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合规培训合规内控室合规到底是什么？合规制度有哪些？合规到底难不难？合规宣导方式有哪些?合规案例分享与总结合规到底是什么？字体结构：人、一、口“合”是自然的、全面的，它包括内外相合，上下相合，左右相合，前后相合等合情、合理、合法“合”离不开人合规到底是什么？合合规到底是什么？规字体结构：夫见“规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来表示成年男子的见识有规度。(规则法度)规范、规矩、规则、法规“规”离不开人合规到底是什么？指公司及其所有的员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司内部管理制度及职业道德规范。规范员工行为，保障公司员工利益；播下一种行为，你将收获一种习惯；播下一种习惯，你将收获一种性格；播下一种性格，你将收获一种命运。合规合规制度有哪些？合规制度有哪些？制度背景银监会研究起草《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》。目的为规范、落实《办法》要求，保证公司合规经营。主要内容总则、禁言规定、禁行规定、附则。适用范围本制度适用于翼勋全体员工。《员工言行合规管理制度》《员工言行合规管理制度》公司性质：翼勋是依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。以互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务贷款翼勋提供借贷撮合服务，并不直接发放贷款利息金融牌照翼勋收取的是“综合费率”翼勋是已在工商登记的金融信息中介企业翼勋暂不需要特许金融许可即可开展业务合规制度有哪些？本制度所称违法违规行为（简称“违规行为”），是指员工或相关部门的行为违反国家具有法律效力的法律法规、规章管理及公司经营管理的规章制度。根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险、危害或损失程度的不同，亮牌的种类分为红牌、黄牌、蓝牌三种。目的为规范公司员工行为，促进员工遵纪守法，维护公司经营管理秩序，保障公司持续稳健发展，制定本制度。适用范围本制度适用于翼勋全体员工。《“红、黄、蓝”牌处罚制度》《“红、黄、蓝”牌处罚制度》员工处罚的种类包括：口头批评、通报批评、警告、记小过、记大过、辞退开除六种。直接责任人是指：授意、决策、组织、策划、操纵、实施违规行为的违规人员。TIPS：行为人与公司已解除劳动关系的，公司不再向其个人出具处罚决定，但公司保留向相应的征信公司、行业协会披露其违规行为的权利和在行业内通报的权利。间接责任人是指：不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规行为负有领导、管理和监督责任的公司人员，间接责任人向上追溯两级。《“红、黄、蓝”牌处罚制度》违规行为处罚委员会：讨论、表决、认定处罚决定处罚委员会COO任会长销售总监风控总监运营总监人事总监《“红、黄、蓝”牌处罚制度》客户体验部合规内控室：检查认定违法违规事实，对违规行为进行级别认定并提出处罚建议。检查认定违法违规事实出具检查报告认定违规行为级别提出处罚建议下发处罚通知书结束《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对于下列违规行为，应出示红牌(部分)：1.私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，给公司造成损失或风险；2.泄露公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权；3.行贿、受贿、索贿；4.收取客户额外费用；5.兼职销售同业或其他产品；6.引导或协助客户伪造借款申请资料，恶意骗取借款；7.违反公司品宣规定，擅自使用未许可的宣传模板；8.未经授权擅自通过第三方媒介进行宣传活动；9.泄露或倒卖公司内部员工信息，泄露个人或各类系统权限的帐号密码；10.拒绝或拖延向检查人员提供检查必要的资料，或者提供虚假资料，妨碍合规检查；11.威胁、诬陷合规检查人员；《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对直接责任人给予记小过（含）以上处罚间接责任人给予警告（含）以上处罚《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对于下列违规行为，应出示黄牌(部分)：1.采购、装修、广告、活动未按公司规定招标；2.未经公司允许擅自使用公司标识；3.有价单证管理不善、会计凭证、业务档案等重要原始文档遗失；4.未及时上报或未上报监管检查、违法案件、重大客户投诉等事项；5.个人过失或操作不当引发客户投诉；《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对直接责任人给予通报批评（含）以上、辞退开除（不含）以下处罚间接责任人给予口头批评以上、辞退开除（不含）以下处罚《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对于下列违规行为，应出示蓝牌(部分)：1.资金支付或费用报销审核把关不严；2.招聘录用、晋升员工审核流程把关不严；3.印章丢失未及时上报，或者印章交接未签署保管责任书；4.对外签订经济合同中未添加反商业贿赂条款；5.违反翼勋信息安全管理制度和权限；6.各类证照登记信息变更不及时、年检不及时；7.未按标准流程办理客户借款；8.私自保留已申请客户资料；9.