电信网络诈骗防范

电信网络诈骗防范主讲人：黄玉璋时间：2021.03.18目录03生活中的电信网络诈骗02工作中的电信网络诈骗01何为电信网络诈骗04总结01何为电信网络诈骗1.何为电信诈骗电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层。02工作中的电信网络诈骗1.冒充领导1.冒充领导诈骗步骤仿冒或盗用公司领导微信或QQ将财务拉入内部群组建“公司内部群”谎称项目或合同出问题要求财务向指定账户转账退回款项领导开会不方便接电话至此被骗2.套路升级冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”领导以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户财务人员被拉入一QQ群，群里有“领导、银行业务员”等人，“领导”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任3.防范提醒突然有人拉你进陌生微信群、QQ群，务必要提高防范意识要保护好个人基本信息、网络社交信息以及相关的账号、密码、验证码处理财务事宜，务必要按照财务制度和工作流程，杜绝特事特办一旦发现被骗，务必要保存好有关证据立即报警涉及到转账汇款，特别是大额转账、实时到账，务必要跟领导确认务必要保护好公司与个人有关账户与密码等信息处理财务事宜，务必要按照财务制度和工作流程，杜绝特事特办03生活中的电信网络诈骗常见手段：诈骗分子以“无抵押、无担保、低利息”为噱头，引诱被害人登录或下载虚假贷款网站或APP，然后仿冒正规贷款平台流程，要求被害人填写相关个人信息，最后以交纳手续费、保证金为由，诱骗被害人转账汇款。1.贷款类防骗小贴士：1.申请贷款要通过正规金融机构办理，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告；2.不要在任何贷款公司网页输入银行卡密码、验证码等重要信息；3.低门槛放贷是诱饵，汇款验资、放贷前收费都是诈骗。常见手段：诈骗分子在各种QQ群、微信群、招聘网站或短信中发布兼职信息，声称招募“网络兼职刷单员”，以高额佣金为诱惑吸引被害人上钩刷单，其首次小额返利佣金往往会兑现，待刷单金额较大时，就会以系统卡单、错误等理由不予退还本金，达到诈骗目的。2.兼职刷单类防骗小贴士：1.不要轻信高额回报，不要轻易点击陌生链接；2.网络刷单是违法行为，任何要求垫资的刷单都是诈骗；3.遭遇诈骗要立即报警，并将对方联系方式、聊天记录等留存提交警方。常见手段：诈骗分子联系被害人，谎称是某购物网站、网络店铺或快递物流的客服，在详细报出被害人的个人订单信息后，以能“退款、理赔、退税”等为由，要求被害人点击钓鱼链接，扫描二维码或其他手段，诱骗被害人转账汇款。3.冒充客服退款类防骗小贴士：1.接到自称客服的来电，不要轻信。如有疑问要拨打官方客服进行咨询核实；2.不要轻易点击陌生链接，填写个人信息；3.验证码是保护资金的最后一道屏障，切勿轻易告诉他人。常见手段：诈骗分子通过网络、短信等方式发布广告，以低价推销商品、服务，要求被害人先付“手续费、订金、预付款”，待收到钱后，蒋被害人联系方式拉黑或者失联。4.虚假购物类防骗小贴士：1.购买商品要到正规商店或正规电商平台，切勿贪图小利；2.拒绝所有私下付款，严格遵守平台交易流程；3.谨慎对待广告宣传，不正规的平台销售缺乏约束，不轻信，不尝试。5.冒充公检法类常见手段：诈骗分子冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员，以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄漏，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求受害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向受害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来诱导受害人信任），从而实施诈骗。防骗小贴士：1.公检法不会采用电话、短信等形式办案，不会相互转移电话；2.公检法没有所谓的“安全账户”不会让公民转账汇款；3.诈骗分子可以通过改号软件改正真实的公检法机关电话，如有疑问要直接拨打110确认。6.投资理财类常见手段：诈骗分子冒充理财师身份主动与被害人联系，通过交友方式取得信任，再以“低投入，高收益，赚钱快、风险小”为诱饵，在山寨交易网站让被害人进行小额投资，如期获取盈利后进一步诱骗被害人进行大额资金的投入。待被害人大额投资后，或以操作不当“冻结”被害人的资金，诱使投入更多资金进行“解冻”；或以平台搞活动为由诱骗受害人充值大额资金；或利用后台控制制造投资者亏损假象，使投资者掉入“越亏越投、越投越亏”的陷阱；又或者待投资投入大量资金后平台直接关闭。防骗小贴士：1.投资理财需谨慎，要通过正规的渠道进行理财；2.不可听信陌生人推荐的“稳赚不赔”投资；3.涉及金钱往来提高警惕，不在陌生平台或网站注册、绑定、验证信息。04总结中国的公检法都没有“安全账户”所有声称的“安全账户”1.安全账户确定一定肯定1.遇忙转移：手机输入“**67*电话号码#”后拨打；2.无应答转移：手机输入“**61*电话号码#”后拨打；3.不可及转移：手机输入“**62*电话号码#”后拨打；4.无条件呼移：手机输入“**21*电话号码#”后拨打。2.呼叫转移3.防诈骗顺口溜陌生电话要警惕，可疑短信需注意。中奖退税送便宜，哄你汇钱是目的。暴利理财和投资，多是骗局莫搭理。刷卡消费欠话费，细分真伪辨猫腻。冒充领导公检法，提防骗子在演戏。来电自称黑社会，立刻报警不迟疑。亲朋好友遇事急，不忙汇款先联系。升级网银假信息，钓鱼网站莫点击。电子银行本人办，U盾自己拿手里。个人信息要保密，密码账号管仔细。任凭骗术千万变，我自心中有主意。不理不信不汇款，小心谨慎防万一。—演讲结束，谢谢观看—