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中融-西安九锦台项目信托贷款集合资金信托计划2013年11月目录一．信托计划简介二．项目概况三．合作方介绍四．项目优势五．信托经理介绍信托计划简介信托计划名称中融-西安九锦台项目信托贷款集合资金信托计划融资人西安高科示范产业投资有限公司投资标的西安九锦台项目信托规模人民币35,000万元信托期限24个月资金用途信托资金用于西安九锦台项目开发建设。信托收益分配季度付息（信托利息以信托计划本金实际使用时间计算）委托人预期收益率A类：100万-300万（不含300万）：9.5%/年；B类：300万以上：11%/年；项目当前情况项目公司具备房地产开发贰级资质，五证齐全，符合发放432贷款要求。资金退出方式信托计划满6个月后，融资人征得受托人同意，有权提前偿还委托贷款本息，受托人有权安排信托单位的整体或部分退出，及在融资人偿还全部借款本息后提前终止信托计划，风控措施土地使用权及在建工程抵押抵押物包括：“九锦台”项目36.2万平方米在建工程及116.31亩土地使用权，抵押物评估价值8.0047亿元，抵押率不高于43.73%。。项目公司股权质押项目公司控股股东将其持有的项目公司93.94%股权质押给中融信托连带责任担保保证润基投资控股、公司实际控制人及股东为到期偿还本息提供不可撤销连带责任担保保证润基地产为到期偿还本息提供不可撤销连带责任担保保证普明房产为到期偿还本息提供不可撤销连带责任担保保证以上所有合同均办理强制执行公证中融信托进行现场监管中融信托向项目公司派驻财务经理现场管理。监管人员将督促监测项目公司成本控制、工程进度和销售进度，确保项目按照计划推进。交易结构图二．项目概况绝版区位西安市是中国西部桥头堡；项目地处西安市南二环以内，东、北临光大路，南距南二环50米，西临含光路；紧邻西安市的“黄金腰带”南二环，与陕西省的行政中心“陕西政务大厅”，“碑林区区委、区政府”，陕西省体育场等设施仅有一街之隔。“西安•首府”项目是城南二环以内少有的较大规模住宅项目，所处区域是西安市近年来经济发展、文化交流活跃地区，区域内交通便捷，办公楼林立，各项生活配套齐全，两面临街，土地规则方正，闹中取静，环境幽雅，土地增值潜力巨大。九锦台项目位于西安市碑林区南二环以内项目南北两侧城市紧邻城市主干道南二环及友谊路贯通城南的长安路、朱雀路、含光路、太白路是西安南北交通的几大动脉，也是几条繁华的“商业带”。项目东西两侧的含光路和朱雀路是西安市城市生活主干道，交通十分便利，为西安市南北向主干道，本项目距火车站约5.5公里，距长途汽车站约2公里，上南二环可快速到达机场。附近有公交线路509、706、24、308、709、608、713等公交线路，可直达西安市的各个区域，交通十分便利。规划中的地铁5号线将黄雁村站与项目相距500米。西安九锦台项目交通配套西安九锦台项目行政商务配套陕西省政务大厅及陕西信息大厦与项目仅一路之隔，项目周边各科研院所高端写字楼云集：鹏豪大厦、兰溪大厦、广丰国际大厦、世纪星大厦、省国税局办公大楼、碑林区政府、区委大楼、金叶商务港、旅游大厦、华融国际商务大厦、富秦大厦、商检大厦等多个商务写字楼，使得区域内高端商务气氛浓、精英聚集效应明显。项目地块周边商服生活配套生活配套资源丰富，项目紧邻陕西省体育场、小雁塔公园、省图书馆、省美术博物馆、中国画院、省人民医院、西安运动创伤医院、西安友谊医院、西安女子医院、陕西省红十字友好医院等。教育资源充沛，小雁塔小学、西荷小学、西安市第五中学、西安市第九十八中、省建三中、西北大学、省电大、省医专、西安医学院含光校区、西安音乐学院、西安体育学院、西安政治学院、陕西省行政学院、西安美术学院、西安电子科技大学等。