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湖北省担保集团有限责任公司关于中航森瑞武汉新材料有限公司项目评审报告调查过程调查日期调查人员接待或访谈人员调查地点、内容、方式2015.6.30何静逸,张楚琦花世忠实地调查2015.7.21-23何静逸,刘峻,魏文雄钟海实地调查声明一、项目经理A、B角按照公司要求完成本项目的调查,在认真分析和充分研判的基础上完成了报告撰写,报告不存在重大疏漏或误导性陈述。二、业务部门负责人已督促项目经理按规定程序和要求完成了项目调查,认可项目方案,建议提交公司评审。三、如有违反上述声明事项,愿按照《责任认定和追究办法》承担相应责任。项目经理A角:项目经理B角:业务部门负责人:年月日湖北担保集团项目评审报告1/31第一部分项目概况一、项目主要信息客户名称:申请金额2000期限1年拟合作机构招商银行业务品种担保还款方式到期还本费率2.5%项目来源招行推荐二、客户简介(一)设立情况营业执照号420116000053928组织机构代码59109662-1成立时间2012.4.11地址武汉市黄陂区临空工业园临空南路南侧注册资本6000万贷款卡卡号4201160000061644法定代表人钟海联系电话基本户开户行建行盘龙支行基本户账号42001150041052504514经营范围塑料管道的开发、生产、销售;电器设备及配件、电线电缆、建筑材料、五金、交电、化工原料、矿产品、金属材料、机电设备销售。经营模式概述:中航森瑞武汉新材料有限公司(以下简称“中航森瑞”)注册成立于2012年4月,注册地址为武汉市黄陂区临空工业园临空南路南侧,公司目前主要从事管道生产销售业务,生产的产品主要销往湖北省内及湖北省周边区域。企业目前的主厂区位于黄陂临空工业园区,主要产品为市政排水用HDPE双臂波纹管,公司职工总数约200人,主要为劳动工人。属于劳动密集型行业。(二)股权信息公司设立时股权结构如下:股东名称出资金额(万元)持股比例(%)1中航工业贵州航空动力有限公司126021湖北担保集团项目评审报告2/31股东名称出资金额(万元)持股比例(%)2贵州森瑞管业有限公司1200203贵州兴博瑞贸易有限公司1200204李兴华1200205饶静114019合计6000100截至本报告出具日,公司股东出资情况如下:股东名称出资金额(万元)持股比例(%)1贵州森瑞新材料股份有限公司537089.52中航工业贵州航空动力有限公司63010.5合计6000100股东变更的原因主要是因为中航森瑞属于贵州森瑞新材料股份有限公司的上市资产里,为了配合上市的需要而进行的股份转让。合作初衷及模式:中航森瑞项目是由招商银行三阳路支行推荐客户,由于没有实物资产抵押,因此银行要求增加担保公司担保,因此与我司联系希望由我司进行担保。经过项目组成员对该企业的调查,认为中航森瑞经营诚信,业务稳定,产品具有市场竞争力,流动资金能够偿还此笔贷款,同时该企业母公司愿意对其进行担保并提供其三板上市公司股票做为质押。因此项目组同意对其授信并采用一次放款,到期还款的方式办理此笔授信业务。(三)实际控制人、大股东以及公司核心管理层介绍实际控制人:钟海1992年7月至1998年7月四川德阳电缆厂贵阳办事处主任1998年8月至2002年5月四川德阳电缆股份有限公司贵阳销售分公司经理2002年5月至2002年12月贵阳博海管材有限公司总经理2003年1月至2003年9月四川森普管材有限公司贵阳办事处主任2003年9月至2007年12年贵州森普管材有限公司总经理2008年1月至2009年2月贵州喀斯特钢结构有限公司总经理2009年2月至今贵州森瑞新材料股份有限公司董事长湖北担保集团项目评审报告3/31(四)组织结构(五)申请人资信情况(银行及个人征信信息、对外担保信息、诉讼及其他信用情况)1.银行贷款(万元)贷款银行贷款期限金额及余额综合成本办理方式国家开发银行7年期2012年10月——2020年10月14000/125007.20%贵州森瑞管业有限公司和武汉同和融资担保有限公司作为保证人,抵押物:中航森瑞武汉新材料有限公司土地使用权和项目建成后形成的厂房、仓库、科研综合办公楼、宿舍。