未经公司同意，自行举办任何形式的与翼勋业务相关的会议、培训和活动或相关的会议和培训；《“红、黄、蓝”牌处罚制度》对直接责任人给予口头批评以上、记大过（不含）以下处罚间接责任人给予口头批评以上、记小过（不含）以下处罚《“红、黄、蓝”牌处罚制度》涉及红牌违规人员的处罚，应当按以下流程处理：讨论处罚建议检查报告和处罚建议合规内控室被处罚人所在部门负责人处罚委员会处罚委员会根据检查报告对处罚建议进行讨论、表决，形成处罚决定、会议纪要或邮件，并在5个工作日内以邮件方式报送处罚委员会相关领导审批。合规内控室审批通过后5个工作日内，检查经办部门向被处罚人邮件下发《员工违规行为处罚通知书》。被处罚人在收到《员工违规行为处罚通知书》次日起的10个工作日内对处罚无异议的。合规内控室人力资源部向人力资源部发出《员工违规行为处理执行通知书》20个工作日内完成处罚并反馈执行结果结束被处罚人是否复议否是暂停处罚执行，进入复议环节。《“红、黄、蓝”牌处罚制度》涉及黄牌、蓝牌违规人员的处罚，应当按以下流程处理：讨论处罚建议检查报告和处罚建议合规内控室被处罚人所在部门负责人处罚委员会处罚委员会在5个工作日内对检查报告和处罚建议没有异议合规内控室检查经办部门向被处罚人邮件下发《员工违规行为处罚通知书》。被处罚人在收到《员工违规行为处罚通知书》次日起的10个工作日内对处罚无异议的。合规内控室人力资源部向人事行政部发出《员工违规行为处理执行通知书》20个工作日内完成处罚并反馈执行结果结束被处罚人是否复议否是暂停处罚执行，进入复议环节。合规制度有哪些？主要内容本流程中对紧急事件的定义主要包括办公管理类紧急事件、人力资源类紧急事件、系统设备类紧急事件、合规类紧急事件、业务类紧急事件、财务类紧急事件、其他类紧急事件。目的在于发生紧急事件时，用最快时间诊断和定位时间，快速调动公司内相关资源，高效协同处理事件，以期在最短时间内恢复正常运行。适用范围适用于翼勋全体员工《紧急事件上报处理流程》合规制度有哪些？紧急事件发生后，相关营业部或部门负责人立即通过邮件形式向总部该紧急事件对口部门负责人及日常联系人报告有关情况，同时抄送紧急事件应急处理委员会（会长：COO，委员：分管销售、风控、运营、人力的总监）。在邮件报告的同时，应通过电话方式联系总部相关部门负责人及日常联系人，确保信息及时送达。报告内容应当包括事件描述（包括时间、地点、人物、发展过程、性质及波及范围等）、对公司造成或者可能造成的损失或者影响、已经或者拟采取的紧急应对措施、及所需公司支援等（详见附件“紧急事件上报表”）。报送时，应将报告主要内容作为邮件的正文直接发送，“紧急事件上报表”作为邮件的附件。在事件未完全解决之前，事件相关的营业部或部门负责人以及总部对口部门负责人应自上报之日起，每天通过邮件向公司相关领导上报事件进展；若无新的进展变化，必须零报。《紧急事件上报处理流程》上报具体说明《紧急事件上报处理流程》办公管理类紧急事件《紧急事件上报处理流程》人力资源类紧急事件《紧急事件上报处理流程》系统设备类紧急事件《紧急事件上报处理流程》合规类紧急事件《紧急事件上报处理流程》业务类紧急事件《紧急事件上报处理流程》财务类紧急事件《紧急事件上报处理流程》其他类紧急事件合规制度有哪些？主要内容本工具表中对营业部日常自查检查内容，包括风险定义、风险控制目标、营业部自查检查方法、自检整改日志目的在于便于营业部进行日常自查工作中使用，了解各环节风险点、及时发现风险、有效控制风险。适用范围适用于翼勋各营业部《营业部操作风险自查工具表》合规到底难不难？合规到底难不难？难我们很难想象在大家都认为制度麻烦、制度是在整人、制度是对业务发展不利的情况下会每个人都遵守制度，只有大家切实意识到了合规操作是在给公司带来好处，给个人带来好处（至少是职业安全的好处），合规操作才会落到实处。合规到底难不难？不难在全公司范围内形成“合规创造价值”的理念。只有思想正确了，才可能有正确的行为。合规宣导途径有哪些？邮件形式翼勋全员邮件发送，包括总部员工、各营业部经理、副理、客服、综合岗。要求各营业部张贴合规漫画在显眼处。截止至3月16日，已经累计发布39期合规漫画。合规宣导途径合规案例分享与总结合规案例分享案例：客户来电投诉某客户经理在宣传时向客户承诺放款金额至少6万；在签约后，向客户索要费用6000元，客户表示不愿意支付，客户经理表示若不支付该费用就不放款。客户无奈之下根据她的要求已经通过汇款的方式支付500元。客户经理仍向其索要剩余5500元。经确认该客户经理在提供服务期间态度恶劣。违规案例分析与探讨Q:这样的行为是我们所允许的吗？合规案例分享违规案例分析与探讨A:此种行为在合规制度和合规检查中是被严格禁止的，根据《“红、黄、蓝”牌处罚制度》第三章违规行为的亮牌和处罚第十二条对于下列违规行为，应出示红牌，并对直接责任人给予记小过（含）以上处罚，对间接责任人给予警告（含）以上处罚；客户经理违反了：（二十七）违规向客户承诺审批结果、透露未通过审批的具体原因；（十五）收取客户额外费用；(三十二)客户投诉工作人员服务态度恶劣，或业务操作中违反公司管理规定，经查证属实；合规案例分享违规案例探讨约束员工的行为是为了更好的保障员工利益之所以被公司完全禁止，一方面是因为这种行为会对公司的品牌、经营管理等带来潜在风险，另一方面也是为了保护员工权益。根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。客户经理收取客户额外费用，客户和公司都有权利举报上述违法事实。国家将对违反国家管理规定的个人，视问题的性质和情节轻重，依法予以追究刑事责任。合规总结1.严格遵守公司各项规章制度；2.严格遵守公司SOP业务流程（借款资料收集、合同签订、小贷系统操作、资料保管等）；3.定期（至少每三个月）修改一次密码，不共享文件夹及操作系统权限(包括但不限于电脑屏保密码、小额信贷业务支撑系统等）；4.离开办公桌面，及时锁屏；5.离开座位或下班时，需将重要客户资料、公司资料等文件，进行上锁；6.留意区域桌面、共享电脑、复印、传真机等是否遗留敏感资料并及时纠正；7.不违规使用、外泄客户资料，或与其他工作人员共享。如何履行合规责任——行为准则、信息安全合规管理合规总结只有思想正确了，才可能有正确的行为THANKSFORWATCHING