银行合规审查岗年度工作总结范文（六篇）

银行合规审查岗年度工作总结范文（六篇）第一篇范文：银行合规岗简历吴晓忧北京无忧区无忧东路123弄67号(+86)[e-mail]无忧大学无忧大学工商管理会计研究生在读(本校保送)本科教育经历2009.9-至今2005.9-2009.6实习经历2010.7-2010.12默沙东（中国）有限公司2009.3-2009.6合规部合规审计员在SAP中处理新增、修改、冻结不同种类的vendor独立审核rpbu、otc及adm等部门的费用报销单,在符合公司政策法规的前提下如实报销个人的费用，熟悉ER系统的结构及审批流程；独立审核采购申请PR、付款申请CR单据，和采购部门、财务部门沟通，对不合规事项进行处理。杜斯曼楼宇服务（北京）有限公司协调出纳人员进行付款，同时协助其对银行调节表的编制；在用友软件中，录入、修改及汇总总帐凭证财务部实习生技能证书20010.62007.32006.92006.5注册会计师证(已通过会计、税法、经济法)会计上岗证、证券从业资格证(已通过证券基础知识、证券交易、证券投资基金)全国计算机等级一级大学英语六级荣誉奖励2010.3-2011.3参与项目“资源与环境约束强化条件下的重化工产业发展模式研究”(国家社会科学基金项目)数据收集、分析与整理2008.112007.102006.09“挑战杯”第六届翁福中国大学生创业计划大赛银奖世界夏季特殊奥林匹克运动会优秀志愿者纪念证书国家励志奖学金最新各大银行招聘笔试复习资料、考点讲义、历年笔试试题及机考模拟系统、手机app等一整套复习资料推荐7年皇冠专业老店天天向上求职教育（旺旺客服：galerjim）社团活动2007.3-2008.102006.3-2008.6无忧大学校志愿服务总队人事部无忧大学文秘部部长副部长干事2005.11-2006.9无忧大学组织部第二篇范文：银行法律合规审查办法商业银行合规审查工作管理办法第一章总则第一条为规范商业银行（下文简称“我行”）法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内（外）出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部（法律合规部）。第三条合规审查应当遵循以下原则：（一）依法合规原则。（二）维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。（三）业务职能管理部门管理与风险资产部（法律合规部）管理相结合原则。第四条我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。第二章部门分工与职责第五条风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。第六条业务性审查职责（一）是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。（二）是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。（三）是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品1质量标准与相应资质要求。（四）是否超越业务权限。（五）是否真实反映谈判情况。（六）对方当事人是否具有签约主体资格。（七）业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。第七条法律合规性审查职责包括：（一）制定或签约法律程序是否符合规范。（二）条款之间是否有冲突。（三）条款之间是否有歧义。（四）条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。（五）条款是否损害我行的合法权益。第三章审查流程与时限第七条总行各部门认为需要将法律性文件送交风险资产部审查的，应填制《法律审查申请表》（格式附后）。申请表经送审部门负责人签字后，连同法律性文件、相关材料的复印件送交风险资产部。第八条对于涉及或可能涉及重大、复杂法律问题的业务，有关部门应在业务办理的前期，约请风险资产部（法律合规部）早期介入，指派人员参与业务谈判及文件准备，争取有利的谈判地位，拟定对我行有利的文件草案，提高法律性文件审查效率。第九条各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式（连同电子版）于每周二前提交风险资产部（法律合规部）。第十条送审部门应如实、全面地介绍、解释有关背景情况。有特殊需求和特殊风险的，有关部门应主动加以说明。第十一条风险资产部（法律合规部）在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以已送材料为依据出具法律意见，未经送审部门确认的情况介绍不得作为提出法律意见的依据。第十二条对涉及重大、复杂业务或管理问题的法律性文件，法律审查人员应认真听取有关部门业务、管理人员的业务意见，对业务或管理问题有必要的了解以后，方可出具法律审查意见。第十三条风险资产部接到申请表及有关材料后，应于当日指定审查人员。第十四条审查工作一般分为初审和复审，分别由不同的审查人员审核。简单的审查工作可由一名审查人员独立完成。涉及重大、复杂法律问题的法律性文件，审查人员可以要求风险资产部集体讨论，形成审查意见。风险资产部可以聘请行外律师发表审查意见。第十五条法律性文件审查原则上应自收到送审文件次日起三个工作日内完成；涉及重大、复杂法律问题的法律性文件，应自收到送审文件次日起七个工作日内完成；对于需进一步调查、补充材料的法律性文件，经通知送审部门，可以适当延长审查期限；对紧急文件应优先办理。“法律性文本、文件”以外的法律问题于送到次周周三前以律师意见书形式予以解答。第十六条审查人员应根据送审部门提供的事实情况，以法律为依据，分析法律性文件涉及到的权利、义务内容及其法律后果，提出审查意见和建议。第十七条法律审查意见书应统一编号，由风险资产部负责人签发。第十八条法律审查意见书仅作为送审部门决策的参考依据。送审部门应综合权衡各方面因素（包括法律因素）后进行决策。第十九条法律性文件审查完毕，审查人员应将法律审查意见书交送审查部门。第二十条法律性文件审查完毕，审查人员应将法律审查意见书复印，连同法律审查申请表及相关材料一并归档。第二十一条风险资产部应当认真审查法律性文件。