银行账户资料管理岗位职责

银行账户资料管理岗位职责第一种模式：公司开立银行账户的信息开立银行基本账户所需的开户信息：1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。2、组织机构代码证正本及其复印件3份，代码证要有当年年检。3、税务登记证（包括国税登记证和地税登记证）正本及其复印件3份，税务证必须在有效期内。4、法人身份证正本及其复印件3份，如代办还应出示代办人身份证及其复印件3份。5、单位介绍信、如代办还需提供法人授权代办人办理业务的授权书。6、同时提供单位公章、财务章、法人章；填写开户申请书、预留银行印鉴及签订银行结算账户管理协议书。7、如开户单位有上级主管部门上述1-5项所说的证明文件和其基本账户的开户许可证。开立一般存款账户一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户主要用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。一般存款账户设置的条件和所需证明文件：根据《银行账户管理办法》的规定，下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户，并须提供相应的证明文件：①在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该账户，并须向开户银行出具基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。申请开立一般存款账户，应向银行相关网点出具存款人开立基本存款账户所规定的证明文件(其中包含税务登记证）、基本存款账户开户许可证和下列文件：1.因向银行借款需要开立的一般存款账户，应出具借款合同。2.因其他结算需要开立的一般存款账户，应出具有关证明。开立临时存款账户临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：1、设立临时机构。2、异地临时经营活动。3、注册验资。申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件：1、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。2、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，及基本存款账户开户许可证。3、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，及基本存款账户开户许可证。4、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。开设临时存款账户的条件以及所需要的证明文件有如下几个方面：一是要根据《银行账户管理办法》的相关规定，可以要求存款人以申请开立的临时存款账户来进行办理，具体需要提供的证明文件有两个，一是外地临时机构所开设的并进行申请建立的账户，还要出具工商行政部门或是相关的机关下发的临时性执照；二是临时性的经营活动必须要以个人或是单位的名义进行开设此项账户，同时还要有与当地所有部门同意所开设的临时性机构的批文。除此需要准备的资料以外，在开设临时存款账户时还必须要向存款人开立临时性的账户，填写申请书是非常重要的一项，主要是为了能够提供相应的证明文件夹，并交给存款人进行印章审核，通过审核以后才可以开设账户。审核的资料有营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证，法人身份证、公章、印鉴等重要资料。这些资料可以到银行开立相应的临时性的账户，还有一个企业的介绍信是非常重要的资料。开立专用存款账户存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。（2）财政预算外资金，应出具财政部门的证明。（3）粮棉油收购资金，应出具主管部门批文。（4）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。（5）证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。（6）期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。（7）金融机构存放同业资金，应出具其证明。（8）因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。（9）党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。（10）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。第二篇范文：银行结算账户复习资料专用存款账户1、概念：专用存款账户是按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。2、使用范围：专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，适用于基本建设资金;更新改造资金;财政预算外资金，粮、棉、油收购资金;证券交易结算资金，期货交易保证金;信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金;单位信用卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金，业务支出资金，党团、工会设在单位组织机构经费等专项管理和使用的资金。3、开户要求：存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记张和其他证明文件，专用存款账户的开户要求见教材【应用举例】1.专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，适用于()等专项管理和使用的资金A基本建设资金B更新改造资金C单位银行卡备用金D工会设在单位的组织机构经费答案：ABCD六、临时存款账户：1、概念：临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。2、使用范围：临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的，可以申请开立临时存款账户。