庞巴维克经济学——阅读笔记-[《资本与利息》]

庞巴维克经济学——阅读笔记[《资本与利息》]让·巴蒂斯特·萨伊：《政治经济学概论》出版于1803年纳索·威廉·西尼尔：《政治经济学大纲》出版于1836年弗雷德里克·巴师夏：《经济和谐》出版于1850年卡尔·门格尔：《国民经济学原理》出版于1871年庞巴维克：《资本与利息》出版于1884年1825年，第一次资本主义经济危机在英国爆发。1837年，由于对美国出口大幅减少，导致英国爆发二次经济危机。1845年--1846年英国出口额下降，同时农业歉收引起粮食投机并引发了1847年经济危机。狂热的生产投机所导致的投机猖獗，使法，德和美国于1856年和1857年先后爆发金融危机，并迅速发展成为第一次世界经济危机。1866年英国爆发了同样具有世界性质的经济危机。1872年，美国的铁路投资狂潮开始减速并迅速引发了以维也内交易所危机为开端的1872年世界经济危机。1882年再次爆发由美国引发的经济危机。绪言利息问题1、P2利息的理论问题，必须要仔细地与社会和政治的问题分清。理论的问题所要问的是为什么在资本上会有利息。社会和政治的理论的问题所要问的是资本应不应当有利息——利息是否公平、美善、有用、有益——利息是否应当禁止、改善或废除。理论问题所研究的完全是利息发生的原因，而社会和政治问题所研究的主要是利息的效果。理论问题只是关于真理的探讨，而社会与政治的问题最主要的是注意实行与策略。两种问题的性质不同，每种问题所使用的论证的特点及其严密性也不相同。一个所要研究的是真与假，另一个，则特别注重到策略。关于利息发生的原因问题只有一个解答，它的真理凡是能正确运用思考原则的人是都要承认的。但是利息是否公平、美善、有用或无用，则需要多加一番研究，而且是因个人意见不同而不同。.........实在说，我以为利息是否是好东西的问题，只有从利息发生原因的正确知识方面去求得。但实应当注意的是：这种关联只能使我们把遗研究的结果联系在一起，并不能使我们去混淆研究工作。2、P4这种考虑可以看出：本身公正的论证常常有被误用的危险。....但两者都是一样的不合逻辑，利息的存在于人民经济生产有利或有害，与利息为什么存在的问题绝不相关。而我们对于利息产生来源的学识，其本身也不是我们断定利息应当保留或废弃的根据。无论利息来源如何——即使来源很不重要——我们无权决定废弃它，除非废弃利息能够增加人民的真实的利益。3、P6资本一字在经济学中有许多意义。在此批判的研究中，我只限定资本是被生产出来的生利手段的集合体——就是前一生产过程所生产的财货的集合体，这种财货不以之为直接消费，而用来作进一步获取财货的工具。因此，直接消费物与土地（因其不是被生产出来的），在我们的资本概念之外。....地租学说是不在我们研究范围之内的。我们对财富收入加以理论的解释，这些财富是来自除土地以外的各种财货的集合体的.......在这一般资本概念里，更有两种公认的差别，也是应当注意的。一种是资本的国家概念，包含国家经济生利手段，而且只此而已；另一种是资本的个人概念，包含在个人手里的各种经济生利手段——就是说，每个人用来为自己获得财富的财货，不管它们从国家经济观点上看，是生利手段，还是享用手段，是生产的财货，还是消费的财货。........如果我们除去少数为取息而借给他国之直接消费物外，资本之国家概念只包括国家所有的被生产出来的生产手段。以下我们主要注意于资本的国家概念，当之用资本一字时即代表此种概念。4、P7从资本得到的收入，德文有时叫做资本的租金，我们就叫利息。Kapitalzins。“利息”（interest）这一字在英文中不需要任何的添加。——英译者注利息有各种不同形式。第一我们要分清总利息与纯利息。....房主租出的房屋而收到租费或租金，租费或租金就是一种总利息。如果打算在总利息内找出资本的真正收入，我们必须从总利息内减去一定比例的管理费与使用起见之房屋的折旧费......利息理论所要解释的当然就是这种纯利息。