银行同业业务工作总结范文（精编3篇）

银行同业业务工作总结范文（精编3篇）【导读引言】网友为您整理收集的“银行同业业务工作总结范文（精编3篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行同业合作业务1银行同业合作业务代理业务一、功能定义代理业务是指工商银行接受客户委托利用自身的经营职能和先进的电脑技术手段，为客户提供各种金融服务的有关业务。主要包括代理签发银行汇票、代理兑付银行汇票、代理汇兑业务、代理跨行银行承兑汇票查询查复、代理信托计划资金收付等业务。二、产品简介1.代理签发银行汇票：代理行与工商银行签订《代理签发银行汇票业务协议》后，即可代理签发工商银行汇票，客户可持该汇票到工商银行营业网点进行兑付，以满足客户利用银行汇票进行资金结算的需要。为保证代理签发银行汇票业务的顺利进行，工商银行将提供为代理行业务所需的票据及专用机具，并对有关人员进行业务培训辅导。代理行应在工商银行开立移存汇票资金账户，按双方商定的费率、以约定付费方式向被代理行支付手续费。2.代理兑付银行汇票：具有签发银行汇票资格的银行同业可以委托我行代理兑付以本行名义签发的银行汇票，实现延伸营业网点。我行将向委托行提供汇票密押机、编制密押的操作手册和密押管理办法。委托行应在工商银行营业机构开立兑付汇票资金账户、并于签发银行汇票的当日至迟次日，向工商银行移存与签发银行汇票金额相等的资金，通过授权工商银行借记备付金账户的方式支付代理手续费。对委托行签发的银行汇票，工商银行按支付结算制度规定审核无误后，承担无条件见票即付的责任。3.代理汇兑业务：我行为国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社提供汇兑代理业务。被代理行在工商银行营业机构开立备付金账户、存入足够资金后，我行将根据被代理行的需求，利用先进的资金汇划清算系统处理相关业务。普通汇划业务采取批量处理方式，可实现系统内资金24小时内到账；加急业务采用实时处理方式，加快资金汇划速度，确保客户资金2小时到账。4.代理跨行银行承兑汇票查询查复：我行为贴现行与承兑行不在同一地区，且贴现行在承兑行所在地无分支机构的银行同业提供代理跨行银行承兑汇票查询查复业务。贴现行可委托当地工商银行机构代为向承兑行查询银行承兑汇票信息，可有效提高跨行银行承兑汇票查询查复速度。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。五、解决方案1.代理签发银行汇票：银行同业与工商银行签订《代理签发银行汇票业务协议》后，根据客户的申请，按照支付结算制度的规定签发工商银行的银行汇票，将签发的银行汇票资金向工商银行办理移存，并按照协议中规定的费率和约定的付费方式向工商银行支付代理结算业务手续费。工商银行作为委托方对银行同业签发的银行汇票视同系统内出票，按照规定审核兑付。2.代理兑付银行汇票：(1)手工分散方式：被代理行各地分支机构选择当地一家工商银行机构作为代理清算行，手工移存汇票资金和汇票登记簿，工商银行各代理付款行解付被代理行银行汇票后，通过代理清算行与出票行进行资金清算。(2)集中清算模式：被代理行只选择一个工商银行通汇机构作为代理清算行，并通过专用系统与代理清算行交换业务信息，工商银行各代理付款行解付被代理行银行汇票后均通过该代理清算行与出票行进行清算。(3)在受理了全国城市商业银行资金清算中心的会员行签发的银行汇票后，通过现代化支付系统与城市商业银行资金清算中心进行资金清算；如工商银行代理付款行处于未投产现代化支付系统的地区，或现代化支付系统出现故障时，各代理付款行可按照相应的应急操作规程通过工商银行自身实时清算系统进行清算。(4)代理区域性银行汇票资金清算：出票行签发的在特定区域内流通的各行见票即付的银行汇票，在被包括工商银行以外的代理付款行解付后，如当地无出票行分支机构，工商银行代理出票行与代理付款行进行资金清算。3.代理汇兑业务：(1)同业存款账户清算方式：各被代理行在工商银行开立专用的同业存款账户，用于清算其客户通过工商银行汇出、汇入款项。