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第七讲制度环境与政策环境第一章市场失灵及解决对策第二章产权制度与企业行为第三章政府干预下企业决策的若干问题第一章市场失灵及解决对策一、市场失灵的原因二、市场失灵的解决对策一、市场失灵的原因市场失灵是指在资源配置方面因为存在很多因素阻碍市场按理想方式而出现的低效率。它包括不完全竞争外部效应信息不对称收入分配不平等1、不完全竞争不完全竞争使消费者部分或全部消费丧失者剩余，使社会福利遭受损失。尤其是垄断，会对经济产生一定的消极影响。2、外部效应外部效应是一种未经市场交易而强加于他人的成本或收益，也被称为外部性。–如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位并不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有“外部不经济”。–如果某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己却未能得到补偿，那么这种活动具有“外部经济”；当某种活动具有“外部经济”时，从事这一活动的人不能获得由此带来的利益，人们就缺乏从事这种活动的激励。当某种活动具有“外部不经济”时，从事这种活动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本，人们就有从事这种活动的动机或激励。外部效应例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分别带来生产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商店和家庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由整个社会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的不一致。私人成本是由进行某项活动的单位或个人所承担的所有成本，社会成本是由所有社会成员承担的成本。公共产品物品大致可以分为两大类：私人产品（PrivateGoods）和公共产品（PublicGoods）。私人产品——在占有和消费过程中具有竞争性和排他性的商品。公共产品——一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的消费。纯粹的公共产品必须同时具备上述两个条件：非竞争性意味着不必排斥他人对公共产品的消费，因为增加一个人消费的边际成本为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为排斥他人消费在技术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买卖。3、信息不对称交易双方对对方的信息不完全掌握，其中一方掌握着比另一方更充分的信息。非对称信息可能是指某些参与人的行动，也可能是某些参与人的知识，它既可能发生在签约之前，也可能发生在签约之后。信息不对称与机会主义在信息不完全的环境中，人们的机会主义行为是造成高交易成本的重要原因。机会主义行为（opportunisticbehavior）是指以别人的损失为代价追求个人利益的行为。在合约签订之前、签订过程中和合约签订之后，机会主义行为有不同的表现形式。信息不对称将妨碍合约达成与实施（1）、信息不对称与战略性虚假表示由于存在着信息不对称，买卖双方很难了解对方对商品价值的实际估价，并且双方在交易中可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价值进行战略性虚假表示（strategicmisrepresentation）。交易谈判在大多数情况下如果交易可能给双方带来利益时，交易的双方不会一直坚持各自开始时的要价，而会进行谈判以达成交易。交易的谈判是一个复杂的过程，谈判的结果是难于预料的，它取决于双方的谈判地位，谈判技巧，耐心程度，战略远见以及谈判的初始条件。谈判是有成本的，这是一种交易成本，其产生原因是有限理性和机会主义行为。续前在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价值更高的价格。并且一方从某一交易价格获得的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就要支付由于对方掌握更多信息的成本。这就使双方都要为获取更多的信息进行投资，都要支付计量商品价值的成本。谈判成本分析从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准确地反映其实际价值，但这并不能增加商品的价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得有利谈判地位的一个例子。很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成本具有私人价值，它可以在交易中改变利益分配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地位进行投资。（2）、逆向选择（adverseselection）如果在合约签订之前，合约的一方对合约造成的结果拥有更多的个人信息，而这种信息会减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选择。人寿健康保险市场面临严重的逆向选择问题。如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上，是旧车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽车的卖主对于汽车的质量有更多的了解。（3）、资产专用性（specificassets）与受制于人问题（hold-upproblem）专用性资产是指在特定环境和关系中才具有其全部价值的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度，当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值。专用资产中一个重要情形是联合专用资产（cospecializedassets），即当两种资产一起使用时它们具有很高的生产率，而当它们用于各自独立的生产和服务时，它们就失去了大部分价值。受制于人问题指合约的一方担心，当他进行投资后，他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者担心另一方的机会主义行为会减少自己的投资价值。4、收入分配不平等按要素的贡献分配有利于效率的提高，但是不利于平等的实现。