第二要分清自然利息与契约或放款利息。.....所超过的价值就是资本的利润，或者叫做自然利息。....若所借出的资本属于耐久性的财货，则此报偿称为租费，有时或称为租金（在德文为Miethzins与Pachtzins）。若资本是属于易毁坏的或可以代替的财货，则此报偿普通称为利息。这些报偿可以总名之曰契约利息或放款利息。放款利息的概念很简单，而自然利息还需加以详细的解释。企业家由生产过程中所得的总利润是否应当都归于资本，是很成问题的。......从这观点看，问题是我们是否应当把企业所得的利润总数分为两份：一份作为投入资本的结果，另一份作为企业家努力的结果。....自然，在每个实例中，不能如在数学中那样精确地去决定多少利润是由客观因素的资本所造成，多少利润是由人的因素的企业家的活动所造成。但是我们也可从外界找到一个衡量方法，来计算这两部分的多少。我们先找到一定数目的资本在别种情况下能有多少收入。这很简而易知，只看在完全安全情况下，借出资本所得的利息率就可以了。然后，在营业所得的总利润中，拿出一部分足付投入资本的一般利息率，这部分就属于资本的所得，而其余的一部分划归企业家活动的结果，这就是企业家的利润。....我的目的不打算研究或评断关于企业家的利润问题。我只研究人人所承认的利息——就是说，契约利息的全部，与能够获得的相当于企业所用资本一般利率的“自然”利润。至于所谓企业家的利润是不是资本的利润，我在此不加讨论。第二编生产力学说第一章资本的生产力5、P113亚当·斯密的直接继承者，开始以资本生产力来解释利息。萨伊在1803年就起来带头。一年以后又有劳得代尔爵士（LordLauderdale），不过他与萨伊是没有关系的。...上虽然受到...特别是社会主义学者的攻击，可是生产力学说仍然有它的地位...........6、P114第一，我们说资本是生产的，这是什么意义呢？最普通最无力的解释是这样：资本是用来生产财货的，与直接满足需要相对立。“生产的”一词用在资本上，与普通财货分类时我们说“生产的财货”——它的相对语是“直接消费的财货”——的意义相同。诚然，就是生产力很小，以致不能获得花费掉的资本的价值，也仍然算是“生产的”。可是，很明显，这样意义的生产力就不是利息的充分原因了。这种学说的信仰者，必须给予这名词一种更强有力的意义。他们或者明确地，或者默默地认为所谓“生产的”意义，是借资本的帮助能产生更多的产品。资本是一种特别的生产的剩余成果的原因。可是这种意义还可细加分析。“生产更多些”或者“一种生产的剩余成果”这两句话是一件事。它们的意义或是说资本能生产更多的财货，或者是说资本能生产更多的价值，而这两者并不是相同的。为使这两者在名词上与事实上同样区分清楚，我们称资本生产更多财货的能力为“物质的生产力”，称资本生产更多价值的能力，为“价值生产力”。资本是否具有这种能力，在目前我们先不过问。我们只把“资本是生产的”这一命题可能有和已经有的不同意义提出来。物质生产力表现在产品数量的增加上，或者表现在产品质量的改良上。......资本的价值生产力怎样解释呢？“生产更多的价值”的说法本来就很含混，因为“更多”是可以用各种不同的尺度来衡量的。它可以意指：有资本的帮助比没有资本的帮助能产生较大的价值量。....但是它也可意指：由资本的帮助而产生的价值量比资本本身价值量要大；话句话说，资本能生产大于它自身价值的报酬，所以这里面存在着一种超过在生产中花费的资本价值的剩余价值。再用我们的例子来解释：渔人因有船与网的帮助，比他不用船与网时，一百天能多捕捞两千七百条鱼。结果两千七百条鱼就是使用资本的总报酬。按照现在的说法，这两千七百条鱼比船与网自身的价值要大，所以船和网破坏以后，仍然留有一分剩余的价值。在这两种可能的意义中，那些主张资本价值生产力的学者，常常是属于后者，所以当我用“价值生产力”一词而未加以限制时，我是指资本有生产超过其自身价值的一种剩余价值的能力。因此，对于“资本是生产的”这一简单的命题，我们可以发现四种显然不同的意义....1）资本有生产财货的。