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助理理财规划师辅导题目职业道德：1．理财规划师陈先生不熟悉保险领域的业务，在为客户作保险规划方案时，他没有向其他专业人士请教，也没有将客户推荐给替他专业人士，他违背了理财规划师职业道德中的哪一原则？（C）(A)公平原则(B)客观原则(C)胜任原则(D)正直原则2.理财规划师的主要职责不包括（D）A．通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标B．协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排C．根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议D．代客户执行理财计划3.下列哪些项不属于CFP执业人员的4“E”原则（D）(A)Education教育训练(B)Examination考试认证(C)Ethics道德操守(D)Expertise专业技能4．理财规划师为客户提供服务时，应从客户的利益出发，并合理、谨慎的操作，这是职业道德准则中的（A）原则。(A)客观(B)正直(C)保密(D)专业5．下列哪些行为，违背了理财规划师职业道德中的公平原则？（ABC）(A)理财规划师没有向客户披露他在运用金融产品实施理财方案时，收取了金融产品提供上的报酬(B)理财规划师为客户提供理财服务前，没有和客户签订收费合约，事后才通知客户收费方式(C)理财规划师不能为其他民族的人和不同信仰的人提供理财服务(D)理财规划师辞职后，可以不对原雇主和客户保守私密(E)理财规划师可以使用客户的某些信息和资源6．下列哪些理财规划师的行为违背了职业道德中的胜任原则？（ACD）(A)李先生在获得了理财规划师的资格以后，再也没有更新自己的知识和主动学习新知识(B)王先生为了争取客户，向客户出示了虚假的理财业绩和成就(C)赵先生在碰到自己不熟悉的领域，从来不向其它专业人士请教(D)何先生从不把客户推荐给向其更适合为这位客户理财的其它专业理财师，(E)李小姐向自己的父母透露了她的一个客户的财产信息7.以下哪些工作是理财规划师的职责（ABCE）(A)通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标(B)协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排(C)根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议(D)为客户管理个人资产和代为执行理财计划(E)根据客户家庭财务的变化调整其理财计划8．下列哪些行为，违背了正直诚信的原则？（ABCD）(A)理财规划师为了尽可能的争取客户，可以就未来的投资回报率做出承诺。(B)理财规划师对客户财产进行投资时，可以视市场情况作出灵活投资安排，不需要通知客户。(C)理财规划师可以在客户的财产中直接提取佣金。(D)理财规划师获得客户委托，处置客户的财产，不需要保留相关记录。(E)理财规划师为客户理财，产生的所有受益，都应视为客户财产。法律、外汇、资产传承1.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（C）A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。B.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。C.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的见证人，代书人自己不能兼任见证人。D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理2.婚姻关系存续期间，属于夫妻共同财产的选项是(C)。(A)单位发给一方的保健费(B)一方出版的小说书稿(C)一方出版小说获得的收益(D)用人单位发放的再就业补贴43.经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或接受服务的费用的多少倍？(A)(A)1倍(B)2倍(C)3倍(D)4倍4.公民甲于1978年5月4日发表一篇短篇小说，甲于1990年不幸病故，甲生前发表的短篇小说保护期截至到（B）(A)2040年7月8号(B)2040年12月31号(C)2038年5月4号(D)2038年12月31号5.曾先生与贾小姐曾同居三年，但没有办理结婚登记，有一非婚生女儿由贾小姐扶养。二人最近口角较多，如果曾先生发生纠纷后不幸过世，又没有其他亲属，问曾先生的遗产的继承情况为（B）。A.由贾小姐继承B.由非婚生子女继承C.由贾小姐与其非婚生子女共同继承D.贾小姐与其非婚生子女都不能继承6.下列财产中为夫妻一方单方所有的财产的是（B）。(1)一方的婚前财产(2)一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用(3)继承或赠与所得的财产(4)一方专用的生活用品A.(1)(2)B.(1)(2)(4)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(3)(4)7.与理财规划相关的个人财产关系的民事法律法规不包括：(D)(A)物权法(B)合同法(C)知识产权法(D)商业银行法8．根据我国的著作权取得制度，下列（B）选项内容符合我国公民著作权产生的情况A.随作品的发表而自动产生B.随作品的创作完成而自动产生C.在作品上加注版权标记后自动产生D.在作品上以一定的物质行态固定后产生9.以下哪种汇率属于交叉汇率：（C）(A)EUR/USD(B)USD/CNY(C)EUR/CNY(D)USD/JPY10.下列哪一项不是资产传承规划的工具（D）(A)遗嘱(B)遗嘱信托(C)人寿保险信托(D)有价证券投资11.王某生前有多份遗嘱，按时间先后顺序为自书、公证、代书、录音遗嘱，则王某死后，应按何种遗嘱执行？（C）(A)自书遗嘱(B)代书遗嘱(C)公证遗嘱(D)录音遗嘱41.下列各项物权中，不属于他物权的是（B）(A)典权(B)所有权(C)抵押权(D)质权12.以下关于夫妻财产说法正确的是(D)。