(2)手工指令方式：被代理行及客户通过手工传递纸质或磁盘等介质的交易指令发起业务。(3)“银银通”方式：被代理行与当地工商银行分支机构之间通过专用系统交换业务信息并清算资金。(4)主机直连方式：被代理行总部与工商银行总行之间通过专用系统连接，以“一点接入、集中清算”的方式交换业务信息及进行资金清算。(5)代理第三方支付：客户在工商银行开立账户，授权工商银行根据另一家银行的指令对其账户资金进行支付。(6)代理接入现代化支付系统方式：工商银行作为现代化支付系统的直接参与者，代理无法以直接参与者身份接入现代化支付系统的金融机构接入现代化支付系统。4.代理跨行银行承兑汇票查询查复：工商银行受贴现行委托，代为向承兑行查询银行承兑汇票信息，并将结果告知贴现行。六、特点和优势与其他银行提供的代理服务相比，中国工商银行结合自身雄厚的资金实力、良好的社会信誉，庞大的经营网络以及快捷的结算系统，为国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城乡信用联社等金融机构提供更优质的服务。国内银行代理行业务一、功能定义我行遵循平等诚信、互惠互利的原则，同国内中资银行建立代理行关系，并在国际业务、国内业务领域开展合作。二、产品简介我行与国内中资银行的代理行业务往来主要包括：代理业务、信用证业务、担保类业务、结算类业务以及融资类业务等。为控制业务风险，建立代理行关系的银行可以在信用等级评定与授信的前提下，选择业务种类确定业务规模。三、适用对象具备相应业务资格的并与我行有业务往来的银行同业。四、申办条件具备相应业务资格的并与我行有业务往来的银行同业可申请与我行建立代理行关系。五、解决方案我行同中资银行的往来信函经各行有权签字人签字后，即正式建立了代理行关系，交换有关控制文件及SWIFT密押，并通知各自的分支机构。具体流程如下图所示：六、特点和优势截至2007年末，中国工商银行已经与国内73家政策性银行、国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行以及农村信用社建立了代理行关系，在融资业务、代理业务、网上银行业务、外汇业务、银行卡业务、担保业务和资产业务等方面开展了深层次的合作。与其他银行相比，工商银行具有更加丰富的与同业合作的经验。外汇业务一、功能定义外汇业务市工商银行的重要业务之一，主要包括代理外汇资金清算和外汇资金业务等。二、产品简介1.代理外汇资金清算：我行通过设在境外账户行的外币清算账户、SWIFT系统以及资金汇划系统为银行同业及非银行金融机构提供外汇资金清算代理业务。我行通过客户在我行清算中心或所属分行开立的外币备用金账户，为客户提供汇出汇款与汇入汇款解付服务，代理客户进行多币种的外汇资金清算。我行为客户备付金账户中超过协议规定的最低存款部分支付利息，利率参照LIBOR的水平，由双方协商确定。与此同时，工商银行可以为客户提供的包括结构性存款在内的外汇资金管理业务，增加客户提高资金收益水平的途径。2.外汇资金业务：通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，工商银行可以协助银行同业在控制风险的前提下，实现外汇资产保值、增值的目的。工商银行外汇资金业务品种主要包括代客外汇买卖、代理结售汇业务、代客外汇理财和代客外汇风险管理。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。五、解决方案1.代理外汇资金清算：工商银行是中国最大的清算银行，拥有国内最先进的本外币资金汇划与内部清算系统，目前工商银行已可以提供世界所有可自由兑换货币的清算服务。2.外汇资金业务(1)代客外汇买卖：为满足银行同业对不同币种即期或远期的支付需求，工商银行可接受银行同业委托办理即期或远期外汇买卖。即期交易将于成交日后两个工作日内进行交割，远期交易将于约定的将来特定时间（成交日后两个工作日以上）、按照约定的币种、金额及汇率进行交割。工商银行可提供多币种的外汇买卖业务，包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西兰元等可自由兑换货币。