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-1-本次会议的目的共享与讨论主要的建议•结合了第二阶段a与第二阶段b的建议，包括变革的方向与具体的行动方案•三个遗留的问题在以下方面与xx高层管理人员获得一致•主要的建议•实施领导小组的成员讨论重要的实施问题以及计划下一步•按轻重缓急区分实施过程中需关注的问题的重要性，并确定在人员方面的要求•建立实施里程碑-2-议程项目进展总结变革方向综述变革的主要方向和内容一、组织结构二、计划管理三、贷款风险管理和决策系统/工具四、资产负债管理及支持工具五、客户管理及支持工具六、支持结构六-1人事管理/绩效评估六-2稽核六-3信息系统七、总体实施计划下一步附录3-1415-2930-3637-5556-8485-9899-119120-134135-142143-155156-162163-170171-174页-3-议程项目进展总结变革方向综述变革的主要方向和内容一、组织结构二、计划管理三、贷款风险管理和决策系统/工具四、资产负债管理及支持工具五、客户管理及支持工具六、支持结构六-1人事管理/绩效评估六-2稽核六-3信息系统七、总体实施计划下一步附录-4-第二阶段项目重点分为五个方面总体目标量化/明确xx发展整体目标，提出建议方案，为下一步具体实施作准备•借鉴全球最佳经验•结合中国国情和xx现状贷委会及信贷风险决策管理改革•贷委会职能，组成•信贷评审总监机构设立，组成，职能•信贷决策流程及各步骤信贷评审人员职能•信贷风险管理手册大纲资产负债风险管理•建立资产负债风险委员会和办公室•风险委和办公室的职能和组成•风险管理流程•资产负债风险管理对技能、工具、系统等方面的要求•资产负债风险管理手册大纲总分行职责分工•总分行架构及汇报体系•信贷局组成及职能•分行机构及职能•客户经理在信贷管理的主要职能•客户经理，分行经理等职能手册大纲信息，人事支持系统•按照新的组织构架，职能分工设定管理信息系统要求•人事管理-绩效考核体系(重点职能部门已在各模块覆盖)•稽核检查系统客户/行业信用评级系统•客户风险评级系统(完成3-5个样本)•行业风险评级系统(完成1个行业评估)•早期预警系统模型-5-第二阶段加强双方高层领导的沟通和交流以确保方案满足要求并得以顺利实施项目重点+Xxx行长•Xxx局长•Xx局长•Xxx局长•Xxx局长•Xxx局长项目重点Xxx行长•Xx总经济师•Xxx局长•Xxx局长项目重点Xxx行长•Xxx局长•Xxx局长项目重点Xxx行长副总裁xxxxx项目经理xxx,xxBCD全球金融专家顾问组重点+ABC成员XXXXXXXXXXBCD成员XXXXXXX重点ABC成员XXXBCD成员XXXXXX重点ABC成员XXBCD成员XXXXXXXX重点ABC成员XXXXXBCD成员XXXXXXXXABCBCD领导小组项目小组备份-6-重要日程安排及模块小组会议会议第二阶段开题行长领导工作会议•总体•X行长小组•X行长小组•X行长小组•X行长小组指导委员会汇报会议模块小组每周定期会议(1)BCD项目小组内部汇报会(2)行长汇报会24-2831-47-1114-1821-2528-25-912-1719-2326-302-65月6月8月7月9-136/25/257/186/216/186/306/236/306/177/17/57/166/307/77/77/1216-2023-2730-39月6-1013-178/24(1)9/69/15-7-项目范围和进展概述第一阶段第二阶段a第二阶段b第三阶段变革方向框架一、变革内容的细化•岗位、职责细化•组织大小变化•能力要求二、系统和工具(相关模块)三、信息系统和人事管理-绩效考核岗位操作手册实施计划信息系统应用及供应商选择(条件和短名单)4/14-5/255/26-7/177/19-8/248/25-9/15诊断变革方向的初步假设-8-项目范围和进展阶段(一)信贷风险管理和决策系统/工具已