农商银行内部工作总结范文（八篇）

农商银行内部工作总结范文（八篇）第一篇范文：农商银行内部审计制度XXXX农村商业银行股份有限公司内部审计制度第一章总则第一条为加强XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）的经营管理，完善内部控制制度，规范审计监督行为，促进本行全面贯彻落实各项金融方针、法律法规及经营管理制度，根据国家有关法律法规和《XXXX农村商业银行股份有限公司章程》规定，结合实际，特制定本制度。第二条辖内各分支机构应自觉接受本行审计检查和监督管理。辖内任何部门和个人不得干扰。第三条审计工作部门和审计人员开展审计工作以及办理审计事项应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、实事求是、廉洁奉公、保守秘密。第二章机构与管理第四条本行设置审计部门，负责日常审计工作的计划、安排、实施以及对审计人员的管理，负责召开审计工作例会，根据审计工作情况进行汇报，对存在的问题认真讨论并作出审计结论。第三章审计工作职责第五条审计工作以现场审计为主，以非现场审计为辅，通过“查、帮、纠、处”等工作手段，达到强化本行内部管理，促进国家有关金融方针、政策、法律、法规以及各项规章制度的有效落实，防范金融风险，保障辖内网点安全稳健、规范有序运行。审计人员的职责范围主要包括：1(一)检查被审计单位贯彻落实国家方针、政策、法令和本行有关规定情况，督促被审计单位各项管理制度、业务操作规程的正确落实与执行，对违法、违规问题及时予以揭露制止，对执行不严、管理失位、违章操作等现象应及时予以纠正，并提出整改和处理意见。(二)根据审计中发现的问题和漏洞，建议本行修订、完善健全内控制度，加强内部管理。检查被审计单位业务经营、风险控制、财务收支等情况，适时评估风险状况，及时发现存在的问题，提出整改措施，防范和化解金融风险。(三)督促各支行保质保量完成本行布置的各项工作任务，积极总结、交流、推广先进单位工作经验。对各支行在经营管理过程中出现的新情况、新问题，要适时提出意见和建议，积极发挥参谋助手作用。(四)客观公正地评价被审计单位的业务和财务活动、经营决策、内部控制制度落实等情况，并根据存在的问题，提出改进建议。(五)帮助、辅导被审计单位工作人员学习政策、法规、制度，提高业务素质和服务水平，认真总结分析典型审计案例，提高审计工作质量和纠错除弊的能力。(六)完成上级和本行交办的专项审计任务。第四章审计工作主要内容第六条审计工作主要内容：(一)审计人员现场审计的主要内容包括：库存现金账款的核对；重要空白凭证的管理、使用；表外科目核算；往来业务核对；2财务收支、工会费用收支及党费收支的真实性、合规性，有无超限额开支；大额现金支付登记备案制度的建立和执行情况；当期新增贷款手续的合规性、抵(质)押的有效性以及责任落实情况；其他应收、应付款项等过渡资金的收支；大额贷款及农户信用贷款的发放、管理、回收情况；呆账（损失）贷款核销的真实性、合规性;年终决算的合规性、真实性；各支行高管人员、重要岗位人员(信贷、会计等)的离任审计，凡属提职上任或调职转任的，必须进行审计；计算机系统运行和管理的安全性等。(二)专项审计内容：审计部门按照省联社、审计中心及本行制定的年度专项审计任务，合理安排，认真开展审计。根据检查中存在的问题下达整改通知书，并将存在问题和处理建议及时形成审计意见书。各支行行长要在审计意见书上签字认同。意见书一式两份，一份留存被审计单位作为对照整改和今后审计人员督促整改的依据，一份作为审计资料归档保管。（三）序时审计内容：审计部门按照每季度必须对各支行开展序时审计的项目进行审计。根据检查情况形成有检查内容、存在问题、处理建议的审计报告。对存在的问题及时下达整改通知书，要求各支行按照整改要求认真对照整改。并将整改情况进行上报，审计部门将整改资料装订入档保管。1.现金管理。主要检查现金是否账款相符，现金库存限额管理情况及超限额原因，柜员尾箱管理的合规情况等。