财富人生之隽宇101投资理财计划

1热烈欢迎参加富亨财富论坛交流会的嘉宾！CopyrightFlxManagementCo.,Ltd©2012.Allrightsreserved.“隽宇101计划”——保险+全球基金定投组合式理财项目主讲：管智霖mob：13532961295富亨投资资询有限公司3完美的投连险组合理财产品——4精明计划未雨绸缪人生充满挑战与机遇——您——为实现理想，您需要可靠的财富管理伙伴。我们——本着“传递正确的投资理念，寻找有价值的投资产品”，为您建议合适的投资工具，并提供周全稳妥的理财方案。51、产品概述本理财计划方案是由法国安盛集团（AXA）——世界顶级金融保险机构推出的理财计划，计划又称“投资连接人寿险储蓄理财计划”，通过保险平台，您可以设定目标供款年期，以缴付保费的形式进行全球优秀基金的投资。欧美发达国家最为流行的“FUNDOFFUND”理财计划管理模式（即“基金中的基金”）。6AXA与您携手筹划大计！7财资实力雄厚82、产品特性“隽宇”提供不同的供款年期给客户自由选择——目标供款年期是指您同意在此期间通过缴付定期保费做出投资，年期5-30年不等，唯一要求所选择的目标供款期必须最迟在您75岁（按照上一个生日所届年龄计算）时完结。在申请投保时所确定的目标供款期不可更改。目标供款期届满时，您可以选择保留您的保单以获取更多潜在增长。93、保费分配及赠送配比隽宇计划提供6中货币选择：港元、美元、欧元、澳元、英镑及新加坡元。最低起付：HK$150,000银行卡/转账/现金目标供款期5-30(年)缴付方式不同缴费额RMB￥年赠送比例(%)120,000240,000330,0005-9半年缴/年缴无赠送无赠送无赠送10-14半年缴/年缴3.0%3%3%15-25半年缴/年缴3.7%4%5%26-30自由缴付不适用不适用不适用104、投资年期25年—长期持有，爆发复利增长的威力監管嚴格的金融市場，只存在短期風險，不存在長期風險以標準普爾指數為樣本：一年時間為投資結算週期，30%概率虧損五年時間為投資結算週期，11%概率虧損十年時間為投資結算週期，2%概率虧損十五年時間為投資結算週期，虧損概率約等於0%！巴菲特投资三大法则之一：长期投资！115、隽宇101投资计划书（样板：以RMB万元为单位）投资人年龄：31投资人子女年龄：1每年投资金额：¥12.00投资年期：25奖金比例：92.5%参考年均回报15.0%投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额13111211.1026.57-26.5726.5723221237.456.9044.3544.3533331243.0721.7464.8064.80434449.5325.0074.5274.52535556.9628.7485.7085.70636665.5033.0698.5698.56737775.3238.01113.34113.34838886.6243.72130.34130.34939999.6250.27149.89149.89255525932.18470.451,402.631,402.63（按年均复利15%计算，提款已考虑5%通胀，已含AXA保单管理行政费。）12案例：1个中产阶级家庭未来30年家庭开支：张先生，31岁，月入15,000元，妻家庭主妇，孩子1岁，4位老人13孩子教育费用14投资方案建议——隽宇101理财计划投资人年龄：31投资人子女年龄：1每年投资金额：¥12.00投资年期：25奖金比例：92.5%参考年均回报15.0%投资者年龄为31岁投资者子女年龄为1岁投资金额最低12万起，600万封顶连续3年投资后，可以不再投资，享受投资假期直至截止年限（5-30年）。AXA将25年（假定投资12万25年）的每年投资分红的3.7%总计25*3.7%=92.5%一次性提前赠送给客户账户年化收益率10%-18%，取参考值15%15投资分析投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额13111211.1026.57-26.5726.5723221237.456.9044.3544.3533331243.0721.7464.8062.80434449.5325.0074.5270.22535556.9628.7485.7078.76636665.5033.0698.5685.57737775.3238.01113.3493.40838886.6243.72130.34102.42939999.6250.27149.89112.78104010114.5657.82172.38124.69114111131.7466.49198.23138.40幼儿园教育费用3年小学教育费用6年取款用途未提取款余额对比26.5744.3564.8074.5285.7098.56113.34130.34149.89172.38198.2316投资分析投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额124112151.5176.46227.97149.16134213174.2387.93262.16161.53144314200.37101