(A)分隔夫妻共同财产，必须均等分割(B)个人婚前财产经过法定期限转化为夫妻共同财产(C)夫妻仅以共同财产承担对家庭的责任(D)处理离婚财产分割时，一般讲个人专用的价值较大的生活用品，作为个人财产处理13.消费者王某在购买商品后，发现商品存在瑕疵时，下列说法正确的是哪项？(B)(A)王某只能向该商品生产者主张赔偿(B)王某可以向该商品的销售者主张赔偿(C)王某既可以向销售者要求赔偿，也可以向生产者要求赔偿(D)若销售者有证据表明该瑕疵是在销售过程中其他销售者所致，有权拒绝赔偿14.下列叙述错误的是（A）A.10周岁以上，不满18周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病患者都是限制民事行为能力人。B.由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同。C.个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。D.合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度。15.在纽约外汇市场，美元兑英镑的汇率牌价采用的是（A）。（A）直接标价法（B）间接标价法（C）美元标价法（D）应收标价法16.我国的公司法及证券法所指的“证券转让”是指下列哪一选项的性质？(A)(A)证券买卖(B)证券继承(C)证券质押(D)证券借贷17.下列关于民事责任的叙述，错误的是（D）A.缔约过失责任和违约责任都属于合同责任的一种。B.侵权责任主要是指侵犯了当事人的某种绝对权（比如生命健康权和财产所有权）后应当承担的民事责任。C.各国关于民事责任的归责原则，一般都经历了过错责任原则，过错推定责任原则和无过错责任原则三个阶段。D.民事责任的裁决大多以惩罚而不是以赔偿为主要目的。18.外汇直接标价法与间接标价法之间存在着(C)关系。(A)互补(B)互余(C)倒数(D)指数19.王军夫妇共有存款100000元，家里有王军刚领的工资6000元和其妻的工资4000元。王军死亡后，其遗产是（C）。(A)54000元(B)55000元(C)56000元(D)106000元20.代位继承人可以是被继承人的子女的（C）。（A）祖父母（B）配偶（C）孙子女（D）外祖父母21.一份合法有效的遗嘱，必须具备的条件有：ABCD(A)遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力(B)遗嘱必须是遗嘱人的真是意思表示(C)遗嘱内容必须合法(D)遗嘱必须符合法定形式(E)遗嘱继承人必须是遗嘱人的子女22.常见的资产传承规划的目标有（ABCDE）。(A)为受抚养人留下足够的生活资源(B)为有特殊需要的受益人提供遗产保障(C)家庭特殊资产的继承(D)保证家庭和睦(E)合理进行身后财产的税务规划23.消费者权益保护法主要内容有：(ABCD)(A)消费者的权利和经营者的义务(B)消费者与经营者权益争议的解决机制(C)违反消费者权益法的法律责任(D)产品质量法(E)消费者权益保护协会职责24.影响汇率的因素包括(ABCDE)。(A)国际收支状况(B)与世界的通货膨胀差异(C)与世界市场的利率水平差异(D)货币当局的外汇干预(E)市场对汇率的心理预期25.赵大爷有三个儿子：赵一、赵二、赵三，赵大爷去世后，没有留下遗嘱，那么三人对遗产可以依（ABCE）方式分割？(A)实物分割(B)变价分割(C)补偿分割(D)严格平均分割(E)保留共有的分割26.下列哪些项是资产传承规划的主要工具（ABC）。(A)遗嘱(B)遗嘱信托(C)人寿保险信托(D)有价证券投资（E）收藏品投资27.遗产是指公民死亡时遗留的个人合法财产，下列哪些属于遗产（ABCDE）。(A)银行存款(B)房屋和生活用品(C)著作权、专利权中的财产权利(D)消费贷款(E)个人收藏品28.下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（ABDE）A.我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时,遗产继承进入法定继承程序。B.第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。C.第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女。D.被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。E.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。29.下列财产中为夫妻一方单方所有的财产的是（ABD）。A.一方的婚前财产B.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用C.继承或赠与所得的财产D.一方专用的生活用品E.一方在婚姻期间的中彩票所得30.你向你的客户吴老先生推荐了人寿保险信托作为遗产继承的工具，而吴老先生了解到遗产继承还有遗嘱、遗嘱信托等其他方式，向你询问人寿保险信托相对其它遗产继承工具的优点。以下关于人寿保险信托的优点，正确的有哪些？ABCDA．隔离财产风险B．专业管理财产C．保障家庭生活D．规避经营风险E．受益人能随意支配信托财产21.个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（A）。A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行22.理财规划的过程是：（D）1）与客户会面，分析客户的财务目标2）监控理财计划3）准备理财计划4）制订理财策略，设计产品组合方案5）收集和评论客户资料(A)1，3，4，5，2(B)5，1，3，2，4(C)1，5，4，3，2(D)1，5，3，4，223.如果一个保守型的客户的理财目标就是为了实现积累财富，对于他这样的目标，你采取的措施中，不适当的是(A)A、将流动资产转到定期存款以规避风险B、在考虑风险的基础上将部分流动资产投入到具有较高回报的金融产品中C、在决定了这个客户的风险承受能力之后再给出投资建议D、采用定期定额投资方法投资于较高回报的金融产品24.、以下哪项客户的资料需要理财师的假设？（D）A．家庭基本情况