金融资源完善，民生银行陕西分行、招商银行城南支行、中国建设银行崇业路储蓄所、中信银行含光路支行、西安银行含光北路支行、中国农业银行西安南二环支行等大型金融机构距项目仅5分钟步程，中国平安财产保险陕西分公司客服中心位于小区临街商铺，商业资源发达，新加坡凯德购物中心、新加坡怡丰城、国美、苏宁、红星美凯龙、西安秋林吉祥商厦等购物中心；真爱中国餐馆、真爱年化水疗健康运动中心、澳门德兴海鲜酒楼、大香港鲍翅酒楼、国华老店、美华食府、亲王府、国力仁和川菜、小贝壳等。项目周边3公里范围内有西安假日皇冠酒店、西安宾馆、君安酒店、颐和宫大酒店、唐城宾馆、汇元酒店、延炼大厦、金石国际大厦、志诚酒店等多家中高档宾馆。本项目所处区域大气环境质量优良，噪声在55-60分贝之间，含光路中间绿化带是有着三十多年树龄的雪松针叶林，树木高大挺拔，苍翠蓊郁，对周围小环境起着隔噪、降尘、挡风的重要作用。项目地块周边商服生活配套项目工程现状项目配套－国际国内知名产品细节展示项目配套－国际国内知名产品细节展示项目配套－国际国内知名产品细节展示项目配套－国际国内知名产品细节展示九锦台项目所获奖项展示项目保值升值能力体现由于2008-2009年开发销售的9栋楼已于2011年底交付使用，我部对九锦台目前二手买卖房源市场进行了调查，二手买卖房源中根据、户型、楼层、朝向、装修程度不同，单价从11077元/平米-20759元/平米不等，但远高于2008-2009年的一手成交价格6794元/平米-7279元/平米，证明九锦台项目为一手客户提供了丰厚的物业升值利润。项目投资分析西安九锦台项目总投资约20亿，其中直接成本约16亿元；可预售面积约32.49万平方米，包括高层公寓、高层住宅、临街商业；预售回款预测约为32亿元，足够覆盖项目建设资金投入；截至2013年8月22日，项目已实现销售合同金额约14亿元，预计信托计划存续期将实现17.93亿元，足以保障信托本期安全退出。项目公司简介西安高科示范产业投资有限公司成立于2001年6月21日，注册资本及实收资本均为33,000万元，西安普明房地产开发有限责任公司出资3.1亿元，持股93.94%；西安市郭杜工业园区实业发展有限责任公司出资2,000万元，持股6.06%。房地产开发资质：贰级资质。自有资金投入达到30%，五证齐全，符合发放432贷款要求。该公司的主营业务为从事房地产开发；基础配套设施项目的投资、管理及建设；建筑设备、材料的研制、生产及销售；建筑、建设工程的承接、管理；房地产开发、销售；高科技项目的投资、咨询及管理；电子、传媒、娱乐设施及项目的投资、咨询、管理；物业管理。项目证照情况证照类型证照编号取得日期国土证西碑国用(2005出)第698号2005年8月9日建设用地规划许可证(2005)277/征地123.839亩2005年11月25日建设工程规划许可证（2006）056号2006年9月6日建筑工程施工许可证2010年0047号/建设规模48942平方米2010年3月16日2010年0046号/建设规模76433平方米2010年3月16日2010年0045号/建设规模117166平方米2010年3月16日2010年0044号/建设规模119997平方米2010年3月16日预售许可证6#/18层/住宅/10571m2/市房预售字第2009123号2009年7月23日7#/18层/住宅/10852m2/市房预售字第2009261号2009年12月4日8#/17层/住宅/12254m2/市房预售字第2010030号2010年2月10日10#/17层/住宅/23979m2/市房预售字第2010030号2010年6月21日5#/17层/住宅/12653m2/市房预售字第2010030号2010年9月2日11#/16层/住宅；14#/17层/住宅；3#/18层/住宅；11#、14#、3#建筑面积共计38879m2/市房预售字第2010030号2010年12月1日12#/18层/住宅；13#/18层/住宅；12#、13#建筑面积共计22263m2/市房预售字第2009205号2009年10月23日2#/18层/商业住宅；9#/18层/商业住宅；2#、9#建筑面积共计30980m2/市房预售字第2008093号2008年9月28日1#/18层/商业住宅/68688m2/市房预售字第2008093号2008年9月28日15#/16层/住宅；18#/31层/住宅；15#、18#建筑面积共计52053m2/市房预售字第2011039号2011年3月8日项目地理位置不可复制。