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外外汇汇清清算算系系统统及及柜柜面面系系统统相相关关开开发发项项目目需需求求书书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述3第1章概述/项目功能3第二部分外汇清算系统11第2章报文登记11第3章报文清分19第4章汇入款处理22第5章汇出汇款38第6章综合业务查询/统计39第7章头寸勾销45第8章参数/格式维护59第三部分柜面系统开发部分67第9章汇入款处理67第10章汇出款处理70第11章外汇买卖\项目付款的处理88第12章光票托收89第13章头寸申报94第14章分行对外定存和拆借99第15章综合查询104第16章报表105第17章参数/格式维护109第一部分总述第1章概述/项目功能1.1概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFTPC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。1.2项目主要功能1．报文收发处理：与PC-CONNECT、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。2．汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。3．光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。4．汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。5．头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。6．头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。7．分行对外定存和拆借8．外汇清算业务涉及的信息查询、统计9．资金业务、清算业务的报表10．上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。1.3项目涉及的系统外部系统SWIFTPC-CONNECT系统B股资金清算系统（简称TCS）国际结算系统（目前暂不连通，待结算系统接口项目）柜面系统路透信息系统外汇清算系统1.4项目涉及的业务流程及主要功能*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。**注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报文收发报文录入、报文发送、报文登记(分行)报文清分(分行)PC-CONNECT系统和TCS系统汇入款报文关联(分行)款项解付(分/支行)查询查复业务(分/支行)其他业务处理(分行)汇出款电汇报文处理(分行)票汇(分/支行)信息录入(分/支行)汇款收费(支行)外汇买卖\项目付款\对外定存拆借付款(分行)头寸申报人工申报申报总行自动申报光票托收对外托收(分/支行)托收入帐(分/支行)分行对外定存/拆借(分行)综合业务查询/统计报表(资金业务/汇款业务)头寸勾销(分行)自人动工我方登记簿对账单登记簿报。报文收发：1.外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT和B股资金清算系统（简称：TCS系统）接收和发送SWIFT格式报文。在“报文登记簿”中对所有从PCC和TCS系统接收和发送的报文进行登记。2.对非PCC系统、TCS系统进入的报文根据SWIFT标准格式人工录入。3.外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。4.对发出报文进行加押。汇入款：1．对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联）。2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3．分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。4．支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。5．查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销：1．根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿”、“帐单余额登记簿”。在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3．勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。汇出款：1．客户提出汇款委托，收取我行费用。2．支行据客户委托，录入付款信息。3．分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。4．分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。5．根据信息，生成报文。光票托收：1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿”，票据提交分行。2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿”。3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿”，分行解付支行。4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。头寸申报：1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。2、对截止时间后将付出的T/T款项、结算项下付款人工申报。3、区分不同类型付款，申报总行。4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿”。1.5项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分柜面系统外汇清算系统综合查询报文收发光票托收分行定存/拆借头寸申报汇出款报文清分头寸勾对汇入款我方登记簿支行解付款项外汇买卖/项目付款参数维护报文监控与核对综合查询参数维护报表第二部分外汇清算系统第2章报文登记2.1报文收发流程图BusinessFlowDiagram收到指令作者:审核人:日期:页次:PCConnectTCS系统清算系统2.2报文接收1、清算系统自动定时从PC-CONNECT及B股资金清算系统接收报文，并自动进行报文登记。（时间间隔通过参数控制）2、人工启动接收。各类SWIFT报文各类SWIFT报文报文接收报文清分需解决不同系统之间报文接收的接口问题报文登记簿BUBU国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其他报文录入重要客户2.3报文录入对于某些不能由PC-Connect及B股资金清算系统收入的报文，而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。以下业务可能引起该种交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用[000]。2.3.1经办2.3.1.1屏幕及栏位说明画面:功能：录入、修改、删除、复核报文类型MT：[999]发报日期[YYYYMMDD]发报行SWIFT代码[XXXXXXXXXXXXX]发报行名称[AAAAAAAAAAAAAA]业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX]相关业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX]起息日[YYYYMMDD]币种[AAA]金额[9999999999999.99]帐户行[XXXXXXXXXXXX]资料来源[9]1-电传2-邮寄3-支票4-汇票5-电报6-其他借贷记[C/D]业务性质[9]1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用，4-其他受益人名称[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]受益人帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]交易附言[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]经办行机构号[XXXXXXXXXXXX]栏位说明：栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明功能报文类型发报日期输入输入输入数字数字数字1-录入、2-复核、3-修改4-删除报文类型，如果为借贷标志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910等YYYYMMDD发报行SWIFT代码输入字母发报行发报行名称输出字符发报行全名业务编号输入字符报文业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额帐户行输入字符帐户行借贷记输入字符借、贷资料来源输入数字资料来源业务性质输入数字如果借贷标志为贷，则不填；如果为借，则1-客户汇款费用，2-我行费用，3-待查费用，4-其他受益人名称受益人帐号交易附言经办行机构号输入输入输入输入字符字符字符数字1009报文中受益人名称报文中受益人帐号报文中交易附言经办行机构号2.3.1.2整体处理填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入编号。经办人员选择[确认]将录入的报文暂存，待复核员复核。系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。2.3.2复核2.3.2.1栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型业务编号输入输入数字字符如借贷标志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910等业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额借/贷输入字符借/贷经办行机构号输入字符经办行机构号2.3.2.2整体处理复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员再进行复核工作。2.4报文发送1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX报文登记“我方登记簿”。2、清算系统自动定时向PC-CONNECT及B股资金清算系统发送报文，并自动进行登记“报文登记簿”。3、人工启动发送功能。2.5报文登记簿项目说明取值有关规则或其他描述收发标志报文接收或发送的状态2n收或发收发时间报文收、发时间yymmddhhmm收到或发出该报文的日期、时点报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC报文，引用报头的报文类型。收报行收报行SWIFTCODE11a如报文收发标志为“收”，则我行为收报行。发报行发报行SWIFTCODE11a如报文收发标志为“发”，则我行为发报行。业务编号SWIFT报文格式中的20