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1目录一、工程项目风险管理的必要性（一）风险管理的含义（二）工程风险特点（三）工程项目风险的成因（三）工程项目风险的重要性二、工程项目风险评估（一）工程风险分析（二）工程风险辨别（三）工程风险辨识常用方法（四）工程风险估计（五）工程项目风险评价方法三、建筑工程施工安全风险控制与管理决策（一）工程项目风险处置（二）工程风险处置方法参考文献2建筑工程项目的风险管理[内容摘要]：所谓风险管理，就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进而使风险为我所用。我国在建筑工程施工项目上由于投资大，工期长，技术要求高，工程建设参与各方均不可避免地面临着各种风险，如果不加防范，很可能会影响工程建设的顺利进行。为此，就需对建筑工程施工项目进行风险管理。就建筑工程施工项目安全风险控制与控制展开讨论，重点对建筑工程施工项目风险管理的主要过程：风险识别、风险分析与评估、风险控制与决策分别进行了阐述。本文介绍了风险管理的理论与方法研究，并对风险管理的内涵及过程进行了阐述，指出建立风险管理体系将有助于提升企业风险管理水平，从而创造更好的经济效益。[关键词]：工程项目；建筑工程；风险管理；风险控制；管理决策；安全；施工工程项目建设过程是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产消费过程，在该过程中，未确知因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。现在，我国工程项目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建设中由风险引起大量的损失。对工程项目的风险加以认识、判断评价和控制成为一项迫切的任务。近些年，我国有些科研人员对风险管理方法作过一些探讨，但事物总是不断发展变化的，新的方法不断出现，风险管理也日趋完善。对近几年的国内有关风险管理的研究进行回顾，有利于我们总结经验，使我们更好地服务现代化建设。一、工程项目管理的必要性（一）、风险管理的含义3所谓风险管理，就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进而使风险为我所用。风险管理事关企业的存亡。不少企业家特别是投资商因忽视了风险管理或因对风险估计不足或判断错误，从而在经营或在投资活动中遭受巨额亏损，甚至导致企业破产倒闭。风险管理直接影响企业的经济效益。做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加企业利润。通过转移风险，可将潜在的重大损失转移给他人，例如保险公司。通过对风险进行恰当的分析，做出正确的预测，可采取断然措施以获取意外利益。如果企业很好地管理了它可能遭遇的风险，就会产生安定和充满信心的局面，企业的管理者就可以放心地研究并大胆地承担有利可图的业务。否则，就只能束手束脚，错过赢利的大好时机。例如，当承包商不得不考虑其工程用材料可能涨价，他就势必要囤积足够的材料，从而占用大量资金。如果他同业主签署的合同中，写有对通货膨胀的补救措施，如对材料按实结算或根据价格调值公式对材料差价给予补偿，则该承包商就不必为此而担忧，他可以将大笔资金用到更需要的地方。随着社会的不断发展，行业间相互依赖日趋紧密，但彼此间的商业关系却因竞争激烈而变化无常。永恒的信任不复存在，新的损失风险也不断增加。因此风险研究与管理已成为企业的重要工作（二）工程风险特点工程风险附着在工程项目的建筑安装施工过程中，与工程项目的施工过程紧密相关。同其他一般产品的生产过程相比，建筑安装工程项目的施工工艺和施工流程是非常复杂的，环境影响因素也很多，因而期间潜伏的工程风险抵押就具有不同于一般风险的特殊属性，具体表现在如下四个方面。1.工程风险管理各方面的专业知识要求较高工程风险出现于工程施工和使用过程中，若要识别工程风险，首先需要具备建筑安装方面的专业知识。