电子保单

中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯第1页电子保单寿险总部核保核赔部2010年9月第2页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯目录电子保单简介电子保单的生成电子保单操作指引错误处理第3页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单简介（1/4）——定义、特点电子保单，是指将传统纸质保险合同以数据电文的形式予以体现，并通过国家认可的具有国家资质的第三方认证中心认证的具备法律效力的电子合同。定义特点快速保障：承保后即可查阅保单，瞬间拥有保险保障安全保密：权威机构认证，保单信息安全不被泄露易存易查：办理保全、理赔业务无需携带保单低碳环保：节约用纸，保护环境第4页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单简介（2/4）——法律效力电子保单法律效力依据：电子保单使用数据电文形式作为合同载体，可以视为有效的书面形式。投保人在投保书中自愿申请电子保单服务，保险公司将第三方CA机构认证的电子保单展现在公司网站，电子保单内容同目前纸质保单。投保人可信任电子保单与纸质保单同等的法律效力。09年10月1日生效的《中华人民共和国保险法》第十三条规定“保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容”;99年10月1日生效的《中华人民共和国合同法》第十一条规定“书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式”;05年4月1日生效的《中华人民共和国电子签名法》第四条规定“能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式”;123第5页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单简介（3/4）——CA机构及CA认证电子商务认证授权机构（CA,CertificateAuthority），也称为电子商务认证中心，是负责发放和管理数字证书的权威机构，并作为电子商务交易中受信任的第三方，承担公钥体系中公钥的合法性检验的责任。即当电子保单获得CA机构的认证并通过后，便可认定此合同真实有效，具备法律效力。北京数字证书认证中心(简称BJCA）是与中国平安合作的CA机构，是具有国家涉密集成资质和北京市信息安全服务能力一级资质的信息安全服务商。其服务对象包括：中华人民共和国农业部、中华人民共和国劳动和社会保障部、中华人民共和国信息产业部等多部委及大型企事业单位。CA机构CA认证第6页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单简介（4/4）——组成电子保单由合同文件、投保资料组成。投保人在保单承保后，通过“登录一账通——添加电子保单——体验电子保单服务”，客户可查询、下载、打印保单，并可在网上进行保单有效性验证。投保资料：影像部分内容，包括1080单证影像、电子投保书、问题件影像等合同文件：除影像外的其他保单内容，包括封面、公司介绍、保险单正本、保险条款、客户服务指南、致客户书、封底等第7页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯目录电子保单简介电子保单的生成电子保单操作指引错误处理第8页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（1/7）——制作投保书时的选择1.选择“电子保单”时，投保人“手机号码”为必录项；2.选择了电子保单，公司不再递送纸质合同。第9页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（2/7）MIT登录选择电子保单E-POS刷卡交费自核通过后援中心质控实时承保下的电子保单生成交单扫描非实时承保下的电子保单生成分别同时打印保单凭证、发票生成合同文件生成投保资料生成合同文件投保资料MIT登录、非MIT金领手填投保书选择电子保单后援中心质控、核保保单质检交单扫描批次承保打印保单凭证、发票、回执实时生效实时承保第10页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（3/7）——电子保单质检一．实时承保的保单无需质检。二．批次承保的电子保单质检由机构运营支持部、两核管理部共同完成。电子保单生成后，若保单不需要质检或质检通过的情况下，系统会自动触发短信通知客户、业务员。三．具体操作1.机构保单打印岗在“uws系统\电子保单质检\电子保单质检设置”对“质检时间及质检抽样条件”进行设置。如需修改或删除设置，则需点击“查询以往设置记录”对旧记录进行失效操作，失效后可重新设置。2.质检任务设置成功，电子保单批次生成后，系统根据设置条件抽取电子保单，并产生电子保单质检任务，此时系统会触发邮件提醒质检设置人，进行电子保单质检工作。第11页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（4/7）——电子保单质检3.机构保单打印岗、核保风险监控岗进入“uws\电子保单质检\电子保单质检任务”，选择机构，点击“查询”。进入质检任务列表（如下图），点击“查询”，对电子保单进行质检，并对个单做质检结论。第12页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（5/7）——电子保单质检4.批次质检结论：（1）质检任务列表中所有电子保单均质检通过情况下，该批次电子保单质检结论为“质检通过”。（2）质检时如发现个别险种保单错误，此时可通过险种设置，对该批单做“部分通过”质检结论。系统对包含错误险种的电子保单及其他险种的个单结论为质检不通过的电子保单滞留，其余的电子保单质检通过。（3）质检时发现保单错误，且非个别险种保单错误，此时该批单质检结论为“质检不通过”，系统对该批电子保单滞留。5.机构保单打印岗、机构风险管理岗、机构风险监控岗可通过“uws系统\电子保单质检\电子保单质检清单”，查阅电子保单质检记录。6.质检时如发现电子保单错误，由机构两核管理部核实后上报修改，修改完毕后机构风险管理岗通过电子保单重新生成菜单，重新生成电子保单。系统再次产生质检任务，系统触发邮件通知质检设置人员，然后重新进入质检任务质检，直至电子保单质检通过。错误处理详见附件。