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保监会保险机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)2————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：3中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）单选题1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）。A、应当订立书面劳动合同B、可以订立书面劳动合同C、应当订立无固定期限劳动合同D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向中国保监会报告。AA、10日B、20日4C、30日D、40日3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。A、保险法律法规B、保险业务知识C、保险法规及相关知识D、保险监管政策4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。A、1年B、2年C、3年D、4年5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。5A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（B）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。A、保险公司B、保险公司、省级分公司C、保险公司、省级分公司、中心支公司D、保险公司及其支公司以上分支机构7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（D）。A、拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件B、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表6C、拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件D、拟任高级管理人员自我鉴定及综合评价8、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（D）。A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利D、积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力9、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（C）。A、任中审计B、离任审计C、重要审计D、专项审计710、【单选】保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有哪些条件？（）CA、大学本科以上学历；从事金融工作5年以上B、大学本科以上学历；从事经济工作5年以上C、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上D、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上11、【单选】根据《险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管的负有（）的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。CA、主要责任B、次要责任C、直接责任D、间接责任812、【单选】根据《保险公司管理规定》，保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，应当寿险设立（）。BA、省分公司B、分公司C、中心支公司D、支公司13、【单选】筹建期间届满未完成筹建工作的，（）。CA、经中国保监会同意，可以延长3个月B、经中国保监会同意，可以延长6个月C、应当根据《保险公司管理规定》重新提出设立申请D、一个提请中国保监会视情形决定14、【单选】保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真是，并应当载有保险机构的（）。DA、主要负责人和组织形式B、名称和主要负责人9C、名称和经营范围D、名称和地址15、【单选】保险机构或者其从业人员违反《保险公司管理规定》，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得（）罚款，但最高不得超过3万元；对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。BA、2倍以上3倍以下B、1倍以上3倍以下C、2倍以上4倍以下D、1倍以上4倍以下16、【单选】以下关于保险公司分支机构管理制度说法错误的是（）。DA、保险公司总公司应当根据《保险公司管理规定》和发展需要制定分支机构的管理制度B、保险公司省级分公司应当制定本省、自治区、直辖市分支机构管理制度10C、分支机构管理制度应当包括上级机构对下级机构的管控职责和措施D、分支机构管理制度应当包括反商业贿赂条款17、【单选】根据《保险公司管理规定》第二条的规定，中国保监会派出机构在（）授权范围内行使职权。DA、国务院B、中国人民银行C、国家商务部D、中国保监会18、【单选】保险公司内部控制体系不包括（）。AA、内部控制组建B、内部控制基础C、内部控制程序D、内部控制保证19、【单选】保险公司披露的风险管理状况信息中的风险评估不包括对（）识别与评估。A11A、管理风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险20、【单选】《保险机构案件责任追究指导意见》所称案件责任人员，是指对案件的发生负有（）的保险机构从业人员。CA、直接责任B、间接责任C、责任D、经营管理责任21、【单选】《保险机构案件责任追究指导意见》为保险机构案件责任人提出（），各保险机构应当在本指导意见的基础上，结合公司实际，制定内部案件责任追究办法。