证券投资

精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜证券投资篇一：什么叫证券投资1、什么叫证券投资？证券投资是金融投资者通过买卖有价证券获利行为或过程。2、三种有价证券是什么？股票、债券、基金券3、股利的五种形式是哪些？最基本的形式是什么？现金、股票、财产、特别、建设股利；现金、股票4、股票与债券的相同点和不同点是哪些？（1）相同点：有价证券、筹资投资工具（2）不同点：债券表示债权，股票表示股权或所有权A.债券是有确定收益的证券,股票没有.B.债券只是表示一种债权,股票表示股权.C.债券取得利息先于股票.D.债券所担风险小于股票.E.公司破产清算时,首先要偿还债券本息.5、什么事国家股、单位股、个人股？国家股：公股，大非。由原国有投资所折算的股份。它价低在每股净资产附近。单位股：公股，小非。由原单位积累所折的股份，价格也很低。个人股：新发行的股票（私股），市价一般比上述股价高得多。精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜6、普通股与优先股主要区别是什么？普通股、优先股（前者公益权比后者大，自益权波动比后者大）注:股东权益有公益(参与管理)权和自益(参与分配)权.7、我国的A股与B股区别？A股、B股（区别：1、股东权益不同类似上条；2、持者及货币种类不同）8、什么是债券含义？债券是依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。（是借条规范化、标准化的结果）9、债券的四特点、四要素、五大发行条件是什么？四特点：有期、安全、收益、流动。四要素：面值、价格、还本期、利率。五发行条件：额度、期限、债券式样和发行方式、利率、价格。10、什么是附息式债券、贴现式债券？附息式债券这是票面带有支付利息联票或注明利率的债券。贴现式债券这是一种先付利息形式的债券，即发行时就在发行价格中减去相当于利息的部分金额，使发行价低于面值，到期以面值偿还给购买者，发行价与面值之差额即为投资利息。11、什么是凭证是债券、记帐式债券、实物券式债券？凭证式债券这是直接由各金融（或银行）发行债券的柜台开精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜立“凭证”（收据）作为债券单据的债券。记账式债券这是靠统一“证交所”账户记录债券数额的债券（无纸化操作）。实物券式债券这是较传统的债券形式。他是像钞票一样有一个实际的纸质票券的债券。12、什么是投资基金？投资基金是公共投资资金的集合体。它是众多人的小资金通过组织者集中而成的投资机构大户。该资金由基金管理公司代理经营运作，保管公司代理保管和监察，风险共担，收益在扣除代理费和保管费后由全体投资者共享。13、投资基金三大特点是什么？聚集散资、专家运营、分散投资。14、投资基金机构三权分立是什么？其中，基金公司是基金资产的拥有者。它将资产委托基金管理公司经营和运作；它将资产委托基金保管公司保管和监察；基金管理公司在经营运作中，通知基金保管公司划资，而基金保管公司在执行划资时也对基金管理公司经营运作行为进行监察。15、基金公司与基金管理公司主要区别是什么？（见14）16、投资基金的三种主要分类是什么？（1）契约型与公司型（根据基金公司企业形式来分的）；精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜（2）封闭式与开放式（根据基金券可否赎来分的）；（3）证券基金与产业基金（根据基金所投对象来分的）。17、什么叫封闭式与开放式投资基金，其主要区别是什么？1）封闭式基金（如开元）：设立时限定了发行总量，达到后即告封闭。在封闭期内不再发券，也不回赎（退股），只象股票一样交易。2）开放式基金（如南方绩优）：设立时只有大概总量，发行后可再发券，也可回赎（退股），只作这种柜台交易，不作股市交易。18、什么是一级市场、二级市场？一级市场（发行市场）；二级市场，股票流通市场、交易市场、买卖场所19、证券市场的三大主要功能是什么？筹资投资、定价、资源配置。20、什么是溢价发行、折价发行、溢价交易？溢价发行是指发行人按高于面额的价格发行股票。