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绪论单元测试1【单选题】(2分)关于金融资产说法的是A.金融资产不是社会财富的直接代表B.金融资产在使用过程中自然损耗C.金融资产往往同时出现在资产负债表的两端D.金融资产一定是无形资产2【单选题】(2分)James在孤岛捡到了一百万美元现钞并带回家，如果其他条件不变并且不考虑法律风险，下列说法正确的是A.James的财富没有增加B.社会财富增加了一百万美元C.其他人的福利遭受了损失D.社会财富减少了一百万美元3【单选题】(2分)属于权益类金融工具特征的是A.发行人支付事先约定的利息收益B.具有事先约定的投资期限C.所有权人具有剩余求偿权D.不可上市交易4【单选题】(2分)关于金融市场特征说法不准确的是A.全部都在规范的有形市场进行交易B.主要完成货币资金的融通C.以信用为基础的资金使用权和所有权暂时分离或有条件让渡D.交易转让是有条件的5【单选题】(2分)资本市场的交易工具不包括A.中长期国债B.优先股C.可转债D.国债回购6【单选题】(2分)关于证券承销的说法是A.目前A股发行采用代销加余额包销的形式B.包销承销商利润主要来自证券买卖差价C.代销承销商承担的销售风险更高D.目前公开发行的A股都是通过券商承销发行7【单选题】(2分)关于经纪人市场和交易商市场说法的是A.证券拍卖市场通过经纪人来撮合交易B.柜台市场一般通过拍卖方式完成交易C.交易商市场实行证券双向报价D.交易商承担报价风险8【单选题】(2分)下列不属于金融市场功能的是A.直接创造国民财富B.发现价值C.提供流动性D.反映国民经济状况9【单选题】(2分)全球金融自由化的趋势不包括A.利率自由化B.资本账户自由流动C.取消金融监管机构D.汇率自由化10【单选题】(2分)贸易商为自己的库存商品购买火灾保险的行为属于A.套期保值B.套利C.无法确定D.投机第一章测试1【单选题】(2分)中国人民银行影响利率的操作不包括A.调整再贴现率B.调整法定准备金率C.进行央票回购D.确定国债收益率2【单选题】(2分)存款名义利率为5%，通胀率为2%，那么实际利率大约为A.7.00%B.2.94%C.5.00%D.2.50%3【单选题】(2分)Jimmy以10元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，等效年收益率为A.22%B.21%C.10%D.20%4【单选题】(2分)Jimmy以12元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，连续复利的年化收益率为A.-8.70%B.-16.66%C.-17.40%D.-8.33%5【单选题】(2分)50万元投资一年半后的回收价值为57.5万元，等效年收益率是多少？A.9.32%B.13.98%C.9.77%D.10%6【单选题】(2分)名义收益率为8%，利息税为20%的债券的税后收益率为A.12%B.6.4%C.8%D.1.6%7【单选题】(2分)如果其他条件相同，AAA级债券相对于BBB级债券而言A.收益率更低B.发行价格更低C.违约风险更大D.发行条件更苛刻8【单选题】(2分)如果账户年利率是相同的，那么以下说法正确的是A.按半年计复利和按年计复利的收益是一样的B.如果按半年计复利，等效年收益会小于账户年利率C.按半年计单利和按年计单利的收益是一样的D.按季度计复利的收益小于按半年计复利的收益9【单选题】(2分)如果年利率为3%，按年复利计息，本金翻倍的时间大约为A.33年B.24年C.10年D.20年10【单选题】(2分)国债收益率曲线从正斜率变为负斜率，下列说法不正确的是A.短期国债收益率升高B.中长期国债价格升高C.此时整体利率水平往往较低D.投资者预期未来短期利率下行第二章测试1【单选题】(2分)存款机构不包括A.储蓄贷款协会B.信用社C.保险公司D.商业银行2【单选题】(2分)储蓄银行的资产业务不包括A.发放工商企业抵押贷款B.发放消费分期贷款C.购买政府债券D.购买抵押担保证券3【单选题】(2分)以下哪项不是我国商业银行的职能A.