2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》模拟试题及答案

2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》模拟试题及答案一、单项选择题（本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确。多选、错选、不选均不得分）1．以下不属于证券投资基金特点的是（）。A．独立托管、保障安全B．组合投资、分散风险C．投入较少、回报较高D．集合投资、专业管理2．基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。A．对基金经营人进行监督B．按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C．保管基金资产D．分享基金财产收益3．1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。A．苏格兰美国投资信托B．海外及殖民地政府信托基金C．马萨诸塞投资信托基金D．外国和殖民地政府信托4．在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。A．1B．3C．5D．65．（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A．收入型基金B．开放式基金C．增长型基金D．平衡型基金6．评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是（）。A．净值增长率B．贝塔值C．标准差D．费用率7．混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A．低于，高于B．高于，低于C．高于，高于D．低于，低于8．（）机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A．跨系统转登记B．套期保值C．套利D．实物申购、赎回9．基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A．5B．8C．10D．1510．开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的（）归人基金财产。A．15％B．25％C．30％D．40％11．在ETF份额的申购赎回中，可以现金替代是指（），但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。A．在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代B．在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代C．在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代D．在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代12．基金持有人T日提交1OF基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。AT＋0Ｂ．T＋1C．T＋2D．T＋413．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。A．20％B．25％C．35％D．50％14．投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的（）。A．具体投资方案B．股票池C．投资组合方案D．总体投资计划15．在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。A．有限责任公司B．无限责任公司C．合伙制D．合作制16．（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A．适时性原则B．全面性原则C．审慎性原则D．合法、合规性原则17．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A．信托投资公司B．政策性银行C．商业银行D．保险公司18．基金（）是托管人为办理资金清算需要而设立的，由托管人开立并管理。A．交易所证券账户B．结算备付金账户C．银行存款账户D．证券账户19．关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是（）．（1）制作清算指令；（2）接收交易数据；（3）执行清算指令；（4）确认清算结果。A．（1）（2）（3）（4）B．（2）（1）（3）（4）C．（1）（3）（2）（4）D．（1）（2）（4）（3）20．托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现的是基金托管人内部控制原则中的（）。A．有效性原则B．完整性原则C．独立性原则D．审慎性原则21．营销组合的设计要素中，（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。A．促销B．渠道C．代销D．直销22．（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系23．存在以下（）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。A．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2B．注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚n主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人24．除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的（）；同时，应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。A．10％，25％B．5％，25％C．10％，20％D．5％，20％25．封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。A．每日B．每周C．每月D．每年26：（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A．基金管理公司B．托管银行C．基金注册登记机构D．基金估值工作小组27．基金各种费用的计提过程中，如基金运作发生的费用（）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A．大于B小于C．等于D．小于等于28．证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。A．季末，逐日B．月末，逐日C．季末，逐月D．月末，逐月29．投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。A．债券利息收入B．银行存款利息收入C．手续费返还D．买卖股票、债券30．封闭式基金一般采用（）方式分红。A．转股B．现金C．配股D．股票股利31．《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（）。A．所得税B．增值税C．印花税D．营业税32．基金信息披露的真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。A．客观事实B．主观事实C．公司董事会的决议D．基金盈利最大化33．基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A．当日B．次日C．第三个工作日D．第三日34．以下能对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书的是（）。A．基金评级机构B．律师事务所C．会计师事务所D．基金咨询机构35．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A．1／3B．1／2C．2／3D．3／436．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A．0．25％B．0．5％C．1％D．1．5％37．我国基金业已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A．《证券投资基金法》B．《证券投资基金管理公司管理办法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金信息披露管理办法》38．基金管理公司的设立须经（）审批。A．中国证监会B．中国证券业协会基金业委员会C．中国银监会D．国家工商管理局39．中国证监会对基金管理公司的（）是日常监管的重点。A．基金准人B．公司治理监管C．经营运作监管D．内部控制监管40．因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。A．5B．10C．15D．2041．公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。A．2小时内B．2日内C．2周内D．2月内42．（）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。A．主动管理法B．被动管理法C．乐观管理法D．综合管理法43．给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。A．流动性B．稳定性C．关联性D．收益性44．上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，因而被称作（）。A最佳资产组合B．最小方差组合C最小风险组合D．最低收益组合45．从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现（）的行为。A．高额收益B．低额收益C．有风险收益D．无风险收益46．以下属于资产配置基本方法的是（）。A．风险控制法B．历史数据法C．横界面法D．市场有效法47．以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是（）。A．风险收益法B．成本收益法C．界面法D．情景综合分析法48．（）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。A．动态资产配置B．买入并持有策略C．恒定混合策略D．投资组合保险策略49．基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略：消极型管理和积极型管理。其中，被认为是有效市场最佳选择的是（）。A．积极型管理B．消极型管理C．混合型管理D．以上都不合适50．（）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。A．消极的股票风格管理B．积极的股票风格管理C．稳健的股票风格管理D．稳定的股票风格管理51．N日的乖离率＝（）。A．（当日收盘价－N日移动平均价）÷N日移动平均价×100％B．（当日开盘价－N日移动平均价）÷N日移动平均价×100％C．（当日收盘价－N日移动总价）÷N日移动平均价×100％D．（当日收盘价－N日移动平均价）÷N日移动价×100％52．下列关于指数型消极投资策略，说法正确的是（）。A．试图预测股票市场的未来变化B．该策略的核心思想是相信市场是无效的C．试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票D．力图模拟市场构造投资组合，以取得与市场组合相一致的风险收益结果53．（）在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小。A．到期收益率B．远期收益率C．再投资利率D．实际回报率54．理论上，应当采用（）的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构。A．付息债券B．零息债券C．可转换债券D．可转换可分离债券55．由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度（）实际的价格上升幅度。A．小于B．大于C．等于D．大于等于56．债券互换的估价方法之一投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为（）个组成成分。A．2B．4C．5D．757．指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。A．分层抽样法B．优化法C．方差最小化法D．相关系数最大法58．对绩效表现好坏的评价涉及（）的选择问题。A．比较基准B．操作策略C．风险水平D．业绩计算时期59．从几何上看，收益率一标准差构成的坐标系中，（）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。A．特雷诺指数B．詹森指数C．夏普指数D．道氏指数60．择时能力是基金经理对（）的预测能力。A．市场风险B．市场收益C．市场总体走势D．个别证券走势二、多项选择题（本类题共40小题，每小题1分，共40分。每小题备选中，有两个或两个以上符合题意的正确。多选、少选、错选、不选均不得分）1．证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在（）。A．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市