2）资本用在生产上，比没有用资本能生产更多的财货。3）资本用在生产上，比没有用资本能生产更多的价值。4）资本有能够生产多于他自身价值的能力。上列的表很容易扩充。例如，物质生产力可以有两种不同的说法。第一——这一种是在本书中要讨论的——整个资本主义生产过程（就是资本自身的准备生产与借资本帮助的生产），是向着生产更多的财货的方向去进行的。但是生产全程的第一阶段，即资本的形成，可能有很大的亏损，使整个资本生产并没有剩余；到第二阶段，由资本帮助的生产，才产生剩余的财货。例如船与网能用100天，它们的生产需要2000天，这样渔人用船和网只能得到100*30=3000条鱼，而其所费的却是2100天的劳动。如果仅用手，他们在这同一时期可得2100*3=6300条鱼。另一方面，如果我们只看生产过程中的第二段，这种资本（现在已经存在）自然是“生产的”；由于资本的帮助，在100天时间渔人能捕3000条鱼；没有资本的帮助，则只能捕300条鱼。因此，即使在这种情形下，如果我们说这是一种生产的剩余，与一种资本的生产力——事实，我们常是这样做——这也不算不正确；只是这种说法的意义是不同的、较无力的。此外，承认资本的生产力，必须常常随带有附加的意义：资本是一种独立的生产力；不但是最后溯源于生产资本的劳动的生产效果的近因，而且是与劳动全不相关的一种元素......在本书里我故意不研究这些不同的说法，因为我不愿意读者浪费精力去区分我不愿意用的各种论证。PS:这就是说，作者的:（a）“价值生产力”——“我们....称资本生产更多价值的能力，为“价值生产力”和“有生产超过其自身价值的一种剩余价值的能力”。即产品价格-劳动力成本-地租=“资本价格”+“剩余产品”=价值生产力”“资本价格”。（b）“物质生产力”——“我们称资本生产更多财货的能力为“物质的生产力”和“物质生产力表现在产品数量的增加上，或者表现在产品质量的改良上”非作者的：（c）另一种“价值生产力”——“有资本的帮助比没有资本的帮助能产生较大的价值量”。分两种情况如下：1）第一，一方面“较大的价值量”就是“产品价格-劳动力成本-地租=资本价格+剩余=a”，另一方面既然多出来产品是由于“有资本的帮助”，那么资本价格就应当等于a，但实际情况却是a资本价格，这就产生了奇怪的事情。也就是说，资本在其中所作的贡献并不是剩余产品的全部。如果硬要说这是“资本的利息”，那么，为什么劳动力和地租没有利息呢？2)第二，在实际计算中，这段论述，并没有减去“资本价格”，也就是说，“较大的价值量”-“资本价格”=“剩余价值”，这样才是正确的。因而，这段论述只说了一半，而漏掉了一半。总而言之，作者的“价值生产力”指的是减去了“资本价格”的“剩余产品”；而非作者的“价值生产力”指的是未减去“资本价格”的“剩余产品”。7、P117......例如，如果一个人已经证明资本有生产财货的能力，或者有生产更多财货的能力，很显明的，他并不能因此就认为已经证明了用资本比不用资本能有产生更多价值的能力，或者资本有能生产多于它自身价值的能力。在论证过程中，如以后面的概念代替前面的额概念，很显明地那就是以未决问题为论据了.....主张生产力学说的学者最容易把这些概念弄混了。......生产力学说主张用资本的生产力来解释利息....要解释的问题是资本的利息。既然契约利息（放款利息）毫无疑问主要是以自然利息为根据的，如果先把自然利息很满意地加以解释，则契约利息随着就很容易解释.....8、P118“解释”这两个字，我说指他们必须说明资本生产力是剩余价值的充分原因，不能只提出它的名字作为许多其他未得到解释情况之中的一种情况。如果说，没有资本生产力，就不会有剩余价值，这并没有解释剩余价值.....在实际经济生活上，分给每种生产要素的部分，能否与全部生产中每种所生产的部分相符是有很大争论的问题，我在此时不能加以判断。因此，我在本书所选用的说法不偏袒任何一方。而且要注意的，剩余价值的现象