财富在社会中的初始分配不一定是合理的，不一定符合机会平等的原则。二、市场失灵的解决对策1、垄断与反垄断措施价格管制——政府往往对那些具有自然垄断性质的公共事业等行业进行价格管制。《反垄断法》——限制大公司的垄断行为。2、外部效应及解决对策(1)解决外部性的传统思路(2)现代经济理论解决外部效应的对策(1)解决外部性的传统思路通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本相一致，来减少外部性。a.税收和补贴例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社会边际成本和企业边际成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成本相一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。b.企业合并具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合并，则原先的外部性对于新成立的企业来说就内部化了。（2）现代经济理论解决外部效应的对策现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性问题。科斯定理：只要初始产权界定明晰，并且不存在信息和法律等因素造成的谈判障碍，也即不存在交易成本，那么人们总能通过谈判得到有效率的结果。科斯在1960年发表的《社会成本问题》指出：外部性从根本上说是因为产权界定不明晰或存在交易成本造成的，所以政府不必一定要用税收、补贴、管制等方法来消除私人成本和社会成本之间的差异。政府只需界定并保护产权，并建立可减少交易成本的环境，人们之间的市场交易就能实现帕累托最优。交易成本交易成本也称交易费用，它包括——发现价格寻找交易对手的费用了解和显示信息的费用谈判形成合约的成本核查合约实施的费用发现价格寻找交易对手的费用当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有许多不同的规格和价格，要发现他合意的价格是要花费时间、支出费用的。了解和显示信息的费用在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信息，还要了解商品的质量和性能信息。卖方也需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本的。谈判形成合约的成本在复杂和不可预测的世界中，未来事件具有不确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不可能预先规定处理所有这些不确定情况的具体条款。为形成不损害自身利益或对自己有利的合约，人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多次谈判和讨价还价，要支付很高的成本来达成合约。核查合约实施的费用一方面核查交易对手是否遵守合约是要花费时间和精力的；另一方面，由于种种原因合约本身往往是不完全的，即合约不能对可能发生的每一种情况做出完全的约定。这样，核查合约实施的费用是相当高的。科斯定理的局限性运用科斯定理解决外部效应问题在实际中不一定真正有效。原因在于——第一，资产的产权是否总是能够明确地加以规定？第二，已经明确的产权是否总是能够转让？第三、分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可能会造成社会不公平。公共产品的解决对策一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出来的可能性越小。如果私人市场不能提供适量的公共产品，可由政府来解决这个问题。（税收）另一种解决办法是所谓产权的解决办法。产权确定与公共产品提供经济学家早就认识到产权问题与公共产品的联系，一个被广泛引用的关于产权和产权激励作用的例子是“共有草地的悲剧”，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。哈丁（GarrettHardin）在他1968年发表的著名文章中这样描述了“共有草地的悲剧”。这种共有草场是一种公共产品，由此产生了一种外部性，或者说是在共有草场的放牧权力所产生的一种外部性。每个养牛人计算他在共有草场上放牧的私人成本，而不考虑他的行为可能造成社会成本。这里免费搭车问题给整个社会带来灾难——公共草场的破坏。续前由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对公共物品拥有某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没有人愿意为所有社会成员的利益提供充分数量的公共产品。当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在考虑某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。(3)信息不对称的解决措施信息经济学不同模型的基本分类隐藏行动隐藏信息事前逆向选择模型信号传递模型信息甄别模型事后隐藏行动的隐藏信息的道德风险模型道德风险模型解决对策示例隐藏行动的道德风险模型——雇员与雇主的关系雇主不能观察到雇员是否努力工作，但可以观察到雇员的任务完成得如何，因此，雇员的报酬应与其完成的任务情况有关隐藏信息的道德风险模型——经理与销售人员销售人员了解顾客的特征，经理不知道，经理人员设计的激励合同是要向销售人员提供激励，以使后者针对不同的顾客选择不同的销售策略。续前逆向选择模型——卖者和买者的关系由于卖者比买者拥有更多的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说明。信号传递模型——雇员与雇主的关系拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观察的个人信息。在劳动力市场上，教育程度可以作为劳动者生产率的信号。以受教育程度为信号可以判断求职者的能力，至少可以减少测量求职者能力的成本。信息甄别模型——保险公司与投保人的关系信息甄别是不了解个人信息的一方首先采取行动以便区分具有不同偏好和特点的一方。在人寿健康保险市场上，设计不同的保险品种就是一种信息甄别，例如，对人的手、腿等器官和心脏病、肺病等不同类型的疾病进行保险。信息不对称、败德行为与委托代理问题败德行为（moralhazard）：指当合约一方的行为不能被完全观察，或了解他的行为的成本很高时，该方可能改变自己的行为方式，采取以损害合约另一方来追求自己利益的行为。败德行为是一种由合约不完全造成的、在合约达成后的机会主义行为。败德行为的概念来自保险市场，指人们倾向于在购买保险以后改变行为方式，并可能导致保险公司支付更高的赔偿。败德行为及原