XXXXXXXX公司短期资金理财计划国金证券股份有限公司南充江东中路证券营业部二零一三年六月专业创造价值·诚信铸就未来尊敬的公司领导:您好!感谢您在百忙之中阅读企业短期资金理财计划书,国金证券股份有限公司是四川唯一综合类上市证券公司,注册地在四川省成都市,公司全国拥有营业部超过30家,营业网点遍及上海、北京、长沙、杭州、昆明、厦门、成都等地。公司服务客户超过30万户,托管的证券市值和保证金超过300亿元。主要业务包括证券经纪;投资银行、资产管理、投资咨询、财务顾问等。我公司根据贵司闲置资金特点,在保证资金安全和使用灵活的前提下,通过现金管理产品最大化提高资金收益。现金管理产品主要包括国债逆回购和货币基金,这两个产品具有本金绝对安全,灵活性高,收益超定期存款的特点。国债逆回购是场内的国债质押回购,每天交易额频繁,货币基金资金可以做到赎回当天可以使用,第二天可以取现和转账,等同于银行一天通知存款,比如:6月3日参与现金管理,6.月4日赎回,6月5日可以转账和取现,相当于银行一天通知存款。收益远高于同期银行活期存款,而且可以每天结转利息,随时享受超定期收益。相信通过该现金理财计划能够让您的钱永不休“闲”,实现资金的保值增值。国金证券南充营业部客户经理XXX专业创造价值·诚信铸就未来一、产品说明1、国债1、2、3、4、5、7天逆回购风险说明:国债场内质押回购(无风险);收益说明:年化收益率2-57%,费用为十万分之一;收益对比:2012年12月28日,1天的国债逆回购收益为年化57%,1百万1天收益为1561.64元,银行活期存款当天收益为9.58元。2、货币基金风险说明:开放式货币基金(无风险),目前规模(截止2013.5.30)51亿;收益说明:无购买赎回费用,最近7日年化收益率为4.04%,平均年化为3.5-4.1%,专业创造价值·诚信铸就未来57%-2012.12.28高于银行定期存款。收益对比:1百万资金通过货币基金,一年收益为3.5万元左右,银行活期为3500元。二、收益试运行2013年6月3日,500万资金在深圳国债市场做1天的逆回购,收益率为年化4.4,%,净收益为552元,同期银行1天通知存款收益为48元,绝对收益高于银行504元。三、管理配置建议闲置资金超过2天,即可以做现金管理,平均每天收益超过银行活期的8-12倍,在节假日通过逆回购获取更高收益。500万闲置资金管理收益对比:时间银行活期收益0.35%现金管理计划3.7%收益对比收益率为银行的10.5倍天48506绝对收益超银行458元周3373557绝对收益超银行3220元月145815416绝对收益超银行13958元年17500185000绝对收益超银行167500元更理财建议请询问专属客户经理客户经理电话专业创造价值·诚信铸就未来