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第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一。不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后，您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。现在，主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择，您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显著超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？如果发生亏损，我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷(整理)：1。如果你跟朋友赌足球赛，赢了300元，你会：A。赎买日常用品B。买彩票C。存到银行D。买股票2。你买了200股股票，每股20元，两周后，股票涨到30元，你会决定：A。加码购买该股B。卖掉，获利了结C。卖掉一半，先捞回成本，再保留一半，继续投资（机）。3。当股市大涨时，你会：A。“早知道就多买一些！”B。打电话给你的投资顾问，听听他的意见C。觉得很庆幸没有投资股市，因为它波动太厉害了。D。毫不关心。4。你正计划旅行，你可选择事先预订150元/日的房间，或者宁可等旅馆当晚空出房间，但价格可能是100元/日或是300元/日，你会：A。选择固定费率B。问问亲友临时订户的情况C。一方面等待旅馆空房，一方面买度假保险D。宁可投机，等待旅馆有空房。5。你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售，他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓，或现在支付15000元，保留用同样价格购买之权利（目前公寓市价100000元，价格仍持续上扬中），你必须贷款来支付房屋的首期付款，而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵，你应该：A。买下公寓B。买下公寓，再想办法转手。C。出售权利，然后再承租该公寓。D。出售权利，然后搬出到外面住，因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适。6。你在一家快速成长的公司已经工作三年，你身为主管，老板给你权利以10元的价格，购买到最多2000股的普通股，虽然这家公司是未上市的公司，但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业，利润也很高，而且将来也有意思将此公司出售，你：A。买越多股票越好，并告诉老板还可以买更多。B。购买2000股C。购买一半数量的股票D。购买数量很少的股票7。你第一次到赌城，你会选择：A。25分的老虎机B。5元的轮盘C。1元的老虎机D。25元底的21点。8。你到一陌生城市，想请某人吃饭，你会如何挑选适合的餐厅：A。从当地报纸了解有关餐厅的报道。B。询问同事C。询问一位刚搬到该地，且是在该地惟一认识的朋友，他本身也常在外面吃饭。D。吃饭前一段期间，先到该地去了解适合的餐厅。9。下列最能描述你的生活方式的是：A。不入虎穴，焉得虎子。B。大胆往前走C。三思而后行D。好事多磨10。你对于金钱的态度是：A。聚沙成塔B。有投资，才能赚钱C。有多少，花多少D。尽量用别人的钱赚钱投资偏好调查问卷1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？A．能够承受很大的风险B．经详细分析后，你会愿意承受风险C．一个小心谨慎的人D．不愿承受风险2、假设你参加了一个电视游戏节目，获奖了，可选择以下其中一项。你会选择：A．当场获得$1000现金。B．有50%的机会赢取3000元现金C．有25%的机会赢取8000元现金D．有5%的机会赢取50000元现金3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但在出发前三个星期，你忽然被解雇。你会。A．取消旅行B．选择另外一个比较普通的旅程C．依照原定计划，因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作D．延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行4、如果你突然有20000元可用于投资，你会：A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金C．投资到股票或股票基金5、根据你自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？A．不完全安心B．有少许不安心C．非常安心6、对于“风险”一词，你第一个感觉是：A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋7、专家估计一些资产，如金、珠宝、珍藏物和房屋（实质资产）的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如你现时持有大量政府债券，你会：A．继续持有B．债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产C．债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产D．债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢：A．好的情况下会赚取200元，最差情况下损失0元B．好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元C．好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元D．好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项：A．再额外多赚500元（即肯定得到1500元）B．50%的机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项：A．从2000元中损失500元（即肯定得到1500元）B．50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到2000元现金11、假设你继承了10万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项，你会选择投资：A．一个储蓄户口或货币市场基金B．一个拥有股票和债券的基金C．一个拥有15只蓝筹股票的投资组合D．一些保值的投资产品，如金、银或石油12、如果你拥有2万元可投资，你会选择下列哪一组合？低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权。A．低风险占60%，中风险占30%，高风险占10%B．低风险占30%，中风险占40%，高风险占30%C．低风险占10%，中风险占40%，高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，你将血本无归。你的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设你有足够的资金，你是否会投资？A．不会B．会，少量参与C．会，将手头的闲钱都投入D．会，尽量筹集资金全额投入风险承受能力计分表序号ABCD1432121234312344123/5123/612347123481234913//1013//11123412123/131234客户投资偏好类型和风险承受能力评估得分下限得分上限非常进取型3647温和进取型3035一般2429温和保守型1923非常保守型1318