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运营知识学习黄骅支公司2012.3当南极大陆漂移到极地位置，终于盖上了厚厚的冰雪。原来种类繁多的生物大批死亡，成了冰雕和化石，只有企鹅的先祖活了下来。但在冰雪茫茫的陆地上没有可吃的东西，只好下到海里寻找食物，这样其翅膀就逐渐退化企鹅是会飞的海鸟进化来的，但是企鹅为什么变得不会飞了呢？据说很久以前，地球上由若干个大陆组合而成的冈瓦纳古陆开始分裂和解体，南极大陆从中分离出来，开始向南漂移。鸟儿发现南极大陆是一块极乐园，就在这里定居。南极大陆以前很肥沃，花香鸟语，是动物们的天堂，可是没想到它越漂越南，气候越来越冷。个人营销新契约(核保)出单流程图年龄计算方式若投保人和身故受益人是同一人时需把受益人基本资料填写完整投保人手机号不准与营销员手机号相同第二代身份证都是18位，没有17位的小结：投、被保人姓名、证件号码填写必须与证件一致，且汉字要整洁、清晰、准确无误身高是cm，体重是kg职业要是农夫的话工作单位全称需填写从事农业的具体地址联系方式填写：电话号码不许和营销员电话号码相同证件类型、婚姻状况、教育状况、首选联系方式，投、被保人关系、以及投被保人和受益人的关系必须勾选！被保人职业若是一般学生的话必须填写学校名称生存金领取方式：1、祥瑞若不附加大教或高教则不用勾选生存金领取方式2、一年期主险不用勾选生存金领取方式小结：百年祥瑞若不附加高教或大教则不用勾选一年期险自动续保财付通不用勾选保费自动续保除顺达外其他险种都有分红则都需勾选红利领取方式是否享有社会保险项必须勾选大写金额前必须加Ø交费频次出特别说明外都是年交富贵险种系统没有自动纠正保费功能，需录入后重新审核32（一）自保件若保单的投保人、被保险人、受益人三者的任一方为该保单的办理人员，则认定该保单为自保件。注：业务人员入司前作为投保人、被保险人、受益人的保单不在此列。（二）互保件若保单的投保人、被保险人、受益人三者的任一方为公司在职业务人员，而保单的办理人员为公司其它在职业务人员，则认定该保单为互保件。注：业务人员入司前作为投保人、被保险人、受益人的保单不在此列。（三）拆单件业务人员在展业过程中故意诱导客户将同一被保险人的同一保险需求拆分多次投保（同一被保险人的同一险种）的行为，被认定为拆单行为，所涉及的保单被认定为拆单件。注：被认定为拆单件的“多次投保”，是指投保（两次或以上）时间间隔不超过60天。（四）短期契约转换件业务人员在展业过程中故意诱导客户将原保单退保，并就同一被保险人重新投保新契约，不论是先退后保，还是先保后退，新旧保单的申请日期相距不超过180天的，均认定该行为为短期契约转换，所涉及的保单为短期契约转换件。注：符合公司契约转换政策、或犹豫期撤保等特殊情况的保单不在此列。33具体政策请参照总公司个险管理部《自保件、互保件、拆单件及短期契约转换件管理办法》（一）疑似自保件、拆单件及短期契约转换件由核心业务系统自动识别，个险人员管理部门负责最终处理；影响财补等政策！（二）互保件由核心业务系统自动识别并拒绝投保。1、确认回访人为投保人本人2、介绍客服自己身份3、核实客户身份的真实性，确认客户了解自己购买了保险“近期您通过***（保险营销员姓名）在我们公司购买了一份***保险产品，是吗？”4、提示保单相关信息，包括缴费金额、缴费次数和缴费年限。5、“请问您在填写投保单时，关于被保险人和您的投保信息都已经如实告知了吗？”6、“请问您已经收到保单并在回执上亲笔签名了吗？”7、“请问投保提示是由您亲笔签名的吗？”8、“请问您是否了解您这份保险责任和免除保险人责任的条款？”9、“请问您是否了解这份保险有10天的犹豫期？”（若有延长天数的按实际天数告知）。10、核实客户的联系电话、通信地址及邮编。回访问卷1、公司回访电话为0411-86599100，注意提醒客户正确对待；2、无法联系客户：投保书填写时要填写客户正确的回访电话，手机号码必须是11位；3、系统实现了手机号码识别功能，如果发现投保书中的手机号码和其他客户或者营销员手机号码一致，会下发问题件；4、未收到保单：系统会在保单回执回销3日内回访，如果超过承保日7日，也会自动回访，极易造成未收到保单情况发生；5、犹豫期内回访：保证犹豫期内回访成功；6、保险责任不清楚：请在投保时提醒客户保险责任的概念。1、短期险投保（例如顺达），如果第二年不续保，在是否选择续保处选择否；如果去年的顺达选择了自动续保，而今年不希望再转账，可以提前操作保全（满期不续保）来实现；2、关于身故受益人的指定，建议指定某一人或者两人为指定受益人，避免理赔时客户需要提供大量的关系证明文件，使理赔手续变得繁琐。理赔应备资料