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项目研发和产业化方案论证评估项目风险信用融资和申报国家资助计划操作实务二零零六年五月二十日项目融资的必要性和融资渠道1、制约高新技术产品研发进程2、制约中小企业规模扩张3、使中小企业失去市场机遇4、使中小企业失去应有的竞争能力5、限制中小企业应有的发展速度6、导致2/3中小企业在1-3年内死亡详见《国家资助项目研发与申报实务》中小企业获取发展资金的渠道1、内源融资：个人存款、亲友入股、朋友资助2、外源融资：直接融资、间接融资3、外源融资：股权融资、债权融资4、外源融资：申请国家资助计划融资5、外源融资：贷、保、贴一体化融资6、外源融资：银行贷款7、外源融资：国际风险融资：合资、合作、贷款8、外源融资：金融租赁详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》中小企业外源融资的原则与前景1、完全披露原则：披露风险、前景、技术、计划2、调研论证原则：深度性、广域性、客观性、可行性、把握性3、大量国际风险投资财团进入中国寻找投资机会4、国家和地方省市系列资助资金每年数百亿5、中小企业信用担保机构已成立2188个6、国家开发银行：“一体两翼”方针详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P28国家综合部委资助计划国家发改委高新技术产业化计划1、中小企业发展专项资金2、高新技术产业化示范工程3、高新技术产业化重大专项4、高新技术产业化技改专项5、高新技术产业化推进项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P28国家综合部委资助计划国家科技部3+2科技计划体系三项高技术计划：1、863计划2、国家攻关计划3、973计划（国家重点基础研究发展规划项目计划）国家自然科学基金基础研究重大项目前期研究专项详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P29国家综合部委资助计划国家科技部3+2科技计划体系一系列科技研发产业化条件建设计划：1、国家重点实验室建设项目计划2、国家工程技术研究中心计划3、国家重大科学工程4、科研条件建设计划5、科技基础性工作及社会公益研究专项6、国际科技合作计划详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P29国家综合部委资助计划国家科技部3+2科技计划体系一系列科技研发产业化环境建设计划：1、星火计划5、重点新产品计划2、火炬计划6、科技型中小企业技术创新基金3、科技成果推广计划7、农业科技成果转化资金4、科技兴贸计划8、创新基金小额资助详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P29国家综合部委资助计划国家科技部3+2科技计划体系一系列科技研发产业化环境建设计划：9、科技兴贸行动计划10、国家级高新技术开发区11、生产力促进中心12、大学科技园13、农业科技园14、科研院所研究开发专项详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P29国家专业部委资助计划国家信息产业部1、电子发展基金2、重点项目计划3、倍增计划4、招标项目计划国家教育部1、高等学校博士学科点专项科研基金2、国家社会科学基金项目3、教育部人文社会科学研究项目4、教育部软科学研究支持计划5、教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目国家专业部委资助计划国家农业部1、全国农牧渔业丰收计划2、国家农业综合开发扶持产业化项目3、农民科技书屋项目4、农业结构调整重大技术研究专项5、农业科技成果转化资金项目6、农业科技跨越计划7、农业综合开发农业部专项8、引进国际先进农业科学技术计划（“948”计划）项目9、优势农产品重大技术示范推广项目10、中德农业科技合作项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P30国家综合部委资助计划国家卫生部1、职业病危害项目2、中医药管理局3、腧穴主治临床研究项目4、新药开发专项5、中医临床诊疗技术整理与研究项目6、中医药科技成果推广项目7、中医药科学技术研究专项8、中医药留学回国人员科技活动择优资助项目9、重大科技开发项