信用理体系咨询项目建议书

成都博瑞传播股份有限公司新华信管理咨询2001年3月27日成都机密信用管理体系咨询项目建议书信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page1一、项目背景二、项目目的三、项目内容四、工作计划五、项目进度六、项目人员七、运作方式八、运作流程目录信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page2•博瑞传播之全资子公司四川电器有限责任公司年销售额1-1.5亿元，应收帐款高达一亿元。其中帐龄在一年以上的金额约为4000万元。•过高的应收帐款，造成资金周转困难，已严重地影响到公司的正常经营，也不利公司在股市上的公司形象。•如不采取及时有效的措施，公司将为这部分应收帐款背负沉重的利息损失，而且极有可能成为呆坏帐，严重侵蚀公司的正常利润。所以，希望新华信公司协助博瑞传播公司对已经形成的应收帐款进行深入的分析和研究，针对各种不同的类型制定各种切实有效的措施，来对这部分应收帐款进行催讨，以期在最短的时间内回收。•另外，公司高层也看到了产生这部分应收帐款的主要原因在于没有一套科学规范的信用管理体系。为了避免类似的情况再发生，公司希望新华信公司为其进行信用管理体系的咨询，制定完整的、科学的、有操作性的信用管理制度和方法以确保公司不再形成新的、不合理的应收帐款，正常利润不会因欠款和呆坏帐而遭到损失。项目背景信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page3问题的提出•如何制定一套切实可行的信用管理体系，以帮助销售部门在促进销售的同时，最大化地避免拖欠帐款和呆坏帐损失，以达到利润最大化?•如何处理现有的应收帐款，以达到在最短的时间内最大化的回收，以减低损失?•博瑞传播公司最高管理层和广大员工对于信用管理体系有一定的看法、分析和研究，只是没有进行系统化、科学化的论证，需要用数据来支持观点，从而统一认识。•博瑞传播公司只要有了好的解决方案，就一定能够坚决实施•实施的过程中，博瑞传播公司在组织和各种资源上予以保障项目背景：问题的提出和前提假设前提假设信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page4一、项目背景二、项目目的三、项目内容四、工作计划五、项目进度六、项目人员七、运作方式八、运作流程目录信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page5项目目的•为实现市场销售目标和利润目标服务•优化应收帐款规模与结构，提高市场竞争力•优化客户群结构，提高市场开拓能力•加速货款回收，缓解流动资金压力•建立股市良好形象，提高融资能力•培养自己的专业信用管理人员信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page6项目内容信用政策建立体系建立模型培训•制定基于博瑞传播公司市场目标的信用政策•确定客户分类指标体系及相应销售策略•拥有科学合理的、可执行、符合操作的信用管理程序•设计相关的表格和文件•建立适合博瑞传播公司的信用管理组织体系•设计科学的人员绩效考核方法•对重点客户进行资信评级•制作适合博瑞传播公司的客户资信评价模型•制作适合博瑞传播公司的客户信用额度确定模型•确定重点客户的信用额度和信用条件•培训1-3名专业信用管理人员•提高销售人员风险预防、帐款催讨技巧和效率•使公司全体员工对信用管理有一个充分的认识帐款催收•对现有客户应收帐款进行分析，以制定不同的催收政策并实施信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page7一、项目背景二、项目目的三、项目内容四、工作计划五、项目进度六、项目人员七、运作方式八、运作流程目录信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page8工作计划：二个子项目信用管理体系咨询子项目应收帐款催收子项目信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page9工作计划：“信用管理体系子项目”详细步骤风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型本部分将对博瑞传播公司所处的内部及外部环境进行充分地分析，这一部分是本项目的基础，分析的结果主要为下一步制订信用政策/建立信用体系等工作打下基础。新华信公司在此基础上，将向博瑞传播公司提供信用分析及诊断报告。分析内容包括：•所面临的市场竞争状况分析•博瑞传播公司经营状况分析•博瑞传播公司现有信用管理制度分析•实际操作流程分析•相关人员状况分析•逾期帐款产生的原因分析•客户运作流程分析•客户信用状况分析设计培训课程信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page10风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型所面临的市场竞争状况分析•主要竞争者的战略目标•行业平均利润率•行业平均收帐期•行业市场规模增长趋势•主要竞争者的信用政策设计培训课程博瑞传播公司经营状况分析•战略目标•2001年销售和利润目标•产品净利润率•平均收帐期•资本结构•筹资渠道与筹资成本•与供应商的关系•库存情况工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page11风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型博瑞传播公司现有信用管理制度分析设计培训课程信用管理程序分析•信用额度的申请程序•客户信用调查程序•信用额度的审批程序•信用额度的监控程序信用管理的组织分析•各相关部门地位及关联关系•各相关部门的职责划