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目录中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】8号).............1中国人民银行关于证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖问题的批复(银复[2007]17号).............................2中国人民银行关于执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】18号)..3中国人民银行关于处理反恐怖融资有关问题的批复(银复〔2007〕24号)........................................................................5中国人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的批复(银复〔2007〕28号).............................................................................7关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函[2007]324号)...........................................................................................................9关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的复函(局函[2007]416号).........................................................................................................11关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函[2007]437号).........................................................................................................12关于可疑交易报告相关问题的复函(局函［2007］438号).........................................................................................................15关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的确认的复函(局函［2007］439号)...........................................................................................17关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的几点反馈意见和建议的复函(局函［2007］454号)........................................................................20关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施中若干问题的复函(局函［2007］468号)...........................................................................................21关于客户身份识别制度有关问题的复函(局函【2007】524号)...................................................................................................22中国人民银行办公厅关于执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》中有关问题的批复(银办函〔2007〕562号)........................................................................23关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题和建议的复函(局函［2007］637号)...........................................................................................25关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关问题的复函(局函［2007］638号)...................................................................................................27关于反洗钱非现场监管信息报送有关问题的批复(局函［2007］674号)........................................................................28关于确定大额和可疑交易数据报送时限的复函(局函［2007］693号)........................................................................30关于对保险公司客户身份识别有关问题的批复(局函［2007］700号)........................................................................31关于对执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的复函(局函［2007］745号)....................................................................................................32中国人民银行反洗钱局关于金融机构总部报送非现场监管报表的通知(银反洗发【2007】4号).............................33关于客户身份识别有关问题的批复(银反洗发〔2007〕14号)...................................................................................................34中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】8号)深圳发展银行：《深圳发展银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关问题的请示》（深发银【2007】112号）收悉。现就有关问题批复如下：一、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令【2006】第2号印发)（以下简称《办法》）》第五条规定的“金融机构”包括金融机构的总部及其各级分支机构。二、《办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。三、《办法》第九条中的“现金汇款”包括以现金方式解付汇款和以现金方式汇出款项。按照《办法》第九条第（二）项的规定，在以客户为单位进行累计计算时，应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。考虑到金融机构对相关系统开发的实际情况，金融机构在执行此款规定时，可以在合理的期限内逐步将累计范围从按单一账户累计逐步过渡到某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户。四、客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易，属于《办法》规定的报告范围。五、按照《办法》第十一条的规定，如需对交易金额进行累计计算，除第（一）、（四）、（十六）项规定的可疑交易外，都应以客户为单位进行累计计算。六、《办法》第十一条第（一）项规定的“资金分散转入、集中转出”是指从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户；“集中转入、分散转出”是指向某一账户转入资金后，又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。为增强反洗钱工作的有效性，该款可疑交易的起报金额可参考《办法》第九条第（二）、（三）项的有关规定。《办法》第十一条第（二）项规定的可疑交易不包括收付款人为同一人的情况，交易金额应按某一方客户资金的收入或付出情况单边累计计算。《办法》第十一条第（三）项规定的“汇款”无金额起报点。《办法》第十一条第（四）项规定的可疑交易可理解为两种类型：一是长期闲置的账户原因不明地突然起用，且短期内出现大量资金收付的；二是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的。《办法》第十一条第（五）项规定的“地区”应由金融机构从自身开展经营活动的实际出发，根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。《办法》第十一条第（六）项规定的“多头开户、销户”可从账户数量方面进行判断。请人民银行上海总部、各分支行将本批复转发至辖区各相关外资银行。二00七年四月二日中国人民银行关于证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖问题的批复(银复[2007]17号)中国人民银行西安分行：你分行《关于总部设在西安的证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖权问题的请示》（西银发[2007]133号）收悉。现就有关问题批复如下：对金融机构总部的反洗钱监管原则上由中国人民银行总行负责，但鉴于你分行反映的实际情况，现授权你分行负责位于你分行辖区内的金融机构总部的反洗钱日常监管工作。你分行除参加总行直接组织的反洗钱现场检查外，还应根据实际需要对辖区内的金融机构总部进行反洗钱现场检查和非现场监管。由你分行自行组织开展的对金融机构总部的反洗钱现场检查纳入你分行年度反洗钱工作计划，并报总行备案。相应地，你分行辖区内金融机构总部的反洗钱非现场监管信息资料也由你分行收集，并按规定上报总行。你分行在监管辖内金融机构总部时，发现该金融机构辖外分支机构涉嫌违反反洗钱规定的，应移交人民银行当地分支机构处理。涉及与人民银行异地省级分支机构协调和政策问题的，应通过总行进行。你分行认为辖内金融机构总部执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可向总行建议对该金融机构总部实施现场检查。必要时，总行将直接对你辖区内金融机构总部实施现场检查。人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行应按照上述原则对金融机构总部实施反洗钱监管，并请将本批复转发至辖内各金融机构总部。二○○七年八月七日中国人民银行关于执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复(银复【2007】18号)中国人民银行营业管理部：你部《关于辖内银行业金融机构在执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关问题的请示》（银管文【2007】77号）收悉。现批复如下：一、“现金结售汇”、“现钞兑换”指资金不在银行账户之间流动的结售汇交易或外币兑换交易。二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】第2号，以下简称《管理办法》）第十一条第（十）项所规定的交易既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易。三、国际速汇金公司、西联国际汇款公司尚未在境内设立营业性机构，不属于《管理办法》规定的义务主体，相关交易由办理国际汇兑业务的银行业金融机构（以下简称“银行”）报告。四、银行应按照《管理办法》第九条和第十六条的规定，报告客户收到境外汇入款并直接结汇或者客户购汇后直接汇出境外过程中发生的大额交易。五、银行应按照《管理办法》第九条、第十条、第十一条、第十四条、第十五条和第十六条的规定，报告再融资款汇入第三方账户过程中发生的大额交易和可疑交易。六、《管理办法》第九条第一款第（三）项既适用于境内交易