村镇银行财务案防工作总结范文（精编3篇）

村镇银行财务案防工作总结范文（精编3篇）【导读引言】网友为您整理收集的“村镇银行财务案防工作总结范文（精编3篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行案防工作总结1四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。一、加强业务风险核查。加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。二、提高部门负责人的管理履职。支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。三、加强员工的风险防范意识教育。支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。四、规范员工日常管理与行为动态本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。村镇银行案防知识测试题2村镇银行案防知识测试题村镇银行案防知识测试题（一）部门：姓名：得分：一、填空题（共15分，每题1分）1.“九种人”是指：有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操纵等行为的“九种人”。2.银监会刘明康主席提出的“四个到位”是长效机制建设到位、激励约束机制到位、监视队伍建设和覆盖面到位、岗位责任追究到位3.“三道防线”的具体要求。一道防线为业务流程中的执行部分，具体为总分行业务操纵部分及基层网点，负责内部控制的遵守执行。二道防线为日常治理流程的部分，具体为总分行业务治理部分（含内控、合规、操纵风险治理部分），负责内部控制建设与维护，主要治理规章制度、各项流程管控措施执行、履职等情况。三道防线为内审部分、纪检监察部分，负责内部控制的监视与评价。24.银监会“十个联动”中要求：针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。5.《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》中要求，严格执行案件防控“四挂钩”制度，即与资本治理、市场准进、责任探究联动监管约束挂钩。6.《银行业金融机构案件信息统计制度》中规定：第一类案件是指银行业金融机构从业职员独立实施或共同实施，或与外部职员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件。7.“一案四问”制度是指：问案件当事人；问不严格执行规章制度的相关职员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。8.银行业金融机构存款风险转动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则。9.《中国银行业监视治理委员会关于加大防3范操纵风险工作力度的通知》中要求：建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳进总行及各级分支机构的人事治理制度。10.操纵风险事件是指由不完善或有题目的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操纵事件。11.操纵风险“十三条”意见中要求，要加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，果断做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。12.在流程建立阶段，总分行二道防线部分要做好新业务、新产品流程制度风险控制，对流程中的主要风险和关键点进行提示，明确相关部分职责、流程中的岗位配置以及上岗资格等内容。13.公司银行客户经理严禁在授信业务贷前调查及贷后检查中弄虚作假或知情不报损害我行利益。14.案件主要集中的“六个领域”是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、4查询对账、轮岗休假六个重点领域。15.《物权法》中新增加的担保物权的种类是浮动质押。二、单项选择题（共10分，每题1分）1.大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到2千万元的，（C）年内不得新设境内分支机构。D.半年2.存款检查实行接续转动的方法，即以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续转动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于（B）个周期，以实现全面覆盖的要求。3.银行业金融机构自查发现案件的情形中包括：在业务流程中，(A)员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。A.关联岗位B.会计岗位C.信贷岗位D.5治理岗位4.贸易银行的操纵风险治理政策和程序应报(B)备案。A.人民银行B.银监会C.政府机关5.银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于(B)作案。A.法人B.自然人6.预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（C）内未申请登记的，预告登记失效。A.一个半月B.一个月C.三个月D.二个月7.公司股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的，该决议（D）。A.效力待定B.可撤销C.有效D.无效8.操纵风险“十三条”意见中要求，要加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要（A）核对。A.全部B.部分C.有重点的9.质权自（A）时设立。A.出质人交付质押财产B.质押合同订立6C.债务履行期届满D.出质人转移质押财产所有权10.发生案件后，对大型机构（团体并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（团体并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例的（B）倍进步最低资本充足率要求。三、多项选择题（共20分，每题2分）1.商业银行应当选择适当的方法对操纵风险进行治理。可包括：（ABCDE）A.评估操纵风险和内部控制B.损失事件的报告和数据收集C关键风险指标的监测D新产品和新业务的风险评估E内部控制的测试和审查以及操纵风险的报告。2.操纵风险“十三条”意见中要求，加强和完善（ACD）的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账职员等做出明确规定。7A.银行与银行B.有业务往来的客户之间C.银行内部业务台账与会计账之间D.银行与客户3.商业银行（ABCDE）等部分在治理好本部分操纵风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部分治理操纵风险提供相关资源和支持。A.法律B.合规C.信息科技D.安全保卫E.人力资源4.“十个联动”中要求，一线业务的（BCD）治理和基层机构行政章的治理联动。A.密押B.卡C.证D.章5.存款风险转动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操纵合规性的内部检查制度。存款风险转动式检查制度应与（ABD）等其他制度相衔接。A.开销户制度B.对账制度C.后督制度6.内控治理系统平台囊括风险监测、（ABCD）、警示教育等信息。8A.风险提示B.业务检查C.事件治理D.问责处罚7.营业机构负责人十个严禁中规定：严禁个人经商或违规参与协助客户之间的(ABC)等活动。A.资金借贷B.融资担保C.集资经商D.资金对帐8.商业银行发现有（ACD）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。A.涉黄B.涉黑C.涉赌D.涉毒9法律风险主要包括下列风险（ABC）A.贸易银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的B.贸易银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的C.贸易银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。10.下列关于最高额抵押权说法正确的是：(ABCD)A.最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转进最高额抵押担保的债权范9围；B.最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权不得转让，但当事人另有约定的除外；C.没有约定债权确定时间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满两年后请求确定债权，此时，抵押权人的债权确定；D.抵押财产被查封、扣押，债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销时，抵押权人的债权确定。四、判定题（共10分，每题1分）1.操纵风险具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程治理七种类型。（对）2.操纵风险“十三条”意见中要求，严格规范重要岗位和敏感环节工作职员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。办公室应就这些岗位、环节工作职员的买卖股票行为建10立内部报告制度，要明确具体操纵程序和规定。(错)3.公司银行客户经理在特殊条件下可以向客户借款或要求客户提供担保。(错)4.存款检查应由被检查机构的直接上级机构派人独立实施，或在该上级机构组织下，同一抽调异地职员实施。（对）5.银监会规定：对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的治理职员，一经查实，一律调离原工作单位，并严厉处理。（对）6.《立案追诉标准（二）》第四十二条规定：银行或者其他金融机构及其工作职员违反国家规定发放贷款，涉嫌数额在一百万元以上，或者造成直接经济损失数额在五十万元以上的，应予立案追诉。（错）7.诈骗银行贷款的行为主要有：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假合同、证实文件；使用虚假产权证实作担保或者超出抵押物价值重复担保等。（对）118.银行业金融机构存款风险转动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的本币存款。（错）9.自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营治理中，通过内部相互监视、治理监视、内审监视和检查监视等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。（对）10.对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KY