武汉农村商业银行1年期2014年9月——2015年9月16508.4%抵押物:机器设备原值:4500万元,评估值4200万元浦发银行1年期2014年8月——2015年7月2007.8%抵押物:1500万元存货,贵州新材料股份有限公司和钟海提供担保生产管理部客户服务部财务部质量技术部行政管理部物资供应部生产副总常务副总总经理助理财务总监总经理湖北担保集团项目评审报告4/31中国银行1年期2014年9月——2015年9月10007.2%力邦担保公司担保合计153502.个人征信信息:实际控制人及其配偶名下无贷款3.表外融资或民间负债情况贷款方种类贷款期限金额及余额综合成本办理方式小贷公司贷款2015年7月--2015年9月5001.5%/月合计该笔贷款是向武汉经济技术开发区大诚致信小额贷款有限公司申请的借款,主要用于在企业流动性不足时补充其流动性,因为今年整体经济环境不好对中航森瑞回款有一定影响,因此会有小贷借款的情况发生。我们认为该笔委贷资金成本不高,同时以往也发生过委贷业务,因此证明中航森瑞与大诚致信之间合作良好,对中航森瑞一个较为稳定的融资渠道。4.对外担保信息:5.诉讼:无6.其他信用情况(六)重大事项以及解释:无三、经营概况以及初步合作方案(一)经营情况简介。①中航森瑞武汉新材料有限公司成立于2012年4月,是由中航工业集团公司与贵州森瑞管业有限公司共同出资组建,公司位于武汉市黄陂区临空经济区临空产业园,占地面积120000平方米。公司是专业从事新型塑料管材、管件研发、制造、销售的新型环保企业,拟装备国际先进的巴顿菲尔-辛辛那提管材生产线,年产量达5万余吨。产品覆盖了国家标准或行业标准所列全部规格。目前公司的销售方式主要通过直销和经销,经销为主直销为辅。湖北担保集团项目评审报告5/31该公司2014年全年总收入:116,302,843,.16元,净利润194,439.32,总资产326,783,964.82,总负债276,126,838.53②贵州森瑞新材料股份有限公司成立于2003年,是新三板上市企业,位于贵阳市乌当经济开发区,占地面积400000余平方米,公司注册资金20750万元。是贵州省规模最大的专业从事新型塑料管道研发、制造、销售的新型环保科技企业,拥有位于贵阳金阳、贵阳乌当、武汉黄陂等已投产的生产基地。公司目前装备了100余条国际、国内先进生产线,并拥有先进的检测设备和完善的检测手段。营销网络覆盖广泛,能及时有效地为客户提供优质齐全的管材及管件。产品覆盖了国家标准或行业标准所列全部规格。被广泛应用于给水、排水、排污、燃气、农业、水利、电力、矿山和通信等领域。贵州森瑞新材料股份有限公司先后通过“ISO9001:2008质量管理体系认证”、“ISO14001:2004环境管理体系认证”、“ISO10012:2003测量管理体系认证”、“OHSAS18001职业健康安全管理体系认证”、“压力管道元件认证”、“矿用产品安全标志认证”和“中国环境标志产品认证”等。被国家科技部批准为“国家火炬计划项目”、“国家高新技术企业”、“国家守合同重信用企业”、“省级企业技术中心”、“技术改进先进单位”。取得实用专利证书20个,相关科技成果证书7个。从成立至今一直被省工商局评定为“守合同、重信用”单位及荣获“先进纳税企业”、“财政贡献突出企业”、“贵州质量诚信5A级品牌企业”、“管理体系认证优秀企业”。同时是“国家质检总局授权的‘聚乙烯(PE)管道焊工考试委员会’单位、“中国质量诚信企业协会副会长单位和理事单位”,“住房和城乡建设部科技发展促进中心《建设科技》理事单位”。森瑞系列产品被建设部列为“全国建设行业科技成果推广项目”、连续多年入选《全国农村饮水安全工程材料设备产品信息年报》,被中国中轻产品质量中心确认为“中国优质产品”及获得“中国绿色环保建材产品”、“贵阳市名牌产品”和“贵州省名牌产品”等诸多荣誉。