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P30国家专业部委资助计划建设部建设部电子信息应用贷款项目计划（倍增计划）建设部科技项目交通部西部交通建设科技项目县际及农村公路改造专项计划水利部国际先进水利科学技术计划（“948”）项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P30国家专业部委资助计划国家质量监督检验检疫总局国家质量监督检验检疫总局科技项目检验检疫科研计划全国继续医学教育委员会国家级继续医学教育项目国家自然基金委员会创新研究群体科学基金国家自然科学基金资助项目重大国际（地区）合作研究项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P30国家综合部委资助计划国家外国专家局出国（境）培训项目计划外国文教专家聘请计划引进国外智力项目（引智项目）中国科学技术学会科普专项资助项目详见《国家资助项目研发与申报实务》第2章P30国家计划资助的项目领域电子与信息生物与医药光机电一体化新材料资源与环境新能源与高效节能科技农林牧渔详见《国家资助项目研发与申报实务》第3章国家计划资助的项目特征1、符合国家科技与高技术发展规划2、与发达国家相比我国相对落后亟待发展3、我国目前或将来市场大量需求4、推动我国产品结构调整和升级换代5、具有较高的技术水平和创新水平6、具有良好的市场前景和效益前景7、能够推进我国经济结构的调整8、能够促进地区经济和整个国民经济的发展详见《国家资助项目研发与申报实务》第3章国家计划资助的方式与特点资助方式无偿资助贷款贴息资本金注入资助特征引导性政策性无偿性资助效果改善政策环境改善融资环境改善市场环境详见《国家资助项目研发与申报实务》第3章海外融资与项目合作的必要性1、国内民间资本市场尚未形成2、国内金融机构和投资公司强化风险控制3、贷、保、贴一体化尚未普及4、国家政府资助额度过小详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》第3章海外跨国投资集团投资动机与背景1、发达国家项目资金充裕，投资收益降低2、中国加入WTO，呈现高收益投资市场3、具有多家投资公司资金联动背景4、具有跨国投资银行资金支持背景5、具有一个或多个实业领域的国际先进经验6、具有世界级的投资决策专家团队详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资与项目合作的方式1、技术+资金的投入方式2、运作+资金的投入方式3、营销+资金的投入方式4、管理+资金的投入方式5、以产权抵押的融资贷款详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资与合作的项目条件1、项目具有较高的技术水平和良好的市场前景2、企业具有良好的发展能力和人才团队3、具备可供抵押的无形资产、有形资产或项目产权（如建设权、专利权等）4、能够确保投资回报和投资收益5、具备符合国际惯例的可研报告和商业计划书详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资与合作的项目条件1、申贷报告；2、项目可行性研究报告和商业计划书；3、项目的审批或立项文件（县级以上纪委、经委、发改委或行业主管部门的批复或立项文件；4、各种资产所有权证明（包括专利证书、验资报告、财务审计报告等复印件）；5、营业执照、法人代码证书、税务登记证、法人代表身份证及开户银行许可证等复印件；6、企业资产清单，最近一个月的财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）及债权债务清单。详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资年限额度与回报模式1、1—2年8．0%100万元以上2、7—9年6．75%同上3、短期用款无建设期，除到期应予以还本外，每年按双方约定的年息回报投资方。4、10—11年回报率15%一年建设期1000万元以上5、15年回报率13%，三年建设期同上6、中长期用款到期不予还本，除建设期外，每年只须按回报率回报投资方7、一般情况下，融资额度在500万-2亿美元之间。