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《2018年乾考网基金从业资格考试最新模拟题》1.根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A证券公司B保险公司C基金管理公司D商业银行正确答案：D专家解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。2.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A9B6C3D1正确答案：B专家解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。3.基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。A《证券投资基金运作管理办法》B基金合同C《证券投资基金会计核算办法》D《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》正确答案：C专家解析：基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。4.()我国推出了第一只货币市场基金。A2003年12月B2002年5月C2005年2月D2000年8月正确答案：A专家解析：2003年12月推出的我国第一只货币市场基金——华安现金富利基金。5.以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。A基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失B投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配C开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数D封闭式基金一般采用现金方式分红正确答案：B专家解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。6.基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A期初基金份额净值B基金份额累计净值C基金份额净值变化率D基金份额净值专家解析：正确答案：C基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。7.在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行B基金管理公司C基金销售机构D交易所专家解析：正确答案：B基金管理公司负责基金资产的投资运作。8.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。A是基金的M的两倍B小于基金M的两倍C大于基金M的两倍D等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。9.在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A交易所系统B基金管理人C证券登记结算机构D卫星系统正确答案：D专家解析：T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据.10、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念C确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D部门设置要体现职责明确、相互制约的原则正确答案：D专家解析：D属于内部控制的基本要求。11.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A本金保证B风险保证C红利保证D收益保证参考答案：B解析基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。12.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（）。A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B充分了解客户的投资需求和投资目标C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金参考答案：D解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。13.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现AI、IIBI、II、IIICI、II、III、IVDII、III、IV参考答案：B解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。4.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。A发布结束后3个工作日内B发布之日起5个工作日内C发布之日前3个工作日D发布之日前5个工作日参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：141解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。14.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。A认购费一般高于申购费B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回参考答案：B解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。15.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A10秒钟B1分钟C30秒钟D5秒钟参考答案：D解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。16.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为（）个等级。A10B3C4D5参考答案：B解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。17.基金市场营销的特殊性包括（）。A服务性、持续性、成长性B阶段性、全面性、可控性C稳定性、周期性、安全性D专业性、规范性、适用性参考答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。18.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A门禁制度B内外网分离制度C授权制度D投资管理制度参考答案：D解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。19.从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A基金的后台管理B基金的市场营销C基金的投资管理D基金的自律监管参考答案：D解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。20.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（）。A净资产和风险控制指标符合有关规定B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C设有专门的基金投资部门D有安全高效的清算、交割系统参考答案：C解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。21.将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。A被动型分级基金B封闭型分级基金C混合型分级基金D主动型分级基金参考答案：C解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。22.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（）。A股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项B基金经理A在休假期间，私自授权基金经理B代他管理基金C总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责D总经理授权副总经理分管公司市场营销业务参考答案：B解析：公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。23.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。AT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况B认购的结果要得到基金募集结束后才能确认C认购通常采用份额认购的方式D正式受理的认购申请不得撤销参考答案：C解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。24.（）,中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。A、2012年11月2日B、2014年8月21日C、2014年5月9日D、2010年7月22日正确答案：B试题解析2014年8月21日，中国证监会发布了《私募投资基金监督管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展,并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。25.（）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。A、2015年2月5日B、2013年6月1日C、2016年8月1日D、2016年2月5日正确答案：D试题解析：2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。26.（）制定了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，明确了私募投资基金管理人登记和私募基金备案的程序和要求，对私募投资基金业务活动进行目律管理。A、基金业协会B、中国证监会C、证券交易所D、中国证券监督管理委员会正确答案：A试题解析：基金业协会制定了《私募投资基金管理人登记和基金备案办(试行)》，明确了私募投资基金管理人登记和私募基金备案的程序和要求，对私募投资基金业务活动进行目律管理。27.《私募投资基金信息披露管理办法》中规定，私募基金管理人在一年之内（）次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。A、2B、3C、4D、1正确答案：A试题解析：《私募投资基金信息披露管理办法》中规定，私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。28.保护性条款赋