银行驻点经理年终工作总结范文（八篇）

银行驻点经理年终工作总结范文（八篇）第一篇范文：银行驻点客户经理工作流程（材料）银行驻点客户经理工作流程如何快速成长A．定位我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。我是银行的一员，日常礼仪，行为规范，规章制度，严格要求自己。我既是期货也是银行的员工，双重超越。B．激情人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。你喜欢你的工作吗？你能做到周末别人休息你在银行营销吗？C．专业专业的开户流程。专业的银行业务的知识。专业的期货知识，满足客户的需求。期货客户经理工作七步曲第一步准备工作第二步寻找客户第三步意向沟通处成开户第四步回访第五步总结第六步计划第一步准备工作A．搜集信息（储备营销话术）B．提前30分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。C．登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理中心报告（了解专家对大盘的判研、行情的把握和潜力品种的推荐……）D．浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。第二步寻找客户A．接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三方存款业务。（派发折页，排机号、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围，先作为一个合格的银行员工，而后大堂是期货营业部的延伸）B．经常出入贵宾厅，（您好！您是我行的贵宾，我很荣幸为您介绍一种我行和德盛期货共同推出的***********，您将在享受银行VIP服务的同时，享受到德盛期货为您定制的与众不同的VIP等级服务……）C．在银行发现股民、T+D客户。强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致，将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长，股民，T+D客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入期货服务。第三步意向沟通A．初步沟通请问您需要办理什么业务？您住（附近）上班吗？您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？方便完成一个问卷调查（留个电话以后联系）么？B．意向沟通您有兴趣了解一下我们公司的产品吗？哪家营业部？其实您觉得那边怎么样？方便留个电话让我为您服务？C．深入沟通服务怎么样，（专人服务、电话信息等）不知您哪边的佣金怎么收？最近收益怎么样呀？您想了解下我们的公司么？方便留个电话以后好给您提供专业服务？沟通中常遇到的问题与解决方向我又不懂期货（要打消抗拒心理）你们公司不大（不要暴露自己的缺点）玩期货需要投入很多钱哦（多少都可以，目的是开户）手续费优惠多少（只关注手续费是享受到不高端服务的）期货风险太大了（风险和利润是对等的）公司有什么优势（营销政策的了解）投资期货能赚到钱吗（强调服务团队专业的服务机制可以更好的回避风险）你们有哪些优势服务（强调服务，了解德盛的背景和团队服务）第四步处成开户A．对于银行：我们是平等的与各职员保持友好关系，理财经理是关键，积极协助银行去开展业务并让人看到成绩（银行卡、基金、贵金属、理财产品等）作为资源交换的条件。银行所有员工包括行长在内都是我们的准客户，每周每月作出一个书面总结，包括开卡、资金引进工、基金销售等等，这是挣取利益的依据和筹码。B．对于公司熟悉公司的业务流程，熟悉公司的理财产品和营销政策，把握公司最近的强势产品，以产品为武器让客户认同公司德盛期货是最好的期货平台C．对客户对于普通客户，大面积撒网，重点捞鱼对于潜在客户，重点关注，粘住不放，，来看行情的，看资料的，已知其它期货的（留电话----真诚服务----学会冷处理-----成功）对于自己营销成功的客户，加强服务，二次开发，三次开发N次开发（转介绍、追加资金、多做交易）银行关系维护的意义关于折页的派发，第个银行驻点客户经理应该理解每个网点的来历和每次努力的意义作为营业部的延伸，我们每次的努力对于银行业务的帮助，这将成为与银行谈判的关键得到银行所有员工的认可获得高质量客户（甚至到得行长的行政指令和协调）得到客户的认可处成客户的效率更高金融混业经营时代，共同打造金融理财产品入驻网点后的维护方法和注意事项（目的是行到银行的认可和转介绍）前期阶段仪容仪表：微笑、正装、工牌、名牌、对银行的尊重、对客户的尊重，对职业的尊重。物品准备：笔记本、笔、协议、折页、期货介绍资料、员工手册、相关表格。心态准备：谦虚、坚强，锲而不舍，耐心。大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务的了解能够解决客户的需求。学会察颜观色，银行员工的表情，进行亲情似的关系维护（零食、烟、槟榔）沟通：主动到客户经理，vip客户经理办公室交流，向对学习，听取对方对三方存款业务的看法，交流合作的方式方法。