分•各相关人员的考核标准客户管理现状分析•客户档案管理/信息更新•销售合同的订立程序•信用额度与订单处理•客户往来信函的管理应收帐款的管理现状分析•应收帐款的帐龄与回款期•付款折扣与坏帐处理•帐款余额控制与风险预警•帐款回收的程序分析•各岗位人员在收帐中的职责工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page12风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型博瑞传播公司实际操作流程分析•订单处理流程分析•货物发送流程分析•帐款结算流程分析•帐款催收流程分析设计培训课程相关人员状况分析•业务人员稳定性分析•相关人员催帐技巧分析•相关人员信用风险意识分析•相关人员知识结构分析工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤逾期帐款产生的原因分析•销售台帐分析•债务公司现状及分析•典型逾期帐款案例分析客户运作流程分析•客户订货策略分析•客户进货渠道分析•客户帐款回收与对外支付流程分析信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page13风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型设计培训课程客户信用报告新华信将向博瑞传播公司提供其重点客户的信用报告，主要用于信用分析及建立客户档案使用，具体数量视项目所需而定。在本项目结束以后，根据博瑞传播公司的要求，新华信可提供其余客户的信用报告，具体费用另行商议。•在本项目结束以后，根据博瑞传播公司的要求，新华信可定期，如每6个月，向其提供信用报告，主要用于客户信用状况的监控以及调整信用政策、信用额度时使用。具体费用另行商议。工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page14风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型企业信用政策是企业信用管理的指导方针，在第一部分分析的基础上，我们将确定博瑞传播公司的信用政策：•博瑞传播公司的市场目标•客户类型及所在行业•应收帐款总额•逾期帐款比例•应收帐款回收天数/坏帐目标•付款方式•信用期间与信用额度(之后确定)设计培训课程工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page15风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型科学完善的信用管理体系，将决定企业信用政策是否能贯彻落实。•信用管理的汇报体系•相关部门的责权利及考核•客户信用申请程序•客户信用调查程序•信用额度审批程序•销售合同订立程序•客户档案管理•发货管理程序•应收帐款管理程序•应收帐款催收程序•坏帐处理程序设计培训课程工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page16风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型信用风险评估模型和信用额度确定模型将有助于博瑞传播公司提高决策能力和效率。•将客户分类并抽样(抽样数量一般为150单元/类型客户，具体分类方法视分析情况而定)•搜集客户资料，判定信息的可获得性•确定各财务及非财务影响因素•设置各因素权重•确定各因素评分标准•检验模型并加以调整•确定最终信用评价模型•确定信用额度计算方法设计培训课程工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page17风险现状分析制订信用政策建立信用体系确定模型信用管理培训将有助于公司全体员工对信用管理有全面的认识，加强信用意识，增强相关技巧，将加速信用政策的贯彻落实。•一般员工的信用风险意识培训•针对销售人员的风险预防和催帐技巧培训•信用管理人员的全面信用管理系统培训设计培训课程工作计划：“信用管理体系咨询子项目”详细步骤信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page18一、项目背景二、项目目的三、项目内容四、工作计划五、项目进度六、项目人员七、运作方式八、运作流程目录信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page19项目进度：注：具体时间和内容以博瑞传播公司和新华信双方最终商定为准本项目将在项目协议正式签署后8周内完成.在第二周、第五周、第八周结束后进行汇报，汇报后都会提出立即可以改进的具体改革措施，配合培训马上实施；培训将贯穿整个项目进程。项目经理将保持与博瑞传播高层的密切沟通，确保咨询内容符合客户的需要并具有可操作性分析诊断-应收帐款分析-信用风险分析-甄别主要问题-信用分析培训关键会议应收帐款催讨方案信用政策制定催讨技巧培训信用管理体系确定模型信用管理制度主要岗位职责制度培训第二次中期汇报终期汇报项目启动会4月16日5月21日6月11日4月30日中期汇报信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page20项目人员•新华信将派出2名经验丰富的专业顾问组成项目小组。•本项目小组将在新华信公司董事长赵民和执行合伙人胡少敏的直接领导下进行。•新华信管理咨询顾问人员简历见后，项目组成员将来自包括但不限于名单上的人员。信用管理体系咨询Zhxb-xch新华信管理咨询成都博瑞传播股份有限公司BRCHBProposal01/03/27Page21运作方式相关人员1-3人指导委员会项目董事2人工作小组（TFT）各相关部门经理或其他骨干新华信项目小组：博瑞传播公司新华信管理顾问2人•新华信通过与工作小组共同工作，帮助博瑞传播公司培养信用管理人才•在项目结束后，新华