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1北京正商公关顾问有限公司二零零六年五月中邮创业基金品牌建立－提升暨首只货币市场基金发行之公关策划方案渠道为王服务至上优于储蓄替代储蓄第2页中邮创业基金公关策划方案公关目标背景分析企业宣传点分析产品宣传点分析公关传播形式和策略公关执行针对代销渠道的营销工作下一步工作第3页公关目标中邮创业基金管理公司成立之始，急需迅速提升品牌知晓度，引起投资者、媒体及相关机构的强烈关注；促进目标区域投资者对中邮创业首只货币市场基金的普遍良性认知；在强手如林的众多基金管理公司中，塑造中邮创业基金管理公司背景深厚、操作稳健、风险控制力强、回报丰厚、让投资者更放心更满意的理财专家形象；通过在企业创立阶段的宣传推广，迅速奠定中邮创业基金的品牌形象，并不断提升中邮创业品牌在基金行业的地位。第4页中邮创业基金公关策划方案公关目标背景分析企业宣传点分析产品宣传点分析公关传播形式和策略公关执行针对代销渠道的营销工作下一步工作第5页背景分析之宏观经济环境经济过热迹象再现，宏观调控有再度加强之势，并可能成为经济的主基调。经济过热的主要现象全国性的房地产价格普涨；有色金属、能源等基本生产资料的价格猛涨；股票市场一改五年来的熊市格局，今年以来迅速攀升、涨势如虹。宏观调控再度加强的标志央行公告，从4月28日起上调金融机构贷款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率上调0.27个百分点，由现行的5.58%提高到5.85%，其他各档次贷款利率也相应调整；与此同时，存款利率不做调整。第6页背景分析之宏观经济环境宏观调控再度加强的影响贷款利率上调，表明政府货币政策趋向紧缩，对固定资产投资的控制力度加大，效果可能是经济过热现象的减弱，企业的扩张速度下降，各种投资渠道减少，投资收益下降。存款利率不上调，储户收益不增加。目前一年期存款利率为2.25%，扣除20%的利息税后，利率为1.8%，在CPI徘徊在2%这一水平的情况下，储户存钱的实际利率为负。宏观调控的加强，将在很大程度上影响整个金融市场资金的流向，包括资金在资本市场和货币市场之间的流动、在资本市场内部的流动、在货币市场内部的流动，最终将影响到资金在各个金融投资工具之间的选择。第7页背景分析之金融市场环境股票市场风险积聚股市自2005年12月6日启动以来，到2006年4月30日，上证综指已经上涨34.5%，期间并未经历过一次充分的调整，考虑到完成股权分置改革的上市公司的股票除权的因素，上证综指的实际点位估计已经超过1600点，也就是说上证综指涨幅已经接近或超过50%。在“价值投资”理念大行其道的市场上，价值型公司的股价已经被炒到相当的高位（贵州茅台股价已接近百元大关），而充斥市场的大多数上市公司并无太大的投资价值，其股价上涨空间不大。而一旦那些投资价值不大的公司的股票上涨，则市场将再度趋于非理性状态。这种非理性状态出现，则市场风险大量积聚，这种状态不出现，则市场上涨空间有限。总之，股票市场的表现空间有限。第8页背景分析之金融市场环境其他投资工具难成气候外汇投资：需要较高深的专业知识、较大的精力投入，收益不高而风险较大，一般投资者很少选择。信托产品：单份产品的资金额要求高，投资者范围很小，且目前国内的信托公司信誉普遍不高，吸引资金不多。券商集合理财产品：经历过券商倒闭浪潮，投资者仍然心有余悸，选择这种投资工具的是风险偏好型投资者。银行人民币理财产品：银行的风险控制能力较强，但其回报往往不高，且有期限限制，进入门槛也较高人民币理财产品作为其非主流业务，分流资金有限。第9页背景分析之金融市场环境投资者心态趋于成熟，货币市场基金大有可为3月份，工银瑞信货币基金首发88亿份。4月份，建信货币市场基金首发76亿份。