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普及金融知识万里行-防范电信诈骗五、常见案例一、电信诈骗发展现状二、电信诈骗特征三、数据报告四、常见骗术六、如何提高防骗意识主要内容一、电信诈骗发展•2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。•电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。二、电信诈骗特征之一•一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。二、电信诈骗特征之二•信息诈骗手段翻新速度很快•从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像你猜猜我是谁•因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。•甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。•骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。二、电信诈骗特征之三•团伙作案，反侦查能力非常强。•犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。•分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。二、电信诈骗特征之四•跨国跨境犯罪比较突出。•有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。数据报告•在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行；其次是身份冒充诈骗，占21.6%。两类诈骗相加占比64.8%。数据报告•在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为30.3%；其次是冒充领导，占24.7%；排名第三的是冒充医保、社保机构，占14.6%。数据报告•在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%；其次是400/800电话，占比为27.1%；手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的15.4%；此外，还有1.2%的诈骗电话来自境外呼入。•可见，固定电话和400/800号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。骗术一利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账•案例一：您好，我是XX法院的工作人员，我们在侦办一起案件中发现您的银行卡涉嫌洗钱。为进一步查清案情，请将您的存款全部转入法院的安全账户，卡号为XXXX（户名XXX）。•警方提示：冒充公安机关或其他办案单位人员，以客户银行卡涉嫌洗钱、或客户涉嫌经济犯罪，必须转移存款接受审查为名实施诈骗。客户一旦轻信，犯罪分子会要求其将欠款转存至片子账户。•案例三：收到短信中表示，银联中心通知，您的银行卡正于XX购物中心进行刷卡消费X元，此笔金额将从您的账户中扣除。如有疑问请咨询XXXX。•警方提示：虚构银联卡消费诈骗。谎称客户银联卡产生消费交易，客户一旦根据提示拨打联系电话，对方自称XX银行客户服务中心，要客户持银行卡到ATM柜员机进行系列操作，实际是进行诈骗转账。骗术一利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账骗术二利用贪利心理实施诈骗•案例三：。谎称客户或其电话号码在某大公司庆典抽奖中喜中大奖，一旦客户联系了所谓的兑奖热线后，犯罪分子即以需先汇个人所得税、公证费等借口诈骗钱财。。•假冒香港六合彩公司提供特码。若客户联系指定电话，骗子即谎称要求先汇会员费、特码费等等骗取钱财。骗术三利用情意救助心理实施诈骗•案例九：接到电话称你爱人被车撞伤，正在XX医院抢救，赶紧汇X万元到XXXX账户。•警方提示：虚构绑架，受害人亲属生病或出车祸实施诈骗。部分客户收到以上内容的电话，往往因惊慌失措而上当受骗。骗术三利用情意救助心理实施诈骗•案例十：接到电话称，我是你在XX公司的同事。这次出差路过这边，正打算去拜访你，却遇上车祸，可以借我X钱急用吗？•警方提示：冒充熟友以需钱救急或利用好心人的善心实施诈骗。一旦客户轻信，犯罪嫌疑人以种种骗术四利用特殊需求心理实施诈骗•案例十三：您好，XX大酒店长期诚聘男女公关，要求身体健康体貌端庄思想开放。工资当天结算，月薪万元可兼职。电话XXXX。•警方提示：以招聘特服公关为名义实施诈骗。当客户受高薪诱惑致电联系时，犯罪嫌疑人以种种理由诱使客户按其要求向指定银行账户交纳相关费用。•案例十五：收到短信称，手机没电，借别人手机告诉你账号已改，请将款X万元汇款入X行：XXXX。•警方提示：以假冒汇款或催还借款名义实施诈骗。犯罪嫌疑人发送短信要求把款项汇到某指定账户，客户误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求汇款，造成损失。骗术四利用特殊需求心理实施诈骗案例-网络刷单诈骗2017年11月2日，市民高某上网时，一个陌生的QQ加其为好友，对方称不影响其工作兼职网上淘宝刷单，就可以轻松获取返利。对方表示只要高某先垫支1万元，后根据刷单业绩返利，高某觉得这个工作既不影响自己上班，又能补贴补贴自己收入蛮适合自己的，在对方的三寸不烂之舌的蛊惑下，就通过支付宝二维码扫描支付1万元。对方收到高某的打款后，立即中断与高某的联系。•警方提醒：兼职刷网点信誉、刷单有风险，果断拒绝要求先垫钱刷单、收取保证金、马甲费、培训费的要求，一定不要有坐享其成、贪图便宜心理，找正规工作才能劳有所得。案例-网络交友诈骗•案件回顾：今年3月，市民胡某接到一条来自陌生人的“好友申请”，胡某点进去一看，立马被女子清纯漂亮的头像所吸引，便同意了添加请求。开始两人只是互相寒暄，随后胡某对女子的好感逐渐升温，很快确认了恋人关系。在之后一个月时间内，女子以母亲住院为由让胡某多次打款，共计3万多元。在胡某提出想去探望女子母亲时，对方立马将其拉黑，这时胡某才恍然大悟自己“中招”了。•警方提醒：网络交友需谨慎，不要随便泄露个人信息，更不要轻易相信对方的甜言蜜语，不要随便接受来路不明的交友邀请，不要随便与陌生人见面，尤其对涉及金钱方面的往来，要谨慎再谨慎！如何提高防骗意识第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。如何提高防骗意识第二，没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢?是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。如何提高防骗意识第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。四不随意一、不随意扫描未知的二维码。二、不随意点开来路不明的“小网站”“小弹窗广告”。三、不随便点击聊天中对方所发来的链接。尤其是涉及银行账户和密码时，要三思而后行，谨慎使用。四、不随意丢弃生活中各类票据。（生活中，快递单、火车票、飞机票等包含个人信息的票据需要妥善处理）•谢谢！