贵州森瑞新材料股份有限公司旗下归入该上市公司合并财务报表的控股子公司共有9家。序号关联公司名称参控关系参控比例(%)1毕节市森瑞管业销售有限公司子公司70湖北担保集团项目评审报告6/312武汉森瑞管业有限公司子公司853黔东南州森瑞管业销售有限公司子公司704贵阳建联环保建材有限公司子公司605安顺市森瑞管业销售有限公司子公司706贵州森瑞新材料物资有限公司子公司1007贵州森瑞管道工程有限公司子公司1008中航森瑞武汉新材料有限公司子公司89.59铜仁市鑫森瑞管业销售有限公司子公司70根据2014年合并报表显示(2015年合并报表未出),该企业全年总收入:56246.73万元,净利润1950.94万元,总资产120934.1万元,总负债92939万元。(二)客户的发展规划和资金的需求;中航森瑞武汉新材料有限公司按照集团公司的规划,在武汉市黄陂临空经济产业示范园航空工业园内兴建生产制造基地,公司所有产品全部属于国家“十二五”鼓励支持发展的新型环保材料和循环经济产业。公司是专业从事新型塑料管材、管件研发、制造、销售的新型环保企业。公司装备有国际先进的巴顿菲尔—辛辛那提管材生产线,年产量达5万余吨。主要产品有:dn20-dn1200给水用聚乙烯(PE)管、dn20-dn630埋地燃气用聚乙烯(PE)管、dn20-dn160建筑冷热水用聚丙烯(PPR)管、dn20-dn630煤矿用聚乙烯(PE)管材、ID300-ID1000市政排水用HDPE双壁波纹管、dn200-dn800PVC-U双壁波纹管、ID300-ID2600钢带增强聚乙烯螺旋波纹管、地下通讯专用管道、dn90-dn219埋地用PVC-C电力电缆套管、ID50-ID110建筑用PVC-U排水管、dn16-dn40阻燃PVC线管、阻燃PVC线槽、工业线槽以及与管材相应配件、新材料等。公司产品覆盖了国家标准或行业标准所列全部规格,所有产品均符合国家“十二五”鼓励支持发展的新型环保材料和循环经济产业要求。公司现在压力管生产线8条,钢带管3条,波纹管2条,电力护套管1条。产品仅限于主要为PE给水、排水及燃气管,其它管道暂未开发,需要进一步开发新的产品,以拓宽销售市场。湖北担保集团项目评审报告7/31公司目前在职人员200人,其中硕士1人,本科34人,大专41人,中专(中技)53人,初中71人,人力资源结构中18-24岁26人,25-40岁105人,41-50岁43人,51-60岁26人。通过三年的市场的洗礼,现已发展成为华中地区具有一定规模及影响力的塑料管道生产企业。森瑞品牌也迅速在华中地区占有一席之地,自2012成立至今,仅仅三年时间,就取得了2014年1.36亿的销售业绩,成为华中地区规模较大的塑料管道制造企业之一。由于目前企业在华中地区还处于市场开拓阶段,并且基础设施投入较大,因此该企业资金需求主要用于产品生产,本年度还需要2000流动资金用于产品生产及日常运营。(三)风险分析以及应对手段;本项目的风险主要在:1.应收账款占款较高。2.该企业生产的主要产品在市场上竞争较为激烈。3.该企业因建厂投入较大且时间不久,因此整体负债相对较高,特别是流动资金主要依靠银行贷款。短期有一定还款压力。4.业务上较为依赖贵州森瑞新材料股份有限公司,相关资质储备不足,很多业务需要借助贵州森瑞公司的资质才能接下。应对手段:项目组认为应收账款占款较高一是由于宏观经济面下滑导致,并非该企业一家单独存在的问题,整个制造业目前都存在应收账款较大的问题。二是因为该企业正处于扩张销售网点阶段,因此应收账款会显得较大,但同时从财务报表上反映出来去年该企业的应收账款基本已经收回,并没有出现需要特别注意的不良,而且年底才是应收账款回款的高峰期,因此虽然该企业应收账款较高,但风险可控。管道行业竞争激烈,但中航森瑞生产的产品具有自主知识产权,有一定的技术优势,同时目前该企业还处于扩张销售渠道的阶段,每年收入都有递增,因此
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