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电子银行承兑汇票CLPM项目组对公信贷业务流程管理系统培训材料2目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询3出票前言业务申请合同申请集中额度登录其他4前言电子银行承兑汇票流程的合同生效为ECDS（电票系统）驱动生效：放款主管审核后生成待签订的电票合同，并将合同信息发送给电子票据系统，系统提供交易服务，接收到交易请求时，系统将合同置为生效或中止5出票前言业务申请合同申请集中额度登录其他6业务申请—基本信息银行承兑汇票的业务申请和合同申请阶段增加汇票形式：纸质或电子新增信息7业务申请---业务明细品种为银行承兑汇票时，增加收款人名称、收款人账号、收款人开户行实现对同一商业合同或发票被重复使用的提示功能，当汇票形式为“电子”时，增加商务合同号、发票票号、出票人备注8业务申请---业务明细明细批量导入：需要对录入的收款人开户行行号校验，必须为大额行号明细批量导入模板中增加字段：商务合同号、发票票号、出票人备注9出票前言业务申请合同申请集中额度登录其他10合同申请放款主管需要将申请信息发送到ECDS（电票系统）申请票号，待票号返回之后才提交流程电票合同额度登录信息提前到合同起点填写，在合同生效后进行额度登录、额度核准、提示承兑、承兑签收等电票合同统一采取集中额度登录模式合同申请“商务合同号”、“发票票号”、“出票人备注”信息沿用业务申请内容，允许修改电票合同不允许做合同要素变更、信用证修改、保函修改11合同基本信息出票人开户行行号、收款人开户行行号、承兑行行号等，行号均为大额行号，由ECDS提供，每日终更新一次新增信息12合同明细信息可编辑取业务申请时信息可编辑13合同额度登录信息14合同额度登录只有保证金比例一致的合同明细才允许一起做额度登录页面下方增加友好提示：额度登录信息填写完整后，如再次编辑合同明细，将自动删除额度登录信息，需重新填写可以同时对多笔明细进行额度登录信息填写15放款主管放款主管审核合同信息和额度登录信息后发送ECDS获取票号，系统向ECDS系统发送电票相关信息，发起出票申请，同时也发送商业合同号、发票票号、出票人备注信息发送票号后，放款主管可以查看票号返回情况发送票号后，放款主管提交流程，选择集中额度登录岗，提示流程已预提交，待票号返回后自动提交下一步待ECDS系统返回所有明细票号信息后，系统自动提交流程到集中额度登录岗16票号返回情况17出票前言业务申请合同申请集中额度登录其他18集中额度登录岗集中额度登陆岗环节，如网银返回商业合同号或发票票号已使用的提示报文，则在提交时系统弹出提示框：“XX商业合同号已被XX电子票据号码使用，请确认本流程是否要继续提交”合同或支用生效后，业务管理-集中额度登录-待登录电票进行额度登录业务管理-集中额度登录-查询，对已登录的合同或支用进行额度核准；额度核准成功后，系统自动执行提示承兑操作（即向CCBS提示账务处理），待提示承兑成功，系统再自动执行承兑签收19集中额度登录-查询20集中额度登录-查询如果某个步骤执行失败，可通过电票账务处理功能手动完成账务处理。点击“电票账务处理”，页面上显示发送给DCC进行提示承兑的所有电票信息，选中后点击提示账务处理，DCC账务处理成功后，会实时返回一个确认信息，提示CP提示承兑成功。待所有电票账务处理成功后，系统会自动向ECDS返回确认签收承兑信息。也可通过“确认承兑签收”按钮，手动向ECDS返回确认承兑信息。界面如下：21集中额度登录-查询22集中额度登录-查询如果当天票据提示承兑成功，而承兑签收不成功，票据自动冲正。冲正的票据第二天可以再发提示承兑，自动冲正不成功，也可手工冲正，点冲正按钮。23出票前言业务申请合同申请集中额度登录其他24固贷项下及证票通开票业务固贷支用下发起电子银行承兑汇票或者证票通开立电子银行承兑汇票，则在支用申请阶段增加电票相关数据信息。额度登录环节，以支用进行额度登录，处理办法同合同申请。25贷后管理贷后管理电子银行承兑汇票合同做信贷资产检查时，允许修改“发票票号”、“出票人备注”信息，且“发票票号”不能为空26目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询27质票业务概念功能28质票业务_概述所有业务参与者（包括企业、银行、人民银行、财务公司、被代理行）均可发起质押申请和接受质押申请。出质人对已提出质押申请的电子商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押业务的撤回。原质权人对已提出质押解除申请的电子商业汇票，在原出质人签收或驳回之前，可以办理质押解除业务的撤回。