营销KPI指标说明与绩效分析及改善措施

个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/91营销KPI指标说明与绩效分析及改善措施讲师：韦文贤个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/92韦顾问简历一、教育：台湾大学经济学系毕业二、寿险工作资历：1973年进入寿险业服务至今1.曾担任职务：·业务员、业务干部、组训课长、营业处经理·督导区督导·训练部经理·业务管理部经理·台湾富邦人寿险公司筹备委员·台湾富邦人寿总经理助理·台湾幸福人寿总公司副总经理个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/932.主要训练：˙台湾保险事业发展中心业务主管研修班系列课程˙LOMA系列课程通过10科(FLMI资格)˙LIMRA寿险营销管理系列课程(CIAM)˙瑞士再保险公司营销管理研习班˙日本住友个人寿险营业处经营管理训练˙日本住友团体保险行销管理训练˙加拿大伦敦人寿区域行销(DSD)管理训练˙加拿大伦敦人寿团体保险行销管理训练˙加拿大伦敦人寿营销教育训练体系规划与管理˙加拿大伦敦人寿年度经营计划与预算制度˙企业经营管理顾问培训班个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/94课程内容•KPI指标说明；•影响经营绩效的要素；•案例分析研讨；•营销管理的内涵、角色与使命。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/95课程目的•目的：学习个险营销管理的基本知识。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/96什么是KPI?•K---key关键性的•P---performance经营绩效•I---indicator指标关键的经营绩效指标，是指标体系中最能反映团队业绩表现和经营水平的指标。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/97何为经营绩效?•工作表现、业绩•生产、生产力•计划执行的效益个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/98寿险营销管理面对的挑战•基础管理松散；重结果而轻过程；•营销管理仍存在行政干预，缺乏专业管理人才；•没增员筛选，业务员素质低，新人不易成长；•营销管理水平滞后于业务发展；•教育培训体系不健全，业务员销售技能不足；个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/99寿险营销管理面对的挑战•队伍的五低现象：出勤率低、活动率(举绩率)低、留存率低、平均收入低、主管育成率低；•业务员违规违纪行为，缺乏诚信道德，社会形象低；•管理信息系统支持不够，后台服务观念滞后；•同业竞争日趋激烈；•监管制度要求日趋严格。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/910•现阶段公司的营销中坚力量来自销售型精英主管，而非经营型精英主管，•未来营销员管理工作应朝培育“经营型精英主管”转型。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/911团队经营两大关键指标关键的经营绩效指标业绩指标人力指标个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/912业绩指标1.首年度保费（FYP）：本期内保单第一年度保费，包含新单保费及首年续期保费两部份。2.人均FYP=本期首年新单保费/本期平均人数。3.人均件数=本期总主险件数/本期平均人数。4.件均保费=本期首年新单保费/本期总主险件数。5.人均产能=本期首年新单保费/本期举绩人数。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/913业绩指标6.有效人均件数=本期总主险件数/本期举绩人数。7.首年度佣金(FYC)=首年保费×首年度佣金率。8.人均(FYC)=本期总FYC/本期平均人力。9.保单持续率：考核期内到期应收实收续期保费(件数)与同期到期应收续期保费(件数)的比率。10.综合持续率=保费持续率*70%+件数持续率*30%。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/914人力指标1.期初人数:本期初合同有效的业务员人数。2.期末人数:本期末合同有效的业务员人数。3.平均人数=(本期初人力+本期末人力)/2。4.有效人数：本期内达成FYC标准的人数。5.举绩人数：本期内实际产生主险业绩的人数。6.活动率(举绩率)=本期举绩主险人数/本期平均人数。7.增员率=本期新签约业务员人数/期初人数。8.留存率=期末人数/(期初人力＋本期新增人数)。9.纯增率=(期末人数－期初人数)/期初人数个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/91510.13个月留存率=本月之前的第13个月新签约人数在本月仍然有效的人数/本月之前的第13个月新签约的人数。11.脱落率=本期脱落人数/(期初人力＋本期新增人数)。12.平均脱落率=本期脱落人数/(期初＋期末人数)÷2。13.其他指标：持证率、学历比率、主管晋升率、出勤率、各职级的比率、男女比率、各险种FYP比率、期交比率、……14.同比增长：实务中通常与去年同期相比，称为同比增长。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/916KPI建立的意义•全面准确地反映队伍真实情况：1.组织人力的稳定性和成长性；2.基础管理的水平；3.建立预警系统。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/917影响经营绩效的要素三大重要指标(PAR)PersistenceActivityRetain持续率留存率活动率公司永续经营的核心能力个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/918持续率•高持续率意味着公司业务持续稳定发展，它是公司未来利润产生的基础，表明公司市场形象良好，社会普遍接受，更多的客户享受到更优质的售后服务，利益得到充分保障。•市场份额及市场地位。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/919(一)影响持续率的因素1.主要与业务员留存率有关；2.薪酬福利制度(续期佣金)；3.客户需求导向的销售流程；4.教育及训练；5.优质的客户服务。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/920(二)影响活动率(举绩率)的关键因素组织环境活动量活动能力活动率(生产力)三大主要因素个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/921如何理解“能力”与业绩的关系•有人就有业绩吗?