信用中介B.政策中介C.支付中介D.股票经纪4【单选题】(2分)中国证监会属于A.公共监管机构B.行业自律机构C.市场内部监管D.非政府监管5【单选题】(2分)下列哪项不是投资银行的业务A.债务重组B.兼并收购C.存贷款业务D.资产管理6【单选题】(2分)哪项保险业务来源的资金可以投资于长期资本市场A.火灾险B.意外伤害险C.人寿保险D.车损险7【多选题】(2分)全能型商业银行的特点包括A.经营管理和资金流动性方面易出问题B.导致银行势力过度膨胀C.企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资D.银行主要依赖自偿性贷款8【多选题】(2分)信用合作社的特点是A.可以是自然人信用合作社B.信用合作社采用股份合作形式C.可以是信用合作联社D.世界信用合作社理事会是全球信用合作社的监管机构9【多选题】(2分)下列关于金融机构说法正确的是A.信息中介需要承担信用风险B.新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。C.金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。D.金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。10【多选题】(2分)下述关于金融监管说法正确的是A.中央银行在金融监管体系中应当出于核心地位B.在市场机制、传导机制比较完善、法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。C.从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。D.监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的、按功能区分的。第三章测试1【单选题】(2分)中央银行正式形成的首要标志是A.拥有制定实施货币政策的权力B.拥有代理国库职责C.取得货币垄断发行权D.负责管理支付清算系统2【单选题】(2分)中央银行在充当“最终贷款人”时履行（）的职能。A.银行的银行B.政府的银行C.市场的银行D.发行的银行3【单选题】(2分)美国中央银行的类型属于A.一元式中央银行制度B.复合式中央银行制度C.跨国中央银行制度D.二元式中央银行制度4【单选题】(2分)狭义的金融监管主体是指A.社会舆论监督体系B.公共监管机构C.社会中介组织D.行业自律组织5【单选题】(2分)我国当前的金融监管模式体现为A.统一监管B.分业监管C.二元多头式监管D.跨国式监管6【单选题】(2分)2017年11月，经党中央、国务院批准，我国成立（）统筹协调金融稳定和改革发展中的重大问题。A.金融稳定监督委员会金融稳定监督委员会B.国务院金融稳定发展委员会C.中国银保监会D.金融系统性风险委员会7【多选题】(2分)下列表述符合一元式中央银行制度特征的有A.一般采取总分行制B.权力集中统一C.集中央银行与商业银行职能于一身D.地方级机构有较大的自主权8【多选题】(2分)下列属于中国人民银行职能的有A.制定货币政策B.监管期货市场C.监管股票市场D.维护金融稳定9【多选题】(2分)金融监管的必要性体现为A.垄断与过度竞争B.投资者保护C.金融领域的高风险与强负外部性D.信息不对称10【多选题】(2分)金融监管的目标包括A.安全性目标B.效率性目标C.盈利性目标D.公平性目标第四章测试1【单选题】(2分)以下哪类市场参与者无法直接参与交易货币市场上大部分的交易品种A.券商和大型企业B.商业银行C.个人小额投资者D.中央银行2【单选题】(2分)下列不属于货币市场交易工具的是A.期限为三个月的银行承兑汇票B.标的为三年期国债的国债逆回购C.同业拆借D.