折价发行是以低于面额的价格出售新股。溢价交易是指交易价格超过证券票面价格的交易。21、什么是市盈率、市净率？市盈率是股价除以每股收益,反映的是平均买入公司收益的价格是多少。市净率是股价除以每股资产,反映的是平均买入公司资产的价格是多少。精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜22、证券投资的主体是哪两类，目前最大的机构投资者是什么？主体是个人投资者和机构投资者，目前最大的是证券投资基金。23、我国新股的9种发行方法是什么？单位摊派→限量认购证→无限量认购证→定期存单→上网竞价→全额缴款比例配售（余额即退，余款转存）→上网定价→市场配售→新上网定价24、试述我国股票新上网定价发行法的基本思想。例，某公司用上网定价法发行0.7亿新股。发行价为5元，要求欲购该新股者当天在网上购买（必须买1000股的整数倍，每1000得一个号码），次日证交所在这些号码中作等距抽签，中签者真正购得1000股，未能中签的申购款在第三个交易日返还给原申购者。25、证券市场机构有哪三大块？它们各司何职？（1）证券交易所：主要是市场核心，职能是提供交易运作平台、管理、咨询、服务、定价。（世界和我国交易所及合并）（2）证券公司：证券公司是市场上交易中介，职能是提供为投资者代理收取佣金、管理、咨询、服务。（世界和我国二类公司）（3）结算所：主要职能是为市场交易双方提供清算和保证作用。（重要性、我国有银行参与）精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜26、我国综合券商三大业务是什么？⑴证券经纪⑵证券承销⑶证券自营27、举例说明股指计算方法（分四步）1、选取成份股：A1、A2、A3、…、A33，2、计算基期（1964-7-31）成股总值：n1P1+n2P2+…+n33P33，其中ni、Pi为第i只成股的股数、基价，i=1、2、…、333、计算现在成股总值（设每只股数未变）：n1P`1+n2P`2+…+n33P`33，P`i为第i只成股的现价，i=1、2、…、334、计算现在的股指：100(n1P`1+n2P`2+…+n33P`33）÷﹙n1P1+n2P2+…+n33P33﹚28、试说一下我国新股按市值配售法的基本思想。它是按股民现在拥有老股票总市值多少来配售新股的方法，股民不必事先交申购款。具体是：股民现有股票市值每满1万元，市场就送他一个号码，最后由这些号码抽签，中签者再交上申购款，购买1000新股。29、试说明股票交易委托单信息传递途径30、什么叫期货交易？买卖双方约定在将来某日以现在协定的价格成交一定量某商品。而在交割前买者可以无足够钱，卖者可无足够货或完全无货，因为在此（成交到交割）期间双方都可以作反向买卖（即精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜买者转卖，卖者转买），到最后交割时大多已经平仓。这种交易行为即是期货交易。31、金融市场的基本分析要考虑哪些方面？（7方面）（1）社会政治军事环境；（2）宏观经济（金、财、税、产）政策；（3）股份公司效益（个别、全体）；（4）周边（股市、期市、债市、汇市、储蓄）状况；（5）人气与媒体导向；（6）新股扩容；（7）基金入市状况。32、技术分析中的波浪理论思想是什么？⑴它主张数浪:如图⑵1-盘上;2-回调;3-主升;4-回调;5-最后升;A-回调;B-反弹;C-最后跌.⑶大浪中套小浪:每个大浪中又可细表为上述五浪形式.33、均线系统结论基本思想是什么（较短期均线在将长期均线上面呈多头排列）画出由三条均线构成的系统，并分别指出其多、空、不多不空排列点。较短期均线在较长期均线上面呈多头排列较短期均线在较长期均线下面呈空头排列34、已知某证券一周五日各价格，画出日K线图并标出其上下影及实体长度。已知某证券一周五日各价格，画出日k线图并标出其阴阳性、上下影线及实体长度。开盘收盘最高最低上影下影实体阴阳精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜?周一6.56.77.06.20.30.30.2阳性?周二6.86.66.96.60.10.00.2阴性?