权证专员工作总结范文（五篇）

权证专员工作总结范文（五篇）第一篇范文：权证专员办款流程权证助理工作流程(试行版)一、客户办理贷款工作流程跟销售助理对接落实具备办理贷款条件的客户名单----将具备条件的客户名单转告置业顾问让其通知其客户准备办理贷款的资料和落实办理贷款的时间----统计每个置业顾问收集的客户贷款办理时间，然后根据实际情况安排办理，并将安排办理的时间提前一天反馈给置业顾问，由置业顾问将最终确定时间告知客户方便客户进行办理贷款。在客户确定办理贷款前一天需准备好的工作：将置业顾问填写好的办理贷款的客户合同复核检查是否完整，办理贷款的资料是否齐全（办理贷款所需资料请参看附件一），（以上准备工作在客户来办理贷款前必须协同置业顾问及时完成，以减少客户等待时间，提高客户满意度，提高工作效率）。二、解压工作将需解压的客户房号姓名至少提前一周报到财务部，由财务部门进行解压，随时跟进沟通解压工作进度，以便客户可以尽快办理银行贷款三、备案工作贷款共计X份合同，置业顾问填写好以后，检查合同填写内容是否完整准确，在修改过的地方压盖合同章。将客户资料进行复印，主贷人身份证复印件一份（二代身份证需要正反面复印），将准备好的资料带到房管局进行备案（备案工作需在客户办理贷款之前提前半天办理妥善）四、预抵押工作准备所需资料，带领客户去银行办理贷款事项，附带以下资料：借款合同一份、主贷人身份证复印件2张（盖公司公章）、配偶身份证复印件1张（盖公司公章）、三张已抵押表、授权委托书盖公司公章、他项权利登记申请书银行盖章然后到房管局评估科作于抵押备注:以上资料只做参考用，具体工作需要以项目地所在的银行要求为准提供相关资料。五、备案合同做完预抵押后交银行一份六、办理完以上事宜以后，及时整理合同和其他相关资料交回公司销管存档保存，交款票据交财务七、其他日常工作附件一：按揭贷款须知贷款对象1.借款人年龄女士在18—60周岁之间。2.借款人年龄加按揭年限女士不超过60岁，男士不超过65岁，且贷款期限最长不超过30年。3.有固定职业和稳定收入，能按时偿还贷款本息。4.与发展商签订《商品房买卖合同》，并同意所购房产作抵押物。按揭贷款客户需提交的资料1.身份证明国内借款人：借款申请人有效身份证原件及复印件（主申请人的复印六份、配偶的复印三份）。2.婚姻状况证明借款申请人（包括借款人配偶或共同借款人）婚姻状况证明复印件一份。国内借款人可提供由民政部门出具的包括结婚证、未婚证明（户口所在地民政局、派出所、居委会开具）、离婚证或法院判决书等法院婚姻状况证明；外国人士可提供领事馆出具的婚姻证明；部队军人或特殊职业人士可提供所在单位出具的婚姻状况证明原件。3.借款申请人（包括借款人配偶或共同借款人）户口本复印件一份。4.购房首付款收据复印件一份。5.银行提供的借款申请书1份（需按要求由借款申请人本人填写）。6.收入证明收入证明使用银行统一格式，并加盖单位行政公章或人事部门（人力资源部门）公章。借款人税后收入应不低于月供款额的200%，同时提供银行存折最近六个月的流水账。7.工资单最近三个月的工资单（由借款人所在单位出具，非统一格式）或工资存折复印件，工资单须加盖行政公章，工资单须与收入证明保持一致。8.借款申请人为个体工商户的，在提供收入证明的同时需提供营业执照复印件和最近三个月纳税证明或账户对账单。9.其他财产证明如房产证复印件、银行存折复印件（提供交易流水较多的存折复印件或提供银行卡（信用卡））资金交易明细、股票复印件、债券复印件等资产证明均可提供给银行作为享受优惠利率的证明材料。10.如有其他贷款且有过拖欠记录的客户，必须出具原贷款银行打印的贷款账号对账单并加盖贷款银行公章，如其他贷款累计拖欠6（含）期，连续拖欠3（含）期以上的还需由原贷款银行同时提供非恶意拖欠证明并由贷款银行贷款部门盖章。经银行调查核实后，属于恶意拖欠性质的拒绝其贷款申请。11.在贷款行开立活期存款账户并复印一份（还款存折）。办理按揭申请手续时须注意事项1.