详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资的运作流程1、呈递项目建议书、可行性研究报告2、投资公司项目部组织专家初审、筛选、整理3、进行实地考察完成报告，项目方提供《商业计划书》4、项目部向集团总部申请立项5、依据《商业计划书》，《评估报告书》以及项目部的综合意见，由总部综合审核作出投资决策6、项目方当地外商投资审核机构批准，成立合资企业7、凭营业执照在国家外汇管理机关允许经营外汇业务的银行或其他金融机构开立外汇账户8、资金分两批45个银行工作日内到位，第一批约30个银行工作日到位60%详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》海外融资与项目合作的项目类别1、高新技术资源七大类，获得国家资助优先2、矿产资源开发有色或稀有金属等3、农产资源开发粮食、蔬菜深加工项目等4、生态资源开发中药材提纯深加工等5、旅游资源开发景区开发与扩建等6、基本建设资源路桥建设、旧城改造等7、房地产资源星级宾馆、商住区建设等8、产权置换破产、倒闭企业改造、收购等9、科技园区科技产业群的研发与建设等10、新能源开发风能、水能、电厂项目等详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》项目融资难、申报难、发展难的根本原因1、项目缺乏深度调研，对项目认知不够全面2、缺乏切实可行的研发路线和产业化方案3、项目文件不能体现项目发展的客观规律和基本原理4、项目融资文件和申报文件是人工编造的5、项目文件不能获得评审专家和投资专家的认同详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》三分之二中小企业死亡之迷1、依靠主观意志选择项目2、“凭拍脑袋办事，靠摸着石头过河”3、违背项目发展的客观规律4、不遵循项目研发的基本原理5、建造项目的摩天大厦不要图纸和施工计划6、根本没有符合项目技术和市场发展导向的研发和产业化方案7、资金耗尽，项目久拖不决而死亡。详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》项目研究与发展的客观规律1、项目可行性研究与分析论证的高投入规律2、项目研发的不可预见性规律3、项目研发的高风险规律4、项目竞争的毁灭性制约规律5、产品更新的高频化规律6、市场调查和预测的全球化规律7、项目选择的国家导向和市场导向规律8、高新技术项目大跨度发展规律详见《国家资助项目研发与申报实务》第3章《招商引资操作实务与项目文件编写指南》项目研发与产业化发展的基本原理1、技术创新研发的广义原理2、市场调查预测的细分和微分原理3、技术和市场的同步性原理4、研发和产业化计划的控制原理5、项目风险的规避和抵御原理6、项目技术的先进性、实用性、经济性原理7、项目产品的新形态、新结构、新装饰原理8、国内外同类产品的对比原理详见《国家资助项目研发与申报实务》《招商引资操作实务与项目文件编写指南》发达国家项目创新发展与运作惯例1、足够深度和广度的的项目可行性研究2、全面周到的项目风险分析与规避抵御措施3、周详细致的项目商业计划4、占项目投资5%-10%可研投入和商业计划投入5、200%-500%的发展速度详见《国家资助项目研发与申报实务》第1章我国项目发展现状、存在问题1、项目选择具有很大的盲目性和主观性2、极度轻视项目可行性研究3、几乎不做项目商业计划4、回避项目风险5、1-3年内2/3中小企业死亡详见《国家资助项目研发与申报实务》第1章项目选择与预可行性研究1、从产业关联度和产业资源层面2、从市场需求趋势和市场层面3、从技术先进性和创新性层面4、从人力资源和研发能力层面5、从资金需求和筹措渠道层面详见《国家资助项目研发与申报实务》第5章优秀项目的参照标准1、国家视野与企业视野2、专家视野与企业家视野3、国家科技与高技术发展规划4、国家资助计划的项目范围详见《国家资助项目研发与申报实务》第3章项目融资与申报的成功条件1、符合优秀项目的标准2、按照项目创新研发与建设的客观规律与基本原理运作3、详尽深入的项目可行性研究4、周详的研发管理和技术创新规划5、具备专业化水准和与国际惯例接轨的《可行性研究报告》和《商业计划书》6、迎合评审专家口味、能够引起评审专家共鸣、最好能令评审专家拍案叫绝的申报材料详见《国家资助项目研发与申报实务》第5、6、7章项目研发建设规律与项目“大厦”理念大厦营造=项目研发与建设大厦设计创新=项目技术创新大厦建设图纸=项目可行性研究大厦建设计划=项目研发计划大厦经营计划=项目商业计划详见《招商引资操作实务与项目文件编写指南》第二篇第7章项目硬环境资源环境设施环境生态环境社会环境包括：上游产业下游产业原料供应设备采购辅助设施