招商保证金快线货币市场基金招募说明书

招商保证金快线货币市场基金招募说明书基金管理人：招商基金管理有限公司基金托管人：平安银行股份有限公司二零一四年十月招商基金管理有限公司招募说明书1重要提示招商保证金快线货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2013年1月28日《关于核准招商保证金快线货币市场基金募集的批复》（证监许可〔2013〕65号文）核准公开募集。招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。根据深圳证券交易所、注册登记机构及本基金相关业务规则，本基金每日将设定可接受的申购、赎回申请上限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。基金招募说明书自基金合同生效日起，每六个月更新一次，并于每六个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每六个月的最后一日。招商基金管理有限公司招募说明书2目录一、绪言...................................................................3二、释义...................................................................4三、基金管理人...............................................................8四、基金托管人..............................................................17五、相关服务机构............................................................20六、基金份额的分类..........................................................29七、基金的募集..............................................................30八、基金份额的申购、赎回....................................................31九、基金份额的折算..........................................................36十、基金份额的上市交易......................................................37十一、基金的投资............................................................38十二、基金的财产............................................................45十三、基金资产的估值........................................................46十四、基金的收益与分配......................................................49十五、基金的费用与税收......................................................51十六、基金的会计和审计......................................................54十七、基金的信息披露........................................................55十八、风险揭示..............................................................60十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................63二十、基金合同的内容摘要....................................................65二十一、基金托管协议的内容摘要..............................................76二十二、对基金份额持有人的服务..............................................87二十三、其他应披露事项......................................................88二十四、招募说明书的存放及查阅方式..........................................89二十五、备查文件............................................................90招商基金管理有限公司招募说明书3一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法规和《招商保证金快线货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。招商基金管理有限公司招募说明书4二、释义在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义：基金或本基金：指招商保证金快线货币市场基金；基金合同：指《招商保证金快线货币市场基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充；招募说明书：指《招商保证金快线货币市场基金招募说明书》及其定期更新；发售公告：指《招商保证金快线货币市场基金基金份额发售公告》；托管协议指《招商保证金快线货币市场基金托管协议》及其任何有效修订和补充；中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；《运作办法》：指中国证监会2012年6月19日颁布、同年6月19日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布并于2004年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订；元：指人民币元；基金管理人：指招商基金管理有限公司；基金托管人：指平安银行股份有限公司；注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等和办理非交易过户等；注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司；投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金招商基金管理有限公司招募说明书5的自然人；机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市场，并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者；基金份额持有人大会：指按照基金合同第十部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；基金募集期：自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月；基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期；存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；认购：指在基金募集期内，投资者按照基金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为；申购：指基金合同生效后，基金投资者以申购赎回清单规定的申购对价向基金管理人购买基金份额的行为；赎回：指基金合同生效后，基金投资者向基金管理人卖出基金份额以取得申购赎回清单所规定的赎回对价的行为；申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件；申购对价：指投资者申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付的现金替代；赎回对价：指投资者赎回基金份额时，基金管理人按基金合同和招募说明书规定应交付给投资者的现金替代；现金替代：指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券的一定数量的现金；最小申购、赎回单位：指本基金申购份额、赎回份额的最低数量，投资者申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍；转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作；招商基金管理有限公司招募说明书6定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；基金份额分类本基金根据投资者账户的基金份额余额分设A、B两类基金份额，两类基金份额分别设置基金代码，按照不同费率计提销售服务费用，并单独公布每百份（份额折算前为每万份，下同）基金净收益和七日年化收益率；销售机构：基金代销机构：申购赎回代理券商：指基金管理人及基金代销机构；指发售代理机构和/或申购赎回代理券商；指基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司；基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站或其它媒体；深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的人民币普通股票账户；开放日：指为投资者办理基金申购、赎