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-1-助理理财规划师专业能力-投资规划一、单项选择题（每小题只有一个量恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、李女士打算进行外汇投资，她了解到我国实盘外汇柜台交易的时间为()。A.上午8：30～下午4：30B.上午8：15～下午4：30C.上午9200～下午4：00D.上午9：00～下午4：302、银行某时美元／日元报价为：买入价103．23，卖出价为103．45。如果张先生想将手中的2,000美元兑换成日元，则他可以获得()日元。A.19．33B.19．37C.206,460D.206,9003、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大利亚元＝0.6019美元，这属于()。A.直接标价法B.间接标价法C.买入标价法D.卖出标价法4、小隋喜欢频繁地进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。因此他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的是()。A.买入并持有证券，不做交易B.频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动C.用纪律约束自己的交易频率，比如每年交易一次D.尽量降低交易频率5、按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A.客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择B.客户分析-证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施C.客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估D.客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择--＞资产配置6、某客户了解到()是指期权合约买方在合约到期日才能决定其是否执行权力的一种期权。A.看涨期权B.看跌期权C.美式期权D.欧式期权7、某客户购买的权益型房地产投资信托(REITs)中，其资产组合中房地产实质资产投资应超过()。A.50％B.70％C.75％D.80％8、()是一种在交易所买卖的有价证券，代表一揽子股票的所有权，可以连续发售和用一揽子股票赎回。A.LOFB.ETFsC.开放式D.封闭式9、远期外汇交易的交割期限通常是()。A．3个月B．6个月C．30天D．60天10、某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”。只是在他的银行卡中做了记录：那么，下列说法正确的是()。A．该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通B．该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通C．该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通D．该投资者购买的是记账式国债，可以上市流通11、债券投资者可能遭受的风险有()。(1)利率风险(2)信用风险(3)提前偿还风险(4)通胀风险(5)流动性风险(6)汇率风险A．全都是B．除(4)以外C．(1)(2)(3)(4)D．(1)(2)(5)12、()不是债券的基本要素。A．面值B．期限C．票面利率D．汇率13、某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票75％，债券20％，现金5％，则基本上可以判断，该基金是()。A．成长型基金B．股票型基金C．平衡型基金D．收入型基金-2-14、关于基金赎回费的归属，说法正确的是()。A．是一种手续费，全部归销售机构B．全部计入基金资产C．部分作为手续费，部分计入基金资产D．由《基金合同》规定，可以全部作为手续费，也可以全部计入基金资产15、某商业银行公布的欧元兑人民币的外汇牌价为EURl=CNY10．1075／35，美元兑人民币的外汇牌价为USDl=CNY8．1070／25。一名客户当日到银行网点将手中的1万欧元兑换成人民币存入，下午又将人民币兑换成美元取出。那么该客户拿到的美元数额是()。(不考虑手续费)A．12466．56元B．12475．02元C．12467．62元D．12459．17元16、()作为投资产品，其流动性最好。A．股票基金B．房地产C．短期债券基金D．资金信托产品17、某开放式基金的管理费为1．0％，申购费1．0％，托管费0．2％。某投资者10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1．5元，则该投资者得到的基金份额是()。(保留两位小数)A．6666．67份B．6587．62份C．6600．66份D．6523．16份18、按价格表示的时点的不同，汇率可分为()。A．即期汇率和远期汇率B．基础汇率和套算汇率C．固定汇率和浮动汇率D．电汇汇率和信汇汇率19、远期外汇交易约定的交割期限通常按()计算。A．月B．周C．日D．年20、期货交易保证金的金额一般为合同总价值的()。A．1％～3％B．1％～5％C．3％～5％D．5％～15％21、即期外汇交易是指买卖双方在成交之后()办理交割的外汇交易。A．3个营业日之内B．2个营业日之内C．1个营业日之内D．立即22、远期汇率报价方法通常包括直接报价法和()。A．双向报价法B．间接报价法C．择期率报价法D．掉期率报价法23、可转换债券兼具股票和债券的特点，它使得()。A．投资者可以将债券转换成股票B．公司可以提前赎回债券C．投资者可以将债券卖回给公司D．公司可以将股票转换成债券24、普通股股东与优先股股东的权利／义务相比，()是一致的。A．表决权B．收益分配权C．有限责任D．公司清算时的受偿顺序25、基金的费用中，()不是按日计提。A．管理费B．托管费C．12b-1费用D．申购费26、外汇期权按照行使期权的时间不同可分为()。A．看涨期权和看跌期权B．美式期权和欧式期权C．认购权证和认沽权证D．场内期权和场外期权27、指数基金与积极管理基金相比，显著优势是()。A．明显的高收益B．显著的成本优势C．多元化投资优势D．显著的规模优势28、关于基金管理费的说法正确的是()。A．每年按约定费率一次性提取B．如果基金亏损，则暂不提取管理费C．是一种手续费，全部归销售机构D．按日计提，是基金管理公司主要收入来源29、艺术品和收藏品等是重要的投资工具，下列说法正确是的()。A．投资于艺术品或收藏品主要着眼于短期增值能力B．正规渠道购买的文物受法律保护，可以在市场上卖出C．