项目风险管理

1项目风险管理-上ProjectRiskManagement中国科学院研究生院工程教育学院杨文国2课程定位工程硕士/P10培养注重学生应用能力和创新能力的培养，采取“研究、教学、应用”三结合的方式开展应用研究和教学。知识和能力有着内在的联系，二者相辅相成、互为补充。以传授知识为主的教育和侧重于能力培养的教育：包括项目管理本身的知识和与项目管理相关的知识；培养的能力分为两个层次，比较宽泛的基本能力，包括数学的逻辑思维能力和计算机方面的实际操作能力；较高层次的能力是对实际问题和突发问题的应对能力，包括判断能力、决策能力、组织能力以及风险应对能力等。开设的课程：知识型课程一部分是专业课，另一部分是与专业相关的课程；能力型课程也相应的分为两个层次，第一层次能力的课程包括《项目管理中的数学方法及其应用》、《项目管理中的信息处理方法》等；较高层次的课程可以通过开设《应急管理》、《干扰管理》、《投融资管理》、《风险管理》和《案例研究》等课程或讨论班的形式来实现。3“RiskisSaltandSugarofLife”“天有不测风云”“风险无处不在，无时不有”“风险会带来灾难，风险与机会并存”4你们以前怎么对付风险？有哪些危害？发生的可能性多大？造成了哪些后果？怎么应付？应对的效果怎样？有什么经验教训？“抱最大的希望，做最坏的准备”-----------英国古谚5内容和目标第一部分：风险与风险管理第二部分：风险管理规划第三部分：风险识别第四部分：风险估计第五部分：风险评价第六部分：风险决策第七部分：风险应对第八部分：风险控制第九部分：干扰管理6参考书目：1.《风险管理原理与方法》，邵辉、赵庆贤、林娜等编著，中国石化出版社，2010.2.《全面风险管理理论与实务》，中天恒3C框架风险管理课题组编，中国时代经济出版社，2008.3.《风险理论》，吴岚、王燕主编，中国财政经济出版社，2006.4.《风险评价》，陈玉和、姜秀娟等编著，中国标准出版社，2009.5.《风险管理》，[美】米歇尔.科罗赫、丹.加莱、罗伯特.马克著，中国财政经济出版社，2009年版。6.6.《现代项目管理》中风险管理部分，机械工业出版社，2002.7要求与考核：1.听课：20%；2.平时作业+大作业：30%；3开卷考试：50%。8第一部分：风险与风险管理风险和损失有关，和概率相连！一、风险二、风险管理三、项目风险四、项目风险管理9风险的含义风险同人们有目的的活动有关•从事活动有预期•对预期的结果没有把握，就认为该活动有风险风险同将来的活动或事件有关•已经结束的活动结果已经明确•将来的活动有多种行动方案备选，结果未知•风险与方案选择有关风险与变化相关•由于种种原因改变方案、方针会造成结果改变•若世界永恒不变，人们就不会有风险的概念10变化系统是由各种相关因素组成的整体各组成部分发生变化会造成整体性质和功能的改变•称为变数项目存在许多变数项目的成本、进度、质量是三个主要变数11不确定不确定性•由于人们对于将来的活动或事件一般不能掌握全部信息，因此不能确知最终会产生什么样的后果不确定性是存在于客观事物与人们认识与估计之间的一种差距•难于预测未来活动或事件的后果•不能确定或估计它们发生的概率12不确定不确定性有三种类型：•说明或结构不确定性：认识不足造成不能清楚说明内容和描述关系•计量不确定性：对变数大小缺乏信息、尺度、准则•事件后果不确定性：无法确认后果及其概率不确定性的后果有多种可能且各种后果出现的概率不一样。不确定的四个水平等级：完全确定客观不确定：多种结果，每种结果和概率已知主观不确定：知道哪些可能的结果，但不知道概率未来结果与发生概率均无法确定13选择对多种行动方案，如何选择以实现目的？没有哪一种方案可以确保目标实现选择本身就是风险项目涉足风险有三种方式：•项目主体将项目置于风险之中•被他人置于风险之中•处于自然力量的作用之下自己涉足风险叫冒险冒险一般是由于人们没有明显意识到风险的存在14风险风险=Risk现代汉语字典：•可能发生的危险英文字典：•遭受危险，蒙受损失或伤害等的可能或机会由于对风险定义的角度不同，因而有不同的解释15有关风险定义的观点1美国风险问题专家，A.H.威雷特：“风险是关于不愿意发生的事件发生的不确定性的客观体现”。2美国经济学家，F.H.奈特：“风险是可测定的不确定性”，风险是损失发生的可能性。3日本学者，武井勋：“风险是在特定环境中和特定时间内自然存在的导致经济损失的变化”。4台湾学者，郭明哲：“风险是指决策面临的状态为不确定性产生的结果”。5美国人，韦氏(Webster)：“风险是遭受损失的一种可能性”。损失的后果形式很多，包括：质量降低、成本增加、工期推迟等。6风险是结果对期望的偏离。波动性理论，数量描述7风险是一种利益。16风险的定义事件、活动或项目被称为有风险，当且仅当：•有损失或收益与之相联系•涉及到某种或然性或不确定性•涉及到某种选择风险就是活动或事件消极的、人们不希望的后果发生的潜在可能性将带来正面影响的事件或条件称作机会17风险的其它定义风险：一种不确定的事件或条件，如果它发生，将会对目标造成正面或负面的影响”风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。风险是在一定条件下，一段时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。•风险是一种不确定性•风险是损失或损害•风险是预期和后果之间的差异18风险的概念风险是损失发生的可能性1、主体2、损失3、可能性风险=损失×可能性风险=F（概率，后果）19风险大小损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区20降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区21风险的特性风险是针对危险、损失等不利后果的风险存在于随机状态中，状态完全确定时则风险消除风险是针对未来的风险是客观存在的，不以人的意志为转移，故风险的度量不应涉及决策人的主观偏好风险是相对的，它依赖于决策目标风险主要取决于行动方案和未来环境状态风险是多维的，可以被人们从不同的角度去感知客观条件的变化是风险的重要成因风险是指可能后果与目标发生负偏离也要重视正偏离22风险的属性1.风险的客观性2.风险的不确定性3.