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第二阶段b(7/19-8/20)第三阶段(8/23-9/15)•对xx目前的信贷风险管理和系统/工具的诊断•改革方向的初步假设•信贷风险管理组织结构•信贷风险管理相关职务的岗位与职责纲要•信贷风险管理的基本流程•初步的信贷审批流程和评估标准•建议的客户、产业评级体系及地区评级的设想•评级体系第一轮测试-39个项目-2种产业-1个客户•信贷风险管理组织规模的初步确定•信贷风险管理部门和主要职务的工作手册草案•贷款评审手册草案和系统/工具指导，包括-评级系统-预警系统-风险组合管理报告样本-影子价格的建议框架-第二轮测试·约500个项目(BCD指导)·1个客户•绩效评估标准，对技能和员工培养的要求•对MIS/IT的要求•信贷风险管理工作手册(完成)•实施计划-日程-组织-资源-衡量标准-应急计划•第二次试验(续)-1个客户备份-9-项目范围和进展阶段(二)资产负债管理和计划已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第三阶段(8/23-9/15)•对xx目前的资产负债管理和计划的诊断•改革方向的初步假设•总体风险管理和资产负债管理的组织结构•资产负债管理/计划相关部门的岗位职责纲要-资金、综计等•资产负债管理/计划的基本流程和系统/工具•资产负债管理/计划组织规模的初步确定•资产负债管理/计划部门和主要职务的工作手册草案•资产负债管理/计划操作手册草案和系统/工具指导•绩效评估标准，对技能和员工培养的要求•对MIS/IT的要求•资产负债管理/综合计划工作手册(完成)•实施计划-日程-组织-资源-衡量标准-应急计划•xx财务策略方案-可选性资本结构，包括BIS资本充足方案-必须的政府支持-如何衡量损益情况的改善第二阶段b(7/19-8/20)备份-10-项目范围和进展阶段(三)客户管理已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第三阶段(8/23-9/15)•对xx目前的客户管理的诊断•改革方向的初步假设•客户管理，包括资产重组的组织结构，•客户管理职能的的岗位职责纲要-信贷管理-财会-资产重组-分行•客户管理的基本流程和系统/工具•坏帐转移和资产重组的基本流程•客户管理职能的组织规模初步确定•客户管理职能的工作手册草案•绩效评估标准，对技能和员工培养的要求•对MIS/IT的要求•客户管理工作手册(完成)•实施计划-日程-组织-资源-衡量标准-应急计划•资产重组研讨会/讲座第二阶段b(7/19-8/20)备份-11-项目范围和进展阶段(四)组织结构已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第三阶段(8/23-9/15)•对xx现行组织结构的初步诊断•总体组织结构-总行-分行•总行/分行管理职能的岗位职责纲要•分行管理的基本流程•组织结构比照研究•总行/分行管理职能的定义草案，包括相互汇报的流程•绩效评估标准，对技能和员工培养的要求•对MIS/IT的要求•总行/分行职责定义(完成)-包括行长/副行长职责定义•实施计划-日程-组织-资源-衡量标准-应急计划•分行的规模/地点•分行整合第二阶段b(7/19-8/20)备份-12-项目范围和进展阶段(五)信息技术(IT)、人力资源管理和稽核已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第三阶段(8/23-9/15)•对xx目前的IT和人事工作的初步诊断•IT银行比照(应xx的要求推迟至第二阶段b和第三阶段)•综合业绩衡量标准•对技能和员工培养的综合要求•对MIS/IT的综合要求•IT/人事职能的岗位责任•人事计划流程•将业务需求与IT职能和管理相联系•稽核职能的岗位责任•IT研讨会/讲座•IT/人事/稽核职能定义手册(完成)•培训计划纲要-主要要求•IT的主要需求•