比如土方工程中经常发生挖方边坡滑坡、塌方、基地扰动、回填土沉陷、填方边坡塌方、冻胀、融陷或出现橡皮土等情况，只有具备了建筑安装工程的基础知识，才能凭借工程经验识别出这些风险。工程风险的估计和评价需要工程专业知识，这样才能比较准确地估计风险发生几率的大小以及风险可能给整体工程造成的风险损失。此外，对基础工程、钢筋混凝土结构、钢结构、砌体工程、建筑幕墙待施工过程可能出现的风险，皆需要具备深厚的工程专业知识和经验，才能发现和解决工程建设中出现的问题上，实施有效的工程风险管理。2．工程风险发生频率高由于建筑安装工程建设周期长、施工工艺复杂、施工现场的危险因素也很多，4因而一些第三阶段因素相互集结，最终形成整体项目管理目标实现的风险。在一些工程项目尤其是大型工程的施工过程中，人为原因和自然原因造成的工程事故，工程施工设计现场管理不当也成为导致工程缺陷或事故的从为风险源。此处，地震、洪水和其他自然不可抗力等自然风险源引发的工程风险事故的频率也是比较高的。3．工程风险的承担者具有综合性当一项工程风险的发生给工程整体造成损失时，一般按照谁造成损失谁负责的原则，由责任方承担相应的损失责任。在判定责任时，需要辨识和分析风险源、风险转化的条件等，据此来判断是谁造成的风险损失。由于建筑安装工程项目的施工过程往往涉及人众多责任方参与，比如建筑材料和构件由供应商供给，施工机械由承包提供，施工图由设计单位提供，工程施工由若干承包商参与施工、业主负责采购，有些项目还涉及众多责任方参与，比如建筑材料和构件由供应商供给，施工机械由承包商提供，施工图设计单位提供，工程施工由若干承包商参与施工、业主负责采购，有些项目还涉及提供贷款的银行和担保公司等。因此，一项工程风险事故的责任可能涉及业主、承包商、分包商、设计方、材料设备国、供应商等多方。比如工程工期延误了，可能是业主资金或物资不到位造成的，可能性是承包商施工组织不利造成的，也可能是供应商供贷延期造成的或者是这些原因共同造成的。总之，一项工程风险事故的发生通常有多个风险承担者。4．工程风险造成的损失具有关联性由于工程建设涉及面广，同步施工和接口协调问题比较复杂，各分部分项工程之间关联度很高，所以各种风险相互关联将形成相关分布的灾害链，使得建筑安装工程产生特有的风险组合。（三）工程项目风险的成因工程项目风险主要是由于不确定性事件造成的，面很多不确定事件又是由于信息不完备造成的，即是由于众无法充分认识一个项目未来的发展和变化面造成的。从理论上说，项目的这种信息不完备情况能够通过努力得到改善，但是毕竟风险具有客观性，无法通过主观完全消除。这主要有两方面的原因。一方面是人们的认识能力所限。世界上任何事物都有各自的属性，这些属性都是收数据和信息加以描述的，工程项目也一样。人们只有通过对工程项目的各种描述数据和信息去了解项目、认识项目并预见项目的未来发展和变化。但由于人们在认识到事物的深度与广度两方面的能力有限，所以对于当今世界某些事物属性的认识仍然存在着很大的局限性。从信息科学的角度说，人们对事物认识到的这种局限性，是人们获取数据和信息能力的在限性与客观事物了展变化莫测的无限性这种矛盾造成的。人们对于项目的认识同样存在认识能力局限问题，这就造成了不能确5切地预风项目的未来，从而形成了工程项目风险。造成信息不完备的另一方面原因是信息本身的滞后特性。从信息科学工作者的理论出发，信息的不完备性是绝对的，面信息的完备几天则是相对而言的，造成这一客观规律的根本原因是信息传递和获取的滞后（三）工程项目风险的重要性建筑工程施工项目由于投资大，工期长，技术要求高，工程建设参与各方均不可避免地面临着各种风险，如果不加防范，很可能会影响工程建设的顺利进行。为此，就需对建筑工程施工项目进行风险管理。就建筑工程施工项目安全风险控制与控制展开讨论，重点对建筑工程施工项目风险管理的主要过程：风险识别、风险分析与评估、风险控制与决策分别进行了阐述，风险管理事关企业的存亡。不少企业家特别是投资商因忽视了风险管理或因对风险估计不足或判断错误，从而在经营或在投资活动中遭受巨额亏损，甚至导致企业破产倒闭。风险管理直接影响企业的经济效益。做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加企业利润。