2.有价单证管理。主要检查有价单证是否账实相符、妥善保管。33.重要空白凭证管理。主要检查重要空白凭证是否账实相符，重要空白凭证保管、领用、使用、出售、作废、交接等环节是否符合有关规定；印章、印鉴卡的使用、保管及交接是否符合有关规定。4.往来业务。主要检查存放同业款项是否符合相关管理规定且内外账相符，银企对账工作是否按有关要求执行。对于存放同业款项的核对工作，必要时可赴实地核对。5.贷款业务。主要检查贷款手续的合规性，是否存在越权放款问题，贷款合同、借据是否合规有效，抵、质押物是否足值，贷款发放与支付是否合规，是否存在以贷收息问题。为增强序时审计的针对性，提高序时审计效率，有关擅自提高或降低贷款利率、贷款资金被挪用、账外放款、借冒名贷款、借新还旧等问题，提倡开展专项审计进行重点检查，以保证审计质量和效果。6.票据业务。主要检查银行承兑汇票签发、贴现业务是否符合规范，是否存在无真实贸易背景、无保证金签发银行承兑汇票，是否存在无票据或以虚假票据办理贴现等严重违反票据管理规定的问题。7.会计出纳柜面业务。主要检查开销户、大额存款支取及转账业务、授权或审批环节、尾箱及钥匙管理等是否符合有关制度要求，单证挂失、当日抹账、隔日冲正等特殊交易是否符合规定，柜员办理日常业务是否按规定程序、权限、步骤进行操作。48.中间业务。主要检查是否按规定建立台账，是否按协议和操作规程办理业务。9.电子银行业务。主要检查是否按照管理制度、操作规程办理业务，是否按规定填写相关登记簿、整理各种档案。10.网络及设备运行管理。主要检查营业网点业务用机病毒防范是否达到要求；是否安装与业务无关的软件；是否按要求配备UPS及发电机，并按要求进行维护以保障正常使用；网络故障是否按要求上报和记录；生产网和互联网是否严格进行网络隔离；是否私自购买计算机及外围设备、软件接入生产网。根据本行各项业务的发展，在按时、保质保量完成上述基本检查内容的同时，可定期调整、增加或完善各自的检查内容，使检查内容更符合农村信用社实际，有效防范和控制各类风险。第五章操作规程第七条审计监督部门于年初制定全年审计工作计划，年度内按计划全面完成审计项目；同时规范审计操作，建立健全审计档案。审计现场检查操作规程如下：(一)准备阶段。制定审计检查方案，明确检查的目的、内容、期限、方式及重点。(二)实施阶段。应严格按照审计检查方案进行，可采取谈话、核对账表、凭证、查阅有关资料等检查方式，发现可疑或重大问题要进行追溯检查。检查初步结束后，审计人员要填制《审计检查交换意见书》，被审计单位对所涉及的有关问题及审计结论签署意见。5(三)报告阶段。现场检查结束后，审计人员要以《审计检查交换意见书》为基础，并结合被审计单位的反馈意见，撰写《审计报告》。报告应包括以下内容：被审计单位的基本经营情况(或被审计项目的基本情况)、实施检查的情况、检查的问题、内控和风险的评价、整改的建议、被审计单位的意见以及对有关责任人拟定的处理意见等。(四)处理阶段。审计人员实施现场检查中，对在业务操作过程中发生的违规行为，应按《XXXX省农村信用社员工违规失职行为处理办法》中违规行为及处罚条款和内部相关规定，对责任人作出相应处罚；情节严重、屡教不改或涉嫌重大问题的违章、违规行为，按本行的有关制度规定报送相关部门进行处理；构成犯罪的及时移交司法机关。(五)建档阶段。现场检查结束后，审计人员要对记录的审计工作底稿、交换意见书、审计结论等主要资料建立档案，以备查考。归档的案卷要按文档要求编制档案目录，专人管理。第六章权利与义务第八条审计人员在执行任务时具有相应职权，被审计单位应积极配合。审计人员主要职权：(一)要求被审计单位提供情况，查阅被审计单位业务、财务、会计、出纳等有关凭证、账表、文件以及会议记录等资料;(二)检查被审计单位的库存现金、有价证券、重要空白凭证等，必要时在请示本行董事长或行长同意后有权采取先封后查措施；(三)责成被审计单位停止或纠正违反国家金融方针、政策、6法律、法规的业务活动以及违反财经纪律的业务收支；(四)参加被审计单位的有关会议，对审计发现的问题有权进行调查，并索取有关资料；(五)对不适合做某项业务的工作人员，审计人员有权向其主管领导提出调整建议；(六)对具有违规行为的责任人，审计人员根据有关规定有权给予处理，对具有重大违规行为的责任人，审计人员有权提出处理意见。