侦后若再报外访且是有效外访，法务提成为0，外访拿法务提成。报过外访后外访未回款再报经侦（需在外访7天后报经侦，特殊情况必须向外访客服说明），外访无提成（若回款，经侦前计入外访成绩，经侦后不计入）(七)以上所有有效外访（包括留案），均自外访之日起后一个月，如回款在有效期内计入外访业绩，超过一个月，不计入外访业绩。（注释：1、如本月10号外访，至次月9号前（包括9号）还款计入业绩。2、外访一个月内还款≥50%，则委案期内还款均有效，重复委案不计入外访业绩。3、外访周期即例如：11月14日外访，七天周期即至11月21日。(八)客服会在每个月月初把上月所有外访且回款借款人汇总标记发给外访，外访可提出异议，异议借款人由经理月初统一判定。(九)有争议的最终解释权为经理，法务和外访不得以任何理由找客服理论。三、外访以下情形不计入外访业绩考核：原则：对回款无促进作用(一)外访案件无照片和录音