(2)代理结售汇业务：作为国家外汇指定银行，工商银行可以为不具备业务资质的银行同业提供代理结售汇服务。工商银行每日公布的挂牌汇价中有14个外币币种可办理结、售汇业务。这些币种是:美元(USD)、港币(HKD)、日元(JPY)、欧元(EUR)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亚元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麦克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳门元(MOP)、新西兰元(NZD)。工商银行对外挂牌的外汇牌价包括五种标价，即:外汇中间价、外汇买入价(银行现汇结汇价)、外汇卖出价(银行现汇售汇价)、外汇现钞买入价(银行现钞结汇价)、外汇现钞卖出价(银行现钞售汇价)。(3)代客外汇理财：工商银行代客外汇理财业务的主要工具是各类外汇结构性存款，即在普通外汇存款的基础上，将存款的最终收益与一个或多个金融产品的价格表现挂钩，以提供高于一般定期存款的利率。协议挂钩的金融产品可以是汇率、利率、股票、指数、商品及债券等等。(4)代客外汇风险管理：工商银行代客外汇风险管理业务是根据银行同业的财务管理目标，通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，协助银行同业对预期收入结构以及债务结构进行调整，力求使未来现金流入与未来现金流出的币种、期限相匹配，防范因国内外经济环境及汇率、利率变化带来的外汇风险，合理控制融资成本。工商银行始终把实现国际化作为发展的战略目标之一，将国际业务的发展置于全行发展的前沿位置。工商银行的国际业务具有悠久的历史和良好的信誉、众多的境外机构和代理行以及雄厚的资金支持等优势。融资人民币类业务一、功能定义融资业务是工商银行为了满足银行同业之间资金融通开展的业务，主要包括同业拆借、债券交易、票据融通、信贷资产回购和法人账户透支等业务。二、产品简介1.同业拆借（同业借款）：总行直接或授权分支机构为具备同业拆借业务资格的银行同业以及信托投资公司、金融租赁公司提供以信用为基础的短期资金融通业务。总行或授权分支机构与金融机构签订融资合同后，在授信范围内向客户提供从隔夜拆借至120天区间范围的融资业务品种，通过银行间同业拆借市场进行，拆借利率根据资金供求情况及一定期间的市场利率水平确定，资金清算以转账方式进行，拆借资金当日到账。2.债券交易：我行可以为进入全国银行间债券市场并签署债券回购主协议的银行同业及非银行金融机构办理债券回购和现券买卖业务，债券回购期限最长可达365天。债券交易通过全国银行间同业拆借中心提供的交易系统进行，对无法通过交易系统进行的债券交易也可通过书面合同形式进行。与商业银行进行的交易通过双方在中国人民银行开立的备付金账户进行清算，与其他交易对手通过其他转账方式进行资金清算。3.票据融通：我行为具有票据业务经营权的银行同业及其他金融机构提供票据融资业务。银行同业及其他金融机构可以用符合人民银行规定的已贴现票据与我行进行票据的转贴现交易，以融通资金。转贴现交易包括转买、转卖、买入返售和卖出回购。转买、转卖期限根据票面日期确定，最长不超过6个月；买入返售、卖出回购的期限由交易双方以票据到期前2日为限协商确定。目前，我行主要通过设立在上海的票据营业部及其所属票据分部开展票据业务。4.信贷资产回购：我行可为具备信贷资产回购资格的银行同业提供信贷资产回购业务。银行同业根据双方签订的《信贷资产回购协议》，将其拥有的合法信贷资产的债权在约定期限内转让给工商银行获得短期融资，同时交纳一定的业务保证金，到期后银行同业承诺按约定利率向工商银行无条件偿还融资本金和支付利息以购回所转让信贷资产。工商银行办理信贷资产回购业务的最长期限为6个月，同时回购期限不长于受让信贷资产最早的到期日。信贷资产回购业务的定价以半年期再贷款利率为基准，在充分考虑业务风险状况、市场利率水平等情况下由双方