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2019年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务（课程代码00150）注意事项：1.本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。2.应考者必须按试题顺序在答题卡（纸）指定位置上作答，答在试卷上无效。3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔，书写部分必须使用黑色字迹签字笔。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1.货币在工资发放中执行的职能是AP53A.计价单位B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段2.持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是CP72A.票据签发B.票据背书C.票据贴现D.票据承兑3.凯恩斯强调的利率的决定因素是AP90书中未明确作答，答案仅供参考A.货币供求B.储蓄与投资C.借贷资金供求D.平均利润率4.直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是BP100A.升水B.贴水C.多头D.空头5.以调节货币供给量为目的的金融市场参与者是DP117A.政策性银行B.商业银行C.开发银行D.中央银行6.企业在发行抵押公司债券时所提供的抵押品为BP120答案仅供参考A.信用B.不动产C.动产D.有价证券7.下列金融工具中风险最低的是BP118-119A.商业票据B.国债C.企业债券D.股票8.货币市场的特点是AP129A.交易期限短B.流动性弱C.风险大D.交易额小9.我国A股市场的“融资融券”业务属于股票交易方式中的DP166A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易10.最早出现的金融期货品种是AP195A.外汇期货B.利率期货C.股价指数期货D.沪深300股指期货11.我国财务公司的出资主体通常是DP219A.商业银行B.投资银行C.政府D.企业集团12.下列属于商业银行表外业务的是CP239A.通知存款B.库存现金C.汇兑结算D.证券投资13.我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是CP213A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会14.投资银行最为传统与基础的业务是AP256A.证券承销业务B.风险投资业务C.财务顾问业务D.资产管理业务15.以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任或合同责任为保险标的保险是BP266A.人身保险B.责任保险C.财产保险D.再保险16.费雪交易方程式的表达为AP276A.MV=PTB.P=KR/MC.Md=KPYD.M=M1+M2=L1（Y）+L2（i）=L（Y，i）17.下列关于基础货币的表示正确的是DP336，在复习资料中可找到，第180条A.基础货币是货币供给量决定B.基础货币与流通中的现金等量C.基础货币直接表现为中央银行的资产D.基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础18.下列关于国际收支理解正确的是AP105复习资料中可找到，答案仅供参考A.交易双方同为一国居民B.交易双方同为一国非居民C.记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D.记载一个国家某一时期对外全部经济交易状况19.调节国际收支逆差的政策手段是略A.降低紧扣关税B.出口退税C.增加政府支出D.本币升值20.属于中央银行间接信用指导工具的是CP331A.公开市场业务B.再贴现政策C.道义劝告D.信用配额二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分21.按照决定方式，利率可分为CDEP88A.实际利率B.名义利率C.市场利率D.官定利率E.行业利率22.下列属于直接融资工具的有ABCP118A.商业票据B.股票C.公司债券D.存款单E.人寿保险单23.依据穆迪投资公司信用等级标准，属于“投机级债券”的有CDEP159A.Aaa级B.Ba级C.Baa级D.Ca级D.Caa级24.投资银行的基本职能有ABCDEP255-256A.媒介资金供需B.提供直接融资服务C.优化资源配置D.构建发达的证券市场E.促进产业集中25.下列关于回购利率的标书正确的有ABA.证券流动性越高，回购利率越低B.回购期限越长，回购利率越高C.证券的票面额越长，回购利率越高D.证券的到期期限越长，回购利率越低E.证券的票面利率越高，回购利率越高第二部分非选择题三、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。26.基准利率P87答：基准利率是指在多种利率并存的条件下其决定作用的利率。27.大额可转让定期存单P146答：大额可转让定期存单（简称CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。28.货币均衡P298答：所谓货币均衡，是指一国在一定时期内货币供给与货币需求基本相适应的货币流通状态。29.次级贷款P236答：次级贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收人已无法足额偿还贷款本息，需要通过处置资产或对外融资乃至执行抵押担保来还款付息，这类贷款损失的概率在30%至50%之间。30.保险利益P262答：所谓保险利益，是指投保人或者被保险人对投保标具有法律上承认的利益，它体现了投保人或者被保险人与投保标的之间的利害关系。四、计算题：本大题共2小题，每小题6分，共12分。计算结果保留两位小数。31.我国某公司预计12月12日将有一笔1000万美元的支出。为防止美元升值蒙受损失，同年9月该公司买入了一份合约金额为1000万美元，交割日为12月12日的美元看涨期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.88元人民币，期权费为30万元人民币。若该期权合约到期日时，美元的即期汇率为1美元=6.93元人民币，请根据计算结果回答该公司是否执行该期权合约？32.假设某商业银行吸收到5000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额20000万元。若法定存款准备金率与超额存款准备金率之和为20%，请计算现金漏损率。答案百度查找，仅供参考答：存款派生乘数=存款总额÷原始存款=20000÷5000=4现金漏损率=（1÷存款派生乘数）-（法定存款准备率+超额存款准备金率）=1/4-20%=0.05五、简答题：本大题共5小题，每小题6分，共30分。33.简述货币制度的构成要素。P55-56答：①规定货币材料；②规定货币单位；③规定流通中货币的种类；④规定货币的法定支付能力；⑤规定货币的铸造或发行。34.简述间接融资的优点。P69答：①灵活便利；②分散投资、安全性高；③具有规模经济。35.简述股票交易技术分析的市场假设。P170答案仅供参考答：股票交易技术分析建立在三项合理的市场假设条件之下，即一切历史会重演、证券价格沿趋势移动、市场行为涵盖一切信息。①一切历史会重演这条假设是从人的心理因素方面考虑的；②价格沿趋势移动这一假设是进行技术分析最根本、最核心的条件；③市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。36.简述中央银行的职能。P211答：①中央银行是“发行的银行”；②中央银行是“银行的银行”；③中央银行是“国家的银行”。37.简述货币政策中介指标的选择标准。P335答：①可测性；②可控性；③相关性；④抗干扰性。六、论述题：本大题13分。38.论述汇率对经济运行的作用。P106-107请结合教材内容论述答：①汇率对进出口贸易的影响；②汇率对资本流动的影响；③汇率对物价水平的影响；④汇率对资产选择的影响。