通过转移风险，可将潜在的重大损失转移给他人，例如保险公司。通过对风险进行恰当的分析，做出正确的预测，可采取断然措施以获取意外利益。如果企业很好地管理了它可能遭遇的风险，就会产生安定和充满信心的局面，企业的管理者就可以放心地研究并大胆地承担有利可图的业务。否则，就只能束手束脚，错过赢利的大好时机。例如，当承包商不得不考虑其工程用材料可能涨价，他就势必要囤积足够的材料，从而占用大量资金。如果他同业主签署的合同中，写有对通货膨胀的补救措施，如对材料按实结算或根据价格调值公式对材料差价给予补偿，则该承包商就不必为此而担忧，他可以将大笔资金用到更需要的地方我国每年的工程项目投资规模巨大，投资的成败直接影响着国民经济的发展和人民生活水平的提高。工程项目是一项极其复杂的系统工程，它从可行性研究、设计、施工到竣工验收都是一个充满风险的过程，因此，工程项目的风险管理是具有极其重要的研究价值的二、工程项目风险评估在工程风险管理过程中，若要对风险进行有效的管理，首要的就是能够识别出工程项目投资建设全过程中的风险。只有弄清楚存在哪些风险，才能对风险的属性和状态，进行判断，从而有针对性地提出处置方案。如果不进行风险辨识，那么风险估计、风险分析与评价就无从谈起，更不用说处置风险。因而这一切工作的基础就是全面且有效率地辨识风险。6（一）工程项目风险分析风险分析是在前面工作的基础上对工程项目管理过程中可能出现的任何事件所带来的后果进行分析，以确定该事件发生的概率以及可能影响项目的潜在相关后果。风险分析可以使用进度网络模型，寿命周期费用模型或者快速反应速率模型来考察分析工程项目的风险。在制定项目开发计划、确定项目过程优先级时考查工程进度风险和工程项目费用风险，多用进度网络模型和寿命周期费用模型。在工程项目资金出现问题时候多用快速反应速率模型来确定该项目规划的各种备选方案所需的预算分配。风险分析可以从整体出发弄清楚各个风险事件之间确切的因果关系，以便制定出系统的风险管理计划，同时可以考虑各个不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能把威胁化为机会，进一步量化已经识别了的风险发生的概率和后果，减少这种估计的不确定性全面风险管理强调风险的事先分析与评价，风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，将这些风险因素逐一列出以作为全面风险管理的对象。罗列风险因素通常要从多角度、多方位进行，形成对项目系统的全方位的透视，风险因素的分析可以采用以下方面进行分析：首先，按项目系统要素进行分析。这主要有三个方面的系统要素风险：（1）项目环境要素风险，最常见的有政治风险、法律风险、经济风险、自然条件、社会风险等；（2）项目系统结构风险，如以项目单元为分析对象，在实施以及运行的过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加等各种障碍和异常情况等；（3）项目的行为主体产生的风险，如业主和投资者支付能力差，改变投资方向，违约不能完成合同责任等产生的风险；承包商（分包商、供应商）技术及管理能力不足，不能保证安全质量，无法按时交工等产生的风险；项目管理者（监理工程师）的能力、职业道德、公正性差等产生的风险；（4）其他方面的风险，如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险。其次，按风险对目标的影响分析。这是按照项目的目标系统结构进行分析的，它体现的是风险作用的结果，它包括以下几个方面的风险：（1）工期风险，如造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投产；（2）费用风险，这包括财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少等；（3）质量风险，这包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程试生产不合格、经过评价工程质量未达到标准或要求；（4）生产能力风险，项目