IT销售商选择指南-可能的销售商名单-选择流程和标准•实施计划-日程-组织-资源-衡量标准-应急计划•培训•IT销售商的挑选和IT实施•人事策略•建结KPI和人力资源管理的关系第二阶段b(7/19-8/20)备份-13-项目范围和进展阶段(六)整合和实施计划已完成计划中项目范围以外第一阶段(4/14-5/25)第二阶段a(5/26-7/17)第三阶段(8/23-9/15)•对银行总体战略的初步讨论•准备、意愿和能力调查•向xx员工公布第一阶段成果•实施小组的组织结构-领导职能-参与计划问题•交流与沟通(第三阶段继续进行)-报告会-简讯•具体的实施计划(完成)•实施小组启动会议•交流计划-研讨会-讲座-简讯第二阶段b(7/19-8/20)备份(在第三阶段继续)-14-第二阶段A待定的问题简述在这次会议中与行领导最终确认现代风险管理与系统/工具资产负债管理与计划管理客户经理管理与总分行组织构架是否需要有复审一步，包括•ABC对复审的定义，职能划分，绩效考核等资产负债办公室设在资金局还是综计局综合计划部门的结构，职能及工作手册的具体定义，BCD现方案主要有以下几点变动：•综合计划部门将负责全行业务计划的汇总，对计划执行进行监督•综合计划部门同时也负责对政府政策的研究和对项目进行初审以保证xx对政策上的贡献但•评审计划，信贷风险组合计划将由CCE职能部门完成•信贷计划，回收计划由总行贷款管理部门完成•资产重组计划将由总行资产重组保全局完成是否仍需保留地区信贷局在总行是否需要部分客户经理常驻于总行进行部分项目受理及初审目前计划是按BCD方案进行细化，并给出实施过程的框架步骤和变革时间表•若ABC最终决定维持现行的评审步骤则估计25-30%左右的工作要重新调整和修改目前的计划是按BCD方案设在资金局，如将来改在综计局则10-20%左右的工作需要重做目前的计划是按BCD方案进行细化。如果将来xx决定对综合计划部门的职能结构定义有所不同，需要调整和修改的工作量将要根据xx最后决定来定。需要重做的工作可能达到30%-40%左右目前的计划是按BCD方案进行细化-即在总行设立一个贷款管理兼支持部门，但不设地区信贷局，不设客户经理在总行•若ABC最终决定安置地区信贷局或/及客户经理在总行，估计25%左右工作要作调整和修改待定的议题对工作的影响-15-议程项目进展总结变革方向综述变革的主要方向和内容一、组织结构二、计划管理三、贷款风险管理和决策系统/工具四、资产负债管理及支持工具五、客户管理及支持工具六、支持结构六-1人事管理/绩效评估六-2稽核六-3信息系统七、总体实施计划下一步附录-16-综述确定了变革的方向与具体的行动方案，并侧重于五个方面•组织结构，计划，信贷风险管理，资产负债管理与客户经理•21项建议的变革(阶段IIa)以及具体的方案细划介绍(阶段IIb)•引入16个系统与工具来辅助信贷风险管理、资产负债管理及客户和贷款回收管理建立三方面的辅助设施来加强变革管理的实施过程•绩效考核标准、稽核以及信息技术起草为期四阶段的实施方案，作为变革的蓝图•具有清晰的阶段性目标与主要工作内容-17-为了实现xx的目标，我们制定了一系列的变革建议三-1集中化信贷风险管理三-2改组贷款审批流程三-3重新设计与定位贷委会三-4定义能力要求并对评审员组织结构进行改组三-5量化评估标准16系统与工具信贷风险管理A.贷款评审A-1:客户评级系统A-2:行业评级系统A-3:省(地区)评估系统3辅助基础设施三、信贷风险管理四、资产负债管理五、客户管理六-1a制定关键的业务职能与岗位关键绩效指标六-2a把稽核局提升于其它各局之上，直接向行长汇报六-2b设计能力要求六-2c引进考核标准来提高稽核人员的表现六-3a为4大业务流程制定应用软件架构六-3b制定信息平台规范，制约平台种类的膨胀六-3c为xx4个现有业务流程的IT系统升级寻找合格的软件供应商六-3d确定信息中心岗位手册要点一、组织结构四-1为一体化风险管理而改组风险委四-2建立资产负债管理委员会监督负责资产负债管理四-3在资金