学会融入，把自己当银行员工看待，找机会和他们具体说出期货的优势和产品告知他们要对客户说出的最俱核心吸引力的话术中期阶段了解客户需求（客户经理和VIP客户）与客户细谈（对专业知识的掌握和自信）与银行员工配合后期阶段：稳固关系基础不停的大堂营销与银行客户经理一起搞活动积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口服务中去努力维护好自己的客户，尤其是他们介绍的客户第四步回访第五步关于总结当日的情况，昨日计划，大盘情况对于当天的准客户：今天沟通的所有客户全部记入工作日志，建立客户档案（客户资料、联系电话、账户情况、投资理财需求、偏好等）当天回访客户，对当天的新客户进行跟踪服务，提供专业的售后服务。记录当天没有完成的计划解决预案。第六步关于计划每天计划准客户累积数量：折页、自由行调查至少50张。切记要让接受调查表的客户完全了解业内亮点。沟通客户数亮，每天挣取沟通15个客户，深度接触达到一半水准。一天待处理的事项：一天哪些事项，哪个时段该处理解决并，记录。行动力是人才培养的首要条件勤奋做事+真诚做人第二篇范文：银行驻点如何银行驻点银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。但是我们只要找到一个资源就要好好利用……然后我们来学习如何开展。客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。认识的人不会比其他人员少。三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。第三篇范文：银行驻点1.银行驻点的证券客户经理是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指标，不完成也没有问题，累计到下月啊，太多不完成当然自己走人算了！2.客户资源越多越好啊，干什么都要人脉的，没有不要紧，慢慢在银行发展啊！3.有的证券公司给的提成高些，有的低，例如给客户开户报销的士费，都有多少不同的，还有你们的工资会按照你的客户的佣金提成的啊！这个也是各个证券公司自己定的。4.一般只有客户经理开始慢慢往上爬啊，要想做分析员，很难，要求很高，而且也不是你这个专业可以做的，要求的方面很多。驻点在民生银行，是繁华区域，其他银行也有很多。这里一天大概150左右的人流量。银行里面加上我，一共有5家券商。华林，国泰，招商，还有一个打酱油的。我是接替前辈的工作呆在那。华林的在那有一年了，跟银行关系应该很好了。其余的也都有几个月。这个月银行有三方存款的比赛，说是要淘汰几个券商，只留两个。我是外地人，只有几个同学在，撑死了也就能有7，8个三方存款。我不太担心三方存款，自己努力做，实在不行了就换家银行。我想知道券商如何跟银行打好关系。除了帮银行做事，拿号，人多的时候疏导人流。还有什么需要注意的。我是新人，在证券公司刚实习2周多，5月份考证。希望前辈们教导我下。本人从业人员，从工商银行做起的，比你运气好点，只有国信和我们证券公司，竞争不是很强，但是逐渐发现国信的和银行关系非常不错，而且人家业绩也非常不错，月薪基本能保证在1万左右。银行人流量每天400个号左右，每季度40个三方存管的任务。首先回答你的三方的问题，其实银行只关心三方的数量，而据我说知目前开户都是免费甚至还倒送东西，那么你就尽量多开空户吧，尽量多地给银行签到三方。其次，和银行的关系是慢慢来的。刚开始你就是大堂经理了，努力帮助大堂做事，银行有什么事情都帮忙做好，你不懂的客户问的银行业务问题你千万不要胡乱回答，而是问柜台或者大堂经理，有把握回答正确的才回答。你的目标，不是柜台，而是三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人（主任或者行长），还有一个是最重要的，就是银行的理财经理或者客户经理。怎么样打好这个关系呢？首先我告诉你，银行内部的关系非常复杂，无论你听到谁说谁的不好或者好，你都不要告诉你三人……这个是最基本的。然后有事没事就多和行长啊理财经理去沟通，说说你自己，多多了解他们的工作，反正多交流就可以了。其实你知道关键是做好银行的关系，但是我告诉你，你的方向错了。你的想法是对的，但是要做好银行关系，关键还是要你自己的专业知识过关，特别是分析股票一定要准确，不要一推一个套，至少得70%的成功率。还有，你的有些业务是和银行冲突的，比如基金，一定先照顾银行利益。和大堂里的客户沟通，主要就是转户的问题了，可以从股票、服务、佣金等方面入手，一般客户满足其一个方面肯定能搞定了，千万不要三个方面同时答应客户……那样你很难做的。为人一定诚实，守信，这个非常非常重要。做这个不只是做股票，而且是做人。等银行的人都夸你这个人的人品的时候，其实即使你股票做得稍微差一点点，都还是会给你介绍客户的。因为你的网点券商多，竞争强，一定找到你比别人强势的地方，比如你们公司佣金低？或者推荐股票准？或者服务比较全面？或者银行帮你介绍客户了公司能给银行一些好处？如果这些强势的地方你一个都没有，你可以选择换一家券商了。没想到的再提醒我补充。作者：ldarren回复日期：2010-04-1422:13:41看到有人回帖的请人吃饭，非常不妥。我告诉你，我在银行，都是大堂啊行长啊理财经理和我一起吃饭，而且从来没有是我请，都是他们请。你要知道，就算是银行的理财经理其实对理财也是一窍不通的，但是千万不要让他觉得他（她）一窍不通，而是让他们知道，你或者你公司做股票很厉害……如果你连etf都不知道，你怎么给人家讲解etf套利？所以，别以为穿个西装打个领带就都能是金融从业人员……证券不像保险那么好忽悠人的，你做得好天天有客户请你吃饭天天跟着你，工资也一定不会发愁。所以记住，做人是根本，做票是必要条件。所以，好好学习股票，有了专业知识，你不找客户，在那里讲解股票，都能吸引一大堆客户过来听的……作者：hotqiao回复日期：2010-04-1518:23:49感谢刚下班回来。在前台站了一天，帮忙拿号，填单子。和其他券