在股票市场如此大涨的背景下，工银瑞信货币基金和建信货币市场基金这两只低风险的货币基金如此受到投资者的欢迎，足以表明在经历了证券市场五年熊市的洗礼之后，中国投资者的心态已经相当成熟，风险防范意识已经建立起来。收益稳定、风险极低的货币市场基金将在未来的金融市场上大行其道。第10页背景分析之结论宏观调控的加强，货币政策的紧缩，导致相应的投资渠道减少，投资收益下降，资金必然寻找新的投资机会；储蓄利率的低水平徘徊，导致存款实际利率为负，储蓄资金需要新的投资渠道；股票市场风险的积聚，使得股市资金需要回避风险的投资工具；投资者心态的逐渐成熟，开始偏好低风险投资工具。以上四方面的因素，为中邮创业基金公司创造了比较好的进入基金市场的大环境，为中邮创业货币市场基金的发行铺平了道路。第11页中邮创业基金公关策划方案公关目标背景分析企业宣传点分析产品宣传点分析公关传播形式和策略公关执行针对代销渠道的营销工作下一步工作第12页企业宣传点分析之渠道优势在基金行业趋于“渠道为王”的时代，邮政基金自诞生之日起便天然具备了核心竞争优势。中邮创业基金管理公司由国家邮政局和其他机构共同发起设立，邮政系统在全国各地的数万个邮政网点，将成为基金营销渠道的有力支撑。随着邮政改革的进行，邮政储蓄银行也将成立，对于中邮创业来说，将意味着拥有所有基金公司不可比拟的渠道优势，在基金行业越来越倾向于以“渠道”为核心竞争力的情况下，邮政基金的渠道优势将使其一进入市场便具备了竞争优势。第13页企业宣传点分析之“双概念”基金邮政系统的金融控股集团已现雏形，中邮创业基金公司是这一金融链条中的重要一环，并为市场提供了“邮政基金”这一新概念基金。邮政系统的金融版图主要包括：邮政储蓄银行、中邮创业基金管理有限公司、中法人寿保险公司。银行基金的新成员邮政储蓄银行设立之后，中国邮政集团有限公司可能会把所持中邮创业基金公司的股权转让给邮储银行，则中邮创业将成为银行基金中的一个新成员。邮政基金兼银行基金的概念，将使中邮创业基金具备市场上独一无二的新概念和背景优势。第14页企业宣传点分析之“新农村包围城市”配合国家“新农村建设”的政策导向，中邮创业可以提出“新农村包围城市”的概念随着农民收入的增加，农民工工资的上涨，农民手中的资金存量不断增长，在储蓄无利可图的情况下，需要新的投资渠道。借助邮政系统的渠道优势，中邮创业可以把农民的存量资金吸引到基金投资上来。在吸引农民资金的同时，要农村和城市并重，走一条“新农村包围城市”的新路。使农民－－这一中国最大的群体成为基金的投资者，这对于整个基金行业来说都是意义十分重大的，为国家的“新农村建设”也做出了贡献。第15页企业宣传点分析之服务周到基金产品的不可避免的同质化趋势，要求基金公司的服务要差异化背靠国家邮政局，未来中邮创业基金有可能会提供任何别家基金公司都无法提供的便利服务国家邮政局在全国有3万6千多处邮政储蓄网点，未来中邮创业基金有可能会通过这些邮政网点向基金投资者提供多种便利的个性化服务。第16页企业宣传点分析之精英团队汇聚天下英才基金管理公司作为金融服务机构，其核心竞争力往往就体现在人才方面。中邮创业基金公司建立了十分完善的吸引人才、留住人才和培养人才的机制和环境，汇聚了大批具备基金公司经营管理才能和经验的人才、具备丰富的基金投资和研究经验的人才、具备丰富的基金营销服务经验的人才。中邮创业的投研团队是由身经百战的基金经理和投资人才组成，必能为投资者创造丰厚回报。第17页企业宣传点分析之风险控制首先要保证投资者的资金安全，其次才是收益中邮创业认为，基金投资要首先保证投资者的资金安全，在此基础上，再为投资者创造更高的收益和回报。中邮创业建立了完善的内部控制制度和风险控制机制，从而在制度上保证了投资者资金的安全。中邮创业建立了完善的投资决策程序、风险评估体系和投资流程，从而能够在控制风险的基础上实现收益的最大化。第18页企业宣传点分析之生逢其时基金市场潜力巨大，正在进入飞速发展阶段自从封闭式证券投资基金和开放式基金相继问世以来，经历了证券市场的大幅波动，逐渐为投资者所熟悉和接受，基金市场正在处于迅速发展的过程中。