风险的不利性4.风险的可变性5.风险的相对性6.风险同利益的对称性23(1)风险的客观性风险的客观性，首先表现在它的存在是不以个的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定条件下仍有可能变为现实。其次，表现在它是无时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展过程中，潜藏于人类从事的各种活动之中。——承认风险、认识风险、采取措施、降低或化解风险24(2)风险的不确定性风险的不确定性是指风险的发生是不确定的，即风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。风险的不确定是由于人们对客观世界的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风险的发生。风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度•有的风险可以测度，有的风险不可测度•如项目投资问题，对不同投资方案的不同收益和损失的可能性，可以根据有关情况、数据，运用各种方法进行测度；对于经济风险、政治风险和自然风险就很难测度甚至无法测度。风险的不确定性要求我们运用各种方法，尽可能地对风险进行测度，以便采取相应的对策规避风险。25(3)风险的不利性风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失，这对风险主体是极为不利的。风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。26(4)风险的可变性风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容：1)风险性质的变化•汽车没有普及前由汽车引起的车祸被视为特定风险•汽车成为主要交通工具后车祸成为基本风险2)风险后果（量）的变化•随着抵御风险的能力增强，对某些风险能够加以控制，使其频率降低，造成损失的范围和损失的程度减少3)某些风险在一定空间和时间范围内被消除•如解放后我国消除了多种传染病4)新的风险产生•随着项目的展开会有新的风险出现•如为了加快进度而采取边勘察、边设计、边施工的方法，这时就可能产生质量、安全或造价风险27(5)风险的相对性风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力是不同的。风险主体对风险的承受能力是不同的，主要影响因素有：•收益的大小•投入的大小（投资与期望的S曲线）•风险主体的地位以及拥有的资源量（地位和风险承受力曲线）28投资与期望的S曲线地位和风险承受力曲线地位和财富风险承受能力投入冒险保守1.0成功概率29(6)风险同利益的对称性风险同利益的对称性是指对风险主体来说，风险和利益必然是同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。•如果没有利益而只有风险，那么谁也不会去承担这种风险；•另一方面，为了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为前提。30交通事故客观性——每天都可能发生，无法避免不确定性——时间、地点、损失无法预测不利性——一旦发生将造成损失可变性——随着发展和管理，风险的概率损失变化相对性——有人无法负担要转移，有人可承受自留对称性——由于方便出行所以愿意承担风险31风险成本风险是有成本的，风险管理的目的是风险成本最小化，而不是风险最小化。风险造成的损失风险减少的收益防止风险采取应对措施而支付的费用风险成本包括：•无形成本•有形成本•预防与控制风险费用32风险事件曲线图越在项目的早期，进行风险管理的效果就越好。33风险的有形成本风险事故造成的直接损失和间接损失直接损失•财产损耗和人员伤亡的价值间接损失•直接损失以外的它物损失、责任损失以及因此造成的收益减少•如灭火扑救、停工等费用34风险的无形成本由于风险所具有的不确定性而使项目主体在风险发生之前或之后付出的代价•风险损失减少了机会-风险应对占用资源减少了其它机会•风险阻碍了生产率的提高-风险阻止了新技术的投入•风险造成资源分配不当-应该得到发展的机构由于风险缺乏资源-已经达到发展的机构占用过多资源造成浪费35预防与控制风险的费用投保费用咨询费用增加人员购置预防和减损设备教育与训练设备维修只有当风险事件的不利后果超过风险管理而付出的代价时，才有必要进行风险管理36风险成本的负担风险成本不单由活动主体负担相关方面客观上也要负担一部分风险成本活动主体负担的为个体负担成本其它方面负担的为社会负担成本如灭火费用由活动主体负担救火造成的交通堵塞由社会负担37风险可以被管理、降低、分担、转移或接受，但是不能被忽视。忽视风险所造成的后果往往是灾难性的38风险管理利用科学的方法去识别风险、评价风险并设计、实施有效的方法去控制风险。PMBOK2000：风险管理是对项目风险进行识别、分析和应对的系统化过程。风险管理包括把对于项目目标而言正面事件的概率和影响结果扩到最大和把负面事件的概率和影响结果减少到最小。39风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核40项目风险项目的一次性使其不确定性比其它经济活动大许多项目风险的预测性也就差得多重复性生产和业务活动若出了问题以后还可以补偿项目一旦出了问题就很难补救项目的问题：•项目复杂得任何个人都不可能了如指掌•项目各部分之间不是简单的线形关系-有时增加人力反而会让进度更加延误•项目处于不断变化之中，难以平衡-偶尔平衡也是短暂的•项目经常面对不同方面相互冲突的希望和难以满足的要求41项目风险项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主/客户/项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失（在这里仅考虑负面的影响）的可能性。42项目风险管理是必要的IBM咨询集团发现68%的顾客/服务器项目耗时太长、55%的项目成本超出预算。《财富》公布超过80%的负责人对企业业务流程再造（BPR）的工作感到失望。43项