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1理财基础真题1.根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指()。(A)婴儿、童年、少年(B)童年、少年、青年(C)少年、青年、中年(D)青年、中年、老年2.理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休，他的理财规划重点应该是()。(A)现金规划(B)消费支出规划(C)投资规划(D)子女教育规划(E)退休养老规划3.、人生的目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到()(A)财务独立(B)财务安全(C)财务自主(D)财务自由24、客户周先生希望实现财产的增值，作为理财规划师你应该为他主要进行()的理财规划。(A)现金规划(B)风险管理与保险规划(C)投资规划(D)财产分配与传承规划5、理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果，小张是一个刚刚走出打学校门的单身青年，他的理财规划重点应该是()(A)现金规划(B)消费支出规划(C)投资规划(D)子女教育规划(E)退休养老规划6.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。()7、在人的一生中，人们希望能够满足各个层次的需求：人们在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞；当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的3尊重，并进一步追求人生的最终目标----()，而这一切，无不与理财密切相关。(A)财务安全(B)财务传承(C)自我实现(D)财务自由8、理财的目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个人理财的终极命题，，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生()的最大化。(A)生命满足感(B)投资收入(C)工资收入(D)财富9.在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划师理财回话的必备基础。4(A)投资规划(B)养老保障(C)教育保障(D)现金保障10、处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应为其重点关注的理财规划包括：()。(A)风险管理规划(B)现金规划(C)投资规划(D)财产传承规划(E)消费支出规划11、个人理财规划要解决的首要问题是()。(A)财务预算(B)收支相抵(C)财务安全(D)财务自由12、在表示收入与支出的坐标轴中，当()位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。(A)总收入(B)投资收入5(C)工资收入(D)其他收入13、理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。(A)投资规划(B)养老保障(C)教育保障(D)现金保障14、应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要的紧急支援储备属于()。(A)日常生活覆盖储备(B)意外现金储备(C)投资资金储备(D)风险覆盖储备15、根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为()。(A)单身期(B)家庭与事业形成期(C)家庭与事业成长期(D)退休前期(E)退休期16、理财规划的原则包括()。(A)整体规划(B)提早规划(C)现金保障优先(D)风险管理优6于追求收益(E)消费、投资与收入相匹配17、家庭与事业成长期指从结婚到新生儿诞生的这段时期，一般为]-3年。()18、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，()的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。(A)日常生活覆盖储备(B)家庭生活覆盖储备(C)意外现金储备(D)医疗现金储备19、在生命周期理论中，()时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。7(A)家庭与事业形成期(B)家庭与事业成长期(C)单身期(D)退休期20、理财规划师职业操守的核心原则是()。(A)个人诚信(B)知识丰富(C)专业尽责(D)谦虚谨慎21、单身期的理财规划应侧重于()。(A)现金规划(B)消费支出规划(C)教育规划(D)财产分配规划(E)投资规划822、理财规划师执业纪律规范主要包括()。(A)理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为(B)理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户(C)理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产(D)理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益(E)理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争23、在理财规划中只有实现()，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。(A)财务规划(B)财务安全9(C)自我实现(D)财务自由24、要实现财务自由，需要使()成为个人或家庭收入的主要来源。(A)工资收入(B)利息收入(C)偶然收入(D)投资收入25、为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是()。(A)家族支援储备(B)日常生活覆盖储备(C)意外现金储备(D)投资资金储备1026、根据家庭模型理论来看，中年家庭的理财规划核心策略为()。(A)进攻型(B)稳健型(C)攻守兼备型(D)防守型27、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为()。人们对于财产的需求也基于该理论的基础之上。(A)生理需求(B)安全需求(C)社交需求(D)尊重需求(E)自我实现需求28、退休前期的理财规划主要包括()。11(A)现金规划(B)投资规划(C)税收筹划(D)退休养老规划(E)财卢分配与传承规划