不可迷信年龄、辈分、职位等，这些与艺术品价值并无必然联系D．真正的投资大家，就是要花小钱买真货30、金融衍生产品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品。其中期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。A.期货价格的超前性B.占用资金的不同C.收益的不同D.期货合约条款的标准化-3-31、按照我国目前的法律规定，证券投资基金投资于单只股票占基金资产的比例不得超过10％，主要是为了保证基金资产的()。A．盈利能力B．流动性C．降低交易费用D．防止利益冲突32、某银行的即期外汇牌价：GBP=USD1．6185／15；USD=HKD7．8086／24则英镑兑港币的汇价是()。A．GBP=HKD12．5643／12．5335B．GBP=HKD12．6382／12．6678C．GBP=HKD12．6335／12．5365D．GBP=HKD12．5365／12．633533、某公司在一项重大诉讼中败诉，在这一消息刺激下，随后很可能发生的事件组合是()。Ⅰ．公司股价下降Ⅱ．公司债券价格下降Ⅲ．公司债券价格上升Ⅳ．可转换债券转换需求下降。Ⅴ．公司新发行债券的到期收益率上升A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ和ⅤB．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ和ⅤC．Ⅰ、Ⅱ和ⅣD．Ⅰ、Ⅳ和Ⅴ34、某开放式基金的管理费为1．0％，申购费1．2％，托管费0．2％。投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1．190元，那么赵先生得到的基金份额是()。(保留两位小数)A．8403．36份B．8303．72份C．8222．47份D．8206．41份35、投资风险中，非系统风险的特征是（）。A.不能通过分散投资来消除B.不能消除，只能回避B.通过投资组合可以分散D.平均影响各个投资者36、期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为。以下有关期货的说法不正确的是（）。A.通过期货交易形成的价格具有周期性B.系统风险对投资者来说是不可避免的C.套期保值的目的是为了规避价格风险D.因为参与者众多、透明度高，期货市场具有发现价格的功能37、中国银行的个人外汇期权产品“两得宝”中，客户（）。A.作为外汇、期权的买方B.作为外汇期权的卖方C.风险锁定D.成本锁定38、我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，下列规划中，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。A.消费支出规划B.退休养老规划C.投资规划D.财产分配与传承规划39、黄金是重要的投资工具，当遇到重大的国际事件，如政局动荡、遭遇恐怖袭击时，黄金价格通常会()。A.上升B.下降C.不确定D.根据某一外币走势而变化40、某客户最终确定的资产配置方案中，确定了如下组合：成长性资产：70%~80％，定息资产：20％~30％。则该客户按投资偏好分类应属于()。A.轻度保守型B.中立型C.轻度进取型D.进取型41、最近，我国政府为了扩宽居民的投资渠道，允许基金公司设立QDll产品，基金公司QD⒒产品不能投资于（）对象。A.可转让存单B.住房按揭支持证券C.资产支持证券D.房地产抵押按揭42、某客户想办理基金的非交易过户，他了解到()不是办理非交易过户的原因。A.继承B.出借C.赠与D.破产支付43、某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益()个人所得税。A.缴10％B.缴15％C.缴20％D.暂不缴44、张先生了解到()是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。A.LOFB.ETFsC.开放式基金D.封闭式基金-4-45、对连续()亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“PT”字样。A.1年B.2年C.3年D.4年46、某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金，委托金额为20,000元，该只基金的申购费率为1．5％，赎回费率为0．5％。3月14日该只基金的净值为1．2350，3月15日该只基金的净值为1．24800若按价外法计算，则该客户能申请到()份该基金。A.19,700．00／1．2350B.19,700．00／1．2480C.19,704．43／1．2350D.19,704．43／1．248047、股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内，优先撮合()。A.最低买入价和最低卖出价B.最高买入价和最低卖出价C.最高买入价和最高卖出价D.最低买入价和最高卖出价48、某债券面值100元，票面利率5％，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为()(计算结果保留到小数点后两位)。A.2．19元B.2．34元C.2．81元D.2．92元49、刘女士了解到，()是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。A.A股B.B股C.H股D.N股50、除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为()，在册股东即可获利。A.填权B.贴权C.加权D.减权51、张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息，则该债券属于()。A.附息债券B.贴现债券C.单利债券D.累进利率债券资料：由于去年股市行情较好，某客户打算进行股票投资，但考虑到股市的风险较大，因此向理财规划师寻求帮助。根据上述资料回答63～66题．52、()不是按投资主体进行分类的股票类别。A.国家股B.社会公众股C.法人股D.投机型股票53、上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为()。A.100点B.200点C.500点D.1000点54、投资者的买卖指令进入交易所主机后，撮合系统将按照()原则进行自动撮合。A.价格优先B.时间优先C.价格优先，时间优先D.价格优先，时间优先，数量优先55、税法规定，在人民币股票成交后对投资者按照()税率缴纳印花税。A.千分之一B.千分之二C.万分之一D.五元定额资料：某客户打算购买基金，由于对基金不理解，特征询理财规划师的建议。根据上述资料回答56～58题。56、()认为市场是无效的，证券价格并没有反映所有信息，存在着定