周三6.76.97.06.70.10.00.2阳性?周四6.86.87.06.50.20.30.0中性?周五6.56.36.56.30.00.00.2阴性35、随机指数（KD）结论是什么？⑴K线升破D线为黄金交叉（值<20时最可信）⑵K线降破D线为死亡交叉（值>80时最可信）⑶：各值取值范围是0到100，原始取值为501、金融企业会计：它是以货币为主要计量单位，采用独特的专门方法，对金融企业的经营活动过程进行连续、全面、系统的核算和监督，为金融企业经营者及有关方面提供财务状况、经营成果以及现金流量等一系列会计信息的一种管理活动。2、金融企业会计的特点①反映情况具有综合性和全面性②业务处理和会计核算的统一性③监督和服务的双重性④会计数据资料提供的准确性、及时性3、银行存款账户按资金管理要求分为：①基本存款账户②一般存款账户③临时存款账户精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜④专用存款账户4、银行存款按不同的分类标准，可分为不同的类别：①按存款对象，分为单位存款和个人存款②按存款期限，分为活期存款、定期存款和定活两便存款③按存款货币的记账单位，分为人民币存款和外币存款④按存款产生的来源不同，分为原始存款和派生存款5、“单位活期存款”科目：本科目属负债类科目，用来核算银行各类单位（包括企业、事业单位、机关、社会团体等）存入的活期存款。银行收到单位存入的活期存款时，贷记本科目；支取款项时，借记本科目；余额反映在贷方。6、“单位定期存款”科目：本科目属负债类科目，用来核算银行各类单位（包括企业、事业单位、机关、社会团体等）存入的定期存款，包括单位大额可转让定期存单。银行收到单位存入的定期存款时，贷记本科目；支取款项时，借记本科目；余额反映在贷方。7、“活期储蓄存款”科目：本科目属负债类科目，用来核算居民个人在银行存入的活期储蓄存款。储户存入款项时，贷记本科目；储户支取款项时，借记本科目；余额反映在贷方。8、贷款的种类：⑴按贷款对象：①单位贷款②个人贷款⑵按贷款期限：①短期贷款②中期贷款③长期贷款⑶按保证的方式：①信用贷款②担保贷款③票据贴现精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜⑷按贷款发放人所承担的责任：①自营贷款②委托贷款⑸按贷款的质量和风险程度：①正常类贷款②关注类贷款③次级类贷款④可疑类贷款⑤损失类贷款。其中后三类合称为不良贷款9、担保贷款按照贷款的不同担保形式，可分为：①保证贷款②抵押贷款③质押贷款10、保证贷款是按照《担保法》规定的保证方式由第三人承诺在借款人无力还款时，按照约定的承诺承担一般保证责任或连带责任而发放的贷款。11、抵押贷款是按照《担保法》规定的抵押方式，以一定的财产作为抵押物而发放的贷款，借款人到期不能归还贷款时，贷款银行有权依法处置抵押物，从所得款项中优先收回贷款本息，或以抵押物折价充抵借款利息。12、质押贷款是指以借款人或第三者的动产或权利作为质物而发放的贷款。质押贷款的关系人为借款人、出质人和质权人，出质人可以使借款人、借款人以外的的第三人，质权人是发放贷款的商业银行。13、支付结算的原则：①恪守信用，履约付款②谁的钱入谁的账，由谁支配③银行不垫款14、支付结算的种类：①“三票”：汇票（银行汇票和商业汇票）、银行本票、支票②“一卡”：银行卡③“三方式”：汇精编WORD文档下载可编缉打印下载文档，远离加班熬夜兑、托收承付、委托收款15、银行汇票：是出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据16、商业汇票：是出票人签发的、委托收款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据17、托收承付：是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式18、金融机构往来：是指各金融机构相互之间的资金账务往来，有广义和狭义之分。广义的金融机构往来包括中央银行与商业银行的往来、各商业银行之间的往来、中央银行与各金融机构之间的往来、商业银行与各金融机构之间的往来、各金