在出质日至票据到期日前一日的期间内，主债务履行完毕的，质权人可以发起质押解除业务，但不得办理转让和贴现业务；主债务在票据到期日前未履行完毕的，质权人不得办理转让和贴现业务，只能在票据到期日后提示付款。29质票业务概述功能30质票业务_功能功能入口CLPM系统抵质押管理岗接收ECDS发送过来的质押申请,开始建立押品信息在“押品管理”菜单下新增二级菜单“电子银行承兑汇票管理”，使用权限：抵质押管理岗31质票业务_功能选中某个特定的客户后进入ECDS返回给CLPM的电票质押界面：电票申请列表、已签收列表、已解除列表，实现的功能，电票申请列表：电票查询、支付信用查询、签收和驳回已签收列表：电票查询、解除、撤销解除、创建已解除列表：查看质押解除的票据信息32质票业务_功能33质票业务_功能34质票业务_功能35目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询36提示付款概述功能37提示付款_概述提示付款可以在到期日前发起、在到期日之后逾期之前发起、在逾期之后票据失效之前发起（质押业务只能是票据到期日后发起提示付款）；在逾期之后票据失效之前发起的应在办理提示付款时附上逾期说明。付款人发出签收应答且ECDS系统成功处理该签收应答后，票据处于结清状态。提示付款申请发出后，收到拒绝付款应答的，持票人可再次发起提示付款申请。提示付款在到期日之后被拒付，持票人可直接追索所有前手。38提示付款概述功能39提示付款_功能数据维护下新增“电票质押管理”菜单，“电票质押管理”下新增三级菜单“提示付款”，使用权限：客户经理40提示付款_功能在质押的电票到期后系统自动发起提示付款，提示付款成功后系统会自动联动CCBS记质押表外账出账；如果自动提示付款失败，系统在第二天会继续自动发起提示付款同时，系统为客户经理提供手动发起提示付款功能，只有在质票到期后才可以发起提示付款41提示付款_功能列出该客户经理名下所有生效的关联电票从合同的电票信息42提示付款_功能发起提示付款，弹出界面，客户经理需要录入提示付款信息如果是商票，则页面多了电子商票提示付款清算方式，可以选择自动清算或者手动清算如果是提示付款期内发起的票据，付款类型默认是提示付款如果是逾期提示付款，付款类型默认是逾期提示付款43提示付款_功能44目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询45追索概述功能46追索_概述追索分为拒付追索和非拒付追索。拒付追索是指，票据到期后，票据权利人提示付款付款人不予付款（拒付时间以提示付款应答为准），票据权利人根据票据付款人出具的拒付证明向其前手提示追索；非拒付追索是指，票据付款人死亡、逃匿，或被人民法院裁定宣告破产，或被责令终止业务活动，票据权利人为确保票据权利实现而行使不安抗辩权向前手提示追索，其追索依据为具有法律效力的相关证明或司法文书，而非票据付款人出具的拒付证明。非拒付追索则可在汇票到期日前进行，只要相关追索原因存在即可。47追索概述功能48追索_功能数据维护—电票质押管理菜单下新增“追索”三级菜单，使用权限：客户经理49追索_功能列出该客户经理名下所有生效的电票从合同的电票信息。客户经理可以对某个电票信息发起追索申请（只能对单笔电票发起追索）50追索_功能点击“发出追索”，可以向ECDS发起追索申请。点击发出追索，弹出界面，需要客户经理录入追索类型、金额等信息51追索_功能点击“查看”，可以查看质票追索信息追索撤回：可以撤回追索申请同意清偿、驳回清偿：待追索成功返回结果为清偿时，客户经理可以同意清偿和驳回清偿52目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询53支付信用查询为满足行内其他票据操作人对同一特定被查询人的多次查询需要，我行ECDS系统适时保留和更新人行ECDS系统反馈的被查询人的支付信用信息，并通过我行ECDS系统向其他票据操作人展示被查询人的支付信用信息被查询人的组织机构代码作为识别被查询人的唯一标识54支付信用查询在“查询”菜单下增加“支付信用信息查询”二级菜单；系统所有角色均可查询55支付信用查询录入组织机构代码即能查询到票据的支付信用信息，如没有被查询人的支付信用信息，则ECDS向CLPM系统反馈“不存在被查询人的支付信用信息记录”。56支付信用查询57目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询58大额行号查询在“查询”菜单下增加“大额行号查询”二级菜单，使用权限：客户经理59目录出票质票业务提示付款追索支付信用查询大额行号查询纸票查询60纸票查询在押品管理菜单下新增二级菜单“纸票信息查询”，可以通过该功能查询纸质银行承兑汇票信息，使用权限：抵质押管理岗61纸票查询62纸票查询63谢谢！