项目位于西安市南二环以北核心区位，属于成熟区，区内有优美的景观、便捷道路的交通，商业配套已发展成熟，周边居民首改置业、投资需求旺盛。项目高科技建材及节能示范应用。项目融合智能管家网络集成服务系统、施耐德天翼系统配电箱、LOW-E玻璃、户式新风系统、铝包木复合窗、瑞士吉博力同层排水系统、雨水收集与利用系统、太阳能节能系统（公共部分）等多重绿色生态科技与智能技术，引领智能科技环保家居生活。项目保值增值能力卓越。项目的稀缺性、高端性、唯一性造就项目卓越的保值、增值能力，并已被市场所检验并认可。项目优势三．合作方介绍西安润基投资控股有限公司西安润基投资控股有限公司是以房地产开发、能源开发、金融/风险投资三大业务为主的新型集团公司。公司秉承“团结、友爱、进取、沟通、和谐”的企业文化精神，遵循“先人一步、高人一筹、赢在眼光、胜在思路”的企业宗旨，始终把满足“员工利益、客户利益、股东利益”作为企业发展目标。不断创新经营管理模式，提升整合资源的核心竞争力，成为值得信赖的以地产、能源、投资三大业务为主的多元化集团公司。1996年成立于西安高新技术产业开发区，是以房地产开发、能源矿产资源开发、基于物联网技术的智能产业开发等为主的多元化科技型集团公司，公司办公地点位于西安市高新区企业壹号公园J18栋。集团下属分子公司达33家，资产总额超过28亿人民币。经过多年的经营和发展，公司房地产业务累计开发面积超过40万平方米，打造了多个知名品牌项目，包括：“我爱我家”、“紫薇家天下”、“田园公寓”、“紫薇田园都市”等在业内外享有极高的声誉和社会影响力。正在开发中的“九锦台”项目，更是具有时代特色的精品、高端住宅项目。公司发展的十几年间，先后设立了润基地产，润基物业，商业运营，研究院，北京、上海投资公司，智能科技及将成立的润基数字医院网络公司，充分体现公司发展的强劲势头。担保人简介房地产开发业绩项目图片项目简介我爱我家我爱我家项目位于西安城南电子正街中段，总占地面积67.297亩，总建筑面积105816平方米，由六栋板式楼和一栋点式楼组成，南北贯通，通风与采光俱佳。大景观、41％的绿地率。项目荣获“2004陕西省十大创新楼盘”、“2004年度陕西省消费者放心楼盘”、“西安首席亲情主题社区”。家天下家天下项目是润基地产2004年文化地产开山之作,社区由10栋住宅组成，其中包括3栋5＋1花园洋房、3栋版式小高层及4栋高层住宅。绿地覆盖率30.4%。建筑采用德国后现代主义简约、高雅、明快的风格，借助原始地貌西南高东北低的坡地特点，自然形成西安首家台地式建筑景观。小区基调舒适、安逸、温馨、自然，以科学、人性化的规划设计打造出惬意的居住文化。项目图片项目简介田园公寓田园公寓项目位于西安市高新CBD核心位置，紧邻田园都市3000亩成熟生活区核心地段，总占地面积62.238亩,地块南北距离长度160米，东西长140米，呈长方形状。总建筑面积121665平方米，总高度81.6米，由A、B、C、D四组八幢塔楼合围而成，地上一~二层商业裙楼为框架结构，层高5.4米，三~二十三层为框剪结构，层高3.3米；项目是集公寓、住宅、购物、商务等多功能为一体的国际生活精华区。田园都市田园都市项目位于西安市南郊新型产业园区内，距高新区7公里，紧邻西沣公路。总占地面积2200亩，总建筑面积180万平方米，绿化率达45%，住户1.4万户，4.5万人。公司承建的独栋式G区SOHO商住区7.5万平米和F区11.83万平米多层、小高层、高层住宅。房地产开发业绩四．项目优势信托计划产品优势中融信托品牌中融信托拥有20余年金融领域的丰富经验，累计管理超过3500亿元的资