优先股3【单选题】(2分)不属于美国财政部定期发行的国库券品种是A.55周B.26周C.4周D.13周4【单选题】(2分)剩余73天的国库券的银行贴现率为4.3%，每十万元面值的价格为A.99140.02B.99130.99C.99128.06D.99150.065【单选题】(2分)剩余100天的国库券的卖出贴现率为5%，投资者买入此券持有至到期的年化真实收益率为A.5%B.5.14%C.5.07%D.5.11%6【单选题】(2分)某投资者以10万元资金做国债隔夜逆回购，合同价格为3.80%，如果一年按照360天计算，投资者的收益为（）元A.14.08B.380C.3800D.15.567【多选题】(2分)一般而言，当经济状况开始恶化时，关于企业短期融资券的说法正确的是A.发行评级下降B.和同期限国债之间的利差会扩大C.发行利率会降低D.发行成本会提高8【多选题】(2分)下列哪些项属于大额可转让存单特点A.不可提前支取，但是可以流通B.面值大，由投资人决定具体金额C.期限可能超过一年D.有的支付固定利率，有的支付浮动利率9【多选题】(2分)关于买断式国债回购说法正确的是A.我国仅在银行间债市进行买断式国债回购交易B.买断式回购的交易风险小于质押式回购C.买断式回购合同期限内，融券方拥有标的国债的处置权D.一般而言，买断式回购的利率小于同期限的质押式回购10【多选题】(2分)中国人民银行连续暂停央行票据的逆回购意味着A.短期资金利率可能走高B.增加市场短期资金供给C.减少市场短期资金供给D.短期资金利率可能走低第五章测试1【单选题】(2分)被称为“金边债券”的债券是A.政府机构债券B.金融债券C.信用等级很高的公司债券D.政府债券2【单选题】(2分)以下关于债券的说法的是A.期限一年以内的零息债券称为贴现债券B.公司信用债是没有抵押担保的C.所有债券都有固定期限D.债券投资者也要承担债券价格涨落的风险3【单选题】(2分)市政债券是指A.国库券B.政府机构债券C.地方政府债券D.城投债券4【单选题】(2分)关于债券招标式发行方式的理解正确的是A.美国式招标以所有投标者报出的最低中标价格作为债券最终发行价格B.混合式招标以全场加权平均中标价格作为债券发行价格C.荷兰式招标以所有中标者各自报出的中标价格作为中标者认购债券的价格D.美国式招标也称为单一价格招标5【单选题】(2分)现阶段我国最重要的债券交易市场是A.商业银行柜台市场B.银行间市场C.上海证券交易所D.深圳证券交易所6【单选题】(2分)债券交易中最普遍的交易方式是A.远期交易B.现券交易C.回购交易D.期货交易7【多选题】(2分)发行国债券的目的包括A.弥补政府预算赤字B.为了丰富债券品种C.用于建设项目D.弥补战争费用E.实施某种特殊政策8【多选题】(2分)债券发行价格的确定方式包括A.市净率法B.市盈率法C.定价式D.簿记建档式E.招标方式9【多选题】(2分)央票被称为特殊金融债券的理由是A.央票的发行目的是为了弥补中国人民银行资金不足B.央票的发行方是中国人民银行C.央票分为短期债券和中长期债券D.央票发行不受《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的约束E.央票的发行能够调节基础货币10【多选题】(2分)债券的代理发行方式包括A.代销B.混合式招标C.全额包销D.美国式招标E.余额包销第六章测试1【单选题】(2分)如果某债券票息率为5%，投资者按照面值溢价3%买入，此时的到期收益率必然（）票息率A.小于B.大于C.无法确定D.等于2【单选题】(2分)某零息债券的到期收益率为6%，剩余2.5年，当前每千元面值的市场价格为900元。投资者按照市价买入此债券，投资的净现值为（）元A.-35.56B.-864.44C.0D.-9003【单选题】(2分)某债券的票息率为8%，到期收益率为10%。如果到期收益率保持不变，那么一年以后，债券的价格会（）A.无法确定B.降低C.升高D.不变4【单选题】(2分)某债券票息率为6.5%，每年付息一次，到期收益率为5.5%，剩余期限为15年。该债券当前内在价值对面值的比率为（）。A.0.9151B.0.9060C.2.1004D.1.10045【单选题】(2分)某国政府在1901年发行了一期永续债券，票息率为3.5%，发行时的市场利率为3%。1933年时，该永续债券在投资人手中的面值余额为1亿元，此时的市场利率为3.5%。如果