因法律审查人员工作疏忽，造成损失的，由有关人员承3担责任，但因送审部门提供的资料、情况不完整、不准确导致法律审查人员判断错误的除外。第四章附则第二十二条本办法由总行风险资产部负责解释。第二十三条本办法自印发之日起施行。第三篇范文：银行审查岗工作总结2011年年度个人工作总结眨眼间，2011年即将结束，回首这一年的工作，总结如下：一、这一年里，我不断加强学习，提高政治思想觉悟和业务技能。为提高政治素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，在实际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习政治的同时，我还始终不忘加强业务知识学习，作为支行信贷部的审查岗，2011年我通过竞选继续着审查岗这个岗位,对于此我熟悉而又陌生的岗位，说熟悉，是因为我之前也是从事的审查工作，说陌生，是因为信贷各项制度均在不断地健全完善，很多新的规定对我来说十分陌生。所以，在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教，向身边的同志们学习，积极参加县行和市行组织的相关业务知识培训，我认为不懂不要紧，只要我肯学，只要我努力，一份耕耘就会有一份收获！通过学习提高了自己的思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。作为一名审查岗，我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”制度和行里制定的一系列信贷管理制度，不继拓宽自己的业务能力，不放过对xx信贷资产有风险的审查，合理地提出自己的审查意见，把握贷款发放的合法性、合规性！坚决杜绝信贷员的一些人情做法，按信贷规范操作程序办理，努力使信贷工作上规范化。同时，我也帮助信贷员整理信贷档案（一些基础资料）。我深知，审查这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成，但我坚持做到了及时完成任务，今天的事今天做，绝不拖拉到明天。三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外，本人服从领导的安排，积极主动的做好各项工作，为xx经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。在营销工作中，我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作，并把它作为一项义务对待，为xx的储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆，我始终能够遵守行里的各项规章制度，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，并经常加班加点，从无怨言，树立良好的形象，受到领导和同志们的好评。四、自我评价：经过一年来的努力，我在工作中取得了一定的成绩，基本能胜任此岗位，但还存在着很大的差距和不足，一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是开拓进取，创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够，在新的一年里，我要加强政治和业务的不断学习，团结同志，勇于创新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作能力，我相信自己能做一名合格的xx员工，当好xx的资产的看门人。二〇一一年十二月二十二日篇二范例：银行风险评审岗位2015年终总结和2016年工作计划2015年年终工作总结和2016年工作计划朝起，幕落，一日而逝。起身，落座，一年又去。时光匆匆，不经意间又到岁末。2015年是如此平凡而又特殊的一年，平凡的是朝九晚五的生活，按部就班、波澜不惊；特殊的是这段时光对我个人身心的调整和新的收获。至此回首之际，恰逢加入民生村镇银行2周年之时，不知觉间才发现时间流逝真在倏忽之间。回顾这一年间的得与失、乐与忧，竟然发现已不复曾经的激动和喧哗。经历，就是一种最大的收获和领悟。这一年零零碎碎沉淀下来的，也在不知觉间夯实成了一种成熟的心态，似一首老歌、一杯陈酒，历久弥新、回味无穷。银行从业5年时间，体验过市场营销的艰辛，也经历过资产保全处臵的困难，2年前“半路出家”开始从事风险评审工作。经过前期的磨合、学习、融入，今年是我个人任职风险经理岗位体会最全面，最深刻的一段时期。个人认为一名合格的风险经理职责不单单是调查客户、防控风险，更重要的职责在于推动信贷业务发展、普及风险控制理念、兼顾风险业务平衡、传播企业信贷文化等各个方面。虽然个人到岗履职时间偏短，工作经验尚有不足，但深感我行信贷队伍的年轻和潜力，油然而生出一股促进村镇银行发展、打造特色口碑银行的责任感和使命感，并将这种心愿付诸于实际工作中，将日常工作做成一种事业去付出。一、工作简结1、日常评审工作总结：落实协调、统筹工作信贷业务日常评审是风险经理岗位履职最为基础、最为核心的工作。我们部门既要准确传达行内下达的业务指导意见，推动全行信贷规模良态发展，又要严把风险准入关，协调好业务发展和风险排查的关系，起到很大一部分承上启下的作用。今年的日常评审工作中，秉承着服务意识，妥善处理冲突矛盾，评审过程中因标准问题偶尔出现的小问题也能很好的和客户经理沟通交流，达成共识；在评审工作业余也能很好的和客户经理交流思路、互通有无。我认为风险和业务应该是唇齿相依的关系，作为风险经理更应该在保持评审独立性的同时，理解和兼顾好相互配合工作，使项目报批质量更好、效率更高。日常评审工作是我行除业务部门调查报批后的第二道风险防护线，职责重大，既要在项目上审核可行性和资产安全性，又要在报告上监督客户经理的内容撰写的合规性和全面性。现全行2名风险经理，划片分管3个总行业务部门，3家支行，尤其是今年在较长一段时间，统审全行30万以上业务，工作量大，接触和面临过的问题较多，在日常操作过程中也偶尔会出现了评审口径不一、客户项目交叉上报，跨部门担保牵连等问题，在实际工作中需要我们风险经理一一甄别，做好各部门的协调沟通工作，以独立、公开、公平、公正为基本原则，不夹私，不偏顾、一碗水端平，自足本职，做好上下传达沟通工作，促进全行“家文化”氛围建设。2、实地走访调查