临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。3、开户要求：临时存款账户的开户要求见教材。开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件(1)临时机构，出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文(2)异地建筑施工及安装单位，出具营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，同时还应出具基本存款账户开户登记证。(3)异地从事临时经营活动的单位，出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文以及基本存款账户开户登记证。(4)注册验资资金，出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门批文。七、个人银行结算账户1、概念：个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等开立的可办理支付结算业务的存款账户。下列情况，可以申请开立个人银行结算账户：使用支票、信用卡等信用支付工具的;办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。2、使用范围：个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取，储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账业务。3、开户要求：个人银行结算账户开户要求，见教材八、异地银行结算账户1、概念：异地银行结算账户是存款人符合法定条件，根据需要在异地开立相应的银行结算账户。存款人有下列情形可开立异地银行结算账户(1)营业执照注册地与经营地不在同一行政区域，需要开立基本存款账户的(2)办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户(3)存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的(4)异地临时经营活动需要开立临时存款账户(5)自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户2、使用范围：应按照不同账户的使用范围进行使用。3、开户要求：见教材第三篇范文：账户操作员岗位职责账户管理员、账户操作员岗位职责一、单位结算账户开户由支行统一办理，并执行人民币单位银行结算账户开户资料审核、预留印鉴卡、人民币账户管理系统的核准和报备登记，以及向人行办理人民币单位银行结算账户开户许可证的核准手续。二、支行配备账户管理员和账户操作员各一名，负责对人民币结算账户（含网上银行）开户、销户、变更及相关档案资料的管理。三、账户管理员工作职责如下：（1）负责单位结算账户开户的资料审核、预留印鉴卡；（2）根据“了解你的客户”原则，核实客户开户的真实性（有必要的实地核实开户的真实性），在了解的基础上判定客户风险等级；（3）向人行办理人民币基本账户、专用账户、临时账户的开户许可证核准手续。（4）对在我行业务系统和人行同城票据电子交换系统办理的开户手续进行复核；（5）负责单位结算账户开户的资料的整理、保管、登记等工作；（6）在一般存款账户开户后，负责把开户情况通知基本账户开户行；（7）负责单位结算账户预留印鉴卡的整理、保管、登记等工作；（8）负责人民币单位结算账户开销户登记簿的记载工作；（9）负责人民币账户管理系统、我行核心业务系统和同城票据电子交换系统三个系统账户信息一致性的定期比对工作。账户管理员除做好上述职责外，兼任反洗钱工作人员和风险预警业务处理可以根据支行实际情况安排其他非临柜工作，账户管理员不得由临柜操作人员兼任。四、账户操作员工作职责如下：（1）负责对单位结算账户开户的资料及预留印鉴卡的完整性、规范性的复核；（2）办理向人民币账户管理系统的核准和报备登记；（3）根据核准和报备情况统一办理在我行核心业务系统和人行同城票据电子交换系统的开户手续。账户操作员可由临柜人员兼任。五、支行办理人民币单位银行结算账户的开户、变更、撤销时，账务管理员和账户操作员应各尽其责，互相配合，账户管理员应根据存款人的申请，对存款人出具的相关资料进行审核，由账户操作员进行复核、确认后办理相关手续。六、支行按“了解你的客户”原则，确定客户真实身份，对申请开立人民币单位银行结算账户的存款人出具的营业执照、证书、批文、身份证件等正本开户证明资料的真实性、完整性和合规性进行双人审核、确认，并根据开户资料在核心业务系统正确录入相关信息，产生预核准账号，以确保存款人开户信息的真实、可靠。所有开户资料支行均应复印留存，身份证明都应进联网核查，并作一户一档入库（箱）保管。七、向人行办理人民币单位银行结算账户开户许可证的核准手续后，支行根据核准书和报备情况于当日至迟次工作日内在我行核心业务系统和同城票据电子交换系统办理正式开户手续，以规范账户管理。第四篇范文：银行账户管理系统银行账户管理系统需求本系统基于C/S架构，即客户端/服务端模式。服务器数据库采用Oracle10g，客户端使用JAVASwing图形化界面编写服务端要求：存储客户账户信息、理财产品以及收益等数据。客户端要求：界面简洁美观。客户端分为管理员模块和银行客户模块。管理员模块：必须以专门的管理员帐号登录才能进入。可以列出和查看所有银行客户信息，可以根据条件查询某些客户的信息（例如储蓄额50000的所有用户等）。将这些结果显示在一个表格中。以类似如下形式显示：账户号YZBANK-WX-00000001YZBANK-WX-00000002姓名BarachielAngela账号注册日期2006-10-102006-10-10状态有效冻结用户账户状态分为：审核中、有效、冻结、已注销点击某一行可以查看、修改某个用户的详细信息。客户详细信息至少包括：账户号（格式为YZBANK+地区码+8位数字，例如YZBANK-WX-00000001）、姓名、性别、出生日期、注册账户日期、是否已销号、联系地址1、联系地址2（可空）、联系地址3（可空）、联系电话、手机、储蓄额、办理了哪些理财业务。然后可以查看某个业务的具体信息。理财业务包括业务号、流水号、业务名称、开通时间、投资额、收益（如果亏损则