借款申请所提供的身份证明、户口薄、结婚证上名字和身份证号码必须一致，请事先仔细核对，如不一致的需要到派出所或民政局出具证明。2.购买第二套住房的客户和外地投资购房的客户贷款成数降一成。3.未满18周岁的未成年人购买住房需由其监护人作为借款人，并办理监护公证。4.面签时所有借款人（包括借款人、配偶或共同借款人）需同时到场，且必须带所有复印件的原件交银行查验。如确有困难一方或双方不能到场面签时，需办理委托公证，受托人原则上要求是直系亲属（父母、兄弟、姐妹等）。5.申请书原则上由客户亲自填写，所有手续需要申请人亲自办理。6.以上提交的资料均用A4纸复印。7.资料整理顺序申请书、身份证、户口本、结婚证、首付证明、工资单（或代发工资存折）、常用存折其他资料首付款证明（除申请书、收入证明、工资单外、其他资料均为复印件）。8.借款人还款能力还需符合以下规定本次按揭还款额+物业管理费其他要求1.第二套以上住房首付款逐额递增，根据套数逐渐递增。2.利率执行由银行确定。3.一次性购买多套住房请预先咨询银行政策。4.有不良记录的客户能否贷款请咨询银行。5.办理银行按揭同时缴纳贷款额万分之零点五的印花税。备注：所需资料以项目地所在银行要求为准。本资料只供参考，如有出入，请以项目地相关部门要求为准2021-9-16第二篇范文：权证工作总结权证（高秋娜）入市须知1什么是权证？答：权证是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证是证明持有人拥有特定权利的契约。权证中约定的证券通常被称作“标的证券”（或“基础证券”），即发行人承诺按约定条件向权证持有人购买或出售的证券。2权证有哪些种类？答：权证有很多种分类方法：按照未来权利的不同，权证可分为认购权证和认沽权证，其中认购权证是指标明未来买入权利的权证，认沽权证是指标明未来卖出权利的权证；按照行权模式的不同，权证可分为欧式权证和美式权证，其中欧式权证是指仅在到期日可以行使约定权利（简称“行权”）的权证，美式权证是指在到期前随时可以行权的权证；按照发行人的不同，可以分为公司权证和备兑权证，其中公司权证是指标的证券发行人发行的权证，备兑权证是指标的证券发行人以外的第三方（如大股东、券商等金融机构）发行的权证。3什么是认股权证？答：认股权证又被称为公司权证，是由上市公司发行的认购权证。认股权证持有人行权成功后获得的证券，为上市公司新增发证券。我所上市的认股权证代码中含有“cwb”标示。4权证的名称中包含了哪些含义？答：权证的名称中包含着丰富的信息。以“宝钢jtb1”为例，“宝钢”代表约定的未来行权标的证券是宝钢股份，“jt”代表发行人是宝钢集团（“jt”是“集团”的拼音首字母）发行的，“b”代表持有人拥有未来“买入”的权利，该权证为认购权证（如果字母为“p”则表示持有人拥有未来“卖出”的权利，该权证为认沽权证），“1”代表第1只权证。将“宝钢jtb1”这些文字、字母和数字联合起来理解，便是“宝钢集团发行的第1只宝钢股份认购权证”。这里的权证是指标明买入权利的认购权证，与其对应的则是标明卖出权利的认沽权证，如武钢jtp1，即“武钢集团发行的第1只武钢股份认沽权证”。5权证的涨跌幅是如何计算的？答：为反映权证作为股票衍生品的特性，上证所对权证实施与股票价格有关的涨跌幅限制，而不是10%或5%的固定涨跌幅限制。计算公式如下：权证涨幅价格＝权证前一日收盘价格＋(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价)×125%×行权比例；权证跌幅价格＝权证前一日收盘价格-(标的证券前一日收盘价-标的证券当日跌幅价)×125%×行权比例。当计算结果小于等于零时,权证跌幅价格为零。投资者可按照如下方式计算权证的涨跌幅价格：首先计算当日股票涨跌停价格与前日股票价格之差，该价格可称为“股票涨跌变动价位”，计算结果精确到“分”；其后，计算股票涨跌变动价位的1.25倍，得到“权证涨跌变动价位”；最后，在前日权证收盘价格的基础上，加或减权证涨跌变动价位，计算结果精确到“厘”，就可以得到权证的涨跌幅价格。