•“能力”指营销团队主管的综合经营管理能力和业务员应具备基本的职业素质；•营销单位基础管理的良窳，是造成单位经营绩效差异的主要原因；个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/922•营销团队中存在两种人，一种是正常稳定举绩的人(视这份工作为事业者)，一种是不常或是不正常举绩的人(通常在考核时、有推动时才举绩者)；个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/923•营销团队的业绩经常是由少部份营销员生产的，这些营销员具有那些职业素质？•营销员的业绩好坏是受到那些因素所影响？•主管采取哪些关键的管理措施而改善了一些人的工作能力？汕头分公司储备人才培训班2019/9/924如何理解“人力”与业绩的关系单位业绩=人力×人均保费没有人肯定就没有业绩，有人也不能肯定有业绩！汕头分公司储备人才培训班2019/9/925营销十年总结•人力≠能力。即营销队伍组织的人力多寡，不足以说明营销团队主管经营管理能力的良窳。•“业绩量”与营销员的“活动量”有着直接的内在关系，即活动量相对较高的营销员产能(件数和件均保费)也高，反之亦然。汕头分公司储备人才培训班2019/9/926•营销团队整体活动量的高低，直接表明了团队里举绩人数的多寡，活动量相对较高的团队举绩人数也多(即举绩率高)，反之亦然(即举绩率低)。汕头分公司储备人才培训班2019/9/927•营销员的职业素质(个人综合条件)、营销团队主管的专业素养与综合管理能力、公司的专业化程度、规范化管理水平和客户服务质量等因素，直接影响营销员的业绩。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/928驱动营销员业绩的要素业绩=(活动能力)×(活动量)（K+A+S+H+I+P）知识Knowledge态度Attitude技巧Skill习惯Habit诚信Integrity专业Professionalism↓(P+A+I+C+S)↓准客户开拓Prospecting约访Approach销售访谈Interview促成Close服务Service个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/929营销管理的基本架构模型单位业绩=人力×举绩率×人均件数×件均保费活动量生产力生产值↓↓↓高职业素质↓建立增员制度落实甄选程序活动量管理、建立标准化工作模式、有效的职场培训、强化基础管理和激励↓↓↓↓个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/930提高活动量准客户开拓新增名单计划－100约访需求分析方案说明促成服务增员率有效人力新人育成率留存率活动率人均件数件均保费人均FYP人均FYC……保费个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/931050010001500200025001112123456789101112123456789101112123456789101112123450%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%舉績人數營銷員人數舉績率业务员人数举绩人数举绩率19961997199819992000个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/9320500100015002000250030003500400045005000550060006500700011121234567891011121234567891011121234567891011121234519961997199819992000主险件数个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/9330.002500000.005000000.007500000.0010000000.0012500000.0015000000.0017500000.0020000000.0022500000.0025000000.0011121234567891011121234567891011121234567891011121234519961997199819992000新单保费(主附险)收入个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/93401234567891011121234567891011121234567891011121234567891011121234519961997199819992000人均件数个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/93519961997199819992000主险件均保费$0$500$1,000$1,500$2,000$2,500$3,000$3,500$4,000$4,500$5,000111212345678910111212345678910111212345678910111212345个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/936$0$2,500$5,000$7,500$10,000$12,500$15,000$17,500$20,000$22,500$25,000$27,500$30,00011121234567891011121234567891011121234567891011121234519961997199819992000人均保费个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/937(Ⅰ)业务员活动能力1/41.业务人员的训练：(1)健全训练体系(总公司、省公司、市公司分类实施)；(2)训练需求、目标；(3)训练执行与评估；(4)岗前培训、在职培训、技巧提升培训；(5)专业资格培训；(6)持续训练。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/938(Ⅰ)业务员活动能力2/42.业务人员的激励：(1)总公司、省公司、市公司的激励措施；(2)激励的目的、目标、评估；(3)奖励标准；(4)具有竞争力的管理制度(基本法)；(6)非物质奖励办法(如MDRT、精英会员荣誉、高峰会、IQA等)；(2)最好的激励—解决业务员的问题。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/939(Ⅰ)业务员活动能力3/43.业务主管的选才与育才：(1)丰富的销售经验；(2)行为导向面谈评定(不是每一位绩优的业务员都适合当主管)；(3)晋升计划；(4)主管辅导训练(辅导面谈、陪同作业)。个险渠道第一期销售管理培训班2019/9/940(Ⅰ)业务员活动能力4/44.良好的主管培育制度：(1)经营能力(计划及执行管理的能力)；(2)主管要具备训练业务员的能力；(3)主要收入为组织津贴(如：管理