.12301.49175.76154415230.42116.29346.71192.13164516264.98133.73398.71210.95174617304.73153.79458.52232.59184718350.44176.86527.30247.47194819403.01203.39606.39264.60204920463.46233.90697.35284.29215021532.98268.98801.96306.93225122612.92309.33922.25332.97中学6年教育费用大学教育费用5年取款用途未提取款余额对比227.97262.16301.49346.71398.71458.52527.30606.39697.35801.96922.2517投资分析实际演算投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额235223704.86355.731,060.59282.91245324810.59409.091,219.68325.35255425932.18470.451,402.63374.15265526≥12,000港元275627285728295829305930投资总额：36.00支出总额296.00374.15创业基金取款用途未提取款余额对比1,060.591,219.681,402.63此为25年期间如果客户不支取账户资金则总共到期可以支取金额此为25年期间应急支取费用总额——教育此为支取后总账户最后到期剩余可以支取金额——养老总投资额181张保单3代收益8方亨通涵盖子女教育、创业基金，避险基金、养老金等家庭全方面！196、保单户口定义最初供款期(ICP)首18个月最初供款户口(IUA)累积供款户口(AUA)18个月后同一投资分配指示20调低/增加定期保费投资1、调低或暂停供款——连续供款满3年，您可以调低（最低hk$19,200）或暂停供款，享受保单假期。2、增加定期投资供款——您若调低供款，随后可以增加至不高于保单签发时的供款金额。21计划收费结构：年限TCP：20年年缴费hk$60，000227、Q&A1.为什么会有15%这么高的投资回报率2.我的资金安全有保障吗3.投资101计划有哪些优势和好处4.在哪里可以做这份理财投资23优中选优，保证挑选高回报基金从“基金池”中精挑细选1-10支进行组合配置，优中选优，保障客户挑选到回报率最高的基金。针对客户的不同投资习惯和风险承受能力，在这些基金里面挑选出适合客户的投资产品，如抗风险能力大的配置一些股票型基金，谨慎型投资者配置债券型对冲基金等，优化组合，力求获取最大投资回报。基金池的基金连续两年亏损就会被踢出基金池，转换基金类型是随时和免费的。241、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD过往10年投资回报率均超过15%251、贝莱德世界黄金基金262、首域環球傘子基金-首域中國增長基金I27基金名称首域中国增长基金I基金经理LauMartinQuanqiangXian成立日期1999-08-17资金规模（百万）3843.81投资组合前十大持股公司持股比例地区行业备注恒安國際集團有限公司6.36%香港金融国内最大的妇女卫生巾和婴儿纸尿裤生产企业张裕葡萄酿酒股份有限公司5.37%中国能源中国乃至亚洲最大的百年葡萄酒生产经营企业华润电力5.11%香港电讯国资委直属中央企业，是中国最具实力的多元化集团公司中国万科3.98%中国房地产中国最大的专业住宅开发企业招商银行3.66%中国金融全球前100家大银行華潤創業有限公司3.53%香港金融中國內地以銷量計算最大的啤酒商中国通信服务股份有限公司3.45%中国金融国内主导的“通信运营商的服务商”中国海洋石油总公司2.98%香港能源中国最大的国家石油公司之一，是中国最大的海上油气生产商建滔化工集团2.9%香港消费用品全球最大覆铜面板生产商之一2829过去10年全球新兴市场投资收益30高额赠送与价值投资良机高额赠送125%，同时也放大了本金，提高了投资回报率！2008年金融海啸以来，很多金融产品的价格被严重低估，现在是价值投资的底部！31资金安全有保障吗？1、安盛（AXA）保险公司：保险公司托底，双重保障2、基金公司：实力雄厚3、投资区域——香港：《基本法》4、投资的资金由银行监管，基金公司只进行投资操作。5、第三方理财公司：不接触客户资金资金绝对安全！3233证监会授权34投资所带来的巨大“附加值”利益避税：遗产税，个人所得税···避债：债权追偿避财产分割：离婚避司法追偿：资产转移35363738394041真实客户账户展示1——42真实客户账户展示2——43中国大陆居民怎么才能投资全球基金？（a）中国居民身份证之复印件（b）住址证明之复印件（c）港澳通行证之复印件（必须整本复印）（d）双币信用卡-只接受visa或master信用卡（或者在香港银行开户）44人生就像滚雪球，重要的是找到很湿的雪和很长的坡。——巴菲特东莞办公地址深圳办公地址网址：室电话：[phone]传真：[phone]邮政编码：523000深圳市福田区金中环商务大厦4105室电话：[phone]传真：[phone]谢谢！在机会面前，您还在犹豫不决吗？