以武钢jtb1为例，11月24日，武钢jtb1收盘价为1.172，达到涨幅价格，是按照如下方式计算得出的：11月23日，g武钢收盘价格为2.77元，武钢涨跌变动价位为0.28元，乘以1.25倍可得到权证涨跌变动价位为0.350元，11月23日，武钢jtb1收盘价格为0.822元，涨幅价格恰好为1.172。11月28日，武钢jtp1收盘价格为1.498元，达到跌幅价格，是按照如下方式计算得出的：11月25日，g武钢收盘价格2.91元，武钢涨跌变动价位为0.29元，乘以1.25倍可得到权证涨跌变动价位为0.3625元，11月25日，武钢jtp1收盘价格为1.86元，减去涨跌变动价位得到跌幅价格为1.498元（计算结果精确到“厘”）。6什么叫价内权证？什么叫价外权证？答：价内权证是指权证持有人行权时,权证行权价格与行权费用之和低于标的证券结算价格的认购权证；或者行权费用与标的证券结算价格之和低于权证行权价格的认沽权证。反之则叫价外权证（目前我们市场上在交易的权证大多都属价外权证）。7影响权证价格的主要因素有哪些？答：决定权证价值的主要因素有：标的资产价格、标的资产价格波动性、权证期限及其行权价格、市场利率以及现金股利等。（1）标的资产价格：由于权证是以标的资产为基础而产生的衍生产品，标的资产价格也就成了确定权证发行价格及其交易价格走势的最主要因素。标的资产价格越高，意味着认购（沽）权证持有人执行权证所获收益越大（小）。因此标的资产价格越高的认购（沽）权证，其发行或交易价格往往越高（低）。（2）权证行权价格：与标的资产价格相反，权证所约定的行权价格越高的认购（沽）权证，其发行或交易价格往往越低（高）。（3）权证有效期：权证有效期越长，权证的时间价值越高，因此权证发行价格或交易价格一般也就越高。（4）标的资产价格波动性：标的资产价格波动性越大，标的资产价格出现异常高（低）的可能性越大，那么权证处于价内的机会也就越多，因此权证发行价格或交易价格一般也就越高。（5）无风险利率：无风险利率的高低，决定着标的资产投资成本的大小。无风险利率越高，投资于标的资产的成本越大，因而认购权证变得较具吸引力，而认沽权证的吸引力则相应变小，故认购（沽）权证的发行或交易价格就会越高（低）。（6）预期股息：我国权证管理暂行办法中规定，标的派息将调整行权价，调整公式为：新行权价格＝原行权价格×（标的股票除息价／除息前一日标的股票收盘价）。8权证的作用有哪些？答：权证主要有以下三个用途：（1）套期保值和风险管理。根据高风险、高预期收益原则，套期保值的目标是使风险降幅大于预期收益率应有的降幅。风险管理的目标是使风险水平降到可以承受的水平。权证的最大作用，就是可以和投资者手里的标的资产构成避险组合。比如，股票投资者担心手里的股票价格下跌，就可以买入该股票的认沽权证来对冲风险。（2）套利。在考虑了交易成本和税收之后，只要权证现实的价格不符合资产定价公式，就存在无风险套利机会。基于同一标的资产、到期日和执行价格均相同的认购权证和认沽权证之间存在一个平价关系，如果权证的市场价格不服从这个平价关系，就可以通过“卖高买低”进行无风险套利。（3）投机。权证具有较高的杠杆率，权证投资的成本仅为标的证券投资的几分之一，且由于权证t+0交易，因此这也就放大了投机者的投机能力和投机收益。当然，高收益伴随着高风险，权证投机的损失也相应地被放大，甚至有可能损失全部的投资成本。9权证的创设是怎么回事？权证的注销又是怎么回事？答：权证的创设是指权证上市交易后,由有资格的机构提出申请的、与原有权证条款完全一致的增加权证供应量的行为。如上海证券交易所于2005年11月21日颁布的《关于证券公司创设武钢权证有关事项的通知》，就允许获得创新试点资格的证券公司创设武钢权证。通知要求“创设权证与武钢认购权证或武钢认沽权证相同，并使用同一交易代码和行权代码