银行职务犯罪及预防

银行职务犯罪及预防厦门联社卢朝阳第一部分银行职务犯罪概述•一、什么是银行职务犯罪？•银行职务犯罪是指银行或者其他金融机构的工作人员利用职务的便利或者违反职务要求实施的犯罪。•1、某些犯罪也要有资格•故意杀人罪、医疗事故罪、贪污罪、挪用公款罪•2、银行出纳员忘锁抽屉离开，会计员乘机取走1000元是贪污罪还是盗窃罪？第二部分刑法学基本知识•一、犯罪与刑罚•1.法条解读•刑法第13条：刑法是什么？•2.理解与适用•父亲望子成龙打断儿子的腿，儿子不愿告状，公安能否抓人？•3.案例分析：还了钱也得坐牢•南京晨报——盗邻居2千元，欲私了遭警方调查•二、罪刑法定•1.法条解读•刑法第3条：法无明文规定不为罪•2.理解与适用•女人“强奸”男人构成犯罪吗？•3.案例分析：银行、信用社不可能构成非法吸存款罪•中国法院网——信用社高息揽储主任被判非法吸收公众存款罪•三、主观心理状态•1.法条解读•刑法第14条、15条、16条：故意，过失与意外事件•2．理解与适用•丈夫饭里下毒杀妻未成，儿子却因误食丧命，是故意杀人还是过失杀人？•3.案例分析：办业务“不小心”•也可能要坐牢•检察日报——京城最大骗贷案，•3名中行职员因失职被判刑••四、故意犯罪形态•1.法条解读•刑法第22条、23条、24条：犯罪预备、中止和未遂•2.理解与适用•林氏兄弟抢劫出租车，没来得及动手即被抓获，是否构成犯罪？•3案例分析：钱还没到手就已经是犯罪既遂•正义网——银行工作人员侵入计算机系统将客户资金划入另一账户被判刑•五、共同犯罪•1.法条解读•刑法第25条：主犯、从犯、胁从犯、教唆犯•2.理解与适用•太监也能犯强奸罪吗？•3。案例分析：无业人员也犯贪污罪•北京现代商报——李强勾结建行人员贪污千万元巨款被判死型•六、罪数•1.法条解读•刑法第69条：一罪和数罪•2.理解与适用•“食人恶魔”在绑架过程中强奸又杀人，是一罪、两罪还是三罪？•3.案例分析：•七、追诉标准•1.法条解读•刑法第13条：情节显著轻微与立案标准•2.理解与适用•网吧门口抢劫小学生5元钱也判抢劫罪？•3.案例分析：只挪用一天也是犯罪•宁夏检察院——信用社员工骗贷用于赌博达到追诉标准第三部分银行常见职务犯罪分析•一、贪污侵占类•1.法条解读与构成要件分析•2.中国银行刘金宝贪污案分析•3.交通银行沈健职务侵占案分析•4.常见释疑•①上市银行不论“贪污”多少，最高也只能判15年？•②公款旅游是否构成贪污罪？•二、挪用资金类•1.法条解读与构成要件分析•2.农业银行谭以利挪用公款案分析•3.上海银行周裕民挪用资金案分析•4.常见释疑•①挪用公款后无力偿还就按贪污处理？•②我曾挪用资金炒股，如今已经全部归还，今后要是查出来要坐牢吗？•三、信贷业务类•1.法条解读与构成要件分析•2.农业银行陈某违法发放贷款案分析•3.中国银行张金萍贷款诈骗案分析•4.常见释疑•①违规放款与违法发放贷款罪有何区别？•②贷款不还就是贷款诈骗吗？•③……•四、凭证票据类•1.法条解读与构成要件分析•2.工商银行王海全伪造金融票证案分析•3.中国银行宁静全票证诈骗案分析•4.常见释疑•①因赌博输钱而伪造存单骗妻子，•也是犯罪吗？•②金融诈骗区分贷款诈骗、票据诈•骗以及金融凭证诈骗这类罪名，•有何意义？•五、反假币反洗钱类•1.法条解读与构成要件分析•2.桃源信用社杨道英以假币换取真币案分析•3.中国银行许超凡洗钱案分析•4.常见释疑•①用HD假钞存入ATM机，ATM识别•不出来，构成何罪？•②妻子为贪官丈夫存钱犯洗钱罪？第三部分银行职务犯罪启示及防范•一、启示•二、防范