第九条各支行必须自觉接受审计人员的监督检查。对拒绝、阻碍或刁难审计工作的有关人员，建议支行给予相应的处分。对提供虚假报表、资料和有关情况以及打击报复的有关人员，建议支行给予纪律处分。对屡查屡犯，拒不执行审计处理决定的有关人员，本行将根据情况给予一定的经济或纪律处分。第十条审计人员在执行审计工作中应遵循的义务：(一)审计工作任务1．审计人员对所辖分支机构的审计，按审计工作内容进行。每完成一项审计项目要及时整理审计材料，写出审计报告。2．审计人员对审计过的项目要做好后续整改落实工作，确保整改到位，不留隐患。(二)审计工作质量1．审计人员在审计工作中要认真执行国家金融方针、政策、法规，严格按照审计程序办事，做到坚持原则，秉公办事；认真细致，查明情况；问题核清，意见明确；既查又帮，尽职尽责。2．建立审计工作问责制，按照责、权、利相一致的原则，7建立和完善审计工作问责制，定期考核。审计人员在工作中，有下列行为之一者，本行将按有关制度规定给予相应的处罚。⑴由于工作不认真、敷衍失责，给工作造成一定负面影响的一般违规问题，不查处，不上报的。⑵对应查未查清，或故意串通、隐瞒不报有关问题的。⑶对严重问题核查不彻底、事实不清楚、反映不准确，或产生错误审计结论的。⑷对确实不能胜任工作或工作不力，造成辖内经济案件的发生或其他重大事故的。⑸由于工作失职未能及时发现被审计对象的违规、违法行为，造成本行重大经济损失或恶劣社会影响的。3．对在审计过程中，及时发现存在不良倾向的人或事，果断制止或做出处理，做到防患于未然的审计人员，给予表扬和奖励。(三)审计人员禁止在各支行报销任何费用，要廉洁自律，秉公办事。如有违规者视情节给予处分。(四)审计人员要保管好审计资料，注意保密，不得向外泄露。审计部门定期收集整理归档审计资料。第七章附则第十一条本办法自发文之日起实施。8第二篇范文：农商银行工作总结农商银行年度工作总结20**年，在省联社、办事处的正确领导下，在人民银行、银监部门的有效监管XX县委、政府的大力支持下，按照省联社二届四次社员代表大会暨全省农村合作金融机构2o**年工作会议精神和我行20**年经营管理工作会议的部署，紧紧以深化改制农村商业银行为契机，“以业务经营为中心，以经营效益为目标，以服务‘三农’为己任，以审慎经营为机制”的发展主题，改进工作作风密切联系群众，继续扎实推进“若干意见”的贯彻落实，回顾一年来的工作，经过全体职工的共同努力，圆满完成了各项工作任务，现就2019年度工作总结如下：一、各项业务完成情况截至20**年12月末，各项存款余额为173442万元，较年初净增31311万元，增幅%，完成办事处下达全年任务30000万元的%；其中对公存款47217万元，较年初增加958万元，计划增加40%，实际增加%。市场份额存量占%，增量占%。各项贷款余额为120937万元，较年初净增23748万元，增幅%，较办事处下达全年任务24000万元差252万元，其中涉农贷款余额为120102万元万元，当年新增1涉农贷款投放24088万元，占净投放贷款的%。圆满完成了“两个不低于”的监管目标，增量较同期超5904万元，增速较各项贷款增速多%，年末存贷比%；五级不良贷款余额为620万元，较年初净降102万元，不良占比%；表外不良贷款余额为1403万元，较年初净降64万元，完成办事处全年净降任务25万元的257%；全县累计发卡59725张，较年初增加16247张。卡存款余额60502万元，较年初增加20908万元，卡均存款万元，atm机12台，较年初增加3台，pos机具42台，较年初增加1台，开通电话银行签约10318户，pos转账签约9937户，atm转账签约10040户；实现总收入为17477万元，增幅%。其中：贷款利息收入15