CA、指导标准B、参考标准C、最低标准12D、最高标准22、【单选】对导致案件发生的直接责任人，在核清违法违规事实后，属公司员工的，按规定程序和标准，追究其责任，构成犯罪的，（）；属非保险公司员工的，如营销员等，依照相；A、根据劳动合同追究责任；B、一律扣减薪酬；C、一律予以留用察看以上纪律处分；D、一律开除；23、【单选】收到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（）内CA、1年B、2年C、3年D、4年24、【单选】保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出责任追究决定后的（）内报送专报。BA、3日B、5日C、10日13D、15日25、【单选】月度快报的报送时间为下月的前（）工作日内。AA、2个B、3个C、5个D、10个26、【单选】月报的报送时间为下月的（）内。DA、2日B、3日C、5日D、10日27、【单选】保险机构的统计负责人可由（）担任。AA、机构负责人B、统计部门负责人C、财务负责人14D、总公司指定28、【单选】保险业反洗钱工作管理办法自（）起实施。DA、2011年9月1日B、2010年5月1日C、2011年1月1日D、2011年10月1日29、【单选】保险公司应当披露的信息不包括（）。DA、风险管理状况信息B、财务会计信息C、偿付能力信息D、投保人的个人信息30、【单选】中国保监会准予保险类机构延续保险许可证有效期的，保险类机构应当自收到准予决定之日其（）内向中国保监会缴回原证，并领取新保险许可证。AA、10日B、20日15C、30日D、60日31、【单选】保险公司通过保险专业代理公司、（）开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。CA、保险经纪公司B、保险公估公司C、金融机构类保险兼业代理机构D、保险营销员32、【单选】保险公司、保险资产管理公司破产和解散的，应当将客户身份资料和交易记录移交（）。BA、保监局B、国务院有关部门指定的机构C、司法机关D、中国保监会33、【单选】保险公司、保险资产管理公司应每（）开展发洗钱内部审计、反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目同时进行。A16A、一年B、两年C、三年D、五年34、【单选】保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（）为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。、数据真实BA、保单实名制B、保单真实C、保单信息齐全35、【单选】根据《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》，对分支机构改建，下列说法不正确的是（）。BA、申请人具备完善的分支机构管理制度B、对改建可能造成的影响正进行整改，认为有可行的应对措施17C、中国保监会或者当地保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定D、中国保监会或者当地保监局在作出决定之前，可以根据监管需要对改建机构进行验收；验收不合格的，不予批准改建36、【单选】各保险分支机构内部审计报告报送主体应当在每季度的第一个月内将上一（）内定稿完成的各项内部审计级报告以书面和电子形式全面报送当地保监局。BA、月B、季度D、年37、【单选】向保监会派出机构报送保险公司分支机构内部审计报告的报送主体原则上为（）。AA、省级分公司B、该接受内部审计的分支机构C、总公司D、该项内部审计实施部门所在的机构1838、【单选】派出机构负责对辖区内实施行政处罚的行文不包括（）。BA、擅自设立保险公司的B、合法从事商业保险业务活动的C、擅自设立保险资产管理公司的D、擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的39、【单选】调查人员调查取证时，不得少于（），并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和（）。AA、两；监督检查、调查通知书B、三；监督检查通知C、四；调查通知书D、五；调查令40、【单选】从事保险销售活动的人员应当通过中国保监会组织的资格考试，取得（）资格证书。BA、保险中介从业人员19B、保险销售从业人员C、保险经纪从业人员D、保险公估从业人员41、【单选】《保险销售从业人员资格证书》有效期（），自颁发之日起计算。CA、1年C、3年D、5年42、【单选】保险销售从业人员首次从事保险销售活动应当接受累计不少于（）小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于（）小时。BA、60；8B、80；12C、100；15D、120；182043、【单选】《保险机构案件责任追究指导意见》规定，各公司的案件责任追究办法发生变动的，应当在变动后（）内报中国保监会。BA、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日44、【单选】以下不属于《保险机构案件责任追究指导意见》规定的条款是（）。CA、各保监局应制定保险中介公司案件责任追究办法报备和责任追究情况报送工作的具体规定，同时抄报保监会B、各保监局应当建立辖内保险分支机构和保险中介公司案件追究情况的登记和管理C、各保监局不可以将保险分支机构和保险中介公司案件责任追究情况定期在行业内通报D、各保监局应当做好案件责任追究信息审核和案件责任追究情况分析工作，指定专门处室负责案件责任追究情况报告工作，并明确联系人2145、【单选】保险公司总公司应当高度重视分支机构的整改工作，尽快制定统一的整改计划，指定一名（）和专门部门具体负责相关事宜。BA、法律责任人B、高级管理人员C、部门负责人D、保险经纪人46、【单选】中资保险公司申请改建，向当地保监局提出申请。保监局应当自收到完整的申请材料之日起（）工作日内，作出批准或者不批准的书面决定。DA、5个B、10个C、15个D、20个47、【单选】保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类机构，其中类机构是指（）。B22A、经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司B、经营合规、、业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司C、经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司D、业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司48、【单选】保险公司分支机构分类监管应遵循（），根据公司风险状况进行分类评价，采取监管措施。AA、风险导向原则B、定量与定性相结合原则C、差异化原则D、不断优化原则49、【单选】保险机构