从发达国家证券市场规模和基金总规模来看，我国的基金总规模仍然很小，基金市场的发展空间仍然十分巨大。中邮创业正好抓住了基金市场大发展的良机应运而生，必将运用自已的各种优势条件迅速在基金市场上占据一席之地，并为投资者创造理想的回报，为社会创造相应的价值。第19页企业宣传点分析之值得信赖的理财专家中邮创业基金公司的定位：值得信赖的理财专家综合以上所有的优势，中邮创业基金公司可以将自己定位为“值得投资者信赖的理财专家”或者“投资者可信赖的理财专家”，在企业的宣传中，都使用这一定位。无论从公司的股东背景、公司实力、服务网点和人才队伍等硬件来看，还是从风险控制能力、投资决策程序、产品设计能力和投资策略等软件来看，中邮创业基金都具备成为“投资者可信赖的理财专家”的潜力。第20页中邮创业基金公关策划方案公关目标背景分析企业宣传点分析产品宣传点分析公关传播形式和策略公关执行针对代销渠道的营销工作下一步工作第21页产品（货币市场基金）宣传点分析之“优储”基金通过下表中货币市场基金与储蓄存款的比较，得出了优于储蓄的结论，“优储”由此而得名。品种流动性年化收益率货币市场基金仅次于活期存款2.30%（无税收）（去年市场平均水平）活期存款随存随取0.72%（利息税后0.576%）定期存款3个月提前支取只能获得活期利息1.71%（利息税后1.368%）6个月2.07%（利息税后1.656%）1年2.25%（利息税后1.80%）2年2.70%（利息税后2.16%）通知存款提前1天预约1.08%（储蓄税后0.864%）提前7天预约1.62%（储蓄税后1.296%）因此，中邮创业的货币市场基金可以取名为“优储货币市场基金”，取其优于储蓄之意。第22页产品宣传点分析之替代储蓄储蓄负利率存钱何处去（我拿什么替代你不断缩水的储蓄）在背景分析中，我们对当前的储蓄负利率做出了说明。中邮创业货币市场基金无论是从信用度、资金的安全程度，还是从投资者购买和赎回基金的方便程度而言，均与银行储蓄相类似，但收益却高于银行储蓄，能够在很大程度上解决负利率的问题。货币市场基金与储蓄相似，还源于它的低风险，较之债券基金和保本基金，货币市场基金的风险更小。优于储蓄，所以能够替代储蓄。第23页产品宣传点分析之股市资金避风港股市风险积聚资金何处去在背景分析中，我们对当前股票市场和风险积聚情况做出了说明。在股市中有一句话，叫“现金为王”，也就是说，投资者在股市中能够抓住的投资机会并不多，而为防范风险，资金应当经常以现金的形式存在。“股神”巴菲特的伯克夏·哈撒韦公司的账面上就经常有上百亿的现金。在市场上涨到一定高度的时候，投资机会减少，而风险积聚，为免接股市“最后一棒”，投资者可以选择从股市撤退，如果撤退的股市资金以现金形式存在的话，又没有任何收益，此时，投资于中邮创业的优储货币市场基金再合适不过。因为中邮创业优储货币市场基金的赎回十分方便，当股市经过充分调整，投资机会再现时，投资者可以很便利地将资金转回股市。第24页产品宣传点分析之投资组合中的“定海神针”对于比较专业的、对理财感兴趣的投资者来说，制定合理的投资组合是比较关键的，这一组合应当既能合理地规避市场风险，又能创造比较稳定的收益在投资者的金融投资组合中，应当包括低风险资产、中等风险资产和高风险资产三部分，投资者可以根据市场状况随机不同风险的资产在投资组合中所占的比例。中邮创业货币市场基金作为集流动性强、安全性高、收益稳定等几大特点于一身的金融投资工具，十分适合作为投资组合中的低风险资产，从而成为投资组合中防范风险的“定海神针”，使投资者的整体投资风险被限定在一定范围之内。当市场处于熊市、牛市末端或者阶段性高点时，投资者可以适当提高中邮创业货币市场基金在投资组合中的比例，以降低整体的投资风险，当市场极度低迷时，这一比例可以达到投资组合的80%以上。第25页产品宣传点分析之业绩比较基准“优储”优在何处中邮创业货币市场基金应当有一个业绩