第13页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（6/7）——电子保单回执实时承保下的电子保单回执1.此回执是预印回执，由业务员携带，保单实时承保后，客户即可当时签署。2.需投保人签名外，还需要被保险人签名。3.柜员在回销时只需看签署回执的投/被保险人姓名是否为系统中的投/被保险人姓名即可，不检查签名风格。须被保人签字保单号需手填第14页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单的生成（7/7）——电子保单凭证一、客户投保时选择电子保单，在保单承保后，公司不再打印纸质保单，但是会打印一份“电子保单凭证”和“发票”。电子保单凭证包含两方面内容：1、客户信息及保险计划，与合同中的“保险单”页内容一致。2、电子保单查阅指引。二、电子保单凭证装在封套中由业务员递送。第15页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯目录电子保单简介电子保单的生成电子保单操作指引错误处理第16页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（1/10）公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上网阅读电子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。尊敬的客户刘XX：您投保的智盈人生险已承保，保单号P000000000000001，请登陆www.pingan.com注册一账通选择“保险-保单添加-电子保单查询”查阅保单。您可致电95511或联系服务专员协助，谢谢！[中国平安]您的客户刘XX投保的智盈人生险已于XX年X月X日承保。请及时提醒和协助客户注册登陆一账通收取电子保单，谢谢！[中国平安]客户手机号必须填写正确！第17页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（2/10）客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。第18页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（3/10）客户添加已承保的保单号（公司通知短信中已告知保单号）。第19页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（4/10）客户添加保单号后，选择“电子保单查询”菜单，开始体验网上电子保单服务。第20页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（5/10）进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信息，客户可以查阅电子保单。点击【合同文件】，出现界面：点击【投保资料】，出现界面：实时承保下，无投保资料时，点击【投保资料】,提示：第21页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（6/10）在实时承保情况下，点击【下载投保资料】，会提示:进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信息，客户可以下载PDF格式的电子保单。第22页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（7/10）客户可在网上查询保全变更记录及对应批单。第23页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（8/10）客户根据需要可在网上自助取消电子保单服务，取消电子保单服务将不可恢复，请慎重考虑。第24页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（9/10）——CA认证公司网页上已提供第三方CA认证机构的网页链接，客户可以将已经下载到本地电脑的PDF格式的电子保单上传至CA网站进行验证。第25页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯电子保单操作指引（10/10）——CA验证提示客户可以将已经下载到本地电脑的PDF格式的电子保单上传至CA网站进行验证后，会有以下情况：•如果验证的文档为平安人寿签发，并且没有修改过，验证提示信息如下：电子签章验证成功！该保险合同由中国平安人寿保险股份有限公司于2010年9月8日12时35分08秒签发。合法有效！•如果验证的文档为平安人寿签发，但是文档有修改，验证提示信息如下：电子签章验证失败！该保险合同内容已被改变，不具有法律效力，有任何疑问，请致电平安人寿全国统一客服电话95511咨询。•如果验证的文档签章不是CA签发给平安人寿的，验证提示信息如下：本平台只提供平安人寿电子文档验证服务，您所提供的文档不符合要求，请与该文档的签发方联系。•如果验证的文档是无签章的PDF电子文档，验证提示信息如下：该文档目前尚无法验证。第26页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯目录电子保单简介电子保单的生成电子保单操作指引错误处理第27页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯错误处理机构两核管理部对申请资料核实并在申请书上填写审核意见，如确实公司错误导致，由机构两核管理部上报数据修改，并重新生成电子保单替换原电子保单，更换申请书须扫描归档以备查阅。一、客户调阅电子保单时，如发现信息有误，可办理保全变更服务。二、若由于公司原因造成，可通过柜面办理电子保单更换获取正确电子保单。办理人必备材料投保人亲办1.投保人亲笔签字的电子保单替换申请书（一份电子保单对应一份申请）；2.投保人有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）；业务员代办1.投保人亲笔签字的电子保单替换申请书（一份电子保单对应一份申请）；2.投保人亲笔签字的授权委托书（电子保单替换申请书背面）；3.投保人有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）；4.代办业务员有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）